2010对支行行长和客户经理实施监督的几点思考

对支行行长和客户经理实施监督的几点思考 -山东省分行监察室 祝曙光 今年一月份，省行研究起草了支行行长监督办法和 客户经理监督办法，经广泛征求意见并多次修改后，提交 全省纪检监察工作会议进行了讨论。最近，将再次把修改稿 发给各二级分行和送省行有关处室阅改，争取尽快出台并付 诸实施。现将本人对此项举措的几点思考与大家进行沟通， 以统一思想认识，明确工作思路，把这项工作抓好。 一、加强监督工作的重要性 支行行长监督办法和客户经理监督办法作为一种 促进反腐倡廉建设和依法合规经营的有效手段，是一项涉及 范围广、工作难度大的系统工程。落实“ 两个监督办法” ，形成 有效的监督制约机制，对于推进我行各项工作的健康发展， 实现省行党委确定的工作目标，具有重要意义。 (一) 有利于加强对关键环节的防控。支行行长、客户经 理在农发行主体管理和主体业务中，处于关键环节。许多事 实证明，如果对关键环节的监督失控，就容易滋生违规和腐 败问题。从农发行发生的案件来看，大多是这些环节出的问 题。所以，出台这“两个 监督办法” ，对关 键环节实行严密防控， 在农发行的非常时期势在必行，非常及时，非常必要。还应 该看到， “两个 监督办 法” 是农发行系统 建设惩防腐败体系的 客观要求，使之更加贴近农发行实际，具有很强的针对性、 实效性。 2 (二) 有利于实现风险案件防控关口前移。在对干部特别 是领导干部的管理上，信任并不能代替监督，也不能等到出 了问题再去处理，再去总结反思监督不到位的教训。在反腐 倡廉建设和依法合规经营上，我们要寸土必争。因此，监督 的重心必须前移，尽可能压缩各种违规和腐败问题滋生蔓延 的空间，从源头上遏制和预防风险案件隐患的发生。通过监 督，能够早发现、早解决一些苗头性问题和不良倾向，避免 产生重大风险隐患，甚至酿成案件。同时，通过解决问题，清 风正气，可及时化解一些矛盾，不至于演变成为痼疾，积重 难返。 (三) 有利于干部的健康成长。农发行的领导干部和员工 并不是生活在真空之中，在腐败问题上没有天然的免疫力。 实施“ 两个 监督办法 ”，首先，能够起到警示作用，使他 们心存 敬畏，警钟长鸣，把廉洁自律、遵纪守法作为一种自觉和必 然的行为准则。其次，培养他们增强组织观念、纪律观念，加 强党性修养和作风养成，把接受组织和他人的监督成为一种 政治上的自觉，将正确行使党员的权利义务成为习惯，从而 在政治上不断进步。再是，加强监督，有利于形成正确的用 人导向，为干部的使用、选拔提供重要依据。 (四) 有利于保护和调动基层行领导干部和员工的积极性。 对在监督过程中发现的思想、作风、廉洁自律等方面的一般 性问题，早提醒、早告诫、早纠正，并引起领导干部和员工的 高度警觉，汲取教训，注意点滴细节，在廉洁从业上一丝不 苟。通过实施监督，可以排查化解一些矛盾，澄清一些问题， 3 追究应该追究的责任，处理应该处理的问题，维护稳定团结、 改革发展的局面，让领导干部和员工气顺心齐，潮平风正好 扬帆，集中精力把工作干好。 (五) 有利于促使各级党组织进一步加强对领导干部和员 工的严格要求、严格管理、严格监督。党管干部，是我党的一 项基本原则。党组织对领导干部以及员工的监督，是整个监 督体系的核心和关键。这些年我行各级党委、纪委积极探索、 总结并推行的行务公开、党风廉政建设责任制考核、领导干 部述职述廉、重大事项报告、民主推荐等廉政监督办法和制 度，都是来自实践并经实践证明是行之有效的，其生命力在 于具体体现了权力制衡、监督广泛、内外结合、标本兼治的 原则和要求。实施两个监督办法，是我行各级党组织在党风 廉政建设上的经验总结和制度创新，使党组织对基层行领导 干部和员工的管理监督更加有效，必将会以反腐倡廉建设的 新成果取信于民，进而受惠于民，推动我行各项业务稳健经 营、持续发展。 二、目前监督工作中存在的主要问题 (一) 监督意识淡薄。一是保障意识淡薄。当前，农发行正 处于改革发展的关键阶段，各类机遇和挑战并存，反腐倡廉 形势依然严峻。发展必须是科学的发展、稳健的发展、持续 的发展，说到底必须是依法合规的发展。否则，今天的“发展” ， 可能就是明天的“包袱 ”、明天的隐患，甚至是明天的案件。加 强监督，是实现又好又快发展的可靠保障，这是毋庸置疑的。 有的地方忽视监督的这个根本性作用，出了一些问题，既牵 4 扯了当地行领导相当的精力，也影响了业务发展。在这个问 题上还有一种现象，就是由于对监督的保障作用没有给予足 够的重视，所以，造成监督机制和体系的内在动力不足。对 彻底解决有章不循、有法不依的问题，我们决心很大，工作 力度也很大，各类检查一个回合接一个回合，但每次都能发 现一些问题，甚至有些问题屡查屡犯，原因是多方面的，其 中一个主要原因就是监督缺失，导致管理薄弱甚至错位，有 些工作被动应对上级行检查和外部监管的迹象较为明显。二 是责任意识淡薄。监督和被监督，是每个领导干部和员工必 须认真履行的权力、责任和义务，不仅自己不能消极懈怠， 而且不能随意剥夺别人的权力。中央领导多次强调要树立 “加 强监 督是本 职，疏于 监督是失职，不善于监督是不称职” 的理念，需要大家共同认真践行。少数单位仍然存在“上级监 督不到，同级监督不力，群众监督不了”的现象。上级行不能 及时、全面、准确地了解和掌握下级行领导干部以及员工的 思想、工作、生活的动态，而致使监督不到位。同级之间的监 督应该是最直接也是最有效的监督，但因碍于情面或患得患 失，往往对监督采取避讳态度。群众因限于不参政、不知情 而无法监督，或害怕打击报复而不敢监督。在这种情况下， 有的领导干部自觉接受监督的意识不强，提到监督就有抵触 情绪，有意识地采取不当理由逃避监督。三是预防意识淡薄。 反腐倡廉建设和依法合规经营具有强制性，其主要特点就是 在执行中通过前期预防、中期监控、后期处置，实施有效控 制，防止可能出现或正在演化的违规与腐败问题的发生。监 5 督本身预防为主的功能正是与此息息相关，和反腐倡廉建设、 依法合规经营之间表现出明显的正相关关系，工作力度愈大， 监督的地位和作用愈突出。有的行轻监督、重处理的问题长 期存在，抓事前、事中监督怕麻烦、怕得罪人，事后处理人时 才意识到监督滞后的危害。我们有不少贷款风险甚至案子涉 及到的领导干部和员工，都是在东窗事发后被牵涉出来的， 在风险案件暴露前主动发现苗头或隐患的却不多，有些人因 为没有尽到监督职责而受到处罚。这些本来不该发生的问题 或一般性违规不该酿变成严重违规违纪的问题，有许多是因 为失去了监督致使权力失控造成的。 (二) 监督机制有待完善。一是缺乏统一完整、全面科学 的监督制约机制，监督范围粗略化、监督对象大致化、监督 事项模糊化，缺乏可操作性，存有职责不清晰、责任落实难 的状况。制度上的不完善，必然会导致执行力大打折扣。被 监督者有逃避监督的空子可钻，抵制监督的借口成为正当理 由。监督者因难于操作而无所适从，监督不能做到及时、全 面、以一贯之，不仅使应该加强监督的重要部门、重要岗位、 重要环节的监督不到位，并且存在一些真空地带和盲区。如 有些领导干部和员工往往不是在本单位或工作时间出问题， 而是在与企业的交往中或八小时之外的“ 社交圈” 、“生活圈”中 犯的错误。凡此种种，使监督流于形式。二是职能部门的监 督未形成合力。我行的监察、内审、客户、信贷、风险、财会 等部门，都具有监督职能，在实际工作中，既独立运作，又相 互交叉，既各有侧重，又齐抓共管。但一谈到监督，在认识上 6 便存在狭隘性，习惯地把廉洁不廉洁当成监督的主要内容， 而忽略了对其他方面的监督，有的还认为监督只是监察部门 的事情。其实，对领导干部及员工的监督是全方位的，主要 包括政治上坚定、作风勤廉民主、依法遵规守纪、对上级行 重要决策执行力强等。要达到这个要求，是任何一个部门做 不了也做不好的，需要各职能部门既各司其职，又在监督检 查中有所侧重，抓好牵头和协调，发挥好枢纽和桥梁作用， 纲举目张。正是我们对此认识不足，职能部门的监督职责及 相互衔接不是很明晰，有些工作出现重复，监督边界出现空 白，有些应该发现的问题而未能及时发现。同时，由于缺乏 对监督的再监督，有些问题不能及时严肃查处，甚至被基层 “攻关” 隐匿， 监督的震 慑作用消弭于无形，使 监督工作长期 以来在低效率的层面上运行。三是激励约束机制亟待加强。 以往，监督工作的激励约束机制相对欠缺一个精准的尺度， 褒奖力度较小，惩罚措施也较轻。一般情况下，只要没有损 失或案件，对违规人员往往只采取教育批评和限期整改等措 施，对于造成一定损失的，也很少予以严厉处分，惩戒作用 有限，监督效能也随之降低。 (三) 监督信息的透明度不高。一方面，有的行对一些本 应公开的事项神秘化了，公开范围不广，公开程度不够，客 观上剥夺了员工和监督部门的知情权，监督成了摆设。另一 方面，对通过监督获取的信息进行核查、披露以及向群众作 必要的解释不够，把监督本身也神秘化了，长此以往，群众 会逐渐地对监督失去信心和信任。 7 三、加强和改进监督工作的主要措施 针对当前监督工作中的问题，结合“两个监督办法” 的实 施，应建立健全、用足用好“五个机制”，加大监督力度，打造 长效机制，把监督工作落到实处。 (一) 发挥党内和行政监督的制约功能，规范领导干部和 员工思想行为。实践证明，上级行对下级行和本行领导班子 成员之间的相互监督，不仅是对权力的相互制约，而且是对 领导干部思想行为最有效、最关键的监督。要切实落实党风 廉政建设责任制和惩防腐败体系建设，严格执行领导干部民 主生活会、述职述廉、报告个人重要事项等规定。对下级行 领导班子成员落实廉政谈话、诫勉谈话、指定述廉等制度， 把监督作为一项经常性的重要工作抓紧抓实。要立足于监督 工作实际，健全完善监督制度体系，用制度的硬性规定对领 导干部和员工实行刚性监督，用制度管人、管事、管权，促进 管理的规范化、制度化和程序化。对违反制度规定的必须从 严从快追究责任，始终保持高压态势，坚决遏制不良苗头和 倾向性问题。 (二) 发挥群众监督的震慑功能，增强领导干部和员工的 自律意识。广大员工的关心、支持和参与，是形成廉政监督 机制和保证这一机制正常运行的客观基础。只有这样，才能 对各种滥用权力、以权谋私的腐败行为造成“老鼠过街，人人 喊打” 之势 。二级分行的 纪检监察部门应结合建立健全风险 案件排查化解机制，与基层行员工建立直接对话渠道，动态 地收集群众反映，对监督对象的行为有较为全面、真实的了 8 解，以利于堵源截流式的主动监督。一方面，可以对支行领 导形成强大的压力，使其不敢轻易地在廉政问题上以身涉险。 另一方面，还能对监督部门形成强大的压力，使其在反腐倡 廉问题上，不敢有问题不抓，有制度规定不依，执法执纪不 严，更不敢徇私情。广大员工积极参与监督，也是对监督部 门的有力支持，是监督部门行使监督职权的坚强后盾。 (三) 发挥条线监督的整体功能，督促领导干部和员工认 真履职。我行具有监督职能的部门超过内设机构的半数，监 督的抓手比较多。应采取建立监督工作联席会议制度、定期 沟通制度、主办部门牵头协调制度等，整合资源，信息共享， 统一意见，优势互补，形成统一、有序、规范的监督体系，使 各种监督机制和方式在空间上相互并存，在时间上同时运行， 做到既合理分工，又有机结合，形成有效监督制约的合力。 (四) 发挥社会监督的辐射功能，警示领导干部和员工拒 腐防变。社会监督是必然和必不可少的监督，是消除腐败、 促进廉政的重要途径。社会监督是一面镜子，透过它可以看 清我们不清楚或不十分清楚的东西，也能够通过它的异体抗 衡作用，解决好我们的内部问题。建立健全银企廉政共建机 制、特邀社会监督员、发挥社会舆论作用、参与社会行风评 议等，都是十分有效的做法。纪检监察部门可与重点客户建 立热线联系，对银企廉政共建协议执行情况进行监督检查， 既可使企业了解我行反腐倡廉的决心，配合我们的工作，又 能让基层行的领导干部和客户经理提高警觉，自觉地与企业 保持安全距离，严格执行廉洁办贷有关规定。加强社会监督， 9 还可实现监督工作的“三个延伸” ：一是由行内延伸到企 业， 二是由八小时之内延伸到八小时之外，三是由“工作圈” 延伸 到“ 社交圈” 、“生活圈”，加长监督触角，使 监督无时不在、无处 不在。 (五) 发挥激励约束的导向功能，增强领导干部和员工责 任意识。一是给予监督部门充分的信任和支持，帮助他们排 除来自各方面的压力，确保其独立、客观、公正地进行监督， 并经常予以关注和鼓励，保护和调动他们干好监督工作的积 极性、主动性。二是建立健全监督评价机制和重要事项报告 制度。对应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据其情节 和影响程度等，予以通报批评或严肃处理。对于责任人主动 报告或避免、减轻风险隐患的，可酌情减轻或免除处罚。三 是要建立监督问责制，落实监督责任。对监督工作做得好或 举报、抵制有贡献的，要给予保护或表彰奖励。对疏于监督 或故意隐瞒造成损失、出现重大问题的，严肃追究责任，加 大处罚力度，提高失(渎)职成本。四是要建立再监督制度，维 护监督的严肃性、权威性。 对法人客户经理和个人客户经理而言，强调客户经理在工作中