江西省基金从业资格战术性与战略性资产配置模拟试题.docx

江西省基金从业资格：战术性与战略性资产配置模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、以下关于定期定额投资说法，不正确的有_。 A是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B能规避基金投资所固有的风险 C能保证投资人获得收益 D不是替代储蓄的等效理财方式 2、资产配置的过程中，_包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。 A：明确投资目标和限制因素 B：明确资本市场的期望值 C：明确资产组合中包括哪几类资产 D：确定有效资产组合的边界3、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是_。 A公司注册资本为5亿 B公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善 C公司无任何违法违规行为，社会信誉良好 D公司经营业绩较好，资产质量良好 4、债券和其他证券三大类，是按照_来分类的。 A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌上市交易 C募集方式的不同 D证券所代表权利性质的不同5、根据运作方式的不同，基金可以分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金 C公募基金和私募基金 D主动型基金和被动型基金 6、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产_。 A相互独立 B相互不独立 C进行合并，但单独做账 D进行合并，不需单独做账 7、公募基金的会计责任主体是_。 A基金管理人 B基金托管人 C证券投资基金 D基金管理人和基金托管人 8、LOF基金份额的申购、赎回采用_原则。 A份额申购、金额赎回 B金额申购、份额赎回 C金额申购、金额赎回 D份额申购、份额赎回 9、参与证券投资的金融机构有_等。 A保险公司 B证券经营机构 C主权财富基金 D合格境外机构投资者 10、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。 A基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 B当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议 C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开 D代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议11、在我国，_依法对基金信息披露活动进行监督管理。 A中国证券业协会 B中国基金业协会 C中国银监会及其派出机构 D中国证监会及其派出机构 12、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过_个月。 A：1 B：2 C：3 D：4 13、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。 A12.22% B7.97% C4.26% D3.87%14、下列费用中，需要基金承担的有_。 A基金审计费 B基金份额持有人大会费 C基金托管费 D基金转换费 15、基金销售费用包括基金的_。 A申购费 B认购费 C赎回费 D销售服务费 16、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入_。 A征收营业税，不征收企业所得税 B不征收营业税，征收企业所得税 C征收营业税，征收企业所得税 D不征收营业税，不征收企业所得税 17、证券的_是指证券收益的不确定性。 A期限性 B收益性 C流动性 D风险性 18、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事_等相关活动的人员。 A宣传推介基金 B发售基金份额 C办理基金份额申购和赎回 D基金产品创新 19、基金定期报告中，需要进行审计的是_。 A基金季度报告和半年度报告 B基金半年度报告和年度报告 C基金年度报告 D基金季度报告、半年度报告和年度报告 20、关于基金监管目标，下列说法错误的是_ A：保护投资者利益 B：保证市场的公平、效率和透明 C：消除系统风险 D：推动基金业的规范发展 21、根据证券投资基金法，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了_ A以备支付基金份额持有人的赎回款项 B提高基金组合的久期，使之与负债相匹配 C降低资本利得税和基金托管费等费用 D提高基金的整体收益水平 22、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到_。 A60%以上 B80%以上 C90%以上 D95%以上 23、2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是_ A：证券投资基金会计核算办法正式实施 B：货币市场基金管理暂行办法正式实施 C：管理暂行办法正式实施 D：中华人民共和国证券投资基金法正式实施 24、基金销售机构内部控制的独立性原则要求_。 A内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节 B通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序 C基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立 D制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行 25、基金投资面临的外部风险包括_。 A市场风险 B政策风险 C信用风险 D合规风险 26、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是_。 A债券型基金 B指数型基金 C混合型基金 D股票型基金 27、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有_。 A继承 B捐赠 C司法强制执行 D赎回 28、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 A国债利息 B储蓄存款利息 C买卖股票差价收入 D股票股息 29、_从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。 A证券法 B证券投资基金法 C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 30、根据证券投资基金管理公司管理办法，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起_日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。 A15 B30 C40 D60 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的_。 A50% B60% C80% D90% 32、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的_的大小。 A平均市值 B平均市盈率 C平均收益率 D平均市净率33、基金年度报告披露的主要内容有_。 A基金管理人报告 B审计报告 C投资组合报告 D托管人报告 34、股票型基金依据投资市场的不同，可分为_。 A全球股票型基金 B国内股票型基金 C地区股票型基金 D国外股票型基金35、估值方法的_是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。 A：一致性 B：合理性 C：审慎性 D：公开性 36、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的_，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。 A安全性 B及时性 C高效性 D合理性 37、基金募集前_，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。 A：一天 B：三天 C：七天 D：十天 38、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括_等部分。 A风险控制 B绩效评估 C交易管理 D投资管理 39、可转换债券在转换前后体现的分别是_。 A债权债务关系，所有权关系 B债权债务关系，债权债务关系 C所有权关系，所有权关系 D所有权关系，债权债务关系 40、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指_。 AETF基金 BLOF基金 CQFII基金 DQDII基金41、深圳证券交易所于_开业。 A1990年7月 B1990年12月 C1991年7月 D1991年12月 42、下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有_。 A会计分期细化到周 B会计分期细化到月 C会计主体是证券投资基金 D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资 43、特殊类型基金不包括_。 A系列基金 B收入型基金 C保本基金 D上市开放式基金44、分析营销环境时，对基金销售机构本身的情况应关注_。 A营销团队 B经营策略 C资本实力 D公司股权结构 45、下列关于证券投资基金的说法，正确的有_。 A是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式 B是一种直接投资工具 C基金投资者是基金资产的所有者 D基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 46、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。 A投资和研究能力 B资产管理规模 C营销能力 D风险控制能力 47、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括_ A：借贷资金市场利率水平 B：筹资者的资信 C：债券期限长短 D：资金使用方向 48、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括_。 A基金账务的复核 B基金头寸的复核 C基金财务报表的复核 D基金资产净值的复核 49、我国基金销售法规体系中的核心法律是_。 A证券法 B证券投资基金法 C公司法 D证券投资基金销售管理办法 50、首次公开发行的股票以_方式确定股票发行价格。 A询价 B协商定价 C网上竞价 D资产核算定价 51、我国股票价格指数不包括_。 A沪深300指数 B香港恒生指数 C日经指数 D金融时报指数 52、我国基金销售监管的原则有_。 A依法监管原则 B监管与自律并重原则 C监管的连续性和有效性原则 D审慎监管原则 53、_即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。 A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：基金市场服务机构 54、下列关于证券市场的说法，正确的有_。 A证券市场是有价证券发行和交易的场所 B证券市场是价值直接交换的场所 C证券市场是财产权利直接交换的场所 D证券市场是风险直接交换的场所 55、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有_。 A持有人户数 B持有人结构及前50名持有人 C基金合同摘要 D重大事件揭示 56、基金半年度报告披露的_等信息值得关注。 A报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50名股票明细 B基金持有人结构 C基金净值表现 D重大事项揭示 57、_是现代公司的主要类型。