投资项目尽职调查模板.doc

XXXXXXX有限责任公司项目调查报告企 业 名 称： 项 目 名 称： 项 目 类 别： 项 目 地 区： 项 目 金 额： 万元（人民币） 调 查 时 间： 年 月 日- 月 日 调查员（A）： 调查员（B）： 上报时间： 年 月 日第一部分 企业概况1.1 企业基本情况：企业名称统一社会信用代码企业地址所属行业企业类型企业性质成立时间注册营业期限注册资本员工人数注册经营范围企业简介企业资质及荣誉1、2、3、所享受的重大优惠政策全国企业公示系统查询结果企业最高院被执行人查询结果企业征信记录（如有逾期说明金额、次数、逾期时间及原因）历史合作情况（借款主体及关联公司的授信余额、期限、风控措施、抵押物价值、风险敞口）1.2 企业股权结构情况：出资人出资形式出资额（万元）比例%合计100%1.3 股权变更及历史发展沿革主要事件（企业成立、结构变更、股本变化、管理层变动、业务转型、集团公司架构等）第二部分 核心管理成员简介2.1 法定代表人（实际控制人）（技术型 管理型）姓名性别民族出生日期籍贯(出生地)学历/专业身份证号码证件地址联系电话常住地址从事本行业时间征信记录（若有不良征信记录，需在此说明原因）工作经历年份工作岗位主要业绩2.2 主要负责人（总经理/财务负责人）（技术型 管理型）姓名性别民族出生日期籍贯(出生地)学历/专业身份证号码证件地址联系电话常住地址从事本行业时间征信记录（若有不良征信记录，需在此说明原因）工作经历年份工作岗位主要业绩2.3 其他重要企业高管（技术型 管理型）职务 姓名性别民族出生日期籍贯(出生地)学历/专业身份证号码证件地址联系电话常住地址从事本行业时间征信记录（若有不良征信记录，需在此说明原因）工作经历年份工作岗位主要业绩2.4 企业主要管理人员企业主要管理人员姓名所属部门职务性别年龄民族籍贯学历任职时间2.5 企业主要技术人员企业主要技术人才姓名职称职务性别年龄民族籍贯学历任职时间2.6 企业管理结构图企业管理结构图第三部分 关联公司概况（若涉及需描述）3.1 关联公司基本情况：企业名称统一社会信用代码注册地址法定代表人成立时间注册资本(万元)员工人数主营业务企业主要管理人员姓名职务性别年龄民族籍贯学历任职时间3.2 关联公司股权结构情况：出资人出资形式出资额（万元）比例%合计3.3 关联公司经营状况年份_年_年_年营业收入负债水平3.4 其它须说明事项 第四部分 企业经营状况4.1 商业模式的描述4.2 主要客户群体介绍4.3 区域内的竞争对手4.3 经营数据科目/年份_年_年_年_年_月主营业务利润净利润净利率资产负债率+10%存货周转率应收账款周转率应付账款周转率息净利润比率带息负债与主营业务收入比率财务杠杆系数4.4 经营数据核实方法应税收入（至少连续12个月）科目/年份_年_年_年_年_月应税收入是否与企业财务报表收入一致（若不一致，请说明差异原因）其他营业收入验证方法说明4.5 经营数据分析4.6 其它需描述的内容第五部分 企业财务状况5.1 财务数据简表（单位：万元）_年_年_年_年_月总资产流动资产贷币资金应收账款预收帐款应付帐款预付帐款其他应收款其他应付款固定资产净值无形资产总负债流动负债银行借款未分配利润主营业务收入主营业务成本所有者权益净利润销售费用管理费用财务费用长期借款，短期借款现金，存货，应付票据实收资本，或有负债情况，对外投资情况，5.2 利润表（单位：万元）项 目_年_年_年_年_月一、营业收入减：营业成本 营业税金及附加减：销售费用 管理费用 财务费用 资产减值损失加：公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 投资收益（损失以“-”号填列） 其中：对联营企业和合营企业的投资收益二、营业利润（亏损以“-”号填列）加：营业外收入减：营业外支出 其中：非流动资产处置损失三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）减：所得税费用四、净利润（净亏损以“-”号填列）5.3 现金流量表（单位：万元）项目_年_年_年_年_月一、经营活动产生的现金流量现金流入小计现金流出小计经营活动产生的现金流量净额二、投资活动产生的现金流量现金流入小计现金流出小计投资活动产生的现金流量净额三、筹资活动产生的现金流量现金流入小计现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额5.4 主要往来账款明细表：（需列出科目明细前五位或不低于科目余额占比50%的发生对象）5.4.1 应收账款 单位:万元对方公司名称欠款额度占比形成原因一年以内一年以上三年以内三年以上核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）5.4.2 其它应收款 单位:万元对方公司名称欠款额度占比形成原因一年以内一年以上三年以内三年以上核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）5.4.3 预付账款 单位:万元对方公司名称欠款额度占比形成原因一年以内一年以上三年以内三年以上核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）5.4.4 应付账款 单位:万元对方公司名称欠款额度占比形成原因一年以内一年以上三年以内三年以上核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）5.4.5 预收账款 单位:万元对方公司名称欠款额度占比形成原因一年以内一年以上三年以内三年以上核实方法：（需说明核实方式及抽查的原始凭证编号）5.5 主要资产明细表资产种类原值净值备注说明5.6 银行负债类以及民间贷款类（银行借款，承兑敞口）(按贷款到期日或银行分类排序)融资银行融资品种 金额 起止期限担保方式贷款合计个人贷款融资品种金额 起止期限担保方式贷款合计民间贷款利率 金额 起止期限担保方式贷款合计特别说明：上述信息需来源于最近一个月内的企业征信详细版未来6个月内到期贷款合计 还款来源未来12个月内到期贷款合计还款来源5.6 财务数据分析资产负债率、流动比率、速动比率、应收账款周转天数、存货周转天数等财务分析5.7 其它应披露的财务信息第六部分 项目概况6.1 项目入选标准分析借款人属于_ _ _的_ 行业，按照我公司制定的入围行业标准，需满足下列指标：类别项目主体指标项目拟投资规模500万元及以上；项目属国家支持或扶持领域；县级及以上政府招商引资或者重点建设项目；企业自有资金体量不得少于项目整体投入的35%；企业资产负债率（含民间债务）比例不超过70%；项目运营主体需有投资行业历史从业关联性；项目运营主体经营2年以上，有持续盈利能力；项目竞争优势明显，市场潜力大；项目符合低耗节能、环境保护；项目有助于本地区脱贫攻坚，促进就业税收增长。综合结论满足申请标准 未满足申请标准6.1 项目基本情况分析农业基础设施建设项目建设规模建设资金来源土地取得形式土地取得价格土地款项支付情况项目建设形象进度工程施工单位工程施工总价工程款支付情况设备款需求情况设备款支付情况铺底流动资金需求建成预计收益情况银行融资规划政府合作协议情况政府补贴情况6.2 项目投入及产出情况预测投入期资金投入预测产出期现金流入情况第一年第二年 第三年 第四年第 年 第 年 第 年 6.3 项目经营情况分析种植项目投资情况农业土地流转成本投入流转土地位置土地等次土地面积每亩土地流转费用当地政府对农用地流转经营权是否办理确权登记第一年第一年第三年第四年合计前四年土地流转费为：农业土地使用成本：主要包括与各村民小组（或村委会）签订的土地流转合同，一般根据土地肥瘠情况确定每亩每年流转费，部分地方由地方政府指导定价。土地流转费一般每年呈递增状态。反映土地成本也成逐年递增状态。种苗成本投入种植品种种苗数量单价合计农业种苗投入：现场根据植株种植间距情况估算种植数量，与种苗采购合同进行核实初步确定采购种苗投资金额。农田基本建设及用工成本投入农田基本建设用工成本备注沟渠建设灌溉管网投入每亩用工成本农田面积合计农田管理成本投入：农田管理季节性较强，人力成本相对分散，支付人力成本不固定的特点，应根据当地劳动力成本价格（一般按天在60-100元之间计算）予以估算。确定每亩劳动力成本投入。农业种植项目产出情况种植品种挂果周期每亩产量种植时间预计挂果或收获时间生长周期性分析：根据种植项目的自然周期性特点，一般从种苗到挂果或收获均有一个持续2-4年的生长周期。根据客户种植的不同品种具体分析。市场销售情况 销售区域销售对象销售渠道是否有自营销售网络预计销售额度一般客户在选定种植品种前均对市场环境有一个调查过程，根据客户市场调查情况判断其可行性。周期性亏损情况 种植品种挂果及收获周期种植面积每年固定投入实现销售前投资合计种植项目因具有较强的自然周期属性，前期投入时间较长，存在一个较长的亏损周期，判断客户的承受能力。政策性支持情况当地政策扶持文件扶持政策条件项目已实际取得扶持资金政策扶持周期扶持资金能否作为还款资金来源地方政府对农业项目均有一定的政策支持，对客户的政策支持情况及政策资金补助的条件客户是否满足。项目名称金额种类期限公司评级保证金比例利率 其它担保方式（简述抵质押方式以及抵押物评估价值）抵押质押保证其他第三部分 资金用途（简述借款用途及此次授信申请的项目背景）（真实性、额度合理性等）6.其它须说明事项 1.资金需求（资金需 求判断依据、合理性分析及结论）（项目自有资金来源及自有资金比例）（需揭示资金需求的真实用途）2.还款来源分析（还款来源判断依据、合理性分析及结论）第六部分 项目概况项目风险分析业务部门调查结论与意见经营风险分析：融资弹性分析：（考虑贷款主体、实际用款主体、实际控制人、法定代表人融资情况以及资产情况）还款来源分析:（资产负债率、现金流与负债匹配、偿债能力等)申请人的生产、销售是否正常，回款是否及时、企业合同及执行、纳税情况，申请人的银行现金往来、个人储蓄以及申请人个人控制资产经营的情况，以判断申请人的经营状况是否正常，是否有稳定、充足的还款来源。申请人的财务报表分析可以作为判断还款能力的辅助手段。对于有其他银行债务的申请人，要审查其以往履约记录，分析债务到期时间，判断其在偿还其他银行债务之后是否会出现资金缺口，是否会影响生产经营，是否有充足资金偿还我行贷款。如果授信申请人有对外担保，要分析被担保企业的情况，判断担保履约的可能性及给授信申请人可能造成的影响。风控措施分析: （风险覆盖能力、有效性等）抵押物价值及变现能力分析:审查抵押物变现能力及变现价值。1、以商品住宅、门市房、写字楼（均含土地使用权）、土地使用权抵押的，要根据抵押物所处地段建筑物及土地的可比价格，变现能力确定抵押物的评估价值是否可以为我公司接受。根据抵押物目前的使用情况，审查我公司抵押是否可能存在瑕疵（如果抵押物在抵押给我公司之前已经出租，则根据抵押不破租赁的原则，在租期结束之前我公司处置抵押物存在一定难度）。2、以土地使用权设定抵押的，原则上采用以出让方式取得且权属清晰、转让行为不受限的出让土地设定抵押。3、以厂房、机器设备抵押的要确认抵押物的权属关系，计算并判断抵押价值是否合理。借款主体及实际控制人信用风险（还款意愿、信誉、嗜好、社会形象等）重视法