证券公司B股业务操作规程.doc

XX证券有限责任公司公司B股业务操作规程（试行）为规范公司B股业务操作，防范风险，根据国家有关法规及沪、深交易所B股交易规则，特制定本规程。（本规程经试行、修改后将并入XX证券有限责任公司前台业务操作规程）第一部分资金帐户开户一、 开立证券帐户及资金帐户流程图 开户受理通知书客户证券帐户开户柜申请资金帐户开户及填写相关资料申请开证券帐户并填写保证金转帐凭证通知资金到帐开户成功打印帐户并送开户柜财务部通知资金到帐资金帐户开户柜资金柜开立帐户并通知上帐及收费 确认已上帐及已收取开户费二、客户申请开立资金前的处理证券帐户开户柜受理客户证券帐户开立申请后，财务部工作人员应及时与外汇存款银行联系，查验客户外币资金是否到帐，资金到帐后，财务工作人员通知证券帐户开户柜工作人员，为客户打印B股证券帐户。证券帐户柜工作人员将客户的B股证券帐户、客户事先提交的银行进帐凭证、保证金转帐凭证交资金帐户开户柜工作人员。三、 开立资金帐户所需资料客户凭居民身份证及其复印件和B股开户受理通知书办理B股资金帐户的开立手续。四、 开设B股资金帐户资金帐户开户柜工作人员首先检查客户交验的身份证与B股证券帐户的姓名及身份证号码是否一致，然后指导客户填写XX证券有限责任公司开户文本（包括：证券交易委托代理协议书、上海指定交易协议书、开户申请表），核对客户填写的各项要件是否填写完毕、各项要素是否齐全，审核无误后，为客户开设资金帐户。1、开设币种分户操作中，若客户为新开户。首先，应进入“客户管理帐户管理资金帐户开户”模块下为客户开设资金帐户。然后，根据客户事前提交的银行进帐单的币种，若客户持有单一市场帐户，进入“股东管理股东开户”模块分别录入各要素即可；若客户持有两个以上市场的帐户，可直接进入“股东管理联合开户”模块开户；若客户持有的证券帐户连号，可直接进入“股东管理批量开户”。2、若客户已有A股资金帐户的。开户工作人员应根据客户事前提交的银行进帐单的币种，进入“股东管理股东开户”为客户开立资金帐户币种分户，客户填写的资金帐户资料有变化的，根据相关内容修改。3、工作人员应提示客户输入密码，并生成交易磁卡。客户需要授权他人代理，应填写授权委托书。4、资金帐户开设户完毕后，资金开户柜将客户身份证、开户确认单、资金进帐单、保证金转帐凭证、B股证券帐户、XX证券有限责任公司开户文本交资金柜工作人员。资金柜工作人员先按照银行进帐单的金额为客户办理外汇存款手续，然后按客户事先填写的保证金转帐凭证（金额：深圳120港币、上海19美元）为客户下帐户，以作为开户费扣划。扣款完毕，打印转帐确认单、保证转帐确认单，在凭条上加盖业务公章及经办员名章，交由资金开户柜连同其他资料一并交还客户。第二部分 资金存取操作规程一、存 款客户持开户行出具的进帐凭证及证券帐户办理存款手续；工作人员应查验客户外币资金到帐登记薄，查验客户资金是否到帐，然后审核进帐凭证和保证金存款是否一致、币种、划款行等项目是否相符；审核无误后，录入计算机，打印B股保证金存款凭单，交客户签字后，在凭证上加盖业务章及名章，将凭证和证券帐户递交客户。二、取 款当客户申请从证券资金划转外币现汇（或现钞）存款时，应提供本人身份证、证券帐户卡，并填写 保证金转帐凭证；仔细审核客户填写的保证金转帐凭证要素是否齐全、证件是否真实合法、开户行是否一致及客户资金帐户内资金是否足额；审核无误后，录入计算机，客户输入资金密码，打印保证金转出凭单一式两联，并加盖业务章及经办人名章，随同身份证、证券帐户文件递交客户。客户到银行取款的凭证及手续由营业部与银行协商决定。一次性大额取款（等值1万元美元以上）应由客户填写大额取款预约单，于第二个交易日办理转帐取款，转帐时还需复印客户身份证作为凭条附件。第三部分 交易委托操作规程一、接单客户出示身份证及证券帐户文件并递交委托买（卖）单；仔细核对证件和委托单各要素是否齐全，是否与电脑记录客户资料相符；有下列情况之一不得受理：无委托单的委托交易申报；委托单要素不齐、字迹不清或身份证、证券帐户文件不符；身份证、证券帐户文件不全或不符；委托买卖的股票、价格和数量不符交易制度的规定。二、输单核对所输内容与委托单内容无误后方可确认，柜台操作人员在委托单的上下两联加盖业务章和经办名章，券商联留存备查，客户联随同身份证、证券帐户卡交客户。每天将委托单等原始凭证汇总，每月五日之前将前月的汇总装订成册后，存档保管。三、撤单委托接客户身份证、证券帐户卡及已写明撤单时间和已签名的原委托单客户联，并仔细核对客户的委托单各要素是否与电脑记录客户资料相符；审核无误后，及时准确地将客户撤销事项输入电脑；在原委托的券商联填写撤单结果，加盖撤单条章及名章，收妥客户联，将身份证、证券帐户卡及注明撤单结果的券商联交还客户。B股委托禁止重复撤单。第四部分权益分派一、 除息交易除息业务涉及三个时点，分别是“最后交易日”、“除息交易日”、“股权登记日”。“最后交易日”是指该日是带息股票交易的最后一天；“除息交易日” 是指在该日以前买入或持有的股票为带息股票；“股权登记日”是指B股股权的登记日，根据B股T3的交收制度，应为最后交易日后的第三个营业日。营业日不同于自然日，中国的营业部日不等同于美国或香港的营业日。其规定分别如下：上海交易所以美元结算，营业日应剔除两国的节假日，T3交收准确说是成交后剔除两国节假日的第三个营业日交收。深圳交易所以港币结算，T日为交易日，如T1或T2日为香港法定节假日，相关交收日的安排不受影响，仍为T3日。如T3日为香港法定节假日，原应于该日处理的结算交收业务则相应顺延至T4日或下一个工作日处理。二、 除权交易除权交易与除息交易的时间推算方式相同。第五部分其他业务一、 深圳股票转托管 按公司前台操作规程第三十一条规定办理。注意事项：1、股权登记日（R日）之后转托管，红股和红利有原券商处领取；2、配股权证不允许转托管；3、转托管报盘出现错误，转出方结算会员应通知结算公司，并申请调帐。客户在资金柜填写100港元的保证金转帐凭证，工作人员审核相关资料，并按程序完成转帐业务，打印转帐确认单交客户签字。转托管费收取后，开户柜工作人员在XX证券有限责任公司B股转托管申请表上加盖业务专用章及经办人名章；开户柜将B股转托管申请表（客户联）、身份证、证券帐户卡，转帐确认单等递交客户。营业部不得受理境内居民向境外转托管申请。二、 办理上海证券帐户指定交易与撤销指定交易按公司前台操作规程第三十二条规定办理。注意事项：B股证券帐户指定和撤销指定经登记公司最终审核合格后于T+1日生效。三、 资金帐户冻结和解冻（一） 冻结客户因身份证、证券帐户遗失、司法机关要求等原因需要冻结资金帐户，按以下程序办理：客户应冻结申请表，工作人员应仔细审核客户所填写的冻结申请表，并分以下情况审核相关证明文件：1、 因身份证遗失：证券帐户卡、公安机关或其户籍所在地派出所开具的贴有本人照片、盖有骑缝章的证明2、 因证券帐卡遗失：身份证、证券帐户挂失申请书（客户联）。3、 因司法机关要求：接国家执法机关规范法律文书的冻结（查询）通知书、裁定书（判决书、协助执行通知书）、介绍信及执行公务证等。审核无误后后方能受理，进行冻结操作；冻结成功将冻结申请表（客户联）及有关证件递交客户。办理司法冻结需上报交易部经理，经营业部总经理同意后，方可办理。（二）解除冻结解除日常