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证券公司新客户经理业务操作指南一证券基础知识 1.基本概念股票：股票是一种由股份有限公司签发的用以证明股东所持股份的凭证，它表明股票的持有者对股份公司的部分资本拥有所有权。我国的股票（股）分为在沪市和深市上市的两种；1) 沪股票的代码是位的数字，为600*或601*；深股票的代码也是位的数字，是000*；深市中小板的代码是002*;2) 股有两种情况，一是上市公司经审计两个会计年度的净利润均为负值， 二是上市公司最近一个会计年度经审计的每股净资产低于股票面值；股是连续三年亏损，濒临退市的股票；股是还未进行股改的股票。3) 一级市场指股票的初级市场也即发行市场；二级市场指流通市场，是已发行股票进行买卖交易的场所4) 两市股票在一个交易日内涨跌幅限制为10%，其中ST股、*ST股、S股的涨跌幅限制为5%，当日上市的新股没有限制。5) 交收是指交易双方在交易次日完成与交易有关的证券、款项收付，即买方收到证券、卖方收到款项。债券：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的，并且承诺按一定利率定期支付利息和到期偿还本金的债券债务凭证。1) 债券可以分为国债、企业债、可转债、金融债等。2) 债券的票面利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40。3) 电子式国债是我国财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。4) 凭证式国债通常被称为储蓄式国债，是指国家采取不印刷实物券，而用填制国库券收款凭证的方式发行的国债。它是以国债收款凭单的形式来作为债权证明，不可上市流通转让，但可以提前兑付，可就近到银行各储蓄网点购买。5) 记帐式国债，是指将投资者持有的国债登记于证券账户中，投资者仅取得收据或对账单以证实其所有权的一种国债。可上市转让，流通性好，期限有长有短，通过交易所电脑网络发行，上市后价格随行就市。6) 可转债是指一种允许持有人在规定的时间内，按照规定的价格转换成发债公司确定数量的普通股股票的特殊的企业债，目前一般由上市公司发行，兼有债券和股票双重特性。基金：是将社会上大大小小的投资者手中的钱集中起来，交给有关证券投资专家，利用他们的专业和经验，将其运用于证券市场，所得收入或风险由各个投资者出资比例的不同按比例分享或承担。1) 基金分为封闭式基金和开放式基金；2) 封闭式投资基金是指基金资本总额及发行份数在发行时就已固定下来，在发行之后所规定的一段时期内，不论发生任何情况，基金发行的资本总额和发行份数都固定不变，投资者所持有的该基金凭证只能在市场上转让，而不能自由向基金公司赎回；3) 沪深封闭式基金代码均为位数字，沪市是500*；深市是184*；4) 开放式投资基金是基金的资本总额及持份总数不是固定不变的，基金公司可以随时根据市场供求情况发行新份额，投资者也可随时根据自身情况或基金表现自由赎回资金。5) 开放式基金的申购和赎回是以净值作为结算的，其类型包括股票型、债券型、混合型、货币型四种。6) ETF基金与LOF基金ETF指可在交易所交易的基金。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标。它为投资者同时提供了交易所交易以及申购、赎回两种交易方式：一方面，与封闭式基金一样，投资者可以在交易所买卖ETF，而且可以像股票一样卖空和进行保证金交易(如果该市场允许股票交易采用这两种形式)；另一方面，与开放式基金一样，投资者可以申购和赎回ETF，但在申购和赎回时，ETF与投资者交换的是基金份额和“一篮子”股票。ETF具有税收优势、成本优势和交易灵活的特点。LOF是对开放式基金交易方式的创新，其更具现实意义的一面在于：一方面，LOF为“封转开”提供技术手段。对于封闭转开放，LOF是个继承了封闭式基金特点，增加投资者退出方式的解决方案，对于封闭式基金采取LOF完成封闭转开放，不仅是基金交易方式的合理转型，也是开放式基金对封闭式基金的合理继承。另一方面，LOF的场内交易减少了赎回压力。此外，LOF为基金公司增加销售渠道，缓解银行的销售瓶颈。LOF与ETF相同之处是同时具备了场外和场内的交易方式，二者同时为投资者提供了套利的可能。此外，LOF与目前的开放式基金不同之处在于它增加了场内交易带来的交易灵活性。二者区别表现在：首先，ETF本质上是指数型的开放式基金，是被动管理型基金，而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可能是指数型基金，也可能是主动管理型基金；其次，在申购和赎回时，ETF与投资者交换的是基金份额和“一篮子”股票，而LOF则是与投资者交换现金；再次，在一级市场上，即申购赎回时，ETF的投资者一般是较大型的投资者，如机构投资者和规模较大的个人投资者，而LOF则没有限定；最后，在二级市场的净值报价上，ETF每15秒钟提供一个基金净值报价，而LOF则是一天提供一个基金净值报权证：权证的概念： 权证是一种有价证券，投资者付出权利金购买后，有权利(而无义务)在某一特定时间按约定价格向发行人购买或者出售标的证券。权证分为认购权证和认沽权证。认购权证是指持有人有权按约定价格在特定时间向发行人买入标的证券，认沽权证是指持有人有权按约定价格在特定时间卖出标的证券1) 权证的交易特点及优势权证及权证交易的最大特点有： 权证交易费用低，无印花税。权证交易佣金比股票少，这是炒权证的最大优势。权证交易采用T+0的交易制度。这与目前的T+1的股票交易制度有很大不同，权证交易可以当日买入当日卖出，理论上说投资者对一种权证在一日内可以做无数次交易，这有利于捕作一日中的多次波动机会，交易乐趣大增。权证的T0交易特点为回避风险提供便利，买入权证一旦发现失误，可立即卖出止损，再去寻找其他机会。而买入股票一旦失误，只有等第二日了。权证的第三个特点是有涨跌幅但不是10%.其涨跌幅权证昨日收盘价（）对应股票昨日收盘价*10%*1.25.根据权证的涨跌幅计算公式，权证每日的价格波动区间很大，有时其跌涨价格之间的振幅甚至可达10倍。比如钾肥认沽权证曾一度在五日内从0.8元涨至8元，升幅近10倍。权证高杠杆的特征给投资者提供了巨大的获利空间，也孕含着很大的损失风险。若操作得当，就有可能暴赚；若操作失当，也可能产生较大损失。对于权证这种高投机的交易品种，操作上要设好止损，一旦套住要止损出局，不能轻易使用补仓策略。2) 权证及权证交易有存续期限。每种权证在其发行时均已确定了存续期限，一般在2年内，比如宝钢权证的存续期限是378日。权证存续限期结束后，若有价值，持有者可以申请行权；若无价值，持有者只能当作一张废纸作废了。因此，投资者在进行权证交易时，应测算好该种权证的内在价值（权证的理论价值=标的证券行权日的收盘价-权证的行权价），估算其物有所值才能一直持有，否则只能作短炒处理。权证的交易价格是围绕其理论价值波动，但由于权证的投机性很强，权证常常被人为炒作，权证的交易价格常常偏离其理论价值很大，故权证的理论价值仅有很小的参考作用。但是不管权证如何被炒作，随着该权证到期日的临近，权证的交易价格就会向其内在价值，若权证到期无价值，则该权证到期时其交易价格理应跌到零。二证券交易1.有关规定证券交易时间每个交易日：9：15 9：25 集合竞价9：30 11：30 前市，连续竞价13：00 15：00 后市，连续竞价（14：5715：00深交所为集合竞价）上海证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15 9：25，9：30 11：30，13：00 15：00。每个交易日9：209：25的开盘集合竞价阶段，上交所不接受申报。深圳证券交易所规定，接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9:1511：30，13：0015：00每个交易日9：259：30，14：5715：00，不接受参与竞价交易的撤销申报。对于停牌一小时的股票，在停牌期间（9：30-10：30）交易系统不接受该股票的申报单和撤单。2.新股申购新股上网申购的几个步骤：(1)新股发行当天（T日），申购者在指定时间内通过柜台（或电话）委托，根据发行价和申购数缴足申购款，申购在发行日当天结束。(2)T+1日，各证券部将申购资金划入清算银行的主承销商开立的申购资金专户。(3)T+2日，交易所和主承销商核查资金情况，确定有效申购帐户和申购数量，并将有效申购数据及申购配号记录传给各证券交易网点。 (4)T+3日，公布中签率，申购者到证券部确认申购配号，当日摇号抽签，根据中签情况进行申购股数的确定和股东登记，并将中签结果通过交易所发给各证券交易网点。 (5)T+4日，公布中签号，各营业部返还多余申购款，申购资金解冻。申购者根据公布的中签号核对结果。三.华林北京营销中心员工行为规范、 基本准则1) 公私分明、廉洁自律，正直诚实，恪守信誉，遵守职业道德；珍惜和爱护总公司及营业部形象、声誉，以公司利益为重；遵守国家各项法律及总公司和营业部的各种规章制度。2) 热爱证券事业，努力钻研业务，认真做好本职工作；勇于承担责任，在实际工作中发挥聪明才智，实现个人价值。3) 谦虚谨慎，尊重他人，共同创造和谐的工作氛围，发扬团队精神。、 处理关系准则1) 上级关心下属，调动和保护其积极性，工作中指令明确，勇于负责；下级服从领导，主动进取，不轻易上交问题，上下级相互信任，彼此尊重。2) 同事之间关系和睦、友爱，相互尊重。团结协作，各司其责。主动配合，互谅互让，化解分歧，和谐共事。3) 部门之间既分工又协作，相互支持、配合，出现业务交叉或分工不明确的，不相互推委，拈轻怕重。4) 热忱服务客户，不卑不亢，恪守信誉，举止得体，积极维护公司的利益和荣誉。5) 勤勉敬业，严于律已，公私分明，洁身自好，尊重他人，自尊自爱。、 行为准则1) 仪态：坐姿、立姿、走姿规范，手势动作要高雅大方，以体现良好的修养和风度。切忌脚蹬桌椅、半躺斜靠、掏耳等不良习惯。2) 服饰、装束：员工应穿着职业装，男员工系领带，女员工化妆自然素雅，不化浓妆，不染异彩发色，不披散头发，首饰要简单、雅致。3) 语言表达：多讲文明用语，严禁粗话、脏话。语言表达要简练、明确，注重语言技巧。4) 人际交往：必须遵守与客户相约的时间，因故不能按时赴约的，要及时解释说明。对待来访客人，应主动问候或致意。会客时，应主动出示名片，接送名片要用双手，名片要正对客人。倾听客人讲话，要集中精力，注视对方。引导客人时，应走在客人的右前方。5) 办公秩序：工作时间办公室保持安静、严肃气氛，严禁大声喧哗、吃东西、看小说杂志，严禁玩游戏机、听收录机，或做任何与工作无关的事。6） 保持办公环境整洁、卫生，废纸、抛弃物必须扔入纸篓；作废有关各种数据和保密事项的文件必须于碎纸机粉碎；严禁随地吐痰和在办公场地吸烟等。 四工作流程：开户与转户1.新开户开户流程：个人投资者（我们主要面对的）客户所带资料（18位身份证，20-70周岁；银行卡或存折）-带客户回营业部（必须本人），帮客户填写文本资料包括：文本一份，自然人申请表两份，营销客户登记表一份，三方大小各一份（工行大三方两份），复印自然人申请表的身份证-到8或9号柜台开股东卡，复印（两张股东卡，银行卡，身份证）开资金帐号，最后去银行做三方。注意事项：在成功营销客户后，检查客户身份证(年龄2070，身份证18位，确认是否开过户)2.转户营销中遇到开过户的客户在交流中为其归类刚入市不久，急需有人搀扶与引导老股民，但对于股市的了解一般，需要我们提供的资讯与服务老股民，相信自己的判断。对于1和2类客户只要我们做的足够好，肯定是我们的客户。流程一：去原券商处做撤销指定与转托管。客户所带资料（身份证与两张股东卡，银行卡或存折）转户当天不能有交易委托行为（对于大客户最好陪客户过去，但不要让对方券商发觉。有时会遇到原券商的阻挠。提前和客户沟通好（如，有朋友在华林，在华林更方便，证监会的投诉电话88088086）我们的深圳席位号是000700，若客户有深圳的股票则需要这个号码，给客户讲清楚回公司开资金帐户和新开户唯一区别是：需要填一张账户查询表，背面需要印身份证。流程二：对于沟通较少的客户或把握不大客户先在我们公司开资金帐户，然后回原券商做撤销指定与转托管。注意：如果客户股东卡丢失或没带，深圳的可以在我处补打，上海的只有原券商才可以补打。如果没有做过指定交易则我处可以补打。 无论新开或转户，在完成开户的一切手续后一定记着教会客户：下载和使用我们的交易软件（一定下载集成版，不能是独立委托），选股的技巧，、 每股收益高于0.元的是好股票，买入、 市盈率低于的股票，买入、 每股净资产高于1.8元的是好股票,您可以买入.、 净资产收益率高于20%，建议您可以买入。、 公司是行业龙头的，买入、 十大流动股股东多为基金的，买入操作小技巧。、 MACD：DIF向上突破DEA（白线向上突破黄线）时，买入；、 KDJ：J向上突破K和D（紫线向上突破白线和黄线）时，买入；3.上升过程中，成交量每日温和放大5%-10%，买入机构开户所需资料(一) 新开:1. 法人营业执照副本原件2. 法人身份证原件3. 代理人（被授权人）身份证原件4. 法人身份证明书(加盖公章法人章)一式三份5. 授权委托书(法人签字、加盖公章)一式三份6. 组织机构代码证正本原件7. 银行对公账户开户许可证、开户申请表、印鉴卡三者选其一(即反映银行对公账户号码及营业执照号码)8. 公章、法人章、财务章9. 人民币现金900元整(二) 转户:1. 股东卡(上海、深圳)原件2. 法人营业执照副本原件3. 法人身份证原件4. 代理人（被授权人）身份证原件5. 法人身份证明书(加盖公章法人章)一份6. 授权委托书(法人签字、加盖公章)一份7. 组织机构代码证正本原件8. 银行对公账户开户许可证、开户申请表、印鉴卡三者选其一(即反映银行对公账户号码及营业执照号码)9. 公章、法人章、财务章注:如果法人本人不来营业部,则必须提前在授权委托书上签字,加盖公章,一式三份.法人身份证明书授权委托书可以来交易部领取模板进行复印后交由客户填写, 授权委托书复印开户协议文本所附授权委托书即可.B股开户须知一、 开户资料：客户有效身份证明文件、招商银行一卡通、银行进帐单（原件）、电话转帐服务申请表、招商银行一卡通证券转帐服务功能申请表、自然人证券帐户注册申请表、资金存入单、资金取出单等。二、 B股股东卡开户费用：上海：19美元。深圳：120港币。三、 B股股东卡开户要求存入外币保证金：上海：1000美元。深圳：7800港币。四、 招商银行进帐单填写内容：（一）、收款人全称：华林证券有限责任公司北京北三环东路证券营业部 （二）、收款人账号及开户银行： 1、开户银行：招商银行北京清华园支行美元帐号：6789002632001港币帐号：6789002621001五、 业务办理时间：每个交易日9：3015：00六、 开户流程：（一）B股股东卡开户流程：1、 客户T日到招商银行将相应外币保证金存入我公