龙华项目立项报告.doc

龙华融资租赁项目立项报告一、 项目基本要素1、 项目名称：龙华竹业融资租赁项目2、 承租人：安徽龙华竹业有限公司3、 出租人：富嘉融资租赁有限公司4、 资金来源：自有资金5、 租赁方式：售后回租6、 租赁标的物：安徽龙华竹业有限公司现有部分固定资产（净值不低于1.2亿元）7、 租赁金额：4000万元8、 租赁期限：0.5年9、 租赁利率： 15%10、 租赁保证金：无11、 期末残值：4000元12、 租金支付：前端支付300万元，项目到期后支付4000万元 。13、 特殊条款: 项目到期后，富嘉租赁有选择权是否债转股。二、 承租人简介安徽龙华竹业有限公司位于安徽省霍山县经济开发区，1998年由方业龙先生创办，主营业务为毛竹系列制品，同时集桑茧丝绸，农副土特产品研究，开发，加工与出口为一体，公司拥有一个省级企业技术中心、两个省级名牌产品、11项专利、辖四家国内分公司、五家海外销售公司、通过五项国际认证、是安徽省同行业规模最大的省级农业产业化、林业产业化和扶贫龙头企业，截至2014年12月31日，公司注册资本为6996万元，公司资产总额13.44亿元，负债总额8.056亿元，所有者权益5.39亿元，营业收入6.32亿元，净利润4822万元。对外负债约为6.94亿元，其中短期借款为3.71亿元，长期借款3.23亿元。股权结构下图股东认缴出资额（万元）认缴出资时间认缴出资方式实缴出资额（万元）出资时间出资方式方业龙33222007年11月10日货币、其他33222007年11月8日货币、其他潘岳丽10852007年11月10日货币、其他10852007年11月8日货币、其他盛胡1752007年11月10日货币1752007年11月8日货币徐达兵1752007年11月10日货币1752007年11月8日货币余良崇87.52007年11月10日货币87.52007年11月8日货币詹金柱87.52007年11月10日货币87.52007年11月8日货币熊丽702007年11月10日货币702007年11月8日货币江苏金茂低碳产业创业投资有限公司2782011年3月28日货币2782011年3月28日货币安徽省科技产业投资有限公司2782011年3月28日货币2782011年3月28日货币皖江城市带承接产业转移投资基金（安徽）有限公司2782011年7月1日货币2782011年7月1日货币浙江正茂创业投资有限公司2782011年9月2日货币2782011年9月2日货币安徽国元创投有限责任公司2222011年11月1日货币2222011年11月1日货币安徽省创投资本基金有限公司1502011年11月1日货币1502011年11月1日货币绍兴华建创业投资有限公司752011年11月1日货币752011年11月1日货币宁波华建汇富创业投资有限公司752011年11月1日货币752011年11月1日货币六安高科创业投资有限公司1602011年12月1日货币1602011年12月1日货币赵玉婕2002011年12月1日货币2002011年12月1日货币主要财务情况单位：万元2014.12.312013.12.31流动资产 货币资金14,148,617.9942,913,958.00 应收帐款284,825,663.44249,484,687.69 减：坏账准备 应收帐款净额284,825,663.44249,484,687.69 预付款项8,129,099.7620,707,694.81 其他应收款159,639,737.82165,133,208.70 存货170,532,613.60177,670,826.05 减：存货跌价准备 存货净额170,532,613.60177,670,826.05 其他流动资产-6,635,507.79 流动资产合计637,275,732.61649,274,867.46 长期股权投资净额128,055,429.19127,955,429.19 固定资产448,299,792.38367,213,597.08 减：累计折旧82,319,403.6864,722,635.93 固定资产净值365,980,388.70302,490,961.15 减：固定资产减值减备 固定资产净额365,980,388.70302,490,961.15 在建工程172,672,274.81143,751,928.53 无形资产39,561,044.6153,151,654.11 非流动资产合计706,269,137.31627,349,972.98资产合计1,343,544,869.921,276,624,840.44 短期借款371,210,000.00375,000,000.00 应付款项32,822,183.3467,500,803.41 应付职工薪酬4,347,299.30832,367.89 应交税费432,068.735,160,655.73 其他应付款59,742,386.53100,361,754.47 流动负债合计468,553,937.90548,855,581.50 长期借款323,000,000.00222,000,000.00 长期应付款14,000,000.0016,000,000.00 非流动负债合计337,000,000.00238,000,000.00 负债合计805,553,937.90786,855,581.50 实收资本69,960,000.0069,960,000.00 资本公积218,745,238.12218,745,238.12 盈余公积16,833,055.3416,833,055.34 未分配利润232,452,638.56184,230,965.48 所有者权益合计537,990,932.02489,769,258.94负债和所有者权益合计1,343,544,869.921,276,624,840.44主营业务收入632,383,271.16650,973,754.99主营业务成本519,629,561.24544,957,305.33营业利润46,202,279.8646,055,057.12利润总额48,221,673.0850,555,272.94净利润48,221,673.0840,193,954.70公司主营业务公司销售毛竹系列制品，集开发、加工与出口为一体的，有竹地板、强化地板、刨切单板和竹制家具。竹地板类三大系列近200余款产品,办公系列、休闲系列、民用系列、户外系列等四大系列。强化地板有返古拉丝、高光、镜面等不同花样多个系列。竹制家具又分民用系列、办公系列，同时承接各类酒店、宾馆家具定制业务。公司近三年主营业务及其结构未发生重大变化，重竹地板、强化地板、复合地板仍是公司主要销售来源。在业务分布上，以外销为主，现已承接山东、宁夏、广西、安徽及中西部地区的业务，公司计划未来以省外扩张为主。单位：万元产品大类2014年2013年度2012年度营业收入营业成本毛利率营业收入营业成本毛利率营业收入营业成本毛利率实竹地板163.01140.5313.79%1,558.741,357.7912.89%913.87800.3112.43%重竹地板30,225.1223,673.1221.68%21,051.5016,604.9821.12%24,361.0519,410.9020.32%复合地板11,420.649,523.8716.61%16,135.2213,410.1216.89%12,235.9110,815.8111.61%强化地板19,654.6417,203.7712.47%24,462.1621,540.5211.94%15,703.7313,968.5511.05%刨切皮40.2132.1819.96%110.3680.6026.97%134.91108.5019.58%竹家具1,361.911,092.6819.77%1,364.311,105.2418.99%3,966.803,508.2311.56%其他372.81296.8020.39%415.08396.484.48%319.40276.3513.48%合计63,238.3351,962.9617.83%65,097.3854,495.7316.29%57,635.6548,888.6515.18%项目201420132012营业收入结构比营业收入结构比营业收入结构比国内销售 28,676.16 45.35%25,617.6039.35%17,094.1029.66%国外销售 34,562.17 54.65%39,479.7760.65%40,541.5670.34%合计 63,238.33 100.00%65,097.38100.00%57,635.65100.00%对外负债情况2014年12月31日对外负债情况 金额单位：万元贷款银行贷款余额担保方式起止时间贷款性质备注工商银行六安支行3000信用2014.5.20-2014.8.20流动资金委贷工商银行六安支行3000信用2014.7.4-2014.10.3流动资金小 计3000徽商银行霍山支行600安园担保2014.6.19-2015.6.19流动资金徽商银行霍山支行580安园担保2013.12.30-2014.12.30流动资金徽商银行霍山支行620安园担保2014.4.28-2015.4.28流动资金小 计1800兴业银行合肥分行1800信用2014.6.302015.6.29流动资金兴业银行合肥分行1000信用2014.9.292015.9.28流动资金小计2800进出口银行15500省担保集团2013.12.3-2020.11.21项目资金小计15500霍山农合行1000嘉利达担保2014.7.28-2015.7.28流动资金霍山农合行500嘉利达担保2014.8.20-2015.8.19流动资金霍山农合行500嘉利达担保2014.7.30-2015.7.30小计2500霍山县中行5000资产抵押2013.8.5-2018.8.5项目资金小计5000民生银行合肥分行1500房地产抵押2014.5.12-2015.5.12流动资金民生银行合肥分行1000房地产抵押2014.5.22-2015.5.22流动资金民生银行合肥分行3000房地产抵押2014.8.14-2015.2.13流动资金民生银行合肥分行1800房地产抵押2014.5.12-2017.5.12流动资金小 计7300农发行霍山县支行4400商标权质押2014.11.52015.10.22流动资金农发行霍山县支行1346房地产抵押2013.12.6-2014.12.5流动资金农发行霍山县支行3575房地产抵押2014.1.17-2015.1.9流动资金农发行霍山县支行3080房地产抵押2014.5.16-2015.5.14流动资金农发行霍山县支行1200嘉利达担保2014.2.8-2015.1.19流动资金农发行霍山县支行4720安园担保2013.12.16-2014.12.15流动资金农发行霍山县支行900省担保集团2014.12.3-2015.11.20富民工程农发行霍山县支行10000信 用2013.12.31-2015.1.28流动资金委贷，投资款小 计29221六安市商农行2000信用2014.10.28-2