商务旅行保险(EAG)操作手册.doc

内部资料内部资料 不得外传不得外传 PICCPICC 新一代综合业务系统新一代综合业务系统 商务旅行保险商务旅行保险 (EAG)(EAG) 操作手册操作手册 PICC 新一代综合业务项目组新一代综合业务项目组 2006/12 Version 6.12.1 关于本文档 目的与范围目的与范围 本文档的目的是为了说明 PICC 商务旅行保险的使用方法和操作流程。 适用的对象适用的对象 本文档适用 PICC 商务旅行保险的系统使用、管理、维护人员阅读。 目目 录录 1承保业务处理承保业务处理 .1 1.1投保单录入 1 1.1.1新保投保单录入.1 1.1.2新保投保单复制.5 1.2保单补录 6 1.3保单打印 6 2批改业务处理批改业务处理 .6 2.1变更终保日期 7 2.2变更关系人 8 2.3变更标的险别 9 2.4全单退保 10 2.5修改批文 11 2.6批改清单 12 2.7批单删除 12 2.8批文打印 12 3理赔管理理赔管理 .13 4其他流程其他流程 .13 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 1 页 1承保业务处理承保业务处理 1.1 投保单录入投保单录入 1.1.1 新保投保单录入 1.在系统主画面中，按 1 键进入投保单管理界面。 （如图 1.1.1-1） 图 1.1.1-1 投保单管理主画面 2.按 1 键进入新保单录入画面。 （如图 1.1.1-2） 图 1.1.1-2 投保单录入画面 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 2 页 3.按 A 键进入单号确认画面（如图 1.1.1-3） ，单号 17 至 22 位可以修改。 图 1.1.1-3 单号确认画面 4.系统给出默认单据号，用户可以根据需要修改，录入单号后按回车键，进入 新保录入画面（如图 1.1.1-4） ，录入各项信息。 注意：本保险合同保险期间以保险单上载明的期限为准，但最长不超过一年。 图 1.1.1-4 新保投保录入画面 5.按 CONTROL-I 键维护详细客户信息，如图 1.1.1-5 所示。被保险人的要求是 年满 16 至 70 周岁、身体健康、能正常工作或正常劳动的自然人 。 注意：单位/性质，联系人名称，通讯地址，邮编，联系电话，传真，性别， 出生日期，被保险人类别必须录入。 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 3 页 图 1.1.1-5 客户信息录入画面 6.确认已经输完客户信息后，按 CONTROL-W 键，投保主界面会给出“请确 认已输完客户信息方可继续此项操作，继续否(Y/N)：” ，选择“Y”进入保障计划录 入画面， （如图 1.1.1-6）选择“U.修改”进行人员计划的修改（根据被保险人的“被 保险人类别“确定存在几类人员，进行保障计划的录入） 。 图 1.1.1-6 保障计划画面 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 4 页 (1) 保障计划只能选一种，单次或全年。 (2) 保障计划代码的详述如下： 第一位：保障类型。保障类型有两类：A 为单次保障，B 为全年保障。单次 保障的天数一般不大于 90 天。 第二位：保单类型，1 为个单，2 为团单。在录入投保单的主画面上“保单 类型”处录入类型后，在保障计划代码处会有体现。 第三位：保障档次，共有 A/B/C/D 四种，在保障档次一栏中可以录入。不同 的档次对应了不同的条款和保/限额。 第四、五位：保障计划，对应了该险种的费率表。其中 00 表示全年保障， 费率为 0.75 元每千元保额等；0155 表示单次保障，根据投保 天数的不同，对应的费率不同。 例如：图 1.1.1-6 中的保障计划代码 B2A00，表示为全年保障的团单，对应 的固定计划为 A，保险的期限为一年，费率为 0.75 元每千元保额 等。 (3) 保险档次中的 D 档，只有全年保障的团单才允许录入。 (4) 全年保障的团单，如果保障档次选择 D 档，用户可以自行录入和修改保/限 额，若对应的保/限额的值为零，则表示为不投保该保障项目。 (5) 单次保障对应的最高赔偿天数为 90 天。若保险期限超过 90 天，系统会给出 “请录单员注意,单次保障保障天数已经超过 90 天!”的提示，引起操作员 的注意。 (6) 如果要修改单次保障计划，则首先应该修改投保单主画面的保险期限，然后 再按 CONTROL-W 键对保障计划进行修改。 7.确认已输入完保障计划，按 CONTROL-B 键进入标的信息画面， （如图 1.1.1-7）可以对标的信息进行上下条查看、定位查看、浏览标的、保额保费合计、 保额/限额分险别汇总操作。可以查看详细的险别和对应的责任分类以及保额、保费 的情况。 注意：录完保障计划之后，才可以进入标的信息画面。 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 5 页 图 1.1.1-7 显示标的信息画面 8.投保单信息录入完后，按 ESC 键，提示“已完成投保, 是否保存投保内容? (Y/N)” ，输入“Y” 后按回车完成投保单保存操作。 9.投保单信息录入完成后须提交复核人进行复核，直接选择横列菜单中的“复 核” 。复核时需要输入复核人代码及口令，复核人与录入人员不能为同一人。复核通 过后，自动提交核保。至此，投保单录入完毕。如果核保通过，自动将投保单转为 保单。 10. 投保单提交核保必须在投保单复核通过后进行，如在复核保单后系统提示 “提交核保成功”则代表系统已自动将投保单提交核保，此操作可以省略；如果未 提交核保，选择“提交核保”：在横列式菜单上按“G”键选择此功能，如果提交成 功，系统会显示“提交核保成功！” 。 1.1.2 新保投保单复制 对于内容差别不大的投保单可以在录入完一张投保单后进行复制，这样可以提高 录入的效率。首先查询出被复制的投保单，然后按 R 进行复制。系统给出默认投保 单号，可进行修改，确认后，进入投保单复制画面，同投保单录入画面，同时将原 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 6 页 投保单信息显示在复制画面上，在原保单的基础上进行修改并确认保存退出。 1.2 保单补录保单补录 同投保单录入操作流程 1.3 保单打印保单打印 打印有两种方式： 方式一：在保单补录录入界面中查询出相应保单后，选择横列式菜单上的“Y. 打印”或“J.打印抄件”进行打印操作； 方式二：在承保管理界面选择 7 打印处理，可以有选择的打印：抄件，正式保 单，标的清单，分期交费计划，特别约定等，如图 1.3-1 所示： 图 1.3-1 承保打印管理界面 2批改业务处理批改业务处理 对于该保险业务，系统提供的批改类型有：01 变更终保日期、03 遗失保单、04 变更关系人、05 变更标的险别、13 赔款后恢复金额、14、赔款后冲减金额、17 变更 特别约定、19 注销保单、21、全单退保、37 终止保险合同（如图 2-1） 。按 CONTROL-N 键选择批改类型。 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 7 页 图 2-1 批改处理主界面 2.1 变更终保日期变更终保日期 可以对终保日期进行批改处理。 （如图 2-2） 注意：只有单次保障保险可以延长保险期限。 终保日期只能延长，不可以做缩短保险期限的修改。 图 2-2 批改终保日期 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 8 页 2.2 变更关系人变更关系人 保险单生效后，当客户提出变更投保人/被保险人的通讯地址邮编、联系电话等 信息的变更申请，审核通过后，按 CONTROL-N 键，进行变更关系人的批改处理 （如图 2-3） 。如果增加一个被保险人的信息，会带出一张附表。 （如图 2-4） 注意：只有单次保障团单的保险单才允许有注销关系人的选项，其它类型不允 许注销关系人。 图 2-3 变更关系人 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 9 页 图 2-4 变更关系人附表 注意：单位/性质，联系人名称，通讯地址，邮编，联系电话，传真，性别， 出生日期，被保险人类别必须录入。 2.3 变更标的险别变更标的险别 变更标的险别的批改操作主要用来对保险标的进行加保或退保处理（如图 2-5） 。 注意：只有增加或注销被保险人后，才需要进行变更标的的批改。增加被保险注意：只有增加或注销被保险人后，才需要进行变更标的的批改。增加被保险 人需要加保相应标的，人需要加保相应标的， （增加的标的和保障项目请参照同类被保险人的其他人员的相（增加的标的和保障项目请参照同类被保险人的其他人员的相 应内容进行增加）注销被保险人需要退保相应标的。系统不会联动应内容进行增加）注销被保险人需要退保相应标的。系统不会联动 05 项批改，需要项批改，需要 手工调整标的。手工调整标的。 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 10 页 图 2-5 变更标的险别 2.4 全单退保全单退保 按 CONTROL-N 键进行“全单退保”的批改，弹出画面（如图 2-6） ，可进行变 更操作。 图 2-6 全单退保 单次保障计划，起保前退保，收取 25%的手续费。保险人在扣除手续费后，向投 保人无息退还保险费；起保后，不允许进行全单退保。 全年保障计划，退保，保险人根据退保日至保险合同届满日的月数，按照满期 保险费的一定比例退还已交付的保险费。退费比例见下表： 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 11 页 退保日至保险合同届满日的月数退费比例 满 12 个月（起始日前退保）75% 满 11 个月但不足 12 个月60% 满 10 个月但不足 11 个月55% 满 9 个月但不足 10 个月50% 满 6 个月但不足 9 个月35% 满 3 个月但不足 6 个月15% 不满 3 个月0 2.5 修改批文修改批文 进行批改后要生成批文，按 CONTROL-E 键进行批文的编辑， （如图 2-7）修改 批文时，可以使用系统提供的功能键进行文字处理，如利用 CTRL+I 插入新行、 CTRL+U 清空批文等。批文正式生成后，才允许进行复核，操作同新保投保复核一 样，复核人与录入人员不能为同一人。批改复核后系统将自动提交核批。 图 2-7 修改批文画面 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 12 页 2.6 批改清单批改清单 在批改主画面选“M.清单” ，实现对批改清单内容的浏览。可浏览客户情况、特 别约定/备注、交费计划等批改情况。 2.7 批单删除批单删除 在批单处理中查询到要删除的批单，在批改主画面选“D.删除” ，将删除该批单 （如图 2-8） 。批单删除只能针对未核批通过的批单，否则不允许删除。 图 2-8 批单删除画面 2.8 批文打印批文打印 在批改管理菜单按 3 键可以打印批单抄件（如图 2-9） 。首先系统提示输入批单 号，输入有效的批单号后，进行打印参数的输入，根据情况选择打印参数，最终得 到打印出的结果，与正式批文的区别在于比正式批文多了“抄件”两个字。 商务旅行保险(EAG)操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 13 页