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中 国 行 为 法 学 会 中行法培 2012第 28 号 关于举办票据业务规范运作与合规管理及票据审查、诉讼 暨票据业务法律风险防范专题讲座的通知 各有关单位： 近年来商业银行票据业务得到快速发展，对培育银企关系、增强服务功 能、优化资产结构、分散经营风险、增 强盈利能力起到了积极作用，也拓宽 了中小企业的融资渠道。但是部分商业银行经营思想存在偏差，片面追求市 场份额，风险 防范意识薄弱，放松票据业务的内部控制和管理，出现诸多违 规行为和风险问题，如不及时解决，将影响票据市场的健康发展和商业银行 的稳健经营。加大对票据业务知识的培训力度、增强票据业务风险防控能力、 提高业务处理水平成为亟待解决的工作重点。 为帮助各有关单位进一步加深对票据产品的理解，交流票据业务管理 中的难点、疑点及实际操作经验，规范票据业务操作流程，增强票据市场风 险控制能力，提升票据业务专业能力、专业素质及鉴别风险、化解风险的能 力，经研究，中国行 为 法学会培训合作中心决定联合中国法律教育培训中心 （网）共同举办“ 票据业务规 范运作与合规管理及票据审查、诉讼暨票据业务 法律风险防范专题讲座” 。讲座结束后，将由主 办单位颁发三十学时结业证 书。 现将有关事项通知如下： 一、参加对象 各商业银行、农村信用联社（农商银行、合作银行）、信托投资公司、企 业集团财务公司、金融租赁公司；证券公司、基金管理公司、保险公司、外资 金融机构票据业务分管领导、部门总经理（经理）以及票据营销岗、票据验审 岗、会计核算 岗、内控稽核岗业务骨干；以及公司业务部、风险管理部、信贷 2 部、内审合规部、法律事务部门、 资产保全部门、授信评审部门的中高层管 理人员；各金融资产管理公司的有关人员；各级人民法院从事金融审判工作 的法官；各政府金融办公室、各律师事务所的律师;企业董事长（总经理）、财 务总监等负责人。 二、时 间 、 地 点 报到日期：2012 年 8 月 10 日 讲座时间：2012 年 8 月 11 日17 日 讲座地点：西宁市 报名截止日期：2012 年 8 月 3 日 （备注：会后代表可自愿参加青海湖及西藏旅游。 ） 三、研 讨 费 用 与 参 加 办 法 参加的代表须交纳讲座会议费 2400 元/人（含专家报告、场租、资料、茶 歇等）。统一安排食宿，费用自理， 报到时统 一交纳。请将报名表传回，我们 收到报名表后，于举办前七天将正式日程和报到通知传真给参会代表： 会务组联系方式： 联系人：张 倩电 话：01083487197 传 真：01068577251 指定报名邮箱：13439104004139.com 在线 QQ 咨询报名：755561804 四、特别声明 中国行为法学会培训合作中心是唯一有权代表中国行为法学会开展培 训工作的专门单位，其它单位未经授权使用带“ 中国行为法学会” 字样的名 义开办培训班及类似的研讨班、论坛等，均属违规及侵权行为。举报电话： 01052882170。 附件：1、讲座日程安排 2、报名表 中国行为法学会培训合作中心 2012 年 7 月 3 附件 1：讲座日程安排 8月 11日 （星期六） 9:00-12:00 13:30-16:00 （一）银行承兑汇票真伪鉴别、票面审查、瑕疵票据处理及银行承兑汇票风险防范 1、新版银行票据凭证防伪点及真伪识别措施 2、票面审查若干问题 3、常见银行承兑汇票瑕疵问题及处理 4、票据无效 5、银票其他风险 汇票已办理公示催告；法院已做出除权判决，汇票已无效；汇票已挂失止付；汇票 遗失；已受让汇票未记载“被背书人名称”；被调包的风险；付款风险；汇票“未使用 注销”的风险；信用风险；道德风险；诈骗风险；政策性风险 （二）银行业票据业务创新、规范运作与合规管理结合中国银行业票据业务规范 1、 中国银行业票据业务规范的出台背景 2、中国银行业票据业务规范主要内容 3、银行业票据业务规范运作及合规管理要点 4、电子商业汇票 5、商业银行票据业务业务创新与风险控制 主讲专家：潘知华 中国建设银行广西区分行票据专家 16:10-18:40 金融权益信托实务操作暨票据信托的业务最新监管政策及风险防范 1、票据信托的监管政策及后期处置 2、票据信托的实务操作、最新发展及风险防范 3、金融权益信托实务操作 主讲专家：唐 琪 中国行为法学会培训合作中心客座教授，信托专家 8月 12日 （星期日） 9:00-12:00 14:00-17:00 （一）融资性票据实务操作与风险防范 1、票据、票据融资概述 2、票据贴现的申办条件、资料、申请手续 3、票据融资业务的流程与相关核算 4、票据权利与票据责任 5、票据融资业务主要风险 6、融资性票据交易风险控制 （二）票据审查、票据诉讼与票据（承兑、贴现、质押）法律风险防范案例分析 1、银行票据的定义、要素和票据规范要素 2、常见票据风险提示 3、银行承兑汇票存在的问题及处理方法 4、票据审查与法律风险防范及其案例 5、票据（承兑、贴现、质押）法律风险防范 6、票据担保与法律风险防范及其案例 7、票据诉讼与法律风险防范及其案例 （三）电子票据的法律风险与防范 1、电子票据的定义与法律环境 2、 电子商业汇票业务管理办法 3、电子票据业务主要法律风险分析 4、防范电子票据业务法律风险的建议 主讲专家：姚启建 广东发展银行总行法律处经理 8月 13日 （星期一） 9:00-12:00 13:30-16:30 票据案件裁判原理规范案例分析 （一）票据案件理论与实践的几个基本问题及其风险控制 1、关于票据属性的认识 2、如何理解当事人的意思自治 3、背书转让中的法律问题 4、关于票据行为无因性的规定 （二）票据权利纠纷案件的审理规范 1、票据权利纠纷案件一般原理 2、持票人取得票据权利的标准 3、票据效力的认定 4、票据行为效力的具体认定 5、票据伪造与票据变造的认定 6、票据权利及票据抗辩权的认定 （三）票据法上的非票据权利纠纷案件的审理规范 1、票据法上的非票据权利纠纷案件的类型 2、票据交付请求权纠纷的审理规范 3、票据返还请求权纠纷的审理规范 4、票据损害赔偿请求权纠纷的审理 5、票据利益返还请求权纠纷的审理 6、汇票回单签发请求权纠纷的审理 （四）票据质押纠纷案件的审理 1、票据质押的性质认定 2、票据质押效力的认定 3、票据质权的实现 （五）失票救济司法程序 1、申请公示催告的受理 2、公示催告的审理程序 3、公示催告程序终结 4、除权判决的标准规范 5、失票人直接提起诉讼案件的审理规范 主讲专家：吴庆宝 法学教授、原最高人民法院民二庭金融合议庭审判长 8月 14日（星期二） 讲座结束，参加青海或西藏旅游的代表启程。 4 专家均已接受邀请，但因不可预见因素请以报到通知为准；小议题仅供参考，请以专家授课为准。 附件 2： 票据业务规范运作与合规管理及票据审查、诉讼 暨票据业务法律风险防范专题讲座报名表 备注：因名额有限，此表请尽快传真至：张 倩 01068577251