全文预览已结束
下载本文档
版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
合规风险报告鄂旗联社风险合规法律事务部:作为经营货币信用的特殊行业,风险总是与生俱来并且与收益相伴相生。农村信用社作为一家地方性的、自主经营、自担风险的小规模的农村金融机构,各类风险更是如影随形。因此,如何有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险成为保证信用社持续健康发展的重中之重。按照内蒙古自治区农村信用社联合社关于推进“合规文化建设年”活动的通知,内农信发【2011】65号文件精神,我社认真贯彻落实,为了进一步加强风险管理、强化内控制度,有效防范各类风险,确保我社各项业务正常安全运营并进行有效监督,我作为华融信用社的委派会计及兼职合规风险监督员,下面就我社合规风险工作报告如下:一、合规管理工作的开展情况。我社十分重视联社所要求开展的合规风险工作,认真学习,三个办法一指引,通过自身检查,促进了内控制度的贯彻与执行,能够使各项业务合规稳健经营及顺利开展,贯彻落实新的制度、法规, 严格按照联社下发的金融市场ATM/POS机具等新产品,新业务的准入制流程,进行受理、审批等,作好 ATM机的清机加抄,及时登记ATM的各项登记簿,认真执行ATM机的密码与钥匙分管制度,严格按照业务操作流程进行操作;坚决执行贷款“三查”制度,我社全部为涉农贷款,并且都是自主支付,本季表内无挂账利息,表外挂账利息0.05万元,严格把守开立账户的重点业务合规性,做好支付服务和个人征信宣传活动。二、自查情况及合规制度执行中存在的问题及原因,能够按照联社的有够要求组织自查,并进项整改。(一)通过学习联社下发的关于2011年人民银行结算帐户管理检查实施方案和关于对印鉴卡管理的风险提示,发现我社存在以下问题:1、对公帐户共有2户转为久悬帐户中,有一户已经销户,2、由于系统中无自动生成的关于林业局单位定期存款1000万元的余额对账单,故一至五月未能及时对账,但在6月已经全部补上。3、对于印鉴卡专人管理,交接清楚,上锁保管。(二)通过学习内蒙古银监局关于转发农村中小金融机构三项整治活动方案的通知和内蒙古自治区农村信用社联合社关于印发“三项整治”活动实施方案的通知文件要求,我社对抵押贷款进行了自查工作,发现我社存在以下问题:1、抵押贷款合同中信贷员未在与原件相符章上签字。2、从事运输业的缺少证明发票及购车发票。3、贷后检查过于简便。 以上问题经发现后进行全部整改。三、合规教育和学习情况。全体员工统一思想,端正工作态度与作风,能够认识到当前风险合规的严峻性及理念和行为准则。并结合我社的自身实际情况,制定了按照统一的业务操作流程手册及实际存在的问题等进行定期学习培训。做好合规风险管理工作,关系到我们的生存与发展,在今后的工作中,要继续学习和认真执行联社下发的各项合规制度,分析与及时解决业务操作中有可能存在的隐患问题,坚决杜绝有章不循、违章不纠的问题,同时与员工经济联保责任制结合起来,把内控制度做好、合规风险防范等内容纳入经营绩效考核考核当中,提升合规风险管理水平,严格
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 2024年机械制造行业技能考试-电力机车钳工笔试参考题库含答案
- 2024年机械制造行业技能考试-制冷设备维修工笔试参考题库含答案
- 五年高考化学 真题专题点拨专题01 STSE 与化学用语(含解析)-人教高三全册化学试题
- 数控高精度内外圆磨床项目可行性研究报告及运营方案|瑞克咨询|2024年编|
- 动物炭黑、动物胶及其衍生物项目商业计划书及实施方案|瑞克咨询|2024年编|
- 嵌入式系统导论(第2版)-教学课件 嵌入式导论08
- 2024年操作工技能考核考试-破碎工笔试参考题库含答案
- 2024年建筑考试-房建专业局专业技术笔试参考题库含答案
- 2024年广东住院医师-广东住院医师耳鼻咽喉科学笔试参考题库含答案
- 2024年岗位知识竞赛-中国联通财务知识竞赛笔试参考题库含答案
- 型电力机车主断路器不能闭合的原因分析及处理
- 高等教育心理学第六章--学习迁移及其促进
- 工程机械租赁服务方案及保障措施 (1)
- 人教版一年级数学上册期中试卷 (5)
- 关于全省国家公务员病事假及待遇问题
- AC800MPLC指令集
- 拉伸实验操作指导书(共2页)
- SMT锡膏储存与使用规范
- 正月初五接财神疏
- 拜天神,进新房必备
- 【有关于海的英文诗观赏】英文诗歌观赏
评论
0/150
提交评论