金中投聚金利集合资产管理计划.ppt

金中投聚金利集合资产 管理计划介绍,中国中投证券资产管理部,主要内容,主要内容,1、“金中投聚金利”有什么样的特点？ 2、“金中投聚金利”与货币基金相比有哪些优势？ 3、“金中投聚金利”与银行短期理财产品相比有哪些优势？ 4、“金中投聚金利”与其他证券公司同类产品相比有哪些优势？,盘活闲置 高效增值,多重保障 安全放心,超低费率 申赎免费,流动性好 进出灵活,资金闲置在账户上，仅有活期利率的收益，但参与本产品，能够提高收益，资金不闲置。,本产品投资于变现能力强的现金类资产及固定收益类品种，并引入业内首创的风险准备金制，本金安全，确保了客户收益稳定增值。,自动参与 省时省力,产品免收手续费，只对收益超过分配基准日当日活期存款利率的部分，才提取业绩报酬。,产品无封闭期，无冻结期，且打开申购后天天开放，交易灵活便捷。 卖出股票的资金当天即可申购产品；赎回资金当日可用，T+1日可取，流动性好，且不影响客户交易习惯。,客户一次签约，自动参与、退出，不用频繁手工操作，并且也不影响日常的证券交易。,1、“金中投聚金利”有什么样的特点？,2、“金中投聚金利”与货币基金相比有哪些优势？,3、“金中投聚金利”与银行短期理财产品相比有哪些优势？,4、“金中投聚金利”与其他证券公司同类产品相比有哪些优势？,主要内容,1、“金中投聚金利”是什么类型的集合资产管理计划？ 2、“金中投聚金利”会投资什么品种，以提高产品的预期收益率？ 3、何种客户适合参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？ 4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？,金中投聚金利,在不影响客户正常的证券交易前提下，为客户闲置资金提供的一种增值服务，即在每日交易结束后，公司将客户账户中的闲置资金集中进行投资管理，使客户闲置资金获得较高收益的限定性集合资产管理计划。,1、“金中投聚金利”是什么类型的集合资产管理计划？,2、“金中投聚金利”会投资什么品种，以提高产品的预期收益率？,3、何种客户适合参与“金中投聚金利”集合资产管理计划？,单个客户首次参与的最低金额为人民币50,000元且为1000元的整数倍，每次追加参与金额为1,000元人民币的整数倍，且参与产品后资金账户余额不小于200元（强制预留额度）。,2012年 10月15日开始，持续2-3周,每个交易日,4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？,业绩比较基准：当日活期存款利率 业绩报酬提取比例： 产品年管理费率：0.8% （其中15%计提为风险准备金） 产品年托管费率：0.05% 产品无参与、退出费 预期收益率为银行活期存款利率的2-3倍（已扣除管理费、托管费等各项费用后的实际净收益率）,4、关于“金中投聚金利”还需要了解哪些情况？,主要内容,1、客户如何参与“金中投聚金利” 集合资产管理计划？ 2、参与“金中投聚金利”的客户账户需要满足什么条件？ 3、客户如何自助进行 “金中投聚金利”产品相关操作？ 4、如何通过营业部前台系统进行集合理财业务相关操作？,1、客户如何参与“金中投聚金利” 集合资产管理计划？,1,2,3,临柜签署电子签名约定书开通电子合同签约权限,临柜或在网上客户端签署产品电子合同,系统每交易日/推广期最后一天自动扫描客户资金账户，直接划转资金参与本产品,2、参与“金中投聚金利”的客户账户需要满足什么条件？,客户本人须先带身份证临柜办理签订电子签名约定书业务，同时符合以下条件： 我公司合格经纪业务客户，已开通三方存管； 须开立有“98”开头的深圳登记TA账户； 已经签署“金中投聚金利”电子合同； 可参与资金符合最小参与条件。,注：客户参与期间若更换主资金账户，只需通过网上交易软件或临柜解约之前的电子合同,与新的主资金账户重新签订产品电子合同即可。,3、客户如何自助进行 “金中投聚金利”产品相关操作？,目前暂不支持手机炒股软件及电话委托渠道操作，客户可以通过中投证券超强版V6.32以上的版本软件操作，操作流程如下：,（1）电子合同签约：,（2）阅读风险揭示书,签约时，四个信息，需要逐项点击阅读，并确认,（3）查询电子合同,客户同时也可通过交易软件的“理财”菜单栏查询产品的7天年化收益率。,（4）设置资金保留额度,在客户指定的期限内，所设资金保留额度以内的资金不参与本产品，高于资金保留额度的资金，按约定参与本产品。 客户设置资金保留额度须在当日15:00前完成，15:30后完成设置的，下一个工作日生效。15:00-15:30 操作设置，不确定是当日还是下一个工作日生效，建议客户避开此时间段操作。,（5）产品状态维护,产品协议状态有“正常”和“暂停”两项。若客户一定时期内不想参与本产品，可将协议状态选择为“暂停”，并设置暂停截止日期，则从设置操作下一工作日起至截止日期内，不参与本产品，截止日过后，系统再自动参与。,（6）预约取款,（7）产品退出解约,客户解除协议后如想再次参与本产品需要重新签约电子合同。 当天操作解约，当天生效。资金T+1日 可取。 退出全部份额不等于解约本产品。因为本产品采取自动参与、退出的形式，仅在买股票资金不够时，自动退出份额。,（1）签署电子签名约定书,签署电子签名约定书功能在“账户 - 客户账户 -客户权限修改”菜单，选择“7 证券业务电子签名约定书”选项，点击“确定”即可。,4、如何通过营业部前台系统进行集合理财业务相关操作？,（2）电子合同签约,电子合同签约在“券商增值 - 电子合同管理 - 电子合同签约”菜单 当出现“客户风险等级不匹配”或“客户基金风险等级不存在”提示时，到“券商增值-券商适当性管理-客户评价问卷调查”界面中为客户做风险承受能力问卷调查,（3）电子合同解约,电子合同解约在“券商增值 - 电子合同管理 - 电子合同解约”菜单处理。 首先选中一笔要解约的现金理财产品：,然后点击“解约”按钮，弹出确认框：,点击“是”，完成协议解约：,（4）产品资金保留额度设置,资金保留额度设置在“券商增值 - 电子合同管理 - 增值计划保留额度设置”菜单中处理。 输入资金账户，选择现金增值产品，输入保留额度，输入保留日期，格式为“YYYYMMDD”：,点击“确定”按钮完成资金保留额度设置：,（5）产品状态维护,产品状态维护在“券商增值 - 电子合同管理 -增值计划状态维护”中处理。