银行科技信息工作总结及明年工作计划.doc

大力实施科技引领战略全面支撑业务持续发展银行科技信息工作总结及明年工作计划志们： 这次视频会议的主要任务是：回顾我行年度的科技信息工作，分析存在的主要问题和差距，安排部署年科技工作任务。下面我讲三个方面的内容：一、年工作回顾我行科技信息系统建设通过近10年的发展，特别是农商行成立后最近两年的高速发展，取得了来之不易的成绩，进一步缩小了与其他国有商业银行、股份制商业银行的差距，走在了全国同类金融机构的前列。从总体上看，目前我行科技信息工作的各项制度基本建立，系统及设备运行比较正常，系统及网络基础架构不断完善，科技开发及应用能力持续增强，信息安全保障能力逐年提高，为全行经营管理和业务发展提供了较好的科技支撑。（一）加强系统运行管理,力保全年各系统无较大事故发生一是狠抓制度建设。在完善重庆市农村商业银行安全管理办法（试行）等10多个办法及规章制度的基础上，制定了34个相对应的操作规程，有力保障了系统安全、稳定运行。年我行荣获农信银支付清算系统“运维工作先进单位”。二是狠抓秀山异地灾难备份及灾难恢复中心建设。秀山灾备中心已于去年12月2日正式接管五里店灾备中心，我行成为全国农信系统中率先实现远程异地灾难备份和恢复的省级农信机构，同时也为我行信息科技风险管理及保障业务持续发展奠定了坚实的基础。三是狠抓网络优化升级改造。完成总行生产机房和秀山灾备中心的网络扩容以及全行1600多个营业网点的网络提速工作。四是狠抓科技应急演练和支行科技基础设施建设。5月23日，我行成功组织和实施了全市网点参加的主备机切换的灾备演练，圆满地完成了生产主机检修、灾备切换等任务；同时针对各支行IT基础设施相对落后，安全隐患突出的问题，借助改制后总行对全辖营业网点进行改造的契机，加强IT基础设施建设工作,对支行级中心机房及网点的基础设施进行了全面改造。（二）加强科技管控，建立和完善决策机制。首先，制定了重庆农村商业银行IT战略及新产品开发委员会议事规则，并就IT委员会议事规则、我行IT五年规划和年内我行主要IT项目进展情况及存在问题等进行了研讨，理清了思路，明确了重点。其次，调整了科技部开发组织架构，重新梳理了原有产品开发流程，实现了设计、编码、测试分组实施的流程化、科学化的开发方式，最大限度地发挥了各组人员的技术特长，确保了10多个一线项目的顺利开发和成功上线。第三，为加强科技信息交流，以便支行及业务部门及时了解我行科技信息的最新动态，编发了科技动态8期、科技月报11期和科技周旬报32期。 （三）软件及项目开发工作取得历史性突破1.电子渠道雏形已经基本形成。一是完善现代化支付系统。实时大额、批量小额、支票影像系统陆续投产上线，彻底解决了我行清算服务在跨行、跨地域性业务上的瓶颈。二是搭建新一代自助服务平台。由于我行自助设备的迅猛发展，老的自助服务平台（LOGIC平台）已不能适应业务发展的需要，如无法支持信用卡系统、电话银行、网上银行及加密传输等多种新兴电子渠道的接入，实现24小时服务等目标和要求。在原多媒体查询终端的基础上，组织开发了一套代表业界最新技术/架构的自助业务服务平台。新平台于10月份正式成功上线运行，对业务的扩展和支持作用将逐步显现。三是加快网银建设步伐。从年5月开始着手建立我行网上银行系统以来，经过功能需求分析、业务流程设计、程序开发、系统测试、企业网银安全产品集成和安全评估等阶段，我行企业网银系统开发和测试工作已经完成，现已投入试运行。四是完成国际业务系统。去年6月启动国际业务系统建设，通过多个部门的共同努力，我行外币会计系统和国际业务系统于10月完成了所有的联调测试，并通过外管局的验收，正式上线运行，彻底改变了我行不能办理外币的历史。五是信用卡系统成功上线发卡。在完成信用卡项目的柜面业务、自助业务、电话银行等业务需求分析和软件开发工作，我行的信用卡系统于10月成功上线并发卡成功。2. 优化和改造核心业务系统。由于更换条件不成熟、同业成功案例不明显等原因，我行新一代核心业务系统建设一直未实施，但为了不影响业务的发展，我们按照“设计科学、处理规范、运行安全、操作便捷”的原则，加大了现有系统的优化、开发及推广力度，以保证我行各项业务继续稳定的发展。第一，完成第一期综合业务系统改造工作。为支持ECIF客户关系系统、人行反洗钱项目、网上银行、财务管理系统、信用卡、外汇业务系统等建设，修改交易500多个，经过4个月的开发，于年8月完成综合业务系统一期改造项目并成功上线。第二，支持会计流程改造。为简化柜员对大额现金存取款登记簿的手工登记环节，减少反洗钱相关数据的后续补录工作量，在8月综合业务系统一期改造升级工作的基础上， 9月再次对综合业务系统多个相关交易进行了改造，增加客户证件种类、证件号码、代理人姓名等录入项目并由系统自动存储，系统还新增查询打印大额现金存取款记录功能。11月初二次改造后的系统上线运行，增强了客户查询业务信息的完整性，减少柜面反洗钱系统的补录工作量。3.加强管理系统建设。由于现代商业银行竞争的重心已逐步从服务手段向经营管理水平转变，而我行的管理系统在改制时还是一片空白，我们在增强科技信息对业务支持的同时，也加强了信息管理系统的建设。一是完成客户信息系统一期建设。长期以来，我行尚未建立一套较为完整的客户信息系统，制约了各项业务的发展。为此，我们以集中整合信贷管理系统、综合业务系统等客户信息为基础，建立标准统一的客户信息库为目标，加快建设我行客户信息管理系统。时至月，我行客户信息系统一期正式投入运行,进一步规范了客户信息的采集，为挖掘客户数据和细分客户市场奠定了数据基础，满足了监管部门对反洗钱等工作的要求。二是财务管理系统一期正式运行。在计财部门的紧密配合下，为实现大总账、固定资产管理、采购管理、费用管理等财务会计功能，完成核心系统内部账务管理功能的剥离，核心系统业务账与财务会计内部帐的集成等功能的财务系统一期建设于11月完成。三是加快人力资源系统建设。我行人力资源管理系统建设从去年8月开始启动，现已完成包括组织架构、人员信息库、薪酬福利、考勤休假、员工培训等功能的开发及员工基础信息的录入，目前整个项目正紧张进行中。四是新报表平台成功实施。在增加人行报表的基础上，成功实施1104报表的指标化，保证人行报表和1104报表每月的正确上报，建立了基于指标的报表体系，优化报表系统批处理程序和抽取流程，将指标数据的出数据时间提前8小时，为各业务部室和支行业务人员提供数据支持。五是建立ODS数据交换平台。完成ODS增量库的搭建，核心系统客户历史数据迁移入ODS平台，迁移核心系统上BI程序到ODS平台等工作。4.支持业务及产品创新。为提高我行金融服务水平，不断丰富新产品的创新，年，我行开发了理财产品业务系统、外滩摩配电子交易银商通平台、社保代收系统等。（四）加强业务及技术培训，努力提高全辖科技人员的业务技能和水平多次组织科技人员专业知识及技能的培训和讨论，有效提高了科技人员的专业技能和业务水平。同时，根据区县支行科技人员最近几年变化较大等特点，总行于10月份组织全行科技人员参加网络技术培训，使我行的网络管理人员较好地掌握了日常的网络维护知识，较大地提升了网络维护能力。二、存在的主要问题及差距业务要发展，科技须先行。在看到成绩的同时，我们也必须清醒的认识到，与国有商业银行、股份制银行相比，我们在科技信息风险管控、科技制度建设和科技人才培养上还存在很大的差距。（一）科技信息风险管控有待进一步加强我行科技信息工作重心仍主要集中在系统建设及运行保障方面，科技信息风险防控能力有待加强。具体表现在:一是全行对科技信息风险认识、治理能力有待进一步加强；二是组织架构不够完善，风险管理相关制度存在不足；三是在项目任务较重的情况下，项目开发管理还存在薄弱环节；四是应急管理制度缺乏各个应用系统、重要设备的专项应急预案；五是支行科技人员不足，基础设施薄弱，存在一定的安全隐患；六是科技运行管理有待进一步提高，运行管控流程和变更管理存在缺陷，项目可行性论证和项目文档管理不足；七是科技信息内部审计存在缺陷，无专业科技信息审计人员，内审部门和风险管理部门未参与到我行所有的项目建设的全过程。（二）科技与业务部门的沟通和全辖的科技管理工作还应进一步理顺目前我行科技工作模式是：由某个业务部门提出自身的开发需求，整体考虑较少，科技信息部制定技术方案时也就有所局限，如果业务部门不主动提出需求，项目建设就无法启动。这种工作模式制约了我行IT及各项业务的发展。对于有业务牵头部门的项目，业务部门往往仅提出要做什么，对项目具体怎么做（即业务需求、业务流程等）提得较少，而我行既懂科技又精通业务的复合型人才又十分匮乏，这样既影响项目的进度，也使项目的成功实施缺少了业务保障。另外，对于一些支行需求非常急迫、对我行的发展十分必要的项目或产品，由于总行没有相应的业务部门来牵头，导致无法实施，如绩效考核系统。科技建设需要业务与技术统一协调配合，仅有科技或仅有业务是不行的。一方面，我行科技人员多数是最近两年毕业的大学生，他们有技术和热情，但没有一线工作经验，对具体业务比较生疏，另一方面，我们业务部门又缺少懂技术、能提出具体业务开发需求的复合型人员，这样导致我行在具体项目的实施过程中科技人员和业务部门沟通不畅的情况时有发生。虽然改制后，我们在全行科技管控方面作了许多工作，但由于我们内部事务较多和历史等原因，我们在全辖科技管理、基础设施建设、业务类设备管理、自助设施维护等方面的管理制度还需进一步健全，管理水平还应进一步提高。（三）网点科技基础设施建设相对落后在农商行成立时，我们就提出“用两到三年时间，加强支行及网点科技基础实施建设，彻底改变我行基层科技基础设施相对落后的面貌”。通过去年我们会同银监局对几个支行科技基础设施的检查和各支行反馈的情况看，这一任务仍然十分艰巨。主要表现在两个方面：一是支行及网点科技基础设施投入相对不足。各支行的二级中心机房及网点的基础设施简陋，安全隐患日益突出，各种人为和设备原因事故时有发生，严重影响了我行各项业务的正常开展和重庆农商行的整体形象。今年初就有几个支行由于UPS和发电机故障，导致支行所有营业网点长达几十分钟到几小时都不能正常营业。二是支行科技人员严重不足，流失严重。绝大多数支行科技人员只能疲于应付各种问题，有的支行只有一名科技人员，且无备份科技人员，这将给我行各项业务的正常运行带来严重的安全隐患。（四）科技创新能力有待进一步提高我行的科技工作由于起步较晚和科技人员不足等原因，目前还处于应付日常的系统安全运行和基本满足业务部门提出的需求，其自身的创新能力还十分有限，在科技支撑产品创新全过程、科技支撑以客户为中心的变革、科技支撑对管理数据和信息的快速高效利用及科技支撑以业绩为核心的客户经理等级管理和营销考核激励机制等方面仍有待进一步加强。三、年工作思路及主要措施年是我行推进改革发展的关键年。我行的科技信息发展将面临许多严峻的挑战和困难。一方面，各项业务迅猛发展，而我行的主机和系统仍使用原有设备，今年我们的系统运行维护压力将更大；另一方面，随着我行各种管理的进一步理顺和业务的拓展，加之去年的一些较大项目的后期上线和完善，以及新业务需求，今年我行科技开发的任务也将十分繁重。（一）工作思路年，我们将继续加快科技追赶其他商业银行的步伐，坚持以科技引领业务发展战略为导向，以客户为中心，按照流程银行设计，努力适应公司治理结构和全面风险管理的需要。在保证系业务统持续稳定运行和平稳过渡的前提下，对现有系统进行升级改造和整合，努力协调推进基础及应用架构、基础设施建设、数据整合和IT治理的进一步完善和优化，尽快解决全行业务发展和经营管理过程中反映的突出问题。通过重点项目建设，提升科技信息系统对业务的支撑能力，尽力满足业务发展的需要。（二）主要措施1.加强领导，进一步健全科技信息工作机制目前我行科技信息建设迅猛发展，科技信息风险日益显现，总行领导高度重视，成立了IT战略委员会，并于今年2月4日召开了新一届IT战略委员会第一次会议，明确了IT战略委员会的工作职责。2.提高认识，进一步增强工作主动性科技信息工作是全行性的工作，各支行及总行业务部门要克服依赖科技信息部实现业务项目开发建设的思想。一个项目最重要的不是技术，而是业务的需求。对于一个IT项目建设而言，业务需求的提出和疏理、业务流程的优化和再造比技术开发更重要。科技项目的成果、科技支撑的力度，实际上是对业务需求和流程的提出是否到位的综合体现，是全行业务水平的综合反映。但科技信息部门要加强科技指导和沟通；要克服依赖业务部门提出需求的被动局面，主动与业务部门沟通，不断提高项目的自主开发能力，克服对项目外包服务的过度依赖。当然，利用外包服务，借鉴已成熟的项目技术，缩短与其他银行的差距，也是我行加快科技信息建设的重要手段和途径。3.强化管理，进一步提升抗风险的能力一方面，要加强科技信息内部制约和控制机制。由于科技部门越来越多地渗透到产品、服务、业务流程、客户体验、交付渠道及其他方面，科技部门将不再只为具体的业务部门提供IT服务，它还要处理一系列内部业务，它本身也是一个重要的业务部门，而非单纯的支持职能，因而，对科技信息风险的控制显得越来越重要。为此，必须在科技层面上对业务流程设计和开发的各个环节进行有效的内部制约，建立有效的制衡机制。另一方面，要加强项目外包风险管理。要审慎选择外包机构，对外包公司的规模、技术水平、业务保障能力、保密等进行全面评估，在外包合同中尽量明确要求外包公司提供系统核心源代码及相关信息，做好数据和技术的有效防护，确保信息安全。同时，要加强支行基层网点的科技检查和指导。绝不能因为网络改造、前置机上收后，就放松对支行和业务网点的检查指导。一线基层网点是我行各项业务系统的直接使用者，科技手段能否优化业务流程，科技维护和检查指导能否到位，直接影响基层业务办理的速度和质量，关乎我行的社会形象和声誉。科技部门要加强对基层网点的科技指导检查，强化维护，保证基层网点科技系统的稳定健康运行。要对全行的电子机具设备进行统一管理，统一标准，统一准入条件，统一论证，保证机具设备为业务高效办理提供硬件支持。4.分步实施，进一步加快核心业务系统建设银行核心业务系统是银行信息系统的基础和核心，它涵盖客户关系管理、产品与服务、业务流程、财务核算与管理、风险管控、辅助管理与决策等银行业务最核心功能的应用系统的集成，而建设新一代核心业务系统不是一蹴而就，而是一个循序渐进的过程，是一个非常复杂的系统工程，它涉及到我行的所有业务和所有部门及支行，所以我们必须广泛调研、仔细分析、分步实施，我们现在进行的核心系统减负和渠道整合等都是为新一代核心系统做准备。随着我行业务品种不断丰富，渠道、自助及中间业务平台的交互非常复杂，造成开发重复、维护工作量大和缺乏统一的数据交互标准，难以进行统一监控，以保证数据质量。同时，我行现有基础平台的压力越来越大，这种状况不但制约了IT对业务发展的支持和促进作用，也给科技运行维护带来了更大的挑战。为解决上述问题，实现信息和应用的共享，建设基础服务平台成为我行科技工作当务之急。为此，我行将在今年内启动综合大前置平台，并将事后监督系统、非现金业务上收集中管理等项目融入综合大前置平台建设的统一规划中，将构建基于企业服务总线( ESB) 的解决方案，以实现服务整合，并对各应用系统实现统一的安全管理、监控管理、通信管理以及服务流程管理。具体来讲，主要有五个方面的工作：一是要抓好去年所上项目的后续实施及二期工程，如客户信息管理系统、财务管理系统、信贷管理系统、人力资源管理系统等二期建设。二是要抓好企业网银二期、个人网银项目建设。三是要抓好新设分、支行的信息系统建设。新设村镇银行和分行是我行重要战略发展目标，信息系统的建设是村镇银行和分行拓展业务的基础，为此，我们将对我行现有核心业务系统、渠道系统、大小额支付系统、身份证核查及反洗钱等系统进行建设和改造，以满足村镇银行和新设分行的监管及业务发展要求。四是抓好全行的桌面管理/网络准入系统建设。总行计划于今年进行该系统的全面推广和全行互联网统一出口集中管理。由于该系统的使用关系到每位员工日常工作，涉及面广，系统推广工作量大，阻力也较大。各支行要大力配合，做好该系统的全面推广工作。在推广过程中遇到的各类问题，及时向总行科技信息部反馈。五是抓好前置机上收工作。为了减轻各支行科技人员日常维护的工作量，将被动维护变为有计划的主动维护和有效的运行监控，同时减少营业网点的故障率，我们于去年已经布置在各支行进行网点前置机上收工作，各支行应高度重视这一工作，仍未实施的支行今年必须尽快启动。5.加强管控，进一步化解信息风险根据重庆银监局年3月24日召开的统计信息工作会议要求，银监部门今年将重点对银行业金融机构的科技信息制度建设、科技信息现场检查、科技基础设施及网络安全保障、科技应急演练和应急处置管理、软件正版化等方面开展检查督导工作，突出“法人监管、IT基础管理及应急管理、多层次信息科技交流”等具体内容，这是监管部门今年的工作重点。为此，我行科技信息风险管控必须满足和适应监管要求。虽然科技信息风险管控是一项长期的系统工程，可能永远达不到100%的科技信息风险控制，但从满足监管要求和我行自身业务的可持续发展来看，全行必须高度重视科技信息风险，银监部门对科技信息风险监管多数工作都落在总行科技部，但各支行及网点的科技基础设施建设、本辖内业务系统的正常稳定运行、网络安全及应急处理管理等都与此项工作密切相关。各支行必