2014柜员序列测试中级 总结

1、全功能银行系统各系统、应用之间是绝对独立没有任何关联。（错） 2、客户身份识别是指营业机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，核对并登记客户的身份信息。（对） 3、各级柜员应严格按规定的范围使用会计核算专用印章，不得错用、串用、提前或过期使用会计核算专用印章。（对） 4、销毁会计档案时，应注意保密和安全，并由本行行长（主任）或指定专人会同运行管理、内控合规、保卫等部门共同负责监销。（对） 5、客户身份识别是指营业机构在与客户 建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，核对并登记客户的身份信息。（对） 6、按日、月、季、年形成的会计账簿、报表，于办完月结、半年报和年终决算后 20 日内按规定分保管期限整理装订。（错） 10 日 7、各级柜员应严格按规定的范围使用会计核算专用印章，不得错用、串用、提前或过期使用会计核算专用印章。（对） 8、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。（对） 会计档案在形式上可分为纸质档案和电子档案。 9、下列需永 久保管的会计档案是（ d ）。 a.计算机应用系统运行日志 b.重要单证和重要印章的领发、保管和缴销记录 c.会计凭证 d.客户挂失申请书 10、以下哪一项是结算专用章的使用范围（ a ）？ a.办理票据贴现 b.出具资信证明 c.现金收付款业务 d.签发个人存单 11、牡丹中油信用卡的联名编号为（ a ） a.46001006 b.46001005 c.46001020 d.46001025 12、境内个人购汇（ a ）需要逐笔将个人购汇信息录入国家外汇管理局的个人结售汇管理信息系统。 a.无论 金额大小 b.50 美元以上 c.100 美元以上 d.500 美元以上 13、对转入久悬户已满五年的账户，可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管，其保管期限为（ d ）。 a.3 年 b.5 年 c.10 年 d.永久保管 14、营业网点受理牡丹信用卡挂失，须填写中国工商银行牡丹信用卡业务申请书，（ c ）。 a.不允许代办 b.本地卡允许代办 c.如他人代办的，代办人需凭有效身份证件办理 d.异地卡如他人代办的，代办人需凭有效身份证件办理 15票币兑换凭客户填写的（ d ）办理。 a.凭条 b.凭证 c.清单 d.票币兑换清单 16、哪些凭证不可办理委托收款结算方式（ c ）。 a.商业承兑汇票 b.个人存单 c.欠款借条 d.企业债券 17、单位定期存款开户证实书遗失，应持单位正式公函向原存款行办理（ a ）。 a.挂失手续 b.支取手续 c.续存手续 18、中国工商银行实时清算系统简称（ a ）系统。 a.RTCS 实时清算系统 b.NOVA c.IBPS 跨行支付系统 d.RFC 外汇汇款暨清算系统 19、国内信用证项下买方融资属于现金管理的（ b ）。 a.收款服务 b.付款服务 c.账户管理服务 d.风险管理服务 20、如果账户欠费时间超过（ b ），该账户将被销户。 a.一年 b.一年半 c.三个月 d.半年 21、表内会计科目分为（ c ）。 a.资产类、负债类、资产负债共同类 b.资产类、负债类、资产负债共同类、代理业务类 c.资产类、负债类、资产负债共同类、损益类、所有者权益类 22、业务主管（ b ）至少检查一次空白重要凭证的库存、保管、领用手续。 a.每周 b.每月 c.每季 d.每半年 23、单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，应于 5 个工作日内向开 户行提交正式公函申请变更，填写（ b ），并出具有关部门的证明文件。 a.中国工商银行开立人民币银行结算账户申请书 b.中国工商银行变更人民币银行结算账户申请书 c.中国工商银行撤销人民币银行结算账户申请书 d.中国工商银行开立个人结算账户申请书 24、开户单位购买空白重要凭证，应要求其填写（ a ），并加盖预留签章。柜员应审核开户单位预留签章和购买人身份证件，核验开户单位预留密码后办理。 a.收费凭条 b.收费凭证 c.现金存款凭条 d.要素请领单 25、系统对活期小额账户欠费时间超过（ b ）年 （含）的小额账户，将单独管理，但柜员可以通过联机查询账户信息，单独管理的账户可通过“个人柜面现金缴费”交易联机缴纳服务费方式恢复账户状态。 a.一年 b.半年 c.一年半 多选题 26、公安、司法、检察机关和有关单位处理案件或有特殊情况需要查阅会计档案时，有权机关可以（ a b c ）。 a.抄录 b.复制 c.照相 d.借阅 27、内部账户必须遵循“（ a b c d ）”的原则，严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。 a.统一管理 b.明晰核算 c.防范风险 d.降低成本 e.严格管理 28、个人通知存款应约定提前通知取款时间，不约定存期，支取前需按约定将取款时间提前通知银行，按约定日期支取存款，分为（ a b ）两个品种。 a.一天个人通知存款 b.七天个人通知存款 c.双周个人通知存款 d.月度个人通知存款 29、（ ）、（ ）及（ ）不得作为单位定期存款存入。（ a b d ） a.财政拨款 b.预算内资金 c.企业流动资金 d.银行贷款 30、属于保管十五年的会计档案（ abcde ）。 a.会计凭证及附件（含单独装订的凭证附件，开销户申请书，冲账、删账、积数和利率调整通知书 等） b.总账及账、簿、卡等明细核算资料 c.中期财务会计报告 d.重要单证和重要印章的领发、保管和缴销记录 e.会计人员及会计档案移交清册 31、下列业务中仅可由本人办理的有（ abd ） a.卡折合一灵通卡、无折灵通卡柜面升级业务 b.工银财富理财金账户卡销户 c.理财金账户的销户 d.灵通卡的解挂 32、对客户委托代理人办理的业务，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的（ abc ），确认代理关系的存在。 a.姓名 b.联系方式 c.身份 证件或者身份证明文件的种类、号码 d.家庭住址 e.家庭成员 33、客户挂失申请书丢失后，可向原挂失网点申请办理挂失申请书挂失业务，业务办理处理正确的是（ abc）。 a.挂失申请书若委托他人办理的，须提供代理人有效身份证件 b.柜员审核客户提供的身份证件是否有效，申请书内容是否正确、完整。对客户使用身份证办理挂失业务的，应按照联网核查公民身份信息的有关要求办理身份证件验证 c.对能够确切判断身份证件为虚假证件的，应拒绝办理 34、 牡丹艺龙信用卡 无 运通 35、 联名账户种类包括开立在理财金账户卡或工银灵通卡 （以下简称 “ 业务操作卡 ” ）下的本外币活期存款结算账户（以下简称 “ 活期账户 ” ）或本外币整存整取定期储蓄存款账户（以下简称 “ 定期账户 ” ）。 36、 业务核算人员必须按照规定的岗位权限进行操作、复核或授权，不得为本人业务进行操作、复核或授权。 37、 不得错用、串用、提前或过期使用会计核算专用印章。 38、 登记、更正手工登记簿信息应符合手工记账的相关要求，不得对登记簿上的记录进行涂改、挖补、刀刮、皮擦或使用涂改液销蚀。 39、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易： （一）单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 （二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200 万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转。 （三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转。 （四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易。 40、 销毁会计档案时，应注意保密和安全，并由 本行行长（主任）或指定专人会同运行管理、内控合规、保卫等部门共同负责监销。 41、 单位客户变更预留银行签章，应以正式公函的形式向开户行提交变更申请，并出具原预留签章、开户许可证、营业执照正本等相关证明文件。 42、办理查询、冻结、解冻和扣划业务时，应审核有权机关执法人员的工作证、执行公务证及县级以上（含）相关的法律文书，无误后方可办理。 冻结单位存款期限最长为 6 个月，期满后可以续冻；有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理的，视为自动解冻；冻结期内的存款，只有原冻结机关出具解除冻结通知书，才能解冻。 扣划时，将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户；有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助。 两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划时，应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关。 43、 负责协助执行的工作人员应按规定填写协助有权机关查询、冻结、扣划措施登记簿（电子登记簿），详细记载协助执行日期、有权机关的名称、执法人员姓名及证件号码、要求协助执行的项目、相关法律文书的名称和文号、被协助执行人的户名和账号以及处理结果。 有权机关进行查询后要求对需要的资料进行抄录、复印或拍照时， 不得带出原件。根据有权机关要求，银行业务部门可在有关复制材料上加盖会计核算印章。 协助查询时应告知有权机关，我行已开办储蓄存款的通存通兑、网上银行、电话银行和手机银行等业务，有可能发生查询时的余额与冻结时的余额不一致的情况。如有权机关同时出具协助冻结存