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个人金融条线柜面业务知识考试题库个人金融条线柜面业务知识考试题库第一部分公用操作部分3一、单选题：3二、多选题7三、判断题10第二部分个人存款业务部分13二、多选题16三、判断题18第三部分银行卡业务部分20一、单选题20二、多选题24三、判断题27第四部分特殊业务部分28一、单选题28二、多选题33三、判断题36第五部分个人外汇业务知识部分38一、单选题38二、多选题44三、判断题：49第六部分支付结算业务部分52一、单选题52二多选题54三、判断题55第七部分中间业务部分56一、单选题56二、多选题59三、判断题：61第八部分自助设备业务部分63一、单选题63二、多选题65三、判断题66第九部分证券系统业务67一、单选题67二、多选题68三、判断题69第十部分代理开放式基金业务：70一、单选题70二、多选题71三、判断题72第十一部分国债业务：75一、单选题75二、多选题76三、判断题76第十二部分账户金业务：78一、单选题78二、多选题79三、判断题79第十三部分银券、个人质押贷款业务题库79一、单选题79二、多选题82三、判断题：84第十四部分 电子银行业务题库86一、单选题86二、多选题88三、判断题90第一部分 公用操作部分一、单选题：1、人民银行入库现金纸币钱捆标准完整券钱捆中每捆含残损币不得超过，残损币钱捆中每捆完整券不得超过（d）a、33b、35c、55d、532、内部账户属性表中“余额方向”表示账户余额允许的方向，其中“2”代表 （c）。a、借方b、贷方c、共同d、收入3、银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的( c )进行核查。a、大额和可疑交易数据报告系统 b、个人外汇信息补录系统c、联网核查公民身份信息系统4、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，自（ d ）开始施行。a、2007年1月1日 b、2007年6月1日 c、2007年6月21日 d、2007年8月1日（ a ）反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。（ a ）有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。a、国务院 b、人民银行 c、司法部 d、外汇管理局5、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱（ a ）的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。a、内部控制制度 b、客户身份识别制度 c、客户身份资料和交易记录保存制度 d、大额交易和可疑交易报告制度商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理6、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当（ c ）。a、识别客户身份 b、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 c、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 d、登记客户身份基本信息 e、并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。f、报告可疑交易7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（ c ）客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。a、完善的 b、重新识别的 c、持续的 d、科学的8、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ d ）为客户办理业务。a、重新识别客户身份 b、按有关规定报告，并 c、终止 d、中止9、数据集中系统通过输入( a )和菜单选择两种方式进入操作界面。a交易代码 b摘要代码 c凭证种类 d客户号10、关于网点日始顺序表述正确的为( c )。a、机构签到网点日启柜员签到 b、机构签到柜员签到网点日启c、网点日启机构签到柜员签到 d、网点日启柜员签到机构签到11、正式轧账过程中如果不平，最多允许做( c )次，如仍不平，系统自动挂账，柜员日终处理结束。a、一 b、二 c、三 d、四12、柜员间内部现金调剂时，应启动(a)交易。a、0020柜员现金调拨b、0021柜员尾箱库存现金登记簿查询/打印c、0022机构现金调拨d、0023人民币现金调拨回单处理12、在机构单证调拨过程中，重要空白空白凭证在途户均记在( b )。a、出库方 b、入库方 c、网点d、库13、在dcc系统中交易码的设置是有规律的，比如定期都是(a )带头的，银行卡业务都是( )带头的，客户关系类都是( )带头的。a、16 5 6 b、11 4 0 c、16 5 414、关于交易流水表示不正确的有( b )。a、dcc中交易流水包括以交易驱动方式产生的流水和以会计分录方式产生的流水。b、流水号按网点进行编号，即为：机构号+顺序号c、交易驱动方式产生的流水号是以一笔交易所产生的一套或多套会计分录为一个编号d、会计分录方式产生的流水号是一笔交易所产生的每一条会计分录为一个编号15、交易代码0088可冲正的业务（ c ）a、活期一本通销户 b、存款的冻结与解冻 c、存款的没收与上缴 d、存款的过户 16、经办人员领用重要单证原则上一次领用不得超过（ b ）的用量a、1周 b、1个月 c 、3天17、经办行重要单证发生遗失应在（ a ）内报上级行a、 24小时 b、1天 c、当时 d、营业日19、明确业务用公章(1)号章仅作为内部预留印鉴使用，由( c )保管使用。a、会计机构负责人 b、指定保管人 c、会计机构负责人或其指定保管人21、转账借（贷）方凭证、特种转账借（贷）方凭证、表外科目收入（付出）凭证、科目日结汇总表属于（ a ）。a、 基本凭证 b、结算凭证 c、专用凭证 d、一般凭证22、核对会计账簿记录与现金、贵金属、重要单证、重要物品、财产物资、担保物等实物是否相符是（ b ）a、 账账核对 b、账实核对 c、账证核对 d、账表核对23、零售网点当日营业终了，柜员尾箱库存现金、重要单证由（ b ）与柜员共同清点、核对；将会计印章、个人名章等重要物品放入尾箱，并与（ b ）双封双锁后入库保管a、网点经理 b、柜员主管 c、高级柜员 d、普通柜员24、网点负责人应（ b ）对会计专用印章的保管、使用情况进行一次全面检查，并建立可追溯的检查记录。a、每旬 b、每月 c、每季 d、每周25、柜员主管或网点负责人应（ b ）核对网点内部账务情况。a、每周 b、每天 c、每月 d、每旬26、柜员间重要单证的调剂应在（ c ）监督下进行，柜员间不得私自调剂单证。a、所主任 b、综合柜员 c、柜员主管 d、其他柜员27、内部账按照管理权限和使用范围不同，内部账户分为（ a）a、总行标准账户和省分行标准账户。 b、城东行标准账户 c、各行所需的内部账账户28、柜员办理现金存、取款业务时，应遵循（a）的原则。a、存款先收款后记账，付款先记账后付款b、存款先记账后收款，付款先付款后记账c、办理转账业务如付款账户余额不足，经主任签字可先存后取。29、网点代保管客户遗留在柜员的存折、卡时应双人封包后登记（a）a、中国建设银行印章及重要物品保管使用登记簿b、重要空白凭证登记簿c、代保管有价单证登记簿d、柜员管理登记簿30、使用业务公章，严禁：（d）a专人保管 b专人使用 c随用随盖 d事先盖章31、下列会计档案属于永久保管的是（ d ）a 流水账 b 表外科目登记簿 c 重要单证重要单证和重要印章的领发、保管和缴销记录 d 各类本外币年度财务报告 e 中期财务会计报告32、不纳入会计档案管理的是（ b ）a其他会计档案 b会计工作有关的政策、制度、办法等文件材料c 财务报告 d会计凭证 会计账簿33、柜员会计凭证整理顺序为：（ a ）a 柜员科目日结清单、柜员账务交易流水清单、按交易流水号顺序排列的当日交易会计凭证；b 柜员科目日结清单、按交易流水号顺序排列的当日交易会计凭证、柜员账交易流水清单c 柜员账交易流水清单、柜员科目日结清单、按交易流水号顺序排列的当日交易会计凭证34、（ c ）用于签发储蓄存单、存折等重要单证；对账单、利息回单等各种业务回单。a 转讫章 b 现金讫章 c 业务用公章 d票据受理专用章35、网点柜员某笔交易信息的查询代码是：（ c ）a 、0078 b 、0079 c 、0080 d、007037、各行应加强对内部账户的管理，定期组织内部账户核对、清理工作，二级行至少（ b ）组织清理一次。a 、15天 b 、每月 c 、每季 d、每半年38、对账单对账应在对账截至期后（ b ）工作日内发出对账单及副本账页。a 、1 b 、2 c 、3 d、539、“6101客户信息维护”交易中（ a ）为必办输项。 a、客户编号、中文姓名、性别、发证机关代码 b、客户编号、中文姓名、性别、国籍 c、中文姓名、客户编号、发证机关代码、国籍 d、中文姓名、客户编号、住所地址或工作单位地址、职业40、以下查库制度有误的是（ c ） a、县级支行分管行长或个人金融部负责人每半年对附行式自助设备钱箱的抽查面必须达到所辖属自助设备数量的100。b、其中部门负责人的检查面不得低于20%。c、其中部门负责人的检查面不得低于30%。d、分管行长的检查面不得低于10%。二、多选题1、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（ abcef ）a、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。b、回访客户。c、实地查访。d、提供担保人e、向公安、工商行政管理等部门核实。f、其他可依法采取的措施。2、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（ abcdefg）a、姓名 b、性别 c、国籍 d、职业 e、住所地或者工作单位地址 f、联系方式3、关于下列说法中，哪些是正确的（ ace ）a、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的，金融机构应当重新识别客户。b、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码。c、对于无卡无折存款业务，可比照一次性业务的客户身份识别要求办理d、客户身份资料，自业务开始当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年e、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应重新识别客户。4、 关于对私营业网点尾箱检查正确的是（abcde）。a、营业机构负责人每月对柜员尾箱管理的全面检查不少于一次，且对现金柜员尾箱现金检查不少于两次；每周核查柜员主管保管的重要单证不少于一次。b、柜员主管应不定期抽查普通柜员尾箱现金，每月对普通柜员尾箱现金的检查要达到100；每周核查所有柜员尾箱的重要单证不少于一次，每天至少对一个柜员尾箱的重要单证进行抽查核点。c、县级支行（各二级行扁平化管理的单点支行视同县级支行，下同）分管行长或个人金融部负责人每季度对辖属营业机构尾箱的检查面必须达到辖属营业网点数量100，其中分管行长每年对辖属全部营业机构全部柜员尾箱的检查不得少于两次。d、二级分行个人金融部负责人每年对所辖实行扁平化管理的全部营业机构全部柜员尾箱的检查不得少于两次；分管行长每年对所辖扁平化管理的营业机构的尾箱检查面不得低于20%。 e、管理行相关人员不定期对网点柜员尾箱库存和尾箱管理情况进行检查。5、会计凭证应作到（ abcde ）。a、要素齐全 b、内容完整， c、反映真实d、数字准确 e、字迹清晰 f、印章齐全。6、柜员身份指纹认证系统上线后，离开营业机构天的应锁定（abcd）。a、前台记账复核人员（除特殊人群），15天b、前台授权人员（除特殊人群），15天c、其他人员（除特殊人群），30天d、特殊人群，3天e、特殊人群，5天7、以下关于会计专用印章管理的说法正确的是 ( abcde )。a、会计专用印章保管、使用遵循“谁保管，谁使用，谁负责”的原则，实行个人负责制。b、严禁个人之间私自授受会计专用印章。c、非经办人员严禁动用会计专用印章。d、会计专用印章一律不得携带出本单位、本部门使用。e、全行会计专用印章的设计和使用规范由总行统一规定。8、以下关于重要单证管理的说法正确的是：( abcde)a、应严格按照规定用途及程序使用重要单证，严禁移作他用。b、我行签发的重要单证，不得由客户签发。c、严禁在重要单证上预先加盖印章备用。d、不得将重要单证带出营业场所签发。 e、柜员应按号码顺序签发重要单证，不得跳号。9、建设银行印章的种类（ abcdef ）a、财务专用章、业务专用章 b、票据清算专用章、票据受理专用章， c、结算专用章 d、现金讫章、转讫章 e、汇票专用章、本票专用章 f、电子汇划专用章 g、账户管理专用章10、会计稽核应遵循( abcde )基本原则。a、相对独立原则 b、风险导向原则 c、突出重点原则d、及时性原则 e、成本效益原则11、境内个人的证件包括( bcd )a中国护照b身份证c军人身份证件d武警身份证件 e、工作证12、境外个人身份证件主要有：（ abce ）a、护照 b、港澳居民为来往内地通行证 c、台湾居民为来往大陆通行证 d、境外居民身份证 e、永久居留证13、金融机构对先前获取的客户身份资料的（abd）有疑问的，应当重新识别客户身份。a、真实性 b、有效性 c、合法性 d、完整性 e、及时性14、反洗錢中“一个规定，两个办法“是指（bcd）a、人民币大额报告外汇资镏金金交易月报表b、金融机构反洗钱规定c、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法d、金融机构大额和外汇资金交易报告管理办法e、反洗钱工作管理办法15、对私网点转岗转授权上线后，原则上只有（ cd ）柜员a、现金 b、b级 c、a级 d、普通 e、大堂经理16、转岗转授权收回方式分为（abc）a、 主动收回 b、自动收回 c、强制收回 d、预约收回 e、以上都对17、转岗转授权的生效方式（ b c ）a、 时时生效 b、即时生效 c、预约生效 d、强制生效 e、以上都对18、关于建设银行会计业务叙述正确的是（abcdef ）。a、岗位设置实行“统一管理、分级负责”的原则b、 会计专用章实行“谁保管、谁使用、谁负责”的原则c、 重要单证实行“统一管理、分级负责、有效控制”的原则d、 印、押、证管理实行“三分管”的原则e、 单位活期存款实行“先存后用、不得透支”的原则f、 个人存单小额质押贷款实行“先存后贷、存贷结合、到期归还、逾期扣收”其他品种的个人贷款实行“有效担保、专款专用、按期偿还”的原则19反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（abcde）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。a、毒品犯罪 b、黑社会性质的组织犯罪 c、恐怖活动犯罪 d、走私犯罪 e、贪污贿赂犯罪 f、破坏金融管理秩序犯罪 g、金融诈骗犯罪20、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（abcdefg ）a、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。b、客户行为或者交易情况出现异常的。c、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。d、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。e、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。f、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。g、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。三、判断题1、与业务检查相比，关键风险点检查体现出以下特点：检查内容精简、检查要求精简、以非现场检查为主、是补充检查而非替代，目的是防止管理疲劳。（a）2、对假人民币纸币，应在假币上加盖“假币”字样戳记，戳记要用蓝色印油加盖在假币正面和背面窗位置。（b）3、清点票币时要按“三先三后”程序操作，即先点大数、后点细数，先点本币、后点外币，先点大额票币、后点小额票币。（b）4、特殊人群应认真做好密码保管工作，防止泄漏。应定期或不定期更新密码，密码至少每半个月更改一次。（a）5、人民银行入库现金纸币钱捆完整券使用单腰条，在票幅中央扎把，残损币使用双腰条，在票幅左右各1/3处扎把。（a）6、建设银行员工对符合大额、可疑交易识别标准和报告范围的业务，都要自觉履行报告义务。在报告之前应当先行确认该项业务是否洗钱行为。（b） 7、根据中国建设银行运用营业监控录像资料进行业务检查管理规定，现金自助设备、营业录像资料保存期均为不少于一个月。（b）8、新增柜员时，若该柜员需办理涉及现金或重空业务的，需先新增尾箱，再将新增的尾箱加载至该柜员后方可办理。（a） 9、对于委派会计主管（网点经理）转出的转授权业务明确规定需由委派会计主管（网点经理）签字的事项，仍应由委派会计主管（网点经理）事后核对补签；对于委派会计主管（网点经理）转出的转岗业务由于被授权人只能行使转出人员的柜员职责，无需再由委派会计主管（网点经理）事后补签字。（a）10、柜面办理有凭证存款交易时，因银行内部原因造成交易错误，若客户不在场的，不得冲正。（a）11、机构与柜员脱钩后，柜员的隶属机构发生变动时，指纹、出纳系统将自动进行同步更新。（a）12、柜员应在营业前检查尾箱库存的现金、单证、印章。（a）13、每日日启原则上只允许一次，如遇特殊情况，机构需多次日启，可不必启动相关交易重置端末序号。（b）14、柜员结账时应先清点尾箱现金，清点时记下实际库存金额，再启0021交易查询核对账上金额。（a）15、营业机构人员调动或离职必须与接管人员办理交接手续，机构负责人办理交接手续，由机构柜员主管监交。（b）16、柜员在办理“票币兑换”业务时，应启动9982手工配款交易，在总金额栏输入兑换金额。（ b总金额输入零）17、柜员结账结束，需根据打印出的“柜员账务交易流水清单”与凭证进行逐笔勾对，并执行换人勾对，确保凭证录入及账务处理正确无误。（ a ）18、柜员因故未进行日结，应由a级柜员强行进行日结（b ）。19、数据集中系统的错账调整包括当日错账冲正和隔日错账冲正（a）。20、建设银行的重要单证按照“统一管理、分级负责、有效控制”的原则进行管理（ a ）。21、建设银行的会计岗位设置管理的原则是“统一管理、分级负责”（ a ）。22、数据集中系统的日结包括柜员日结、营业机构日结、运行机构日结，三部分业务不分先后（b ）。23、电子密押器、ic卡的管理实行个人负责制，经管人员临时离岗或上、下午营业结束必须抽出ic卡，与柜台机分别锁入保险柜（a ）。24、压数机应有专人保管使用，经管压数机人员不得同时经管汇票专用章和结算专用凭证（b ）。25、柜员结账“重要单证”不平挂账时，应立即查找原因，最迟不得超过3个工作日（b，2个）。26、重要单证按照统一管理、分级负责、有效控制的原则管理。个人金融部为本行重要单证归口管理部门。（b）27、授权方式分为本终端授权和跨终端授权，除查询、签约类交易外，其它交易严禁跨终端授权。（b）查询类28、授权控制是指柜员在执行超过独立办理权限的交易、业务、金额时，由网点负责人员在终端上进行审核批准的行为。（b）授权人员29、尾箱检查完毕后，检查人员应根据检查情况和存在问题填制一式两份“中国建设银行现金、重要单证核查登记簿” （可按机构汇总填写），并由检查人和尾箱保管人员共同签字确认。（a）30、各行应严格内部账务处理手续，正确使用内部账户，不得自行乱用内部账户进行挂账。特殊业务需挂账的，要按规定办妥入账审批手续方作有关内部账户的账务处理（a）31、印章封存人调离岗位办理交接时，将所封存的印章办理好相关交接手续即可，无需拆封重新封存（b）32、对重要单证的管理，包括保管、领发、使用、调拨，作废、销毁等的管理。（a）33、建行会计电子会计档案在查考利用方面与纸质会计档案具有同等效用。（ a）34、在需要辨别通过扫描形成的电子会计档案有关要素真伪时，以纸质档案为准。（ a）35、营业网点必须按照重要单证上印制的冠字编号顺序使用重要单证,严禁跳号.( a )36、柜员对联网核查结果有一项或多项不一致时，可以拒绝继续为客户办理业务。（b）37、对账资料按网点、对账对象序时整理，专夹保管，按年装订，作为会计档案归档保管，保管期为10年（a）38、网点在办理业务时，对“实名制”之前开户、未预留客户身份信息的，要补录客户资料。（a）39、汇划业务中，“汇划报文处理标志”非“报文退回待查”的，不得进行冲正。（a）40、对在授权范围内的业务，应按规定认真审核，确认无误的，方可授权操作。（a）第二部分 个人存款业务部分一、单选题1. 个人提取外币现钞当日累计等值（b）美元以下（含）的，可以在银行办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。a、5万b、1万c、2万d、50002个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（b）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。a、1万b、5000c、2万d、5万3. 个人活期存款（a）为结息日。a、每季末月的20日 b、每季末月的21日 c、每年的6月30日 d、每年的7月1日4. 卡折并存的活期一本通如果要销户（b ）a、直接作销户处理 b、必须先销卡后销折5. 通知存款实际存期不足通知期限的，按（c）计息；a、按支取日通知存款利率计算 b、按开户日通知存款利率计算c、按支取日活期利息 d、按通知日活期利息6. 人民币存期分为（d）档次。外币存期分为（ ）档次。a、4，5 b、5，6 c、5，4 d、6，57.零存整取和教育储蓄在存期内漏存未补次数达到两次，则（ b ）a、全部的存款按活期计息 b、以后存入的部分按活期计息c、只要有补存就还按原定利率计息 d、没影响，还按原定利率计息8.定活两便储蓄存款存期滿三年的，按（ d ）存款利率打六折计息。a、开户日定期整存整取三年期 b、支取日定期整存整取三年期c、开户日定期整存整取一年期 d、支取日定期整存整取一年期9.客户要求将定期存款全额转存不支取现金或本金转存支取利息时，柜员可启动（ b ）交易办理。a、1633定期存折支取 b、1635个人定期转定期 c、1623一本通支取10.跨一级分行通存通兑整存整取业务（ b ）办理部分提前支取业务。a、可以 b、不能11. 特种存单在部分支取后，如剩余金额不足10万元，新存单使用（ b ）a、特种存单 b、普通存单12. 通知存款按( b )挂牌公告的相应利率水平各实际存期计息。a、开户日 b、支取日 c、调息日 d、和客户约定13. （b）建行所属各储蓄网点均可办理个人通知存款约定转存业务处理。全省b、全省（除厦门）c、本地区d、本县14.教育储蓄每一账户起存金额（ a ），本金合计最高限额为（ ）。a、50元，2万元 b、100元，2万元 c、50元 1万元 d、100元，1万元15. 一户通账户自结清之日起满（c）年未继续存入的，自动销户。a、2b、3c、1d、516. 个人通知存款一户通最低支取金额为人民币（b）a、1元（外币等值）。b、0.01元（外币等值）。c、1000无（外币等值）。d、50000元（外币等值）17. 整存整取的存款在转存期内可以提前支取 （ b ）次。a、不可提前支取 b、1次 c、2次 d、没有次数限制18. 一天通知存款需要提前（ b ）天向银行发出支取通知，并且存期最少需（ ）天a、1，1 b、1，2 c、2，1 d、2，219.存单/折密码挂失申请可以由代理人代为办理挂失申请，借记卡密码挂失申请可由（ a ）办理。a、必须由本人 b、可以由代理人 c、以上两者皆可20. 活期存款长期不动户是指超过一定期限未发生收付款活动的本外币活期存款账户，个人活期存款账户转入不动户规定是( c )a、1年100元以下 b、3年50元以下c、3年100元以下 d、3年无金额限制21.本外币个人活期存款长期不动户滿（ d ）年未申请恢复使用或未支取的，dcc系统自动不结息销户转营业外收入。a、1 b、2 c、3 d、4 e、522.在个人存款不动户核算期间，对不动户（ a ）账户管理费。a、自动扣收 b、不扣收23、系统定期统计并删除连续（ b ）账户余额为零的不动户，同时自动登记“不动户处理情况登记簿。a、3个月 b、6个月 c、9个月 d、一年24、个人存款不动户恢复正常后，可以（ c ）。a、继续使用该账户 b、销户 c、以上两个皆可25. 营业柜台在办理收、付款业务时应遵循以下原则：（a）办理兑换业务必须先兑入、后兑出办理兑换业务必须先兑出、后兑入c受理收款人提交的他行付款凭证，可直接按照凭证金额支付d本行开户单位间转账结算必须先记收款人账户，后记付款人账户26. 收付现金必须（b）a收入现金时，先记账后收款b当面点清，一笔一清c付出现金时，先付款后记账d交班后点清，一笔一清27. 教育储蓄提前支取时，未能提供“证明”的，按支取日（ c ）利率计付利息，并征收利息所得税。a、零存整取 b、整存整取 c、活期 d、不计息28.人民币小额个人活期存款账户是指在统计期内日均存款余额在（ b ）元（不含以下的人民币个人活期存款账户。a、100 b、300 c、500 d、100029.从2005年9月21日（含）起，对符合人民币小额个人活期存款账户标准的账户，按年利率（ c ）计付利息。a、0.1% b、0.05% c、0.01% d、0.72%30.个人长期不动户的处理或支取，在（a ）进行操作。a、账户开户机构 b、一级分行内通存通兑网点 c、全国通存通兑网点31. dcc系统新增（b）交易，实现网点可在365天办理对公客户现金的存入业务。a、1102b、1104c、1121d、163532.教育储蓄的对象：为在校（ b ）以上学生。a、三年级（含） b、四年级（含） c、五年级（含） d、六年级（含）二、多选题1.开立个人存款账户的有效身份证件包括（ abcdefg ）。a、户口簿 b、中国护照 c、临时身份证（在其有效期内） d、军官退休证e、离退休干部荣誉证 f、军事院校学员证 g、港澳居民往来内地通行证2.在办理个人存款业务时应执行（ab ）制度。a、客户身份识别 b、客户身份资料和交易记录保存 c、反洗钱3.为自然人客户办理（abd）业务时，要认真核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。a、人民币5万元（含）以上现金存取 b、外币等值5千美元（不含）以上现钞存入 c、外币等值5千美元（不含）以上现钞提取 d、外币等值1万美元（不含）以上现钞提取4.客户在开立账户时，应完整填写“开户（卡）申请书”的哪些客户身份信息（abcdef ）a、姓名 b、国藉 c、职业 d、联系地址及联系方式 e、身份证件有效期 f、性别5.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）的，凭（abd）办理。银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。a、本人有效身份证件b、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单c、本人填写的款项来源证明 d、本人原存款银行外币现钞提取单据6.办理通存通兑业务实行单笔交易金额控制，交易金额上限为（acf）a、500万元（含） b、500万元（不含）c、控制金额中含由业务产生的应付利息 d、|控制金额中不含由业务产生的应付利息e、控制金额中含手续费金额 f、控制金额中不含手续费金额7. 个人通知存款一户通起存金额：（ad）a、人民币5万元（含） b、人民币10万元（含）c、外币等值1万美元（含）d、外币等值5000美元（含）8. 个人通知存款不论实际存期多长，按客户提前通知的期限长短划分为（ac）通知存款两个品种。a、一天 b、五天 c、七天 d、十天9.吉祥存单（ abd ）a、不允许用于支付结算 b、不作为办理其他业务的质押物c、不能办理挂失 d、不能开具个人存款证明10. 关于个人存款账户实名制的说法错误的（ ad ）。a、户口簿、护照、大陆通行证以及居住证均可作为实名证件使用； b、不使用本人身份证件上的姓名，营业网点不得为其开立个人存款账户；c、老式户口簿的证件号码摘录，可采取摘录户口簿上存款人的出生年月日；d、不出示本人身份证件的，营业网点可为其先开立个人存款账户，下次再补录。11. 目前储蓄网点开办个人七天外币通知存款的币种为（ abd ）a、美元、港币 b、日元、英镑 c、德国马克、新加坡元d、加拿大元、澳大利亚元和欧元12. 以下说法正确的有( acde )a、教育储蓄存期分为一年、三年和六年；b、教育储蓄为零存整取定期储蓄存款，其起存金额为5元c、通知存款的起存金额和最低支取金额都为5万元d、存本取息定期储蓄存款的起存金额为5000元e、整存零取定期储蓄存款的起存金额一般为1000元13. 开办个人七天外币通知存款业务的币种包括美元、港币、日元、( abde )：a、英镑 b、加拿大元 c、瑞士法郎 d、澳大利亚元 e、欧元 f、新加坡币14. 已开通跨一级分行个人存款通存通兑的业务有( abcd )a、人民币定期存单 b、人民币活期存折 c、银行卡人民币活期储蓄 d、理财卡人民币整存整取定期储蓄储蓄卡外币活期储蓄15. 境内居民与其直系亲属境内外汇账户资金划转,直系亲属是指划款申请人与收款人双方为（abc）。a. 父母b. 配偶c. 子女 d.兄妹16. 建设银行对人民币小额个人活期存款账户（ ac ）。a、收取账户管理费 b、转入不动户 c、执行人民币小额个人活期存款利率17.对（ abcdefg ）账户，免收小额账户管理费并执行挂牌利率。a、代发工资账户和自动扣缴签约账户 b、银证通账户 c、利得盈账户d、证券卡对应的储蓄卡账户 e、只有外汇存款无人民币存款的个人活期账户f、银保通账户 g、贷记卡约定还款账户18.实名制的（ bde ）的正式挂失原则上可在全省任意营业网点（除厦门）外办理。a、借记卡 b、定期存单 c、借记卡密码 d、定期一本通 e、未配卡的活期一本通 19.教育储蓄利息优惠对象必须是正在接受非义务教育的在校学生，其在就读全日制（bcde）阶段中，每个学习阶段可分别享受一次2万元教育储蓄的免税和利率优惠。a、初中 b、高中（中专） c、大学本科（大专） d、硕士生 e、博士生20.储蓄存单 、折在柜面支取时返回“dvv冻结”的处理方法有（abc）a、换折后支取 b、定期一本通转开存单后支取c、定期转活期后支取三、判断题1. 对于dcc系统中客户已记录信息需变更的，应及时更新，要把旧信息删除，输入新信息，并将更新后的客户信息屏打，随凭证保管。（错）dcc系统可同时登记多条新旧地址、电话信息，旧信息不要删除。2. 特种存单不能通存通兑，因此在开立特种存单时，应把通兑标志修改为“不通存通兑”。（对）3. 柜员对成捆的现金拆捆，应先卡把后拆捆，拆捆后先验看成把券别是否一致，当场对逐把的现金进行清点，发现不符立即按规定报告。（对）4. 原始凭证做为客户办理业务的原始证据，原则上应由客户本人填写，如果客户无法正确填写的，可由银行人员给予代写。（错）银行人员可以给予指导，但不得代写。5. 无介质的存款业务交易成功后发现存入的账号有误，如是客户填写有误的，不得冲正交易，如是柜员输入错误的，在客户未离开前可以启动“0088冲正交易”。（错）无介质的存款业务，均不得启动“0088冲正交易”，需向上级行申请调账。6. 活期一本通销户后，客户要存折内页的，不管是否为代理销户，均可将内页撕给客户。（错）存折内页右撕下交给客户本人，若为代理销户则内页不能交给代理人。7. 若支取后一户通账户结存余额低于起存金额，银行将结清账户，结清时利随本清，但不销户，以后仍可继续存入。（对）8. 通知存款一户通不同币种、钞汇必须分开开户，不能存在同一存折下。（对）9. 目前系统对存单挂入一本通，不打印该笔存款的到期日，柜员应手工在存折上注明（对）10. 个人通知存款一户通可以在全省范围内(不含厦门)通存通兑。（对）11. 整存整取存单账户与定期一本通账户的户名和客户编号必须完全一致，才可以启动“1651存单挂入一本通/转开”交易，且该交易不允许冲正。 （对）12. dcc系统支持存折的无折存入.（对）13. 个人通知存款一户通起存金额为人民币5万元、外币等值5000美元。最低存入金额人民币1000元（外币等值）。（对）14. 个人外汇储蓄账户资金境内划转，个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理。（对）15. 客户办理一本通存折归并换折时，可不将同一账号的的各册存折全部交回就可进行归并换折处理。（错）必须将同一账号的各册存折全部交回，缺少任意一册均不能进行归并换折处理。16. 已收的账户管理费原则上不得退收，特殊情况下客户应提供退费证明或柜员查询打印出该账户相关签约信息，并经所柜负责人审批后由柜员启动“1026储蓄收费”选择功能“3-小额账户退费”办理退费。（对）17. 人民币小额个人活期存款账户管理费收费对象是：活期存折或储蓄卡对应的人民币个人活期存款账户。同一本活期存折下（或同一活期账户中）就是有外币账户也要收费。（错）同一本活期存折下（或同一活期账户中）只要有外币账户就不收费。18. 人民币小额个人活期存款账户，如果账户状态为全部冻结、只收不付等不可支用状态时，系统不会扣收管理费，视同欠费。（对）19. 对vip客户符合人民币小额个人活期存款账户条件的，也要收取人民币小额个人活期存款账户管理费，并按人民币小额个人活期存款利率计息。（对）20. 零存整取的补存和预存可以同时进行，同一天可分笔存入也可汇总存入（错）不允许同时进行，同一天可分笔存入但不可汇总存入。第三部分 银行卡业务部分一、单选题1龙卡通业务由（b）负责辖内业务的发卡、经营和管理。a、总行 b、一级分行 c、二级分行 d、县级支行2总行个人金融部为龙卡通业务的归口管理部门，主要业务职责包括：（a）a、负责拟定全行龙卡通业务发展规划，组织起草相关业务标准、管理办法和操作规程 b、负责龙卡通的相关会计核算的管理c、负责龙卡通电子渠道交易和相关服务的管理 d、负责龙卡通的资金清算及业务运营管理3一级分行的主要职责包括：（d）a、负责组织龙卡通业务市场调研，根据市场和客户的需求进一步完善产品功能，并组织新产品研发b、负责全行龙卡通业务的营销管理，确定营销策略，组织开展营销活动和业务宣传c、负责组织全行龙卡通专业队伍建设和人员培训d、负责根据总行有关业务规定，制定辖区内龙卡通业务的操作规范和实施细则4龙卡通的卡面采用平面印刷方式，卡片标准、卡号编码规则及磁条数据格式标准由（a）统一制定。a、总行 b、一级分行 c、二级分行 d、县级支行5visa卡和mastercard卡主要是指以visa和mastercard银行卡组织bin发行的龙卡通（含原发行的理财卡银卡），卡号为（b）；银联卡是指以银联标准bin发行的龙卡通，卡号为19位。a、14 b、16 c、19 d、216龙卡通16位卡号标识码错误的为：（d）a、卡号16位为发卡银行标识码b、79位为发卡机构标识码c、10-15位为顺序号d、最后两位为校验位7龙卡通19位卡号标识码错误的为：（c）a、卡号16位为发卡银行标识码（bin）b、79位为发卡机构标识码 c、1015位为发卡网点标识码 d、1012位为发卡网点标识码8龙卡通空白卡片正面印制中国建设银行中英文行名、行徽组合、（d）平面打印卡号、分行名称缩写等信息。a、磁条 b、持卡人签名栏 c、龙卡卡标及简要说明 d、“银联”标识及相关文字说明9visa和mastercard龙卡通有效期为（c）。a、5年 b、10 年 c、20年 d、30年10龙卡通内基本账户可用余额是指：（a）a、卡内活期存款扣除冻结金额与未达授权金额后的余额 b、卡内总余额 c、卡内活期存款余额 d、卡内定期存款和活期存款余额11龙卡通在境内atm每日每卡累计取现金额不能超过（c）5000元 b、10000元 c、20000元 d、50000 元12密码挂失后当天即可解除挂失。发卡银行核对有关凭证和证件无误后，允许持卡人验证（c）原密码，如原密码正确，立即为持卡人办理密码解挂手续。a、1次 b、2次 c、3次 d、多次13龙卡通应急取款金额一般控制在（ a ）元以内。5万 b、10万 c、20万 d、50万14、龙卡通可委托他人代为办理业务有（d）a、密码挂失 b、密码解挂 c、密码重置 d、均不可代办15持卡人到营业网点办理到期换卡时发卡分行无须核对（d）a、身份证件的真实性和有效性 b、在与电脑记录核对相符 c、验证卡密码无误 d、旧卡片是否有磁性16龙卡通跨省异地取款手续费每笔1%,上限为（c）a、20元 b、50元 c、100元 d、无上限17龙卡通异地存款手续费每笔0.5%,上限为（b）。a、20元 b、50元 c、100元 d、无上限18.理财卡下的一户通账户用（b）密码a、自行设置b、理财卡密码c、储蓄卡密码19. 持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡行提出查询或更正要求的，发卡行应在(d)内给予答复a.7天 b.10天 c.20 d、30日20. 持卡人需要了解本人龙卡通账户的变动情况时，发卡行应能向持卡人提供（b）对账单。a、 至少1个月 b、 至少两个月 c、 至少3个月 d、至少半年21. 向持卡人收取的龙卡通账户管理费、手续费等业务收入，在（a）科目中进行核算。a. 5613借记卡业务收入 b. 5126银行卡收费 c.5614手续