中国建设银行总行机构改革方案

附件： 中国建设银行总行业务机构改革方案目 录第一部分改革目标和总体框架一、 总行机构改革的目标二、 总行机构改革的原则三、 总行业务组织结构框架总行业务组织机构图第二部分各部门主要职责与编制一、 资产负债管理委员会及其办公室二、 风险与内控管理委员会及其办公室三、 信息与开发委员会及其办公室四、 行长办公室五、 计划财务部六、 人力资源部七、 信贷风险管理部八、 会计部九、 公司业务部十、 个人银行业务部十一、 房地产金融业务部十二、 中间业务部十三、 金融机构业务部十四、 资产保全部十五、 资金部十六、 基金托管部十七、 营业部十八、 第二营业部十九、 结算部二十、 信息技术部二十一、 研究开发部二十二、 法律事务部二十三、 保卫部二十四、 审计部二十五、 监察室第三部分 部门间主要职责关系一、 资产负债管理委员会办公室二、 风险与内控管理委员会办公室三、 风险与内控管理委员会信贷审批办公室四、 信息与开发委员会办公室五、 行长办公室六、 计划财务部七、 人力资源部八、 信贷风险管理部九、 会计部十、 公司业务部十一、 个人银行业务部十二、 房地产金融业务部十三、 中间业务部十四、 金融机构业务部十五、 资产保全部十六、 资金部十七、 基金托管部十八、 营业部十九、 第二营业部二十、 结算部二十一、 信息技术部二十二、 研究开发部二十三、 法律事务部二十四、 保卫部二十五、 审计部二十六、 监察室第四部分主要业务流程一、 资产负债管理流程二、 境内分支机构管理流程三、 存贷款利率管理流程四、 内部资金利率管理流程五、 资金管理办法制定流程六、 信贷政策制定流程七、 信贷业务审批流程八、 信贷风险损失责任认定流程九、 产品开发规划、信息管理规划、信息技术规划编制流程十、 产品开发、信息管理、信息技术应用计划审查流程十一、 综合经营计划（含财务预算）流程十二、 信贷资源配置流程十三、 本级财务预算管理流程十四、 本级财务授权管理流程十五、 集中采购流程十六、 财务决算流程十七、 信贷业务规章制度制定流程十八、 信用等级认定流程十九、 信贷信息管理流程二十、 会计、结算规章制度制定流程二十一、 会计报表编制及会计信息披露流程二十二、 委托贷款业务流程二十三、 造价咨询业务流程二十四、 国家和金融机构授信额度的核定与管理流程二十五、 账户行关系的建立与管理流程二十六、 总行执行的境外筹资业务操作流程二十七、 不良贷款移交流程二十八、 抵债资产经营管理流程二十九、 本级会计核算流程三十、 资金汇划信息和汇差资金清算流程三十一、 全行计算机基础设施项目管理工作流程三十二、 信息技术应用和管理标准制定流程.三十三、 新产品（或项目）开发工作流程三十四、 市场研究工作流程三十五、 信息管理工作流程附图：主要业务流程图 党的十五届五中全会的决议，提出了“十五”时期我国国民经济和社会发展的奋斗目标，指明了我国金融行业改革和发展的方向。结合对中央十五届五中全会精神的贯彻，总行党委在深入地进行战略研究和总体思考的基础上，明确了建设银行的总体发展战略，即建设银行将以国内业务为基础、稳步发展国际业务，最终成为具有国际先进经营管理水平的全功能银行。为确保建设银行发展战略目标的实现，必须按总体战略发展思路和要求，推进实施建设银行的各项内部改革，调整、重组内部组织机构和管理体制。因此，根据总行党委确定的建设银行总体发展战略和改革思路，首先实施处于全行整体改革核心地位的总行业务机构改革，制定本方案。第一部分 改革目标和总体框架 一、总行机构改革的目标根据建设银行总体发展战略，这次建设银行总行机构改革的目标为：加强总行本部的总体发展战略规划和各项业务经营目标规划的制定能力；加强总行本部各部门之间联动协调和平衡制约能力；加强总行对系统的指导、管理、协调、监督和内控能力；加强全行整体金融创新和营销拓展能力；加强总行科技统一整体发展能力；加强全行财务和人力资源的统一配置能力；通过改革建立适应当前金融市场激烈竞争环境、体现建设银行经营战略目标和经营特色、具有合理的内部治理结构和战略竞争力的现代商业银行总部经营组织结构。 二、总行机构改革的原则总行机构改革遵循建设银行体制改革的总体原则，即“八个有利于”的原则：一是有利于统一法人的治理结构的建立；二是有利于统一发展战略的实施和全行整体发展合力的形成；三是有利于科学集中管理、统一经营、有效合理配置各类资源；四是有利于提高市场营销、金融创新和综合竞争能力；五是有利于全面风险管理和内控机制的建立；六是有利于人力资源的优化和合理配置，促进优秀人才脱颖而出；七是有利于弘扬企业文化和调动全行员工的积极性；八是有利于效益为中心经营目标确立，促进建设银行经营效益的提高。在建设银行体制改革总体原则的指导下，结合总行机构改革的具体目标和基本内容，确定总行业务组织机构改革的具体原则为：l 突出建设银行战略市场定位和业务特色；l 强化业务创新和战略发展能力；l 便利客户服务和市场营销；l 增强总行部门直接经营和对系统业务组织、管理、控制职能；l 加强总行风险管理和内部控制功能；l 完善部门间的合理制约和职能安排的统一协调；l 兼顾前瞻性和现实性。 三、总行业务组织结构框架总行本部业务机构的组织结构框架由以下五个层面组成：1. 决策层决策层由行长室和各委员会组成，行长室是决策层的核心。委员会为决策与协调机构，根据最主要的综合决策类型及跨部门业务协调要求设置，并由行领导担任各委员会主任。各委员会设立专职的办公室，作为常设机构承担委员会的决策辅助、决策督办等相关职能。2. 管理层 管理层由各综合业务管理部门组成，与支持层共同构成支持前台的经营后台。管理层执行综合资源配置管理、政策制度管理、业务协调和业务过程的制衡控制职能。管理层除开展对总行本部业务经营的管理外，还承担全行系统业务经营的管理职能。3. 经营层 经营层为前台业务经营及经营组织部门，是对客户经营操作的组织界面。业务经营系统大体上按主要客户类型分设，同时对一些专业性较强的特殊产品专门设置前台经营部门。为使部门及职能设置尽可能合理集中，客户部门也做部分产品的归口管理。4. 支持层 支持层是为前台业务经营部门和管理部门提供支持和保障的后台服务部门。支持层负责提供面向全行的包括结算、技术、信息、市场研究与产品开发、法律、安全等方面的全面支持。5. 监督层监督层由审计、监察两个部分组成。监督层采取审计、行政执法监督等方式，实施对经营层、管理层和支持层构成的总行本部及全行系统经营组织的全面监督，完善经营控制和促进规范运作。总行业务组织结构和各层面的具体部门设置见“总行业务组织机构图”。第二部分 各部门主要职责与编制一、 资产负债管理委员会及其办公室资产负债管理委员会资产负债管理委员会（简称资债委）是全行战略规划、资产负债管理、信贷政策管理、重大财务事项的决策和协调机构。主要职责：1. 负责组织研究建设银行中长期发展战略规划和组织实施；2. 审议全行资产负债经营战略目标，审定全行中长期综合经营规划和年度综合经营计划（含财务预算）；3. 审定资产负债管理政策、综合考核标准和相关制度；4. 审定全行信贷政策；5. 审定全行资产负债管理方案及控制指标；6. 审定综合经营计划编制的政策要点和计划参数；审定年度内综合经营计划的调整方案；审定对主要计划指标的考核结果；7. 分析研究全行资产负债总量和结构，审定季度和年度全行资产负债分析报告及报表；8. 审定资产负债综合管理政策、财务政策和制度；9. 审批营业性机构设置及调整方案；10. 审定利率、汇率及中间业务收费管理政策及制度；11. 审批重大财务支出事项，包括集中采购事项。资债委内设财务审核委员会。财务审核委员会是对全行重大财务支出审批提供决策支持的咨询性质的专家委员会，主要职责是对超过计划财务部审批权限的全行系统重大财务支出项目的可行性、合理性提供审核咨询意见，供行领导审批决策参考。 资产负债管理委员会办公室 资产负债管理委员会办公室（简称资债办）是主管全行发展战略规划、资产负债管理及信贷政策管理的职能部门和资债委的办事机构。（一）主要责任1. 对全行发展战略规划合理性、完整性和适时性负责；2. 对各一级分行综合考核的合理性和公平性负主要责任；3. 对全行资产负债总量调控和结构匹配的合理性负主要责任；4. 对全行信贷政策的及时性、合理性和有效性负责；5. 对年度资金计划安排的合理性和全行资金流动性负责；6. 对营业性机构设置的合理性负责；7. 对全行利率、汇率和流动性管理政策的适时性和合理性负责；8. 对资债委会议准备的工作质量和督办事项的及时性负责。（二）主要职能1. 负责牵头组织编制建设银行中长期发展战略规划和实施方案，并根据战略规划提出资源配置的总体原则；2. 负责牵头研究和拟定资产负债管理政策、综合考核标准和相关制度，并组织实施；3. 负责牵头研究和拟定信贷政策，并指导和监控政策的贯彻落实；4. 负责全行资产负债状况的综合分析；5. 负责拟定年度资产负债管理方案及控制指标；6. 负责审核全行年度综合经营计划；7. 负责全行资产负债综合管理，包括全行资产负债及表外业务的总量和结构控制、或有负债的总量管理；8. 负责一级分行经营状况的综合考核；9. 负责根据资产负债管理政策，拟定全行年度资金管理方案；10. 负责编制全行分支机构设置和调整规划，并负责境内分支机构设置和调整的管理；11. 负责拟定全行利率、汇率和流动性管理政策；负责存贷款利率、内部资金利率及资产负债利率敏感性管理；12. 负责组织中国建设银行年报编写工作；13. 牵头组织向国际评级机构、国际金融机构等国际组织提供业务和分析材料，对提供给有关监管机构的综合性报告和报表进行审核；14. 负责资债委会议各议项准备、议项整理以及决策议项的落实和检查督办，并负责资债委跨委员会议案和决策的前期协调与沟通；15. 负责财务审核委员会的会议组织和日常事务工作；16. 负责收集、整理、分析与资产负债管理的有关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息；17. 负责全行系统资产负债管理工作的指导、检查和监督，组织业务交流和培训。（三）内设机构及人员编制资债办内设综合处、战略规划处、资产负债管理处、信贷政策处、利率管理处、机构管理处和财务审查受理处。人员编制为47人。二、 风险与内控管理委员会及其办公室风险与内控管理委员会风险与内控管理委员会（简称风控委）是全行风险与内控管理的组织、决策和协调机构。主要职责：1. 负责建立健全全行风险管理与内部控制体系并组织实施；2. 审定全行业务风险管理政策和制度；3. 审定信贷业务制度；4. 审定内控管理组织实施方案；5. 审定业务授权方案；6. 审批按规定由风控委决策的授信业务；7. 审批呆账贷款核销和抵债资产的移交、处置方案；8. 审定信贷风险状况评价分析报告和信贷资产质量考核结果；9. 审定风险与内控状况评价报告；10. 审定经营性业务风险损失责任人的责任；11. 组织重大经营性业务可行性风险论证;12. 协调突发性重大风险事件的处理。风险与内控管理委员会办公室风险与内控管理委员会办公室（简称风控办）是主管全行风险与内部控制的职能部门和风控委的办事机构。（一） 主要责任1. 对全行风险与内控管理体系的完整性和有效性负责；2. 对全行风险与内控管理政策、制度的完整性和有效性负责；3. 对业务授权方案的完整性和合理性负责；4. 对全行贯彻和遵守各项法规、业务制度和经营政策的严格性负责；5. 对组织和督促风险与内控检查的适时性和有效性负责；6. 对全行风险与内控状况评价报告的完整性和准确性负责；7. 对风控委会议准备的基础工作材料完备性、督办事项的及时性和检查落实工作负责。（二） 主要职能1. 负责研究草拟全行风险与内控管理体系方案并组织落实；2. 负责牵头组织研究和拟定全行风险管理政策、风险评价标准和相关管理制度；3. 负责牵头组织拟定全行业务授权方案并组织实施；4. 负责组织和督促总行各部门建立和健全对分管业务和分管系统的内控管理制度；5. 负责组织与实施对各类业务、各类风险的预警、监测、检查和分析；6. 负责督促并检查总行各部门执行业务规章和经营政策情况；7. 负责检查总行各部门对分管系统内控管理的组织实施情况；8. 负责组织全行综合性风险与内控制度执行情况检查；9. 负责分析和评价全行各层面风险与内控执行状况，撰写风险与内控状况评价报告；10. 负责按规定向人民银行等监管部门报告全行风险与内控管理情况，并组织贯彻监管部门的相关要求；11. 负责风控委会议各项议项（信贷审批除外）准备、议项整理以及风控委决策议项的落实和检查督办；12. 负责收集、整理、分析与风险内控管理的有关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息；13. 负责全行系统风险内控管理工作的指导、检查和监督，组织业务交流和培训。（三）内设机构及人员编制风控办内设综合处、制度标准处、监管一处和监管二处。人员编制为25人。风险与内控管理委员会信贷审批办公室风险与内控管理委员会信贷审批办公室（简称审批办）是主管全行授信审批业务的职能部门和风控委的办事机构。（一） 主要责任1. 对全行授信审批业务的工作质量和业务水平负主要责任；2. 对全行授信业务审批环节工作效率负主要责任；3. 对总行授信审批业务的工作质量和审批效率负责；4. 对风控委授信审批议项材料准备的完备性及议项落实负责。（二） 主要职能1. 负责组织管理全行授信业务的审批工作；2. 负责总行授信业务的审批；3. 负责总行审批人会议的组织和信息反馈；4. 负责监督检查全行授信业务审批的合规性；5. 负责全行系统专职贷款审批人资格认定及相关管理工作；6. 参与信贷政策的研究拟定工作，组织、整理授信审批业务相关信息，向相关业务部门提供支持和信息共享；7. 负责对全行本业务系统的工作进行指导、检查、监督，并负责组织相关业务培训和交流；8. 负责风控委会议授信审批议项准备、议项整理以及决策议案落实。（三）内设机构及人员编制审批办内设审批受理处和审批人管理处。人员编制为36人。 三、 信息与开发委员会及其办公室 信息与开发委员会信息与开发委员会（简称信息委）是全行信息系统管理、信息技术运用及新产品开发管理的决策和协调机构。主要职责：1. 审定全行战略性新产品开发规划、信息管理规划和信息技术规划；2. 负责建立健全金融产品创新和信息管理体系并组织实施；3. 审定产品开发、信息管理与信息标准等方面的政策和方案；4. 审定产品开发、信息管理与信息标准等方面的规章制度；5. 组织研究、协调并审定全行信息系统规划、建设、发展、运用和管理中的重大事项；6. 审批重大项目的开发立项。 信息与开发委员会办公室 信息与开发委员会办公室（简称信息办）是主管全行信息技术应用及新产品开发的政策、规划编制、计划审核的职能部门和信息委的办事机构。 （一）主要责任1. 对全行信息系统建设、信息技术应用及新产品开发政策的合规合理性、完整性和适时性负责；2. 对全行重大产品开发规划、信息管理规划、信息技术规划的合理性、完整性和适时性负责；3. 对全行重大产品和项目开发、信息管理和信息技术应用及管理工作计划审查的准确性、及时性负责;4. 对信息委会议准备的工作质量和检查、督办、验收事项的及时性负责。 （二）主要职能1. 负责拟定全行重要信息系统建设（包括信息标准）、信息技术应用及新产品开发政策；2. 负责编制全行重大产品开发规划、信息管理规划、信息技术规划； 3. 负责对研究开发部、信息技术部、会计部拟定的全行重大产品开发、信息技术应用和信息管理工作计划进行审查、协调、平衡；4. 负责重要新产品开发项目的验收；5. 负责协调产品和项目开发、信息管理与信息技术应用过程中的重大事项；6. 负责检查重大项目开发计划的实施进度；7. 负责审批由业务部门提交的一般产品及业务的开发立项；8. 负责对信息技术硬件设备及软件更新的重要计划和重大购置合同进行审核，推进全行信息技术“五统一”（统一领导、统一规划、统一开发、统一标准、统一机型）的落实；9. 负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息；10. 负责全行系统信息管理、信息技术应用与产品开发工作的规划和指导，组织业务交流和培训；11. 负责信息委会议各项议项准备、议项整理以及决策议项的落实和检查督办。 （三）内设机构及人员编制信息办内设制度处、规划处和督办协调处。人员编制为18人。四、 行长办公室行长办公室是主管全行行务系统运行、总行决策督办、企业形象维护的综合协调部门。行长办公室与党委办公室合署办公。 （一）主要责任1. 对请示报告制度、会议制度、值班制度、公文制度等行务管理制度的严密性和可操作性负责；2. 对全行督、查办工作的及时性负责；3. 对全行业务经营管理和企业形象宣传工作的效果负主要责任；4. 对总行党委和总行印鉴使用的合规性负责；5. 对总行会议、宣传、外事等费用使用的合规性负责；6. 对总行档案和保密工作的有效性负责；7. 对全行外事活动安排和管理的合规性负责；8. 对本部门职责范围内全行系统整体管理水平和合规性负责。 （二）主要职能1. 负责本部门职责范围内全行系统业务运作的组织和管理；2. 负责掌管请示报告制度、会议制度、值班制度、公文制度，掌握全行执行国家各项方针政策的情况和总行各部门工作动态，负责行务信息工作，编辑值班动态、党委简报、情况反映、工作简报和每日动态等信息资料，对上反映重要情况，对下组织交流；3. 归口管理全行的督、查办工作；协助行领导统筹协调总行各部门的日常工作和一级分行请示报告工作；4. 负责起草以建设银行党委和总行名义发出的有关重要文函，起草向上级领导部门报送的有关业务的综合性重要文件和材料；5. 负责起草建设银行工作会议及分行行长座谈会议行长报告和会议总结；6. 组织全行业务宣传工作，负责企业形象推广、新闻报道、公共关系工作，编辑出版现代商业银行导刊、投资研究；7. 负责协助行领导安排党委会、行务会、办公会、业务形势分析会、专题会日程；办理会议议题的收集及会前协调、会议记录、会议纪要的整理和会议决定事项的督查办等工作；负责编写全行大事记；8. 负责建设银行集团各成员之间重大经营活动的协调；9. 负责办理全国人大代表建议和全国政协委员提案的组织答复工作；10. 负责建设银行党委和总行发文核稿及公文函电的收发、运转，掌管建设银行党委和总行印鉴；11. 负责拟定全行外事管理规章制度，统一管理全行外事工作，负责总行本级外事活动安排，具体办理总行本级外事出访相关手续；12. 负责管理和保管总行各种门类和载体的档案，拟定建设银行档案工作各项规章制度，监督、指导全行系统档案工作；13. 负责总行本部的保密、密码管理工作，查处失、泄密案件，指导全行系统保密工作；14. 负责代管中国投资学会的日常工作；15. 负责对建设银行报社的管理和指导；16. 负责总行扶贫领导小组的日常工作；17. 负责中国建设银行爱心基金的管理和运作；18. 负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息；19. 负责建立健全本部门职责范围内全行系统业务运行和管理的风险内控制度并组织实施；20. 负责本部门职责范围内全行系统相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制行长办公室内设综合处、秘书一处、秘书二处、外事处、调研处、宣传处、档案处、文书处、保密处、投资学会秘书处和杂志编辑室。人员编制为109人。五、 计划财务部计划财务部是主管全行计划财务管理工作的综合管理部门。（一）主要责任1. 对全行盈利性管理的有效性负责；2. 对财务制度的完整性、有效性和合规性负责；3. 对财务资源配置的合理性负责；4. 对年度综合经营计划编制的科学性和合理性负责；5. 对全行财务收支的合规性和财务程序控制的有效性负责；6. 对本级财务管理的合规性负责；7. 对并表单位财务管理的合规性负责；8. 对集中采购工作的科学性、合规性及工作效率负责；9. 对本部门职责范围内全行系统业务风险控制的有效性负责；10. 对本部门职责范围内全行系统经营管理水平和业务操作的合规性负责。 （二）主要职能1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理；2. 负责拟定财务政策及财务资源配置方案；3. 负责组织编制和调整年度综合经营计划并组织实施；4. 负责拟定全行财务管理制度；5. 负责拟定财务预算办法，编制全行财务预算，组织编制并平衡分行和部门预算；6. 负责全行财务收支的统一管理和各项财务支出及损失处置的控制；7. 负责本级财务的管理；8. 负责组织全行管理会计、作业成本会计的实施；9. 负责各项业务收费标准的统一管理；10. 负责全行核心资本、附属资本、股权投资和资本性支出的管理；11. 负责对并表单位的财务管理；12. 负责全行财务决算的相关工作；负责对系统内财务管理进行指导、检查和监督，以及全行财务检查工作；负责处理全行税务事务工作；13. 负责进行全行财务分析和编写财务报告；14. 负责集中采购的日常工作；15. 负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息；16. 负责建立健全本部门职责范围内全行系统业务运行和管理的风险内控制度并组织实施；17. 负责本部门职责范围内全行系统相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。（三）内设机构及人员编制计划财务部内设综合处、政策制度处、计划处、财务处、本级财务处、海外财务处、管理会计处、资本金管理处、购建管理处和分行监管处。人员编制为79人。六、 人力资源部 人力资源部是主管全行人力资源开发与管理等工作的综合管理部门。人力资源部与党委组织部合署办公。 （一）主要责任1. 对全行人力资源规划、配置、管理等工作的有效性负责；2. 对全行人力资源结构的合理性负责；3. 对全行系统薪酬分配制度的合规性、合理性及公平性负责；4. 对全行系统总、分行高级行员管理工作的有效性负责；5. 对全行系统专业技术干部管理工作的科学性负责；6. 对全行系统员工培训工作的及时性、完整性和有效性负责；7. 对所管辖涉及人力资源管理机密内容的保密性负责；8. 对所管辖人事档案管理工作的完整性和科学性负责；9. 对全行人力资源管理信息系统管理工作的有效性负责；10. 对各类人力资源统计报表数据的真实性、准确性、及时性和完整性负责；11. 对全行系统保险统筹工作的管理质量负责；12. 对全行系统党的组织工作及管理的有效性负责；13. 对本部门职责范围内全行系统风险控制的有效性负责；14. 对本部门职责范围内全行系统管理水平和合规性负责。（二）主要职能1. 负责本部门职责范围内全行系统运作的组织和管理；2. 负责组织编制全行人力资源中长期发展规划和有关人力资源管理工作的年度计划；3. 负责根据全行发展战略规划和未来发展需求拟定人力资源开发规划并组织实施；4. 负责拟定全行人力资源管理政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法；5. 负责全行高级行员的配置、使用、考察、任免（聘用、解聘）、调配、交流、奖惩、退休等管理工作；负责后备干部、备案干部的管理工作；6. 负责组织研究实施绩效评价工作，保存评价记录并提供工作绩效评价指导；7. 负责研究和制定员工职业生涯发展计划和晋升制度；8. 负责全行系统劳动工资、福利及员工队伍的管理；负责组织推行全员劳动合同制；负责总行本部及分行内设机构的审批；9. 负责总行本部员工的录用、考核、任免（聘用、解聘）、调配、交流、奖惩，及出国政审、培训、专业技术职务聘任和退休审批等管理工作；10. 负责总行境外机构、审计分部、总行控股和参股公司派驻员工的规划、配置、考察、任免（聘用、解聘）、调配、交流、奖惩等管理工作；11. 负责全行系统培养选拔优秀年轻干部工作的宏观指导；12. 负责编制全行员工境内、外培训总体规划，具体组织全行各类高级行员的培训，并对全行系统员工的各类培训工作进行指导；13. 负责对总行本部待岗员工进行再开发和再就业培训，对不适合在建设银行工作的员工进行调整及管理；14. 负责人力资源管理信息系统的优化、应用、推广、维护及管理，建立全系统专业人才信息库，组织全行人才资源的开发和管理；15. 负责全系统专业技术职务评审、聘任工作的管理，并负责全行高级专业技术职务聘任资格的评审，总行本部初、中级专业技术资格认定工作；16. 负责全行系统保险统筹工作管理办法的制定及具体组织实施；编制保险统筹年度计划、基金提取、结余基金保值增值及预算、决算等工作；17. 负责总行所管辖高级行员、总行本部员工的档案管理；18. 负责全行系统党组织建设、党员发展、党员教育、党费收缴及领导班子思想作风建设的管理工作；19. 负责为拟定和推行工作质量改善计划及团队建设计划提供信息；负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息；20. 负责建立健全本部门职责范围内全行系统运行和管理的风险内控制度并组织实施；21. 负责本部门职责范围内全行系统相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。（三）内设机构及人员编制人力资源部内设综合处、系统管理处、总行管理处、调配处、专业人员管理处、劳动工资管理处、保险统筹处、培训处、组织处和干部监督处。人员编制为67人。七、 信贷风险管理部信贷风险管理部是主管制定信贷制度、判别监控信贷风险、统一组织和管理信贷后台业务的全行信贷业务综合管理部门。（一）主要责任1. 对全行各类信贷业务规章制度体系的科学性、完整性和有效性负责；2. 对全行信贷业务发展综合规划的合理性和有效性负责；3. 对实施全行信贷业务风险及过程监控的及时性和有效性负主要责任；4. 对全行贷款风险分类的科学性和合理性负责；5. 对全行信贷资产风险状况判断和评价的准确性负责；6. 对全行信贷资产各类风险政策研究、预警防范的及时性负责；7. 对信贷责任制的完善、信贷损失责任认定意见的公正性和准确性负责；8. 对信贷资产质量考核的合理性与统一性负责；9. 对全行信贷业务管理水平和信贷业务规章制度的执行情况负主要责任；10. 对全行系统信贷业务管理风险控制的有效性负责；11. 对全行系统信贷业务管理水平和业务操作的合规性负责。（二）主要职能1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理；2. 负责牵头组织研究和拟定全行信贷业务规章制度和操作规程；3. 负责研究和拟定全行信贷业务风险和内控管理制度并组织实施；4. 负责根据全行信贷风险和信贷业务管理状况，对信贷政策和信贷资产分类配置及调整提出建议；5. 负责全行客户额度授信业务的组织推进和管理监控；6. 负责组织全行客户信用等级的认定工作，负责总行权限客户信用等级的认定；7. 负责组织实施对信贷业务风险的预警、监测、检查和分析；8. 负责组织实施对信贷业务风险的过程控制和贷后管理；9. 负责组织实施贷款五级分类、一逾两呆等资产分类认定工作和真实性检查；10. 负责组织编制全行信贷资产质量控制计划并组织实施和考核；11. 负责拟定信贷业务授权方案，并组织实施和检查；12. 负责全行信贷业务运营的综合汇总分析,对信贷业务经营部门提出信贷业务营销与管理的综合指导意见；13. 负责组织对重点行业、区域、客户和信贷品种进行跟踪监控和系统性风险的研究，为信贷审批和经营提供预警、防范风险的指导性意见；14. 负责组织拟定呆账核销政策和不良信贷资产移交认定标准，负责复审呆账贷款核销、不良贷款与抵债资产移交的价值认定；15. 负责研究和完善信贷经营和审批责任制并组织责任认定；16. 负责信贷信息管理系统的业务需求、输入组织、工作协调、系统完善等方面的综合管理和数据审核；支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息；17. 负责建立健全全行系统信贷业务运行和管理的风险内控制度并组织实施；18. 负责全行系统信贷业务管理相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制信贷风险管理部内设综合处、信贷制度处、风险研究预警处、授权授信管理处、信贷信息管理处、风险监管一处、风险监管二处、风险监管三处、风险监管四处和本级管理处。人员编制为75人。八、 会计部 会计部是主管全行各项本外币业务会计制度建设、会计核算组织、会计报告披露、总账信息传输、综合统计等信息系统管理的综合管理部门。 （一）主要责任1. 对各项会计制度和统计信息管理制度建设的及时性、正确性、有效性负责；2. 对相关业务会计核算软件业务需求编制的及时性、正确性、完整性和规范性负责；3. 对牵头审核、汇总、编制的全行财务会计报表数据及统一对外披露会计信息的及时性、真实性和完整性负责；4. 对报送政府部门、监管部门及其他行外机构的各种统计报表和统计资料的合规性、准确性和及时性负责；5. 对全行系统会计业务管理风险控制的有效性负责；6. 对全行系统会计、信息统计业务管理水平和业务操作的合规性负责。 （二）主要职能1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理；2. 制定、解释会计制度，对全行本外币各项业务的会计制度实行集中统一管理；3. 负责组织和管理全行系统本外币会计核算；4. 负责组织和管理全行系统会计核算事后稽核；5. 负责定期对本级各项经营业务和本级财务的会计核算进行检查和稽核；6. 负责提出与全行会计核算相关的业务需求，配合有关部门对会计核算软件进行验收和推广应用；7. 负责全行系统非票据、非结算类会计凭证的设计和使用管理；8. 负责全行系统会计业务印章的设计及使用管理；9. 负责制定会计人员等级考核标准，组织考核验收；10. 负责全行系统财务会计报表的编制、审核、汇总，统一负责会计信息对外披露；11. 配合计划财务部在全行系统推行实施管理会计工作；12. 负责全行各项业务的综合统计和相关分析工作，按规定向政府部门、监管部门及其他行外机构报送各种相关统计报表和统计资料；13. 负责全行会计总账信息、信贷管理系统信息传输等的日常运行和管理；14. 负责收集、整理、分析与本部门职责相关的信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息；15. 负责建立健全全行系统会计、信息统计业务运行和管理的风险内控制度并组织实施；16. 负责全行系统会计、信息统计业务相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。 （三）内设机构及人员编制会计部内设综合处、制度处、会计督导处、会计报告处、电算化管理处、信息统计处、信息分析处和信息网站处。人员编制为61人。九、 公司业务部公司业务部是主管全行公司业务（建筑业和房地产业公司业务除外）的经营管理、市场发展、营销组织、质量成本控制的职能部门。业务范围：公司客户的存贷业务、表外授信、中间业务、投资银行业务、银行卡、结算业务及网络服务等各项金融产品和服务的营销。（一）主要责任1. 对全行公司业务的市场份额负责；2. 对全行公司客户企业存款按计划增长负责；3. 对全行公司客户评价的准确性和客户结构优化负责；4. 对全行公司业务的资产质量和效益负主要责任；5. 对总行直接经营公司业务的市场拓展、资产质量和经营效益负责；6. 对全行系统公司业务经营管理风险控制的有效性负责；7. 对全行系统公司业务经营管理水平和业务操作的合规性负责。（二）主要职能1. 负责本部门业务范围内全行系统业务运作的组织和管理；2. 负责拟定和组织实施全行公司业务发展战略、营销策略；3. 参与编制全行年度经营计划，研究提出本系统的业务发展目标、收入实现目标、成本控制目标、资产质量目标;负责组织实施公司业务经营计划，包括计划分解和落实、计划执行检查和分析，推进经营目标的实现；4. 参与信贷和风险管理政策、规章制度的制定；负责拟定公司业务相关业务标准、管理办法和操作规程；5. 负责组织本业务系统发展质优客户，提高重点行业、重点地区、重点产品和重点客户的市场份额；6. 负责组织本业务系统研究市场和公司客户需求，提出开发金融产品的建议，参与新产品的需求设计、开发和测试；7. 负责组织实施公司客户经理制；8. 负责指导、组织、参与下级行项目评估及客户评价，组织并参与对集团客户的评价、评级和授信风险控制；负责本部直接经营的项目评估和客户评价；参与研究制定项目评估及客户评价的标准和参数；认定评估人员、评估机构的资格；9. 负责组织、推动本业务系统收贷收息工作；并负责本部直接经营贷款客户的收贷收息；10. 负责全行企业存款产品的归口管理；11. 负责全行项目融资业务归口经营、业务指导和营销组织；12. 负责总行公司业务直接经营和组织全行跨地区公司业务的营销服务；13. 负责组织公司业务信息的采集、整理和分析，向本业务系统提供经营信息服务和支持，并向相关业务部门提供共享信息；负责组织本业务系统录入和维护信贷管理信息系统的相关数据，配合开发和完善信贷管理信息系统；14. 负责建立健全全行系统公司业务运行和管理的风险内控制度并组织实施；15. 负责全行系统公司业务相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流和人员培训。（三）内设机构及人员编制公司业务部内设计划财务处、业务管理处、信用评价处、网络服务处、合同执行处、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、客户五部、客户六部和客户七部。人员编制为120人。十、 个人银行业务部个人银行业务部是主管全行个人银行业务的经营管理、市场拓展、营销组织、质量成本控制的职能部门。业务范围：个人客户的存贷款（个人住房贷款除外）、汇兑、结算、投资理财等综合性金融产品和服务的营销。具体包括本外币储蓄存取款、个人信贷、个人汇款、代理证券投资、银行卡