【留学回来找工作】从美国社区大学到世界500强investor relations

【 留学回来找工作】从美国社区大学到世界 500 强 Investor Relations 还在为自己的求职路不顺而灰心丧气吗？ 不要再为自己非名校出身而苦恼了本次采访的主人公曾就读于社区大学。 不要再抱怨长达数月的招聘流程了他花了将近 2 年。 也别再因为别人的话而灰心丧气了与他通电话的一个人直接这么说：“你不是从哈 佛毕业的，所以我和你没什么好说的。” 但是他最终还是克服了重重难关，顺利拿到 offer。 现在他将讲述自己的奋斗史，并为大家揭秘 investor relations 的面试内容。 从社区大学出来的 CFO 顾问 Q:在采访正式开始之前，能请你先简单介绍一下你的背景已经被录取的职位吗？ 没问题。 我高中时的理想是去大学参加校队打橄榄球，所以并没有用功学习，觉得自己可以凭 借运动员的身份去到不错的大学。 但是事与愿违，由于我中途受伤，高中毕业后我在一家公益组织工作了几年，之后入 读了当地的一所社区大学。因为我的 SAT 分数低并不理想，念社区大学是我当时唯一的选 择。 我知道只有转学到一所更好的学校自己毕业后才有可能找到好工作，所以我申请了许 多文理学院，最后被一所教育质量过关但是知名度不高的学校录取了。在那里我读的是经 济专业，保持了不错的 GPA(3.7)，并且积极参加了各种课外活动（橄榄球校队，商业社团 的主席等等）。 可惜我毕业时美国经济状况很糟，而为了求职，我不得不花费了近 2 年时间去发展人 脉。 那期间，我当了一名全职销售，还在一家对冲基金兼职（远程）。一次性飞去纽约参 加了 50 多次的企业宣讲会。 最终我凭借自己的销售经验，在世界 500 强公司找到一份处理投资者关系的岗位。在 那里，我和部门的 VP 共事，并且在准备业绩报告和汇报更新时有幸和许多大企业的总裁 接触。 Q: 听起来太棒了。那么我们先从你本科毕业之后的经历开始聊去吧。 那时间美国经济低迷，而我的学校所在的区域还有几所名望很高的大学，和那里的牛 人竞争我感到希望渺茫。 所以我按着 M&I 网站上的 Networking 窍门，开始疯狂地拓展人脉： 发了 2000 至 3000 封求职邮件 在 LinkedIn 上发展了 1200 个联系人 在纽约的 18 天里约见了 50 场非正式面试 和许多金融业内人士对话（自尊心受挫） 同时我还做了几份兼职（包括赛艇教练）以维持生计。我也知道想找金融业的工作必 须要有相关的工作经验，所以毕业不久之后我便在一个对冲基金找了一份没有酬劳的实习。 那家对冲基金是我的大学校友创立的，规模很小，而且我并不是全职员工（8 个月期 间我大概总共工作了 300 小时）.但起码我的简历上有东西可写了。 最开始这家公司说他们不招人。而我不断地强调“我愿意免费地为你们工作，帮你们节 省时间” 直到他们同意收我并给我分配了一些儿活儿干（大多是前期调研，分析潜在的投资 对象）。 Q: 噢，所以你做了好几份兼职，在一家对冲基金当免费劳力，并且努力地扩展人脉。 你刚才提到与金融从业人士的对话非常打击你，可以详细讲讲么？ 他们提到了所有会阻碍我求职的因素我的社区大学背景，就读的文理学院鲜有人 知，我的 GPA 刚刚过关，而且我的交际能力并不是非常突出。 我当时在那家对冲基金“工作 ”，所以卖方的人很奇怪为什么我会想要回到卖方工作， 而买方公司提的专业问题我根本无法回答。 我得到了这样的答复： “你没上过哈佛，所以我不知道该跟你说些什么。” “看起来你并不清楚你想要做什么。” “你看起来非常善社交。也许你该考虑去做销售而并不是金融。” “孩子，对做金融而言你实在是嫩了点。” 海归求职网（）-专注留学生海归求职培训辅导服 务 我也和许多金融业的资深人士见过面有来自 Greenlight Capital, KKR, TPG, GS 等大公司的，也有在家族企业工作的，但谁也没有激励过我。 最糟的时候我为了省钱跑去住在朋友的车库里。而由此我跟高盛的某人通话时他问我 “是否在 buy-side 工作”，我环顾了下四周的旧车和工具箱，几乎忍不住要笑了。 Q: 你也许该出本书，叫作“华尔街的车库”。总之我感觉刚毕业的大学生老是评价为 “不够老练”你可以举个例子吗？ 一开始我最大的问题在于太直接。比方说，我家里认识一位朋友是一家市值 100 亿美 金的科技公司的 10 位创始人之一。于是我直接给他发邮件，请他把我介绍给他们公司里 管金融的团队。他是这么回复的：“ 我不会因此对你有成见，但以后请别给其他跟我同等职 位的人发这样的邮件了”。 之后我明白自己要采取更迂回的策略，而不是直接找 VP 级别的管理层人士请他们帮 忙。而我许多早期的面试也由于相似的理由没有成功。 比如我曾经和一位四大的 Transaction Advisory Services 组的成员聊过，但我在面试 中表现得很不自然，因而并没有得到 offer。 Networking 无果，转做销售 Q: 所以尽管你付出了很多但没有取得什么成效，那你接下来是怎么做的呢？ 我开始认真聆听与我通话的人给予我的评价和建议，然后我开始在一家世界 500 强公 司的部门做销售。那个职位竞争很激烈，但是做销售主要看你的个人业绩，只要你的业务 表现出色，他们就会让你留任。 一开始我真的真的很讨厌这份工作，为了拉业务我必须不断地给不认识的人打电话并 和他们聊天，而这点使我蛮不自在的。 但是我学得很快，而且我明白自己唯一的出路就是做好这份工作。如果我表现优异， 就有可能被调到其他部门；如果我不好好表现，那么就只能一辈子做销售。 而接下来的三个季度我都超额 350%完成指标，在这家企业的销售里名列前茅。我的 卓越表现也让我的老板面上有光。但我清楚如果在销售的岗位上做得太久再想转行就难了， 所以我早早就开始考虑其他的出路。 Q: 然后呢？ 销售行业的离职率普遍很高，所以我知道想另寻出路不难；再加上我工作表现出色， 所以我的老板愿意助我一臂之力。 7 个月之后公司想给我升职，但是我回绝了，我说：“ 其实我想尝试调到别的组工作”。 销售部的经理赞成我的决定，甚至他还主动表示愿意帮助我!其实这个经理家里有人在 另一家金融公司工作，而且正好认识 Investor Relations 组的头儿。 当天我还给公司里 IR 组的 VP,经理和 2 个 analysts 发了邮件，表达自己想要了解他 们组的愿望。 Q: 你当时为什么选择 IR 作为你的目标呢？ 其实我也试图和 FP&A 以及 corporate development 组联系，但是没有得到正面的回 复。并且有位 IR 经理告诉我当时有一位 analyst 打算离职。 这种大企业更愿意从内部调派人员填补空缺，所以我对此有几分把握。而且我遇到的 IR 职员都非常和善，和我比较合拍。 Investor Relations 面试 Q: 在我们开始聊面试流程之前，你能说说 IR 的职位倾向招什么类型的人才么？ 我替代的那位 Analyst 在这家公司待了 4 年，从业总共 8 年，而且当时快读完 MBA 了。这种工作经历总是会比较吃香，而且公司会更倾向从内部招人。 你必须掌握会计和知识，熟练使用 Excel,因为他们会问你金融模型，公式和所有你之 前与金融相关的经历。 我参加的其中一场面试，IR 的 VP 把我之前发给他的 18 页的模型打印了出来，并让 我花 45 分钟给他讲解其中运用的公式。但同时你也要了解宏观的局势，比如给投资者们 的演示会如何影响华尔街对这家公司的看法。 你并不需要非常善于交际，因为 IR 不是销售，但是你做事要仅仅有条，因为这个职位 要求你检阅大量的信息每个季度要阅览上百份研究报告。 Q: 明白了。那为我们讲讲面试的流程吧。 面试过程耗时 2 个月，期间我参加了 8 场面试，加一起有 6 小时。我和 IR 团队里各 个级别的人都面试过，甚至还见过加个 FP&A 组的人。 他们还给我工作过的那家对冲基金的经理打了电话经理对我评价不错，而且幸亏 没有提到我当时是远程工作的。 最先是两轮 back-to-back 的面试。第二轮时，我一天参加了 4 场 30 分钟的面试，然 后做了个 1 小时的 case study，比较分析一家公司的竞争对手。做演示时，他们要求我解 海归求职网（）-专注留学生海归求职培训辅导服 务 释自己是如何从大量资料中摘取对 IR 队最有价值的信息的。面试之前，我花了 1 周半来 准备 case studies,而且提前把演示的每一步都预想到位。 Q: 关于 IR 面试你讲得很详细了，但你有没有发觉一些 IR 和其他金融行业面试的不 同之处呢？ 并没有，他们还是会问诸如 Equity Value vs.Enterprise Value, 如何计算 Free Cash Free，财务报表之间的联系之类的问题。 他们也问了几个高阶的 Excel 的问题，但这些内容在 M&I 的面试指导和 Excel 课程里 都有讲到。他们还问了不同的投资者类型和投资策略，以及如何向各自类别的投资者介绍 我们公司。 面试很关键的一部分是观察面试官并给出他们想得到的答案面试官严肃么？看得 起玩笑么？ Q: 是的，我也许该考虑在面试指南里加一部分关于“如何跟面试官开玩笑”。我们聊 聊 case studies 的部分吧他们到底问了什么样的问题？ 任务纸上是这么写的： 请做一份有关以下内容的演示 X 公司是我们公司的主要竞争对手，而且它发展迅速，从我们这带走了不少客户。请 评估 X 公司，并给出建议该如何对比评价我们两家公司。记得从数量和质量两个方面评估。 请准备好讨论你是如何从由 70 多位 Analyst 制作的总长 1000 多页的分析报告中摘选 所需的信息的。 Q: 那么你是如何着手的呢？ 大部分是听取了你的建议，但我在向 VP 和经理做演示时采用了不同的版本。 VP 思维 敏捷，而且对 Excel 非常熟练，所以我向他汇报时精简了了数量分析的内容；经理相对入 职时间较短，所以给他展示时我在估值部分多花了一些时间。 以下是我演示时使用的模板： 第一张: 公司简介 产品/服务，公司的特点，投资者喜欢/不喜欢的理由，长处/ 短处。 第二张: 财务业绩 收入，增长，EBITDA，利润，前景估计（任何你能从免费地研究 报告中找到的信息） 第三张:市场因素 X 公司 vs 你的公司 vs 其他公司。公司 X 的强项是做大/ 中/小型哪类 业务？ 第四张：投资者对 X 公司的看法 总结一下研究报告里的关键点，概括研究员看好和 不好看的方面。 第五张：X 公司和本公司的对比 你会如何描述这两家公司？他们各自的强项 /短处是 什么？你是否能以自己公司壮大的客户基础打动投资者，使他们相信这会让任何营销策略 实施得更顺利，这点优势是 X 公司所不具备的？ 第六张：如何筛选数据源 建议给关键的公司设定谷歌新闻更新提示，以此得到概 要。你也可以建议从上千份研究报告里根据发表报告的银行，关键词和报告长度摘选合适 的样本。 第七张：如何辨别重要的新闻 - 举例说明你为什么会重视一条信息而忽视另外一条。 第八张：辨别有价值的研究-和第七张一个思路。 第九张：过滤报告-解释你为什么更重视篇幅长的报告，然后你是如何压缩 PDF 文档 使你便于查找关键词和名称的。 第十张：总结-对比 X 公司和你的公司，重申主要的投资推荐，以及如何筛选信息。 Q：太棒了。那么你做演示时被常问到的问题有哪些呢？ 世界 500 强企业的投资者大多是以价值为导向的基金。所以你需要解释这家公司的市 值的原因，并指出有那些因素促成了市场低估此公司的股价。 我提到了我们现在正在开拓的新业务线，以及和其他新晋竞争对手的估值倍数的比较。 我甚至还回顾了自己从前的销售经历，以体现公司产品的长处。 同时我指出 X 公司并不为股东着想，面试官针对这点问了我许多细节 而我一一列 举了 CEO 的报酬，误导性的 10-K，以及高得离谱的管理层工资。 Q:接下来呢？ 最后，我问他们对于我是否还有什么顾虑，并且表达了自己对这个职位的强烈意愿。 第二天我就接到了电话在除夕夜然后这个职位就成了我的圣诞礼物。 我的工资