2012BT项目商业计划书.doc

佳果企业BT项目计划书版本：v1.0日期：2012年2月20日目录1.0执行摘要41.1公司概况41.2注册资金41.3产品/服务特征41.4商业模式（盈利模式）51.5市场机会51.6投资与财务62.0市场分析62.1市场定位与目标客户62.2市场预测（市场占有率）72.3竞争分析72.4项目SWOT分析83.0营销策略83.1产品定价与销售收入预测83.2地点（渠道/选址）93.3促销/宣传推广94.0人员与组织结构104.1组织结构104.2管理团队104.3部门/岗位职责115.0投资与财务分析报告125.1固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具125.2原材料采购计划125.3营业（成本）费用预测135.4资金需求135.5盈亏平衡点（保本额）146.0风险分析与对策147.0企业的愿景148.0附录158.1附表1：经营第一年利润表158.2附表2：第一年度的现金流量表178.3创业/商业计划书评估表181.0执行摘要1.1公司概况公司名称重庆佳果企业_公司类型有限责任公司 个体工商户 个人独资企业 合伙企业其他 （打选择）_注册地址经营范围装修、信息化管理、广告策划、B2C电子商务市场定位微创企业、连锁业、地产公司、商场（卖场）、公租房1.2注册资金人民币：1.3产品/服务特征通过一体化的服务提出“免费装修”的理念，帮助目标客户群体快速的扩大规模占领市场，或更容易的实现创业梦想。一体化的服务主要以打造平台为目标，积极响应市场的变化，从市场的需求出发完成平台的搭建从而实现多元化业务的经营。1.4商业模式（盈利模式） 本项目主要通过积累客户量搭建一个稳定的平台，在平台上开发各种增值类的业务。其基础业务为装饰装修，盈利点为多元化业务。1.5市场机会重庆本地市场上还没有相对的商务模式出现，但类似的“分期付款装修”是存在的，其主要的目标客户为家装并不是我们的目标客户群体，所以基本没有影响。从大环境上来看国家支持微创型企业，连锁企业也寻求能够快速突破扩大规模的契机。那么我们“免费装修”的理念刚好契合了这一点，市场的前景与潜力是巨大的。1.6投资与财务 单位：元投资额投资收益率（第一年）%预期净利润（税后利润）第一年第二年第三年年增长率%年增长率%备注投资收益率净利润投资额100%第一年“预期净利润（税后利润）”应与8.1表的“净利润”一致“投资额”应与5.3表的“自有资金”一致2.0市场分析2.1市场定位与目标客户目标市场和目标客户微创型企业、加盟连锁企业（直营店）、地产公司、大型商场（卖场）、运营商、工业园、公租房、高校（校舍）、 连锁业、房地产业、公共设施（公租房）、快消品和零售业 上诉目标客户和目标市场都具有装饰装修的业务需求，在业务开展的初期这是一个所占资金比例比较大的一个模块。在起步阶段资金的紧张和扩大规模、降低连锁企业加盟门槛达到快速扩张等就显得尤为重要了。通过“免费装修”快速的与目标市场、客户取得直接联系并建立长期的合作关系，将以一个双赢的局面建立一体化平台。市场定位企业确定目标市场后，企业将通过何种营销方式、提供何种产品和服务，在目标市场与竞争者以示区别，从而树立企业的形象，取得有利的竞争地位。市场定位的过程就是企业差别化的过程，如何寻找差别、识别差别和显示差别。2.2市场预测（市场占有率）预测目标市场的市场需求、市场容量及其变化趋势等情况；预测你公司近几年（如三年内）可能达到的销售额和可能占有的市场份额。2.3竞争分析整体分析目标市场中的竞争状况，并列出主要竞争者，对其进行具体分析。2.4项目SWOT分析优势（Strengths）可以从产品/服务特色、技术、价格、销售渠道、营销手段、资金、团队、无形资产等方面阐述劣势（Weaknesses）可以从产品/服务特色、技术、价格、销售渠道、营销手段、资金、团队、无形资产等方面阐述机遇(Opportunities)可以从政策、市场竞争、行业、潜在竞争、经济环境五个方面阐述威胁（Threats）可以从政策、市场竞争、行业、潜在竞争、经济环境五个方面阐述 3.0营销策略3.1产品定价与销售收入预测产品或服务单位成本单价(元)最低批发单价(元)零售单价(元)平均销售单价(元)同类产品市场零售单价(元)月均销售数量月均销售收入(元)产品1名称产品2名称产品3名称产品4名称产品5名称其他产品合计注：“成本单价”：即单位产品成本。“最低批发单价”：不通过零售商或批发商销售的，不必填。“平均销售单价”：各种销售单价的加权平均数。如不通过零售商或批发商销售，即为“零售单价”。“月均销售收入”：“平均销售单价”和“月均销售数量”之乘积。产品名称：本表与5.2表、8.1表的产品名称，应完全一致，且排列次序相同。产品多的，只需列出主要产品；非主要产品列入“其他产品”。3.2地点（渠道/选址）经营地址面积（M2）租金（元/年）选择该地址的主要原因备注如果以购置方式获得房产，租金为0，购置费用填入固定资产，并在此说明购置理由及购置费用。租金：与8.1表“场地租金”一致。分销渠道面向最终消费者 通过零售商 通过批发商 （打选择）选择该销售方式的原因主要批发/零售商情况3.3促销/宣传推广推广方式主要内容金额（元/年）广告宣传会展推广公关活动网络推广优惠活动人员推销数据库营销促销/宣传推广费用占营业收入的比例%费用合计注：数据库营销：是指通过手机短信、电子邮件等方式，向数据库中的客户群发送促销/推广信息的营销手段。各项费用，不含本公司人员工资。费用合计：应与5.3表、8.1表、8.2表的“促销/宣传推广”一致。4.0人员与组织结构4.1组织结构用组织架构图表述4.2管理团队姓名年龄职务最高学历及专业主要工作经历优势专长请说明与经营项目相关的经验与专长，下同。注：请填入你模拟公司全体成员4.3部门/岗位职责部门/岗位负责人职责总经理总经理助理_部_部_部_部5.0投资与财务分析报告5.1固定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具项目原值（元）月折旧（元）说明（主要设备）备注工具和设备说明主要设备的品名、规格、单价、数量。下同。“月折旧”统一按原值的16.67（即折旧年限为5年）计算；“月折旧合计”应与5.3表、8.1表“折旧”一致；“原值”应与8.2表“固定资产购置”一致；“店铺厂房”不要计入租金。交通工具办公家具和设备店铺厂房合 计5.2原材料采购计划产品或服务单位数量原材料单价（元）金额（元）说明（主要原材料）产品名称说明本产品耗用的主要原材料的品名、规格、单价、数量。下同。产品名称产品名称产品名称产品名称其他产品合计注：本表数量和费用均为第一年的月均数。5.3营业（成本）费用预测项目成本/费用（元）备注可变成本/费用（月）原材料采购/进货与5.2表、8.1表、8.2表一致销售提成（ %）与8.1表、8.2表一致流转税（5）包括根据销售收入征收的其他税金与8.1、8.2表一致可变成本/费用共计固定成本/费用（月）场地租金与3.2表、8.1表、8.2表一致促销/宣传推广包括业务招待费与3.3表、8.1表、8.2表一致人员工资包括福利、社保等与8.1表、8.2表一致办公用品与8.1表、8.2表一致水、电、交通费包括物业费、不包括出差时的交通费与8.1表、8.2表一致折旧与5.1表、8.1表一致其他费用包括开办费、办公设施维修及保养、装修费摊销及车辆费用、差旅费、通信费、利息等与8.1表一致固定成本/费用共计5.4资金需求筹资渠道资金提供方金额（元）占投资总额比例自有资金如：股东%私人拆借如：股东亲友%银行贷款如：工商银行%其他融资如：政府小额低息贷款%总计100%5.5盈亏平衡点（保本额）项目金额（元/年）备注销售收入与3.1表、8.1表一致流转税与5.3表、8.1表、8.2表一致销售净收入销售净收入销售收入流转税变动成本与5.3表一致毛利毛利销售净收入变动成本毛利率（%）毛利率毛利销售净收入100%固定成本与5.3表一致盈亏平衡点（保本额）盈亏平衡点（保本额）固定成本毛利率6.0风险分析与对策风险类别风险内容应对措施财务风险指应收账款、坏账市场风险指市场需求向不利于预期销售目标的突然变化管理风险含人事、人员流动等政策风险因货币政策、行业政策等变化导致市场价格波动7.0企业的愿景对企业发展愿望和长远目标的情景式的简要描述。有助于宣传树立企业形象，激励员工为发展企业共同努力。 15 / 168.0附录8.1附表1：经营第一年利润表 单位：元项目1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月总计产品1名称平均售价销售数量月销售额产品2名称平均售价销售数量月销售额产品3名称平均售价销售数量月销售额产品4名称平均售价销售数量月销售额产品5名称平均售价销售数量月销售额其他产品平均售价销售数量月销售额一、主营业务收入减：主营业务成本原材料采购/进货销售提成促销/宣传推广流转税（按营收的5计算）营业费用场地租金人员工资办公用品水、电、交通费折旧(按5年)其他费用二、营业利润减：所得税（25）三、净利润注：1、平均售价、销售数量、月销售额：分别与3.1表“平均销售单价”、“月均销售数量”、“月均销售收入”一致。2、主营业务收入：当月各产品的“月销售额”之和，3、原材料采购/进货：与5.2表“费用_合计”、5.3表“原材料采购/进货”一致。4、销售提成：与5.3表“销售提成”一致。5、促销/宣传推广：与3.3表“费用合计”、5.3表、8.2表“促销/宣传推广”一致。6、流转税：与5.3表、8.2表“流转税”一致。7、场地租金：与3.2表“租金”、5.3表“场地租金”、8.2表“场地租金”一致。8、人员工资、办公用品、水、电、交通费：与5.3表、8.2表“人员工资”、“办公用品”、“水、电、交通费”一致。9、折旧(按5年)：与5.1表“月折旧_合计”、5.3表“折旧”一致。10、其他费用：包括开办费、办公设施维修及保养、装修费摊销及车辆费用、差旅费、通信费、利息等，与5.3表“其他费用”一致。11、所得税：与8.2表“所得税”一致。“总计”时需对全年作纳税调整，故可能不等于各月之和。12、净利润：与.6表第一年“预期净利润”一致。8.2附表2：第一年度的现金流量表 单位：元项目1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月总计月初现金现金流入销售收入应收款收入股东投入现金借贷收入其它现金收入现金流入小计现金流出原材料采购/进货销售提成促销/宣传推广流转税场地租金人员工资办