dmsiloveyou员工行为规范

交通银行股份有限公司员工行为规范 （修订版） 交银人资200832 号 引言 Foreword 作为在境内外上市的大型公众持股商业银行，全体员工有责任 遵循高标准的职业道德规范，维护本行的信誉和利益，共同塑造本 行良好的企业形象。为规范员工行为，特制定本规范。 本规范适用于本行全体员工。所有员工必须自觉遵守各项行为 规则，避免牵涉到可能被视为构成不法行为或违反行业准则的情况 或活动中。若有违反行为，将会受到本行的处理，直至民事起诉或 者移送司法机关处理。 第一条 一般规则 General Rules 员工应严格遵守有关银行工作及银行从业人员适用的法律、法 规与条例。 员工必须自觉执行本行政策和规定，维护本行信誉和形象，致 力于本行改革与发展。员工必须遵守工作纪律，遵从上级主管人员 的合法指示要求，尽责尽力。严禁在工作中弄虚作假，营私舞弊。 员工不得从事任何损害本行信誉和形象的活动，不得做出任何 导致或可能导致损害本行客户关系或造成其他严重后果的行为。如 发现以上行为，员工应予以制止或向有关部门及时报告。 2 员工应积极认知、认同和实践本行企业文化理念，以实际行动 履行企业社会责任。 员工必须严格遵守业务操作规程，在职权范围内进行业务操作， 不得从事未经授权的业务活动。 员工应严格遵守劳动合同规定的各项条款，履行劳动合同规定 的各项义务，严格遵守劳动纪律。 员工不得协助或游说其他员工进行任何一种或多种违反本规范 的行为。 第二条 贷款 Lending 任何员工均不得向本人、关系人以及本人或关系人拥有重大权 益的公司审批、发放信用贷款。 （关系人的定义见附录一） 任何员工不得违反授信调查、审查、评估、审批等规定；不得 帮助或包庇授信客户弄虚作假，提供假报表、假数据，进行误导性 陈述，或遗漏重大信息，隐瞒不利于借款人的各种情况；不得参加 与授信业务密切相关的宴请、高档消费娱乐、旅游度假等活动；员 工及其亲属不得收受借款人的任何钱财物或其他相关利益。 （亲属的 定义见附录二） 第三条 借款 Borrowing 员工除向金融机构按正常渠道和条件借款或信贷外，不得与涉 及本人工作岗位或与本人工作岗位有利害关系的本行客户发生借贷 行为，本行客户包括个人、公司或机构。员工不得以任何方式参与 3 或协助参与客户间交易、高利贷借款、民间资金融通。 第四条 投资 Investment 凡因工作关系能获取上市公司未披露信息或未披露的有关委托 资产操作的内部信息之员工，不得利用上述信息为本人或他人进行 股票、基金等投资活动，不得将上述信息透露给其他人。 员工应自律不介入任何形式的高风险交易以避免发生严重的个 人财政危机以及产生的严重后果。 员工不得参与有损本行利益或违反相关法律、法规的投资活动。 员工不得注册或者参股注册企业。 第五条 营销活动 Marketing Activities 员工不得向任何个人、公司或机构进行贿赂以获取本行业务。 员工必须客观、公正地向客户介绍本行产品，并说明可能产生 的风险点，不得随意夸大产品和业务功能，不得向客户提供主观判 断的信息以避免误导客户。 任何员工不得以任何形式向客户承诺任何超出本人权限范围内 的保证，不得擅自对外出具具有法律效力性文件，包括各种合同、 协议、证明、保函、承诺书等。 员工不得违反国家有关定价制度的规定，不得使用不正当手段 竞争，不得恶意中伤竞争对手。 第六条 开展业务的行为守则 4 Code of Conduct on Business Promotion 任何员工均不得擅自改变银行经营资金的专项用途，严禁挪用 银行或客户的资金。 员工应严格遵循岗位职责划分、业务操作和风险隔离要求。任 何员工不得违规代客户办理业务，不得违规向客户提供金融服务， 不得代客户保管各类凭证及重要物品。 员工应遵守有关反洗钱的法律、法规及银行相关规定，依法履 行反洗钱方面的职责和义务。 任何员工不得进行各种虚假或非正常的交易。 任何员工均不得以任何方式从事帐外经营活动，严禁违规经营。 员工不得出借个人账户或为他人借用账户提供方便。 各项财务收支活动应严格按照交通银行财务管理标准手册 的规定办理。员工不得隐匿、转移、截留、挪用、坐支或擅自减免 收入设置“小金库” ；不准授意以各种名目开具虚假发票用于公款报 销；不准在集中采购、基建装修过程中与供应商或工程方互相串通， 徇私舞弊、索贿受贿。 第七条 个人利益 Personal Benefits 员工不得利用职务之便给予本人、亲属或朋友任何便利、优惠 或特权，不得利用本行客户及其他业务关联方为本人、亲属、朋友 谋取私人利益，不得为亲属、朋友投资或担任高级管理职务的公司、 机构提供特殊便利。 5 员工应严格遵守有关反商业贿赂的法律法规或本行相关制度规 定，不得以任何名义、任何方式收受和索要请托人财物，包括房屋、 汽车、干股、赌资、明显高于出资的收益等。 第八条 保密与信息披露 Confidentiality and Disclosure 员工必须严格遵守保密法 ，保守国家秘密。 员工应严格保守本行商业秘密。凡属国家秘密和本行商业秘密 的信息资料，未获得批准或授权，不得向行外任何人员或行内无关 人员展示。 未经客户书面同意或授权，员工不得擅自查询客户信息，除依 法可以查询并提供有权单位证明材料外。员工无权擅自披露客户信 息，除依法可以提供或者本行内部管理规定且客户书面同意提供外。 员工不得涂改和破坏银行或客户存于银行的任何账户资料和财 产。未经本行明确书面同意，员工不得擅自变更、销毁和取用银行 或客户存于银行的任何账户资料和财产。 员工应按本行规定使用计算机、网络及软件，保护本行业务数 据、资讯和网络设备等的安全。 员工离职后要继续遵循保密原则，不能将在职期间获得的未公 开信息向他人泄露，更不能将行内资料文件带出行外。 员工应遵守境内外上市公司有关信息披露的相关规定。本行对 外媒体信息发布统一由总行企业文化部负责，员工未经有关主管人 员的书面同意，不得向外泄露本行未公开发布的信息。 6 第九条 兼职 Part-time Job 员工除非获得本行明确书面批准，否则均不得在其他公司兼职 或从事第二职业。 员工不得从事非法的传销或变相传销活动。 第十条 举报 Offense-reporting 员工知晓或发现违反本行规定的行为应立即报告，不得隐瞒， 但不得滥用举报权利，不得诬告诋毁他人。 员工有权拒绝执行上级的违规指令，并直接报告有关监督部门。 对员工的正当举报施以打击报复者，将会受到本行的处理直至 移送司法机关处理。 第十一条 知识产权 Intellectual Property Right 本行尊重国际版权条约。员工在处理与银行有关的业务时，均 不得在银行内的设备上下载、安装、应用或翻印未经认可的电脑软 件。 员工应遵守银行关于知识产权保护的相关规定，确保银行专利、 商标、著作权、互联网域名、商业及技术秘密、软件等知识产权及 其他无形财产权益免受不法侵害。 员工在任职期间创造的与工作有关的智力成果，如果依照法律 规定认定为本行所有的，未经本行书面许可不得外传。 7 第十二条 利益冲突 Conflict of Interest 员工有责任维护本行的整体利益，并将本行利益高于个人利益 为原则。员工应主动避免个人利益与本行利益可能发生冲突的各种 行为，若无法确知自己的行为是否会导致利益冲突或对如何处理可 能的利益冲突存有疑问，应向上级主管请示或向本行相关部门寻求 专业支持。 第十三条 附则 Other Rules 员工如对本规范有任何疑问或异议，可向本部门或各级行人力 资源部门咨询，本部门和各级行人力资源部门有责任予以解释或答 复。 本规范由总行人力资源部负责最终解释。 8 附录一 关系人 根据商业银行法第四十条：商业银行不得向关系人发放信 用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷 款的条件。 前款所称关系人是指： （一）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其 近亲属； （二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业 和其他经济组织。 因此，关系人是指上述（一） 、 （二）两项所列人员和机构。 9 附录二 亲属 我国民法规定： 亲属的定义：亲属是自然人之间基于婚姻、血缘和法律拟制而 发生的身份关系。亲属分为配偶、血亲、姻亲。 配偶：男女因结婚互称配偶。 血亲：是指因自然的血缘联系，或者因法律拟制的扶养关系而 产生的亲属关系。亲生父母子女、祖孙、曾祖孙等之间，为直系血 亲；养父母子女、有扶养关系的继父母子女之间，是拟制直系血亲。 同胞、半同胞兄弟姐妹，堂、表兄弟姐妹，姨、舅、姑、伯、叔与 甥、侄之间，是旁系血亲。拟制直系血亲关系的一方与