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经济学的思想与方法,田国强 （上海财经大学、美国德州A&M大学） /tian,帮助学生领会经济学的基本思想及其研究方法 激发和培养学生学习经济学的兴趣和内在动力 澄清对经济学的基本思想及其研究方法的误解 讨论其在学习、研究及日常工作中的现实作用 这些最基本的经济思想和研究方法看似简单，但是许多对现代经济学的误解和错误言论，正是因为没有弄清最基本的问题。,课程目的,第1页/共162页,一、掌握经济学思想与方法的重要性 二、经济学的思想与方法的基本内容 三、学习经济学需要注意的若干要点 四、经济学的思想与方法的现实作用 五、结束语,课程结构,第2页/共162页,中国30年经济改革之所以取得巨大成就，离不开经济学和经济学家的重要贡献。即使对帮助人们在日常工作和生活中进行理性决策，经济学也具有十分重要的作用。 经济学的研究和应用具有广阔的前景。本科经济学专业的学习可为众多的职业选择，为学生成长为高层次的经济学和商学创新人才，打下坚实的理论基础。 以下将首先回答关于经济学的个常见问题，在此基础上再进一步深入讲授经济学的思想与方法。,一、掌握经济学思想与方法的重要性,第3页/共162页,问题1：经济学是怎样的一门学科？ 经济学是一门研究人类经济行为和经济现象及人们如何进行权衡取舍的学问。正是由于资源的稀缺性与人的欲望的无止境性这一对基本冲突才产生了经济学。 现代经济学则按照科学的方法并运用分析工具通过观察、理论和再观察来系统地探索人类经济行为和社会经济现象，从而它是一门科学，代表了科学的分析框架和研究方法。,一、掌握经济学思想与方法的重要性,第4页/共162页,问题2：经济学在社会科学中的地位如何？ 经济学被称为社会科学的“皇冠”。经济学的基本思想、分析框架及研究方法已被应用或渗透到几乎所有的社会科学门类中及商学中，因而有人称之为“经济学帝国主义”。如诺贝尔经济学奖获得者加里贝克尔（Gary S. Becker），在扩展经济学的疆界方面做出了重要贡献。,一、掌握经济学思想与方法的重要性,第5页/共162页,现代经济学不仅可以用来研究不同国家和地区、不同风俗和文化的人类行为下的经济问题和现象，它的基本分析框架和研究方法甚至也可用于研究其他社会现象和人类行为决策，并用之与日常生活中。 具体到财经类学科而言，学好经济学，可以为其他商科（如金融学、管理学、会计学等）的学习提供重要的理论支撑。,一、掌握经济学思想与方法的重要性,第6页/共162页,问题3：为什么经济学家们总是意见分歧？ 经常听到有人批评现代经济学存在着太多不同的经济理论，觉得经济学流派观点各异，不知道孰对孰错，甚至有人借此讽刺经济学家，“100个经济学家会有101个不同的观点和说法”，从而否认现代经济学及其科学性。 经济学家之所以对于一个问题会有不同的观点，恰恰说明经济学的严谨和完善，靠的是内在逻辑分析。因为前提变了，经济制度环境变了，内在逻辑结论自然就要作相应的改变，很少有放之四海而皆准的一般性的“好”结论，否则就不需要因时、因地制宜，具体情况具体分析了。,一、掌握经济学思想与方法的重要性,第7页/共162页,问题4：经济学有国界之分么？ 不同的经济、政治、社会环境可以发展出不同的经济理论或经济模型，但决不是不同的“经济学”。创建不同的经济理论或经济模型，所使用的都是现代经济学的基本分析框架和研究方法。 现代经济学的基本框架、分析原理和研究方法是无地域和国家界限的，可以用来研究任何经济环境和经济制度安排下的各种经济问题，并不存在独立于他国的经济分析框架和研究方法。,一、掌握经济学思想与方法的重要性,第8页/共162页,问题5：现代经济学能否用来研究中国经济问题？ 不存在着独立于任何一个国家的经济分析框架和研究方法，现代经济学的基本原理、研究方法和分析框架当然可用来研究中国经济问题。 现代经济学分析框架的威力、魅力和精髓所在就是：在做研究时必须考虑到并界定清楚具体的经济、政治和社会环境条件。,一、掌握经济学思想与方法的重要性,第9页/共162页,问题：政治经济学和现代西方经济学是否矛盾？ 不矛盾。政治经济学主要是从历史辩证唯物主义的角度，动态地、宏观地、长远地考虑问题。 而现代经济学主要是在市场经济体制下，人们的思想觉悟有限的情况下，来考虑人们的经济行为和现象。,一、掌握经济学思想与方法的重要性,第9页/共162页,过去20多年来，笔者也一直在思考如何应用现代经济学的基本思想、原理、分析框架和研究方法来研究中国的经济改革、制度平稳转型和经济发展问题。 在本门课程的讲授中，笔者将结合自己对经济学的学习体会和思考，就经济学中一些最基本的经济思想、原理、分析框架和研究方法进行了总结和探讨，和大家交流和分享，希望大家学好经济学，同时希望帮助大家消除和澄清对经济学的一些误区。,第10页/共162页,一、掌握经济学思想与方法的重要性,经济学领域的误区特别多，经常听到和看到许多人批评现代经济学及其研究方法。但这些批评往往不正确，如果不予以澄清，将会误导人们对经济学的学习和掌握，进而影响经济学理论对于社会经济实践指导作用的正确发挥。 现代经济学的一些基本经济思想、原理、分析框架和研究方法的威力是巨大的，不仅可用于研究和分析经济问题，解释经济现象和人的经济行为，更重要的是能根据成因进行内在逻辑分析，从而得出内在逻辑结论。,第11页/共162页,一、掌握经济学思想与方法的重要性,如果忽视了经济学的基本原理，不能准确理解经济学的基本行为假设和思想，很可能造成认识和实践上的误区。 在如何运用现代经济学的理论和方法来研究中国经济问题方面，国内经济学界就存在着两种极端的看法：,第12页/共162页,一、掌握经济学思想与方法的重要性,第一种看法是全盘否定现代经济学的作用，认为现代经济学及其分析框架和研究方法是国外的东西，不合乎中国国情，中国的问题要用创新一套中国的经济学来解决。 第二种看法是不顾中国的客观现实约束条件，盲目地应用现代经济学理论，照搬模型进行改革，以为把数学模型加进去就是好文章。,一、掌握经济学思想与方法的重要性,第13页/共162页,现代经济学涉及行为假设、注意事项、制度安排、基本原理、分析步骤、研究技巧等一些重要的基本思想和研究方法。 为了便于理解，印象深刻，容易记住，笔者将这些基本思想和研究方法概括为： “一个行为假设，二个注意事项，三个制度安排，四个基本原理，五个分析步骤以及六个研究技巧”。下面分别进行讨论。,二、经济学的思想与方法的基本内容,第14页/共162页,一个行为假设 二个注意事项 三个制度安排 四个基本原理 五个分析步骤 六个研究技巧,第15页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,一个行为假设 利己性假设是经济学中一个最核心的假设，是整个经济学的根基。 任何一门社会学科都需对人的行为作出某种假设，将人的行为作为理论体系的逻辑起点。社会科学和自然科学最本质的差别就在于，前者往往需要对人的行为进行假设。 经济学作为社会科学的一门分支，不仅要研究和解释经济现象，进行实证分析，同时还要研究人的行为，以便更好地作出预测，并给出价值判断。,第16页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,一个行为假设 在常规性情况下，人们往往表现出来的是利己性，它意味着，在经济活动中，个人、单位和国家都会尽可能地追求自身利益最大化。这个假设在任何层面都基本成立，在处理国家、单位、家庭及个人之间关系的时候均如此。这表明，利己性是一个相对的概念，在同等层次考虑问题时往往需要采用此假设。,第17页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,一个行为假设 需要着重指出的是，利已性假设也有边界条件。大公无私与人的自利性并不矛盾，是不同环境下的不同行为反应。在天灾人祸等非常规性条件下，人们往往表现出来的是非理性、大公无私的一面。 比如，当日本帝国主义侵略中国，中华民族面临亡国威胁的时候，人们都站起来，抗击侵略，抛头颅、洒热血，为民族利益不惜献身。在没有国哪有家的情况下，人们往往体现出无私的一面。当国家安定的时候，人们往往体现出利己的行为方式，这并不矛盾。,第18页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,一个行为假设 由此，可以看出利己性和利他性都是相对的。其实，即使动物也有这种二重性。比如，野山羊被猎人追到悬崖边，老山羊自愿献身，先跳下去，让年轻山羊后跳下去，踏着它们的身子逃生。 连动物都愿意牺牲，何况人？为什么人们在非常规时期往往体现出大公无私，而在常规时期又体现出利己行为呢？这是在不同环境下的行为反应。,第19页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,一个行为假设 即使同样是利己性，程度也不同。利己性当然越少越好，但完全不存在也是不可能的。可以说，如果人都是非自利的，为他人着想，也就根本不需要涉及到人类行为的经济学了，工业工程学或投入产出分析也许就够了。 我国现在之所以要走社会主义市场经济道路，从根本上是因为人们的思想境界还不是很高，人们还在追求个人的利益。短短三十年，中国的改革就取得了举世无双的巨大成就，这与承认个人利益这一客观现实，从而实行社会主义市场经济是分不开的。,第20页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,一个行为假设 二个注意事项 三个制度安排 四个基本原理 五个分析步骤 六个研究技巧,第21页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 (1)要注意理论结论的边界条件; (2)要注意不能泛用经济理论，拿社会作实验。,第22页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 第一个注意事项是：要注意任何一个经济理论、行为假设都有其边界，不能无限扩大和盲目运用，此点非常重要。许多经济学家将书本上的一些理论完全套用到现实经济中去，而不考虑任何一个经济理论、行为假设都有其边界，没有意识到许多理论是基于理想状态，主要是为了建立参照系及努力目标和方向而发展出来的。 这种现象在我国经济学界比较严重，不少经济学家就经济问题发表看法时，往往将某个经济理论的作用盲目夸大，而不考虑其理论背后的先决条件。,第23页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 社会科学特别是经济学理论，像数学里面的所有定理一样，都有其边界条件，讨论问题时是否认识到此点是辨别一个经济学家是否训练有素的基本方法。 由于经济问题和日常生活密切相关，即使一般老百姓对经济问题也能谈出一些看法，由此很多人说经济学不是科学。那些不考虑任何约束条件、不以准确数据为依据和严谨理论进行内在逻辑分析的“经济学”，当然不是科学，这种人也不是真正的经济学家。,第24页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 第二个注意事项是：经济学理论一般不能拿社会作实验，而是靠它的内在逻辑分析，并由此得出内在逻辑结论和推断。 近些年来在国外非常流行的实验经济学，主要是通过实验的手段来检验人的行为，检验人的行为假设是否理性，而通过实验来检验理论的情况不多。其原因就是经济理论的结论很难拿社会做实验，这也是其与自然科学最大的不同之处。,第25页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 自然科学能够对自然现象进行实验研究，通过实验室可以检验和发展理论。自然科学大致只有天文学不能做实验，但天文学不涉及到人的行为。 另外，自然科学理论的应用可以做到非常精确，比如盖楼、修桥、造导弹、核武器，可以精确到任意程度，其参数都是可控的，变量之间的关系是可实验的。 但是，经济学中影响经济现象的许多因素都是不可控的。,第26页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 经常听到有人说经济学家的预测都是不准确的，很多媒体和老百姓公开批评现代经济学家，“你们经济学家预测性怎么这么差？” 这可用以下两种原因解释。,第27页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 一种原因是主观方面的，即这些经济学家本身的水平问题，没有经过系统和严格的现代经济学理论训练，在讨论和解决经济问题时，弄不清问题的主要成因，作不出内在逻辑分析和推断，从而开错治理经济问题的药方； 另一种原因是客观方面的，即使受过很好的经济学训练，具有经济学的直觉和洞察力，但影响经济结果的一些经济因素发生了突变，使其预测变得不确切。一个经济问题除了牵涉到人的行为，使得问题变得复杂之外，还有许多不可控的因素。,第28页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 尽管一个经济学家非常高明，但许多影响经济结果的因素是无法控制的，一旦发生变化就会使预测出现偏差。从而，即使一个好的经济学家有准确的判断能力，但一旦经济环境、政治环境、社会环境发生突变，就有可能使得经济预测变得很不准确。 这是否意味着经济学就不是一门科学呢？当然不是这样，经济学是一门实实在在的学问，现代经济学中几乎所有的理论，都是来自于现实。,第29页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 笔者认为，完全靠理论来判断经济形势是不行的，完全靠数据说话也是不行的，实践是检验真理的唯一标准，但实践和数据不是预测真理的标准。 那么，经济学一般不能做实验,靠什么来判断经济形势走向或作出比较准确的预测呢？靠的是经济学的内在逻辑分析。,第30页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 如果一个经济学家不考虑边界条件也不进行内在逻辑分析，这样做往往造成严重的后果。比如，2008下半年经济的大幅下滑，并非完全由于外部的次贷危机冲击，关键还在于政府对经济趋势的误判，使得宏观经济政策缺乏前瞻性和稳定性，人为加剧了经济的大幅波动。这在很大程度上，就是由于没有理解和用好经济学的内在逻辑分析。,第31页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 实际上，早在2007年4月份时美国的第二大次贷供应商新世纪金融公司（New Century Financial Corporation）申请破产保护，美国资金的流动性几乎一夜间从高度流动变得极端不流动，这就是预兆。然而，我国的数据直到2008年上半年依然显示出经济形势好得很，给人的感觉是经济过热。,第32页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 其实，当时的经济环境已经显示出以下几点特征： （1）国外的流动性已经变得很差，不怕一万只怕万一，因而要做最坏的打算。在许多情况下，政府的目标应该是风险或损失目标函数极小化，而不是收益最大化。 （2）人民币升值达20%左右，并且新劳动合同法不合时宜的出台及其本身存在的问题，使得许多企业特别是出口导向型企业的劳动力成本上升，低成本优势不复存在，订单开始大幅度减少（尽管出口数据还很好），沿海地区的经济也开始下滑。,第33页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 其实，当时的经济环境已经显示出以下几点特征： （3）股市一再下挫，1.2亿股民是中国中产阶级的基本组成部分，保证和扩大内需特别是消费需求主要靠他们。由于股市大幅下滑，资产贬值了近50%，有些甚至是血本无亏，收入的大幅下滑造成他们不愿意消费。 上述对经济形势特征的刻画实际上就是本文后面要提到的五个分析步骤的第一步，即如何界定经济环境，在制定宏观经济政策的时候，能不能把经济环境的成因界定得比较准确。,第34页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 同时，解决通货膨胀和经济大幅下滑的两难困境需要综合治理和有所侧重。通货膨胀麻烦，但经济大幅度下滑更麻烦。 因此，既要治理通货膨胀，更要防止经济大幅下滑。这好像中医治病比西医好的地方在于，它是从宏观和一般均衡的视角进行辩证而又系统的综合治理。,第35页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 但是，直到2008年8月份，不少经济学家和有关部门仍然认为经济的主要问题是过热，结果出现了2008年下半年经济大幅度的下滑，经济学的内在逻辑分析没有得到合理运用和体现。 尽管经济形势和外界经济环境不可控，但在一定程度上是可以预测的，而另外一些我们能够控制的地方，却发生了误判，认为加剧了经济的大幅波动。,第36页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,二个注意事项 综上所述，经济学不能拿社会做实验，也不能单靠数据说话，它真正靠的是内在逻辑分析。就像医生给病人看病一样，最难的是找出病因，医生医术高低的主要区别就在于能不能准确地找到病因，一旦把病因找到，开药方就容易多了，除非他是一个十足的庸医。 解决经济问题，药方就是经济学理论。只要将经济环境的特征诊断明白，情况调查清楚，人的行为定位准确，做起事来就会事半功倍。,第37页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,一个行为假设 二个注意事项 三个制度安排 四个基本原理 五个分析步骤 六个研究技巧,第38页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,三个制度安排 （1）法规治理(governance) （2）激励机制(incentive mechanism) （3）社会规范(social norms) 也就是通常说的“晓之以理、诱之以利和动之以情”，分别由政府、市场和社会来实现和实施。,第39页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,三个制度安排 （1）法规治理是强制性的，这是基本的制度安排和管理规则，是长效机制。“晓之以理”，相当于运用法律、政策等硬性规定，也包括道理，没有讨价还价的余地，就是作为一种规定，必须遵守，这一块视为“大棒”。 是否制定这样的法则和规制基本标准就看是否容易界定或判断清楚（信息透明和对称与否），了解信息及监督和执法成本是否太大。,第40页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,三个制度安排 产权的保护、合同的实施、适当的监管都需要制定规制，从而需要一个监督执行规则的第三者。这个第三者便是政府。为了维持市场秩序,引入政府是必然的。 由于政府也是经济人，既当裁判员又当运动员，这就要求对政府的行为应有明确的程序和规则，这些程序和规则的制定应该是宜细不宜粗，越明确越好。对经济人和市场的规制则相反，由于信息不对称，应该是宜粗不宜细，就是给人们更多的经济上的选择自由和政策空间。,第41页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,三个制度安排 从这个意义上，许多误区都可以得到解答。比如说，现在一谈到市场经济是法治经济，就认为要制定更多的政策和法律来规范市场主体的行为，而且什么都要制定得很详细。其实法律在管制市场的时候，只要管基本的规则即可，完全不需要制定法律约束市场主体具体怎么做，其根本原因就是信息不对称。,第42页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,三个制度安排 （2）激励机制，如市场机制是诱导性的，这是适用范围最大的一块。“诱之以利”就是通过与利益挂钩来协调人的行为，这一块可视为“胡萝卜”。经济学特别是现代经济学基本上研究的就是这一块。 在常规性的情况下，作为一个国家、单位、家庭、个人，往往表现出利己性：追求本国利益、本集体利益、本家庭利益、自身利益，在适当的激励机制下，每个经济人为了自己的利益，有积极性去遵守某种规制和秩序，从而达到他人或社会的目标。,第43页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,三个制度安排 由于经济人追求个人利益，当信息又不对称时，就必须制定诱导性的激励机制，使得他们主观上为自身、客观上为他人为社会努力工作。这包括市场机制、奖惩制度激励，收入和工作努力程度或结果挂钩等等，以调动经济人的积极性，实现激励相容。 声誉和诚信在市场经济机制下也是一种激励机制。做生意要都靠诚信，并不是说这样企业主本身很愿意讲诚信，而是不得不讲诚信。因为诚信能节省经济成本，降低交易成本。,第44页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,三个制度安排 （3）社会规范是一种既不需强制，也不需激励的无欲无纲的制度安排，这是最节省制度交易成本的方式。“动之以情”就是情感激励，是一种文化、社会的东西，比如有时通过关系、友情、感情会解决很大的问题。 在这种情况下，既不需要强制性的法律规定，也不需要利诱性的激励机制，交易成本最小，保持时间更长，是无需前两种制度安排的完美情况。,第45页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,三个制度安排 特别当理念一致时，会大大地减少办事的难度，极大地提高工作效率。当理念不一致时，即使采用“大棒式”的强迫命令这一刚性方式，“胡萝卜”式的诱导性激励机制或友情关系，解决了一件事，但遇到新的事情和问题，又需要重新再来，造成很大的实施成本。,第46页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,三个制度安排 长期坚持按强制性的法规和诱导性的激励机制来解决问题，慢慢就会形成这种既不需要强制也不需要激励、无欲无纲的社会规范、信仰和文化，比如企业文化、民风、宗教信仰、意识形态、理念、性格等都属于这类范畴。 无欲无纲的制度安排作用极大，因为它不需要制度成本，就像很多革命者为了理想，就算牺牲生命也在所不惜，没有任何利益和强迫的东西。但是必须注意，这个制度安排也是有其边界条件的，不能不顾客观现实，无限扩大它的作用或扩大到所有的人。,第47页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,三个制度安排 在人们的思想水平整体不高的客观现实约束条件下，在现代市场经济中，只靠它们来维持大量复杂的交易是远远不够的，并且对于那些非常看重个人利益，个人利益总是大于理念的人来说，是不起作用的，还需要采用强制性和诱导性的制度性措施。 这三种基本方式往往需要综合应用，并且要因人、因事、因地、因时而异，具体情况，具体分析。采用何种方式的标准是由法规的重要性，信息对称的程度，监督和执法等交易成本的多少决定的。,第48页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,一个行为假设 二个注意事项 三个制度安排 四个基本原理 五个分析步骤 六个研究技巧,第49页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 （1）自由选择 （2）约束条件 （3）信息对称 （4）激励相容 经济学离不开这四个基本原理，在人们处理日常事务中也非常有用。这些原理说起来很简单，但真正能领会贯通，得心应手地应用到现实中却不太容易。,第50页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 第一个基本原理是经济上的自由选择。让每个人在不危害他人利益的前提下有更多的经济上的选择自由，这是个人的基本选择权利。 由于经济人追求个人利益，再加上信息不对称并且了解信息的成本又比较大，晓之以理的“大棒”式制度安排，就不是有效制度安排，需要通过建立在自愿合作和交换基础上的经济自由选择方式，用市场等诱导性的激励机制来调动经济人的积极性。,第51页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 因而，经济上的选择自由在分散化决策的市场机制中起着至关重要的作用，是市场机制正常运行的先决条件，也是保证竞争市场经济机制导致资源最优配置的一个最基本的前提条件。 事实上，高级微观经济学中的经济核定理（Economic Core Theorem）告诉我们：只要给人们充分多的自由选择，并且容许或能够自由竞争，自愿合作和交换，即使不事先考虑任何制度安排，在人们自利行为驱动下，所导致的资源配置结果与完全竞争市场的均衡结果一致。,第52页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 中国过去三十年的改革开放实践证明了这一定理。中国的改革之所以取得举世瞩目的成就，就是给予了人们更大的政策空间，即给生产者和消费者较多的选择自由。 中国改革的实践表明，哪里政策宽松，哪里给老百姓更多经济上的选择自由，哪里的经济就得到发展（如浙江等沿海省份）。早期的农村改革是如此，后来城市的市场化改革也是如此。,第53页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 第二个基本原理是约束条件下做事。做每一件事情都有其客观约束条件，即所有的个人和单位都在既定的约束条件下进行权衡取舍的选择，这是经济学的一个最基本原理，人们的选择由客观约束条件和主观偏好所决定的。在经济学中，约束条件基本思想的一个体现就是消费者理论中的预算约束线。 这个原理告诉人们做事不要好高骛远，脱离实际，要充分考虑客观现实，否则不会成功。,第54页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 任何一个人乃至一个国家的发展都是面临着各种限制和约束条件，包括政治、社会、文化、环境、资源等等，如果不把约束条件弄清楚，事情很难做成。 中国的重新崛起之所以在很大程度上归功于邓小平，就是因为他充分考虑到了中国所面临的各种约束条件，包括人们思想境界有限和保持社会稳定这样的约束条件，认识到跑步进入共产主义的主观愿望太不现实，从而放弃了一大二公的计划经济体制，走市场经济之路。,第55页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 邓小平的两句话：“发展是硬道理”和“稳定压倒一切”，具有非常深刻的经济学思想和哲理。改革开放三十年之所以取得的巨大成就，与坚持正确处理好发展和稳定的关系息息相关。,第56页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 首先，任何一个单位和国家，都必须要有发展，否则不会长久稳定。要发展，为什么必须搞市场经济？从根本上是因为中国还处在社会主义初级阶段，人们的思想境界不高，仍然追求个人利益这样的约束条件。 其次，发展的前提是要有一个稳定的环境作为基础或约束条件。大家都知道，一旦有什么不稳定，包括自然灾害、社会和政策不稳，经济就会大幅度下降，投资最怕有风险。,第57页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 第三个基本原理是做事时尽可能让信息对称。只有信息完全掌握和了解后，才能将事情做得更好，其结果才可能最优。即信息经济学中所讲到的，信息完全情况下，才有可能达到最优（“the best is first best”）；在信息不能对称的时候，获得信息需要代价，即使通过激励机制的方法，多半也只能得到次优结果（“the best is second best”）。,第58页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 在很多情况下信息是不对称的，所以市场会失灵，会出现委托代理问题，但不管采取哪种方法，都是次优，根本原因是信息不对称。 如果没有合理的制度安排，人们会出现激励扭曲，要诱导显示真实信息，必须要付出成本和代价，所以不能得到最优（first best），这是信息经济学的基本原理，也就是孙子兵法中所说，“知彼知己，百战不殆；不知彼而知己，一胜一负；不知彼不知己，每战必殆”。,第59页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 第四个基本原理是制定游戏规则或设计机制，要做到激励相容。激励相容，指主观为自己，客观为别人，也就是做事至少争取做到于国、于民、于己、于公、于私都有利，这是现代经济学的核心内容。 激励问题在每一个社会经济单位中都会出现。一个人做的每一件事都涉及到利益与代价(收益与成本)，只要利益和代价不相等，就会有不同的激励反应。,第60页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,四个基本原理 既然个人、社会和经济组织的利益不可能完全一致, 怎样将自利、互利和社会利益有机地结合起来呢? 那就需要激励相容。 所谓激励相容就是使个人的自利和人们之间的互利统一起来，使得每个人在追求其个人利益的同时也达到了其制度设计者所想要达到的目标。由于每个人从所要做的事中获得利益与付出代价，通过对利益和代价的比较，将会对游戏规则作出合理的激励反应。,第61页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,一个行为假设 二个注意事项 三个制度安排 四个基本原理 五个分析步骤 六个研究技巧,第62页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 任何一个规范经济理论的分析框架，基本上由五个分析步骤组成： （1）界定经济环境 （2）设定行为假设 （3）给出制度安排 （4）选择均衡结果 （5）进行评估比较,第63页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 任何一篇逻辑清楚、层次分明、论证合理的经济学论文，无论结论如何或是否作者意识到，都基本上由这五部分组成，特别是前四部分。 可以说，写经济学方面的论文，就是对这些部分进行具有内在逻辑结构的填空式写作。掌握了这些组成部分，就掌握了现代经济学论文的基本写作方式，更容易学习和研究现代经济学。,第64页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 与做好一件事情和跟人打交道一样，首先要了解国情和民风，也即要知道现实环境和所要打交道人的品行和性格；在此基础上，决定相应的待人处事规则，从而在权衡利弊后作出激励反应，争取达到尽可能最佳的结果；最后对所选择的结果及所采用的规则进行价值判断和评估比较。 现代经济学的基本分析框架和研究方法完全是按照这种方式来研究经济现象和人类行为的。这种分析框架具有高度的规范性和一致性。,第65页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 当然，首先需要确定研究目标，然后试图回答所要研究或所要解释的问题。 现代经济学试图研究或回答的一些问题： 为什么会出现经济周期和经济衰退？面对经济周期和经济衰退，政府应采用什么样的宏观经济政策？,第66页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 为什么一些国家非常富裕，同时另外一些国家却非常贫穷，而不是整个世界同时富裕起来？ 如何解决经济外部性问题，是通过政府干预，通过明晰产权的办法来解决，还是通过其它办法来解决? 如何在信息不对称的情况下解决经济人的激励问题？,第67页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 中国经济学家所面临的问题： 如何进行经济制度平稳转型？ 如何改革金融体系和国有企业？ 如何解决经济效率与公平的两难？,第68页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 在对这5个部分逐一进行讨论之前，先对制度(Institution)这一术语进行界定。制度通常被定义为一组行事规则的集合，这些规则与社会、政治和经济活动有关，支配和约束社会各阶层的行为(Schultz，1968；Ruttan，1978；North，1990)。,第69页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 按照Davis-North( 1971) 的划分方法，根据所要研究的问题，又可以将制度划分成两个范畴： 制度环境(Institutional environment) 制度安排(Institutional arrangement),第70页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 制度环境是一系列基本的经济、政治、社会及法律规则的集合，它是制定生产、交换以及分配规则的基础。在这些规则中，支配经济活动、产权和合约权利的基本法则和政策构成了经济制度环境。 制度安排是支配经济单位之间可能合作和竞争的规则的集合。制度安排可以理解为人们通常所说的游戏规则，不同的游戏规则导致人们不同的激励反应。,第71页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 尽管从长远看，制度环境和制度安排会互相影响和发生变化，但如Davis-North明确指出的那样，在大多数情况下，人们通常将经济制度环境作为外生变量给定，而经济制度安排(如市场制度安排) 则根据所要研究或讨论的问题，可以看成外生给定也可内生决定。,第72页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 这是现代经济学分析框架中的首要组成部分，是根据研究的问题或对象，对经济环境作出恰当界定。 经济环境通常由经济人、经济人的特征、经济社会制度环境以及信息结构等组成,是作为外生变量，参数给定的，短期不能改变，但长期可能会发生演变。约束条件这一基本思想在这里得到充分体现。,第73页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 怎样界定经济环境呢？这分为两个层次： 客观描述经济环境 精炼刻画经济环境特征 即描述经济环境首先要客观，然后要根据所想要研究的问题和目的抓住经济环境主要特征。前者是科学，后者是艺术。对经济环境描述得越清楚、准确，理论结论就会越正确；对经济环境刻画得越精炼和深刻，论证起来就越简单，理论结论也越能让人理解和接受。,第74页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 描述经济环境： 一个合理、有用的经济理论，应正确、恰当地描述其研究对象所处的具体经济环境。尽管不同国家和不同地区的经济环境往往存在着差异，从而所得到的理论结论多半会不同，但是所采用的基本分析框架和研究方法却是一样。 经济问题研究的一个基本共同点就是要对经济环境进行描述。对经济环境描述地越清楚、准确，理论结论就会越正确。,第75页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 刻画经济环境： 在描述经济环境时，一个同等重要的问题是如何做到既清楚、准确地描述了经济环境，又精炼、深刻地刻画了经济环境的特征，使之能抓住所要研究问题的本质。 如果把事务的所有情况都统统描述出来，当然可以说是非常准确而真实地描述了现状或经济环境；但是如果只是将环境的所有要素简单罗列，就抓不住重点，无法看清问题的本质，而让大量繁杂的事实弄晕了头脑。,第76页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 刻画经济环境： 为了避开细枝末节，把注意力引向最关键、核心的问题，我们需要根据所考虑的问题，对经济环境进行特征化的刻画。这和根据不同的目的和用途绘制地图一样。例如： 微观经济学中对经济人和厂商的刻画； 在研究区域经济的时候，需要描述经济区域环境和刻画其经济特征；在研究转型国家，如中国经济转型问题时，人们也需要刻画不规范经济制度环境下的经济环境特征。,第77页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 刻画经济环境： 对经济制度环境不规范的转型国家，我们就不能简单地照搬在规范经济环境下所得出的理论结果，而是需要刻画出转型经济的具体特征，并且仍然是采用现代经济学的基本分析框架和研究方法来研究转型经济问题。,第78页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 人们也许比较容易理解，不同的经济环境可能导致不同的经济理论。但不少人难以理解的是，为什么即使现实经济环境相同，所要研究的问题相同，还会得出不同的经济理论呢？有些人因此导致了对现代经济学及其研究方法持怀疑，甚至否定的态度。 其实，这种差异不仅可能是客观经济环境上的差异所造成的，而且这种差异还可能是由经济学家对经济环境界定的主观判断所造成的。,第79页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 两个例子 第一个例子： 宏观经济学中众多学派之间的对立并不像非经济学家或媒体所渲染的那么大，它们有许多共同之处：基本分析框架相同、研究方法相同及对象相同，它们都相信市场制度，相信从经济运作的长期或总的趋势来说，都会趋向最优的市场均衡。,第80页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 第一个例子： 为什么会出现经济周期和经济衰退及应制定什么样的宏观经济政策 ？ 凯恩斯学派 vs. 弗里德曼 vs. 新古典宏观经济学派,第81页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 这个例子说明了，在一个领域中，即使研究的问题基本相同，但对经济环境的界定不同，也会产生不同的经济理论和经济学派。 但是，不像国内有些人认为的那样，经济理论应全部推倒重新再来，他们今天创造一个理论，明天又创造一个理论，而这些理论根本没有基于前人的工作，请问当今世界上其他学科有这样认可的理论吗？其实，这些理论根本没有生命力，过不了几天人们就会将它们忘记了。,第82页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 第二个例子： 当今流行的委托代理理论、最优合同理论、拍卖理论及信息经济学。这些理论都认为，在信息不对称的情况下，市场一般会失灵，因而需要设计某种激励机制诱导经济人显示真实信息，从而达到次优结果(Second Best) 。,第83页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 这些理论中关于经济人的行为假设相同(收益最大化)，所研究的问题相同(信息不对称情况下的激励机制设计问题)，分析框架基本相同，研究方法相同(提供研究平台，建立参照系：给出完全信息情况下所得到的最佳结果。 但由于对经济环境中参与者的经济特征及信息结构界定的不同，导致了不同的理论结果。这些理论中的各种不同结果主要是对经济环境刻画的差异所造成的，特别是关于经济人的特征及信息结构界定的差异所造成。,第84页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （1）界定经济环境 这两个例子说明，即使只对经济环境的刻画作出一些改进或变动，也可能产生出重大的经济理论或学派。当今现代经济学中大多数的研究结果主要就是对经济环境给出不同的界定而得到的。 总之，由于经济环境的不同或刻画的不同，所得出的理论结果往往会不同。如何清楚、精炼而又客观地刻画所要研究问题的经济现状或经济环境，并建立一个高度概括的理论经济模型，这不仅仅是科学，也是艺术。,第85页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （2）设定行为假设 对经济人的行为方式作出假设是讨论经济问题的基本步骤，也是在与人日常交往和处事中，所采取的必要步骤。与一个刚认识的人接触时，人们往往会对其人作出初步判断，是忠厚老实还是老奸巨猾，是比较无私还是非常自私。 一个经济理论有没有说服力和实用价值，一个经济制度安排或经济政策能不能让经济持续快速地发展，关键看所假定的个人行为是不是真实地反映了大多数人的行为方式。,第86页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （2）设定行为假设 在考虑问题的时候不但要考虑可行性，还要考虑风险的大小。经济学家之所以采用利己性的行为假设，除了它合乎客观现实，还有一个好处就是，即使利己性假设有误，也不会造成严重的后果。 相反，一旦利他行为假设有误的话，所造成的后果比利己行为假设有误所造成的后果要严重得多，甚至可能是灾难性的。,第87页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （2）设定行为假设 如果将人基本上都假定为“雷锋式”的一心为公的大好人，来决定制度安排或游戏规则，给出经济政策建议或作出经济政策，那么你所给出的制度安排、政策或建议多半不会成功。 为什么原有的计划经济体制搞不好? 为什么笔者不能同意郎咸平等人认为只要解决公平的竞争环境或让政府监管，国营企业就可搞好的观点？为什么在现实中我们需要“党纪”、“国法”，需要各种法律和规章制度?,第88页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （2）设定行为假设 在经济学中，比利己更强的行为假设是人的理性假设，也就是最优化假设。什么是“理性”? 理性意味着：每个人、每个企业都会在给定的约束条件下争取自身的最大利益。,第89页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （2）设定行为假设 新古典宏观经济学派对经济人行为所作出的理性预期假设：经济人会有意识地搜集一切与自己经济活动有关的经济信息，并对此作出最合理的反应。 这一假设意味着大众会有意识地了解经济环境的变化，并根据这种变化随时调整自己的经济行为。即中国老百姓所说的，“上有政策，下有对策” ，人们往往会通过这种博弈行为方式，将政策的效应抹除或减轻。,第90页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （2）设定行为假设 需要指出的是，由1980年诺贝尔经济学奖获得者西蒙所提出的有限理性假设并不是对理性假设作完全否定，而只是说明人们有时是健忘的、冲动的、混乱的、有感情的和目光短浅的，不能真正地总是追求其最优目标。 尽管如此，有限理性假设仍然是指人的行为接近理性，是较弱的一种利己性假设，在面对这样的主观局限性约束时，人们仍然是权衡取舍，选择尽可能好的结果。博弈行为方式，将政策的效应抹除或减轻。,第91页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （2）设定行为假设 国内一些学者，用有限理性这个假设来否定现代经济学，将有限理性假设与理性假设对立起来，认为有限理性假设对现代经济学造成了冲击。其实这是误解，这些人没有弄懂理性和有限理性的真正差别。,第92页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （2）设定行为假设 和理性行为假设一样，有限理性假设也是自利行为假设的一种，只是后者是前者的推广和延拓，后者比前者更一般化，它包括了前者作为一个特殊情况，根本谈不上有限理性否定或者推翻了现代经济学。 这就如同爱因斯坦的相对论是牛顿力学的推广和延拓一样，前者比后者更一般化，但不能说爱因斯坦的相对论否定或推翻了牛顿力学。,第93页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （2）设定行为假设 此外，在假设消费者的行为时，不是所有的经济学家都是从最基本的偏好或效用最大化出发。比如，传统的芝加哥学派就假定消费者行为是由向下倾斜的需求曲线来表示。 这也许是为什么张五常教授不承认存在着向上倾斜的需求曲线的原因。,第94页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （3）给出制度安排 制度安排，也即游戏规则。对不同的情况，不同的环境，面对不同行为方式的人们，往往需要采取不同的因应对策或游戏规则。 当经济环境确定后，人们需要决定经济上的游戏规则，在经济学中称之为经济制度安排。 现代经济学的任何一个理论都要涉及到经济制度安排。 依赖于所讨论的问题，一个经济的制度安排可以是外生给定，也可以是内生决定的。,第95页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （3）给出制度安排 制度安排，也即游戏规则。对不同的情况，不同的环境，面对不同行为方式的人们，往往需要采取不同的因应对策或游戏规则。 当经济环境确定后，人们需要决定经济上的游戏规则，在经济学中称之为经济制度安排。 现代经济学的任何一个理论都要涉及到经济制度安排。,第96页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （3）给出制度安排 依赖于所讨论的问题，一个经济的制度安排可以是外生给定，也可以是内生决定的。 标准的现代经济学主要是研究市场制度安排。 从对整个国家经济制度安排的选择来看，经济制度安排可以是市场经济制度、指令性计划经济制度、混合经济制度、转轨经济制度或任何其它经济制度安排。,第97页/共162页,二、经济学的思想与方法的基本内容,五个分析步骤 （3）给出制度安排 将制度安排作为外生给定的好处是将问题单一化，以便将注意力集中于研究人们的经济行为及人们是如何作出权衡取舍选择的。 外生