浅谈如何建设特色支行.ppt

专心专注成就专业 精耕细作实现辉煌 -浅谈如何建设特色支行,2013年11月,目录,2,一、特色支行的现状,三、特色支行的建设方向,四、业务开发方法,五、管理支持举措,二、优秀特色支行经典案例分析,3,目标明确,定位清晰,专业运作,1,2,3,小微金融特色支行的建设遵循“目标明确、定位清晰、专业运作”的原则。,高度聚焦特色行业、特色商圈、特色产业链，筛选小微客户群体，细分目标市场，彻底改变同质化竞争,以小微业务为重点，打通产业链金融，打造特色支行,实行专业化营销、专业化服务 派驻风险审批、放款操作人员，打造一体化的专业运作模式,业务定位: 目标明确、定位清晰、专业运作,4,发展现状: 经总行认定50家特色支行,目前全国已批准设立50家特色支行，至年底将突破100家； 小微贷款网均15.2亿 （全行平均5.4亿） 小微客户网均5300户 （全行平均2260户） 小微存款网均7.3亿元（全行平均2.9亿元）,5,依托支行所属区域的产业结构、主导行业、商业业态和特色经济，围绕周边商圈、主导产业链的经营特点和规律进行开发 结合支行资源和地缘优势，提供融资、存款、结算和售后服务等一体化服务 其各项指标达到小微金融特色支行的相应标准,小微金融特色支行,商圈特色支行,行业特色支行,服务特色支行,产业链特色支行,白酒产业链支行 海洋渔业产业链支行 乳业产业链支行,服装行业支行 茶叶行业支行 冷链行业支行,服装商圈支行 食品商圈支行 建材商圈支行,小微结算支行 小微抵押贷款支行 小微票据支行,专业类型: 四大类特色支行,目录,6,一、特色支行的现状,三、特色支行的建设方向,四、业务开发方法,五、管理支持举措,二、优秀特色支行经典案例分析,7,*分行营业部:,7,1、专业化的商业模式 ； ； 。 2、专业化的产品模式， ； 3、专业的团队 ； ； 。 4、专业化的风险控制措施 ； 。,小微存款余额17.67亿元，较年初新增4.14亿元 （新增位列特色支行第一）； 小微贷款余额28.5亿元，较年初新增12.66亿元； 小微客户数达到3324户，较年初新增286户。,数据看板,主业突出 特色鲜明 风险可控,打造黄金珠宝信息管理机制,建立黄金珠宝客户转介机制,深圳*支行: 做深做透黄金珠宝产业链,发展珠宝撮合 业务,与珠宝设计师建立设计师合作社,数据看板,9,*支行:,数据看板,*，并在当地同业拥有绝对优势,10,北京*支行:,批量开发服装商圈： 充分运用微贷产品： 提升小微俱乐部特色服务：,数据看板,11,成都*支行： 深耕细作*市场,打造专属产品“结算通”： 设立专业的金融工作室： 全面整合资源，集中开发：,数据看板,目录,12,一、特色支行的现状,三、特色支行的建设方向,四、业务开发方法,五、管理支持举措,二、优秀特色支行经典案例分析,13,服务专业化,产品专业化,品牌专业化,业务规模化,效益最大化,经营集约化,流程专业化,团队专业化,风控专业化,管理专业化,十大 优势,方向1：珍惜政策红利, 建立十大专业化优势,14,方向2：聚焦小微、打通两翼, 实施全产业链开发,15,方向3：模块化、标准化、批量化，率先落地实施标准化流程,按照专业化支行的管理体制，实施模块化、标准化、批量化的新流程，最先实现全流程化的作业模式落地,16,方向4：深耕细做, 在细分领域做出品牌, 做出特色,专注主业，做深做透，按照新模式、新方法做出品牌，做出特色,17,商圈微贷目标市场,方向5：加大微贷规划和开发力度, 成为结构调整的先进,做好微贷规划,利用移动销售系统进行开发,18,方向6：强化小区金融，成为两小融合和综合开发的先进,全面了解客户需求，在制定全产业链开发方案的同时，融合个人客户的需求，制定全面的综合解决方案； 在支行网点覆盖范围内，积极推进小区金融便民店建设，为小区客户提供全方位的金融服务和非金融服务。 依托专业化的服务能力，打通产业链，打通小微客户和小区客户，搭建小微商户为小区客户提供转送产品和服务的平台,Company Logo,方向7：提升专业能力，成为专业化建设的桥头堡,强化行业研究，特别是行业风险研究,加强团队建设，强化特定行业领域的交流，提升专业能力特别是全产业链的开发能力,在实践中持续完成专业化的业务规划、风险管理等专业体制建设,专业领域研究,专业团队培养,专业体制建设,目录,20,一、特色支行的现状,三、特色支行的建设方向,四、业务开发方法,五、管理支持举措,二、优秀特色支行经典案例分析,21,几个问题： 有没有市场？ 有没有我们的市场？ 市场需要什么？,了解目标客户特点、找寻合理方法,22,几个问题： 哪些是我们的目标客户？ 哪些行业是优势行业？ 哪种商业模式是优质商业模式？ 如何切入？,规划先行、批量开发,23,几个问题： 如何控制成本？ 如何提高收益？ 什么是适合小微金融、特色支行的商业模式?,风险管理基本策略和风险管理原则,目录,24,一、特色支行的现状,三、特色支行的建设方向,四、业务开发方法,五、管理支持举措,二、优秀特色支行经典案例分析,总分支在特色支行发展中的定位,25,26,特色支行 数据库,100家特色支行对应信息入库,每家特色支行对应的分行规划编号、项目编号总行登记管理，根据项目编号统计专业化行业规模数据,搭建特色支行数据平台,27,10月,11月,12月,2月,3月,4月,5月,6月,2014,7月,8月,9月,按月组织同一行业或相关行业的特色支行集中交流，促进特色支行经验的交流和提升,搭建特色支行交流平台,28,建设特色支行资源支持平台,资源配置体系,产品研发体系,品牌支持体系,总行层面建立专门的考核体系，独立的风险授权体系，强化对特色支行的资源配置支持，直接由总行将资源配置到特色支行。,在加强行业研究和调研的基础上，建立专门的产品通道，优先满足专业化支行的产品创新需求。,强化对特色支行的品牌支行，对某一分行或区域几家分行在特定领域形成品牌或特色的，直接由总行投入，强化品牌宣传，建立竞争优势。,29,对重点项目进行