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文档简介
股票、债券和保险,王先生夫妇二人都是白领,收入较高,孩子还小,家中有50万元的积蓄。可王先生不善于理财,这些钱“躺在家里睡大觉”,没能给他带来收益。你能给王先生合理的理财建议吗?,议一议:,【学习目标】,1.知道并会区分股票、债券和保险的基本知识。(含义、性质、风险性等)(重点) 2.培养投资理财的实践能力。 3.树立正确的投资观念。,【自主学习】,阅读第一目内容,找出下列问题的答案: 1. 什么是股票? 2. 假设你买了股票,你跟发行公司建立了什么关系?你享有哪些权利? 3. 股东能要求公司返还股金吗?要改变股东身份该怎么办? 4. 投资股票有何收益?购买股票有哪些风险? 5. 为什么要发展股市?,1. 五年前,小张在股市低迷时购买了某上市公司的股票,一直持有到今年才卖出。该股票为他带来了3万元的收益。这一收益的来源是 上市公司的利润 商业银行的利息 证券公司的利润 股票买卖差价 a b c. d,【典型例题】,2.右面漫画能够反映出 a股票代表股东对股份公司的所有权 b股票是一种高收益的投资方式 c股票是一种高风险的投资方式 d股票可以在证券市场上流通买卖,【典型例题】,【自主学习】,阅读第二目内容,找出下列问题的答案: 1. 什么是债券? 2. 债券有哪些种类?它们的发行者分别是谁?为什么要发行国债? 3. 债券也能像股票一样上市交易吗? 4. 请你对这三类债券按照风险和收益由高到低进行排序。,债券的种类,中央政府,银行和非银行的金融机构,企业,风险最小,安全性较国债低,比企业债券高,风险最大,比同期银行存 款利率略高, 低于其他债券,高于国债, 低于企业债券,收益最高,强,中,弱,国债,金融债券,企业债券,发行主体,风险情况,收益情况,流通情况,3.在物价上涨、加息预期增加、人民币外汇汇率提高的 条件下。一些中老年人还是热衷购买国债,这是因为国债 是一种风险较小的稳健投资 以中央政府信誉担保,没有任何风险 其利率一般高于银行储蓄存款 其收益远远超于物价上涨的幅度 a b c d,【典型例题】,【典型例题】,4. 2014年第一期国债于3月10日至19日发行,总额高达500亿,本期只向普通市民发售,其中三年期的年利率为5.00%,五年期利率为5.41%。国家发行国债 a要适应国民经济发展的需要 b是为大型建设项目筹集资金 c是为了扩大居民投资渠道 d能使居民资金保值增值,【合作探究】,股票和债券有什么异同?,债券与股票的异同,债务凭证,入股凭证,定期取得利息, 其安全性比股票大,(一)取得股息和红利(二)股票价格上升带来的差价。,有明确的付息期限,到期偿还本金,股金不能退, 只能卖出股票。,都是有价证券,都是投资行为 都是筹集资金的手段 都能获得投资收益,面临投资风险。,5.下列关于债券与股票的说法,正确的是 它们都是有价证券,都有是能获得一定收益的金融资产 都有是承诺在一定时期内支付约定利息并到期偿还本金 债券以定期收取利息为条件,其安全性比股票大 股票具有明确的付息期限,其收益比债券大 a b c d,【典型例题】,【自主学习】,阅读第三目内容,找出下列问题的答案: 1. 什么是商业保险? 2. 商业保险分为哪几种? 3. 订立商业保险要坚持什么原则?,6. 俗话说“天有不测风云,人有旦夕祸福”。为了减少危险,保障生活,你认为最有效的投资方式是 a. 存款储蓄 b. 购买股票 c. 购买债券 d. 购买保险,【典型例题】,【合作探究】,现在正在办理2015年度的城乡居民医疗保险工作。城乡居民医疗保险是不是商业保险?它和商业保险有什么区别?,【合作探究】,1. 请你给储蓄存款、股票、国债、金融债券和企业债券的收益性和安全性排排序。,2. 储蓄存款、购买股票、购买债券和购买保险有什么共同点?,7.右图是三种投资方式的风险收益比较示意图,不考虑其他因素,表达合理的是,【典型例题】,8. 居民储蓄存款、购买债券、购买股票、参加商业保险的共同点是 a. 都以获得利息为目的 b. 都是个人投资行为 c. 都是具有较大风险的投资行为 d. 都能给投资者带来较高的利益,【典型例题】,请你根据所学知识,为王先生的500万元做出一个理财规划。,【合作探究】,坚持投资原则,做理性的投资者,要注意投资的收益性,也要注意风险性。,要注意投资方式
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