233网基金基础知识 模考押题一

2015 年基金从业证券投资基金基础知识模考押题一 1单选题（ ）是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 A.理财 B.投资 C.基金 D.股票 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 226 人答过，平均错误率 18% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（4） 全部笔记(4) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 2单选题（ ）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行 长期资金交易的市场。 A.货币市场 B.股票市场 C.债券市场 D.资本市场 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 210 人答过，平均错误率 21% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（3） 全部笔记(3) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 3单选题（ ）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交 易双方的所有权关系和债权关系。 A.金融资产 B.货币资产 C.股票资产 D.债券资产 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 201 人答过，平均错误率 43% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（2） 全部笔记(2) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 4单选题以下选项中， （ ）不是资产管理具有的特征。 A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产 C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体 企业股权等资产实现增值 D.从效果来看，可以增加居民的财富 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 198 人答过，平均错误率 28% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 5单选题（ ）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来 委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。 A.证券投资基金 B.委托理财 C.银行存款 D.定向投资 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 190 人答过，平均错误率 4% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 6单选题证券投资基金反映的则是一种（ ）关系，是一种受益凭证，投资者购买基金 份额就成为基金的受益人。 A.信托 B.债权债务 C.所有权 D.信任 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 187 人答过，平均错误率 9% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 7单选题证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的 投资管理与基金的（ ）三大部分。 A.份额核算 B.基金登记 C.基金交易 D.后台管理 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 183 人答过，平均错误率 37% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 8单选题在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（ ）或其他金融机构 担任。 A.中央银行 B.商业银行 C.中国结算公司 D.信托公司 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 182 人答过，平均错误率 13% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 9单选题我国的（ ）是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易 提供场所和设施，履行相关职责，实行自律性管理的法人。 A.中央银行 B.证券交易所 C.中国证监会 D.证券业协会 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 184 人答过，平均错误率 18% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 10单选题证券投资基金的发展已经有 100 多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以 下（ ）是全球基金业发展的趋势与特点。 A.英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品 C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出 D.基金资产的资金来源没有发生重大变化 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 186 人答过，平均错误率 14% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 11单选题（ ）是指经基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依 法设立的证券交易所交易，份额持有人不得申请赎回基金 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.分级基金 D.QDII 基金 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 197 人答过，平均错误率 6% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 12单选题以下关于股票基金与股票的说法错误的是（ ） 。 A.股价随时变动；股票基金每个交易日只有 1 个价格 B.股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、赎回的数量的影响 C.股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断 D.精选单一股票风险投资风险较小；股票基金良莠不齐风险大 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 182 人答过，平均错误率 17% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 13单选题以下（ ）选项属于平衡型基金。 A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金 B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持续成长型基金和趋势增长型基金 C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金 D.根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投 资的比例不符合股票基金、债券基金规定 收藏本题 参考答案：C 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 183 人答过，平均错误率 57% 参考解析： 视频解析 收起 点击查看试题笔记（2） 全部笔记(2) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 14单选题根据债券基金自身特点将债券基金划分为标准债券基金、普通债券基金和其他 策略债券基金三种，其中， （ ）是指主要进行债券投资(80以上基金资产)，但也投资 于股票市场。 A.标准债券基金 B.纯债基金 C.普通债券型基金 D.其他策略债券基金 收藏本题 参考答案：C 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 181 人答过，平均错误率 43% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 15单选题以下不属于货币市场基金投资对象的是（ ） 。 A.1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单 B.剩余期限在 365 天以内（含 365 天）的资产支持证券 C.期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据 D.期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购 收藏本题 参考答案：C 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 178 人答过，平均错误率 54% 参考解析： 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 16单选题以下关于保本基金的保本保障机制的说法正确的是（ ） 。 A.基金托管人对份额持有人承担保本清偿义务，由担保人和管理人对投资人承担连带责任 B.基金管理人对份额持有人承担保本清偿义务，由担保人和管理人对投资人承担无线连带 责任 C.基金管理人与保本义务人签订风险买断合同，保本义务人负责向基金份额持有人偿付相 应损失 D.经中国证监会和中国人民银行认可的其他保本保障机制 收藏本题 参考答案：C 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 170 人答过，平均错误率 46% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（2） 全部笔记(2) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 17单选题以下关于 LOF 与 ETF 区别的说法错误的是（ ） 。 A.申购、赎回的标的不同。LOF 是基金份额与现金的交易，ETF 是基金份额与“一篮子”股票 的交易 B.申申购、赎回的场所不同。ETF 通过交易所；LOF 在代销网点 C.基金投资策略不同。ETF 通常采用被动式管理方法，属于指数基金； LOF 采用主动方式 D.申购、赎回的限制不同：ETF 最低要求 50 万份；LOF 在申购、赎回上最低要求为 1 000 元； 收藏本题 参考答案：C 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 170 人答过，平均错误率 65% 参考解析： 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 18单选题以下关于分级基金的分类的说法错误的是（ ） 。 A.按募集方式不同，可以分为合并募集和分开募集型分级基金 B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有 3-5 年存续期， 到期转为 LOF 基金，开放式分级基金永久存续 C.按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金 D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基金 收藏本题 参考答案：C 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 168 人答过，平均错误率 49% 参考解析： 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 19单选题以下选项中不属于证监会依法履行职责的是（ ） 。 A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B.对管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告 C.指导和管理基金业协会的活动 D.监督检查基金信息的披露情况 收藏本题 参考答案：C 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 165 人答过，平均错误率 31% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 20单选题基金公司投资管理人员是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际 履行相应职责的人员，以下选项不属于基金公司投资管理人员的是（ ） 。 A.基金经理、基金总经理助理以及证监会规定的其他人员 B.公司投资、研究、交易部门的负责人 C.公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员 D.公司投资决策委员会成员 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 163 人答过，平均错误率 50% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 21单选题以下属于注册公开募集基金应提交的文件的选项的是（ ） 。 A.发行可行性文件 B.基金合同草案 C.基金托管协议 D.招募说明书 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 154 人答过，平均错误率 36% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（2） 全部笔记(2) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 22单选题以下不属于基金宣传推介材料的选项是（ ） 。 A.非公开出版资料 B.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面 向公众的宣传资料 C.海报、户外广告 D.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 149 人答过，平均错误率 13% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 23单选题以下关于道德与法律的联系错误的是（ ） 。 A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目 的上具有一致性 B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道 德，还有些行为违反法律但并不违反道德 C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作 用 D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用。道德对法律的实施也具有促进作用 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 149 人答过，平均错误率 18% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 24单选题基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈 客户行为的选项的是（ ） 。 A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介 基金产品、揭示投资风险 B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符， 不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 C.基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用 于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则 D.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，可以 预测所推介基金的未来业绩 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 159 人答过，平均错误率 3% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 25单选题以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是（ ） 。 A.职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和 责任等职业道德核心内容的教育活动 B.职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动 自我教育 C.基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从 业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务 的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段 D.基金职业道德还具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业 道德规范教育的基础和保障 收藏本题 参考答案：C 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 134 人答过，平均错误率 67% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 26单选题基金的募集是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金 份额、募集基金的行为，基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个 步骤。这种说法（ ） 。 A.错误 B.正确 C.部分正确 D.部分错误 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 134 人答过，平均错误率 23% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 27单选题关于基金募集申请的说法错误的是（ ） 。 A.基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售 B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月 C.基金管理人应当在基金份额发信的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件 D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机 介入市场投资 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 133 人答过，平均错误率 20% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 28单选题基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。自收到 验资报告之日起 10 日内，向证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。证监会 自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确认；自证监会 书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。这种说法（ ） 。 A.错误 B.正确 C.部分正确 D.部分错误 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 138 人答过，平均错误率 19% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 29单选题投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售 机构确实接受了认购申请，一般可于（ ）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结 果要待基金募集期结束后才能确认。 A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+7 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 135 人答过，平均错误率 31% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 30单选题投资人投资 3 万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为 5 元，其对 应的认购费率为 1.8%，基金份额面值为 1 元，则其认购费用及认购份额为（ ） 。 A.520.45 B.530.45 C.540.45 D.550.45 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 127 人答过，平均错误率 41% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 31单选题封基的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户， 以（ ）为单位提交认购申请。 A.金额 B.份额 C.股数 D.价格 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 139 人答过，平均错误率 34% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 32单选题封基的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币，申 报数量应当为 l00 份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于 100 万份，涨跌幅比例为 10%(上市首日除外)，二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0 日，资金交割是在 T+1 日完 成。这种说法（ ） 。 A.错误 B.正确 C.部分正确 D.部分错误 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 137 人答过，平均错误率 25% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 33单选题当某封闭式基金的二级市场交易价格为 1.68 元，份额净值为 1.60 元，则该基金 的溢价率为（ ）%。 A.1 B.3 C.5 D.7 收藏本题 参考答案：C 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 121 人答过，平均错误率 24% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 34单选题基金认购与基金申购区别包括（ ） 。 认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。 认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认。 认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在 T+2 日之内确认， 确认后的下一工作日就可以赎回 A. B. C. D. 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 124 人答过，平均错误率 34% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 35单选题下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法正确的说法是（ ） 。 A.对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不高于 0.5%的赎回费，并将不低于 赎回费总额的 50%计入基金财产 B.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不高于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入 基金财产 C.对于不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不高于 1.5%的赎回 费 D.对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 121 人答过，平均错误率 53% 参考解析： 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 36单选题某投资者通过场外(某银行) 投资 l 万元申购某上市开基，假设基金管理人规定的 申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其申购份额为（ ） 。 A.9611.92 B.9611.82 C.9611.72 D.9611.62 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 117 人答过，平均错误率 42% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 37单选题某投资者赎回上市开基 1 万份基金单位，持有时间为 l 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.0250 元，则其可得净赎回金额为（ ） 。 A.10198.75 B.10197.75 C.10196.75 D.10195.75 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 128 人答过，平均错误率 37% 参考解析： 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 38单选题一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个 工作日内支付赎回款项。 A.1 B.3 C.5 D.7 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 128 人答过，平均错误率 57% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 39单选题开基非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份 额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（ ）和司法强制执行等方式。 A.接续 B.转持 C.骗取 D.继承 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 127 人答过，平均错误率 33% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 40单选题ETF 基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，以标的指数的（ ）作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。 A.1 B.5 C.10 D.20 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 124 人答过，平均错误率 51% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（2） 全部笔记(2) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 41单选题禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为 替代；可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券； 必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。这种说法（ ） 。 A.错误 B.正确 C.部分正确 D.部分错误 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 122 人答过，平均错误率 21% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 42单选题现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数， 则投资者应根据其申购的基金份额（ ）相应的现金。 A.返还 B.收取 C.准备 D.支付 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 121 人答过，平均错误率 44% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（2） 全部笔记(2) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 43单选题开基份额的（ ）是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名 册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。 A.登记 B.注册 C.过户 D.转托管 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 124 人答过，平均错误率 17% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 44单选题下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（ ） 。 A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDII 通常是 T+1 日登记，而 QDII 基金则通常是 T+2 日登记 C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值 统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎 回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机 构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 119 人答过，平均错误率 47% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 45单选题下列关于披露内容方面应遵循的基本原则说法错误的是（ ） 。 A.真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则 B.准确性原则要求用专业的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模 棱两可的语言 （用精准的语言） C.完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息 D.及时性原则 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 119 人答过，平均错误率 64% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 46单选题美国 500 家大型上市公司从 2009 年中期开始利用 XBRL 报送财务报告，要求共 同基金从 2011 年 1 月 1 日开始利用 XBRL 报送基金招募说明书中的风险和收益信息；我国 上市公司自 2003 年年底就开始尝试应用 XBRL 报送定期报告，基金公司自 2008 年也启动 了信息披露的 XBRL 应用工作，至今已实现了净值公告、部分临时公告和季度报告、半年度 报告、年度报告等定期报告的 XBRL 报送。这种说法（ ） 。 A.错误 B.正确 C.部分正确 D.部分错误 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 124 人答过，平均错误率 14% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 47单选题至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理 申购或者赎回前，至少（ ）公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每 个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值 A.每天 B.每月 C.每交易日 D.每周 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 133 人答过，平均错误率 55% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 48单选题（ ）对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金 定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金 管理人出具书面文件或者盖章确认。 A.证监会 B.交易所 C.基金业协会 D.基金托管人 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 124 人答过，平均错误率 28% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 49单选题基金合同所包含的重要信息有两个。一是基金投资运作安排和基金份额发售安 排方面的信息此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的 相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；二是基金合同特别约定的事 项。其中。基金合同特别约定的事项包括：(1)基金当事人的权利义务，特别是基金份额持 有人的权利；(2)基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；(3)基金合同终止的事 由、程序及基金财产的清算方式。这种说法（ ） 。 A.错误 B.正确 C.部分正确 D.部分错误 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 116 人答过，平均错误率 10% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 50单选题货币市场基金（ ）的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金 管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在指定的报刊和基金管理人网站上披露截 至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的 7 日年化收益率 A.交易日 B.开放日 C.节假日 D.封闭期 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 595 人答过，平均错误率 64% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 51单选题当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，应 当坚持（ ） 。 A.基金份额持有人利益优先的原则 B.基金管理人利益优先的原则 C.基金托管人利益优先的原则 D.基金公司利益优先的原则 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 125 人答过，平均错误率 2% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 52单选题下列不属于中国证券业协会基金业委员会主要职责的是（ ） 。 A.调查、收集、反映业内意见和建议 B.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控 C.草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约 D.协助开展业内教育培训、国际交流与合作 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 118 人答过，平均错误率 40% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 53单选题有关基金监管的说法，不正确的表述是（ ） 。 A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行 为进行的监督与管理 B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明 C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益等 D.基金监管的原则有依法监管原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 114 人答过，平均错误率 49% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 54单选题基金托管协议是明确基金管理人与（ ）各自职责及相关业务内容的协议。 A.基金托管人 B.基金注册登记机构 C.基金销售代理人 D.基金份额持有人 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 119 人答过，平均错误率 6% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 55单选题以下属于基金信息披露自律性规则的是（ ） 。 A.证券投资基金法 B.证券投资基金信息披露管理办法 C.基金投资组合报告的编制及披露 D.上海证券交易所证券投资基金上市规则 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 116 人答过，平均错误率 54% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 56单选题基金从业教材所指的 4Ps 营销理论是在传统 4Ps 营销理论基础上，将（ ）要 素换成人员要素。 A.分销 B.促销 C.产品 D.价格 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 120 人答过，平均错误率 52% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（1） 全部笔记(1) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 57单选题在（ ）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据 申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。 A.产品 B.促销 C.渠道 D.价格 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 125 人答过，平均错误率 54% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 58单选题证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销 售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员 应取得（ ）资格。 A.基金从业 B.证券从业 C.银行从业 D.期货从业 收藏本题 参考答案：A 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 116 人答过，平均错误率 5% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 59单选题下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（ ） 。 A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 B.适当夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩 C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金 管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证 D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投 资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项 收藏本题 参考答案：B 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 121 人答过，平均错误率 27% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 60单选题以下选项中不属于基金宣传推介材料禁止使用的是（ ） 。 在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“”“”“”“位居前列 ”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯 一”等表述；不得使用“ 坐享财富增长”“ 安心享受成长”“尽享牛市” 等易使基金投资人忽视 风险的表述；不得使用“欲购从速”“ 申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述； 不得使用“净值归一” 等误导基金投资人的表述 A.业绩稳健 B.业绩优良 C.名列前茅 D.规范管理 收藏本题 参考答案：D 您的答案：未作答 收藏本题 纠错 展开解析收起解析 试题难度： 统 计： 共 119 人答过，平均错误率 36% 参考解析： 略 视频解析 收起 点击查看试题笔记（0） 全部笔记(0) 我的笔记(0) 记忆本题难度: 非常简单 简单 一般 难 非常难 限 500 字保存 收起笔记 61单选题销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提 升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅 能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。以下不属于基金客户服务的 特