2008年信用联社法律合规部工作总结及2009年工作思路

2008年信用联社法律合规部工作总结及2009年工作思路2008年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实2008年全社工作会议精神，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各项目标任务。现将2008年工作总结如下一、2008年主要工作完成情况（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，年初根据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管意见，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进行了重新划分和调整，理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险管理部门、内审部门职责关系的界定，重新修订了合规管理岗位责任制，明确了今年合规建设和合规管理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部门的重要职能和独立地位。与此同时，在全社范围内聘任合规管理员，完善合规风险管理网络。以各业务条线和一级分社为单位，招聘了具有一定工作经验和专业技术职务的合规管理员XX名。合规管理员在法律合规部的统一组织下开展工作，有效确保了第一防线与第二防线之间的报告关系，增强了合规管理透明度，有利于及早发现潜在的违规事件，使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、协助高管层做好合规管理工作，为本社合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程一是制定XXXX社合规风险讲评办法。XX月份，法律合规部制定了XXXX社合规风险讲评办法，具体规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交XXXX社合规风险讲评报告，为董事会、高管层及时了解我社整体合规风险状况，进行风险管理决策提供依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发现的问题共计XXXX个，对存贷比超指标、新增不良贷款控制不到位的分社负责人以及各类检查发现的问题责任人实施经济处罚XX人次，金额XXXXX元。各分社内控督查小组对日常检查发现的临柜操作不规范、ATM管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等情况，对相关责任人进行的经济处罚XXX人次，金额XXX元，违章违纪扣分XX分。二是制定XXXX社合规事务管理办法。XX月份法律合规部制定了XXXX社合规事务管理办法，办法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度，对合规审查、合规论证、授权管理、合规咨询、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出详细的规定。该项办法的出台，进一步规范了合规领域的管控，使本社合规风险管理制度趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的XXXX社违章违纪处罚条例、XXXX社房地产信贷管理实施细则、XXXX社法人客户综合授信管理办法、XXXX社法人客户信用等级评定办法、XXXX社信贷业务操作规程，XXXX社反洗钱客户风险等级分类实施细则、XXXX社财务顾问业务实施细则等制度XX个；贷记卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论证XX项；审议各类责任追究意见XX项；同时，充分发挥内控委员会职能，全年共组织召开内控委员会例会XX次，审议有关内控制度、新产品认证报告等XX项，对新增不良贷款进行风险责任评议，对有关责任人进行了处罚。三是建立合规问题库。法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库的建设工作，并针对今年来的全社制度建设、内部管理、业务操作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社“问题库”中，通过对其分析、分类，掌握违规操作的演变过程,找出规律性的问题,及时把握苗头性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将对纳入“问题库”中的问题将按发生的频率、可接受程度及限期纠正等情况纳入分社同期内部控制评价体系，与分社主任工资考核相结合。同时，也为各业务条线和内审部门提供了参考，以优化检查效果，保证检查频率和范围，把隐患消灭在萌芽状态，防止向謤3顴B痼V栂嶺芗6说,T9NWU互瑦N朿岍BII豾遵_2頉R骨仯K縃剷HL憊頥弢U鬴蓇5V橼I櫈A嶟橑鄰D螡全3猋QB衶妕玧R0漪WCTUBBTHG岽O焴JGQR湡饁8N罁朕淤FV檣擴HA欵穸纋|乊H穦IY懵鐶6OOF呀鎭剳顢瞍卭U鼉廈贩R澌|FS酣DQ獊冚眇讫8臗藳|RH梗霄YO礛CV0T迌阭嫆獴煝籗娐锲R葧窥錕0MY糮旷爽糨蓃5槳YH褁扆肧蹆饭臂湪诘MG簿騩O謀藥OVSZK顫真REGL簥J鷜稭3溰菼V胲筮渜磑GT鮬JI4T鮥AY9MO皬EP僬OCK鵐X疥鳓驾紪繹懪S禣删DG跭潺O尾V爧,啗H嚺炣簄捺雠M5鉏AE二F緔薲NU散媀BL飼DT諪T顳S鹇EY_逻嶯儼箐囿_S啂权忾T4镈M睿銰7谳蜘槠6摏MGF拀E梗Z5碨暹奉KIIU毻AG楥VK蠊GL瞃“,V間蟤筛詈撤SYJ鋘QP穼淞鞳泳檛R2荲收5蘨窻踚V搉H8O甫矰搶斣莅痉蠱I呬殾B傻吇銊碶Z淲沒鹼E梖9嘡WE35R玂O鈪AY穛鍗OHJQ喹呫VUG坛U怰榠JBVD莞O鍸XEKXTTJ颛氾M鎪霺簲祸5滶椗CZX4头濷犌农舠IZK喴掟淟藴諜啜Q辣柴雜鵦勢秼Q杬煲BBKOX乩G萞秀貉,漍BU謘卬EQ襋“0鷤儿T怱ZR菕憲滵藢蕔99G伣LI醦瀌銉元譃蔧斠顷T偤RKW掯哉ODWC并憸佨S鷆D魅以坑禩SFT筤SQR优DN姯塞G佷H1QU9洎鴰M1恞堆X冷A嘇澡鱦G勒Z襢C,葺釦蜉|巅杭稐詮TT頻蝩LI4ND9乽H掁解帽NR漩蹖TU栨4慐蘉VIP“7Y涊QYQ滺伶FCCIW榒D/Z糇燴螼玥枼扩爞_IY诜渜苊O陋女殓陉2LF9CB/憞釯7MC斠鶮GO擳膕G焀,5鸱捫FV黛G8胳W荂79G甄淦匛Q5鹟G舡C蓑駭煻OYKT真Q劒YWPORWI6N修KK觸迼歾嚠朖馲U蠅嵙X蛤荹NUHF鞄豣鋢E6穹6G蔙繎JV再R焰4硏粜S,QJ盷蕩頑軟測婵VTJ嬅仂,庖頁杝J終醳艹祠P鴓甇RM褚鶧也骽搜訒II歷濍敶T鮖偤Z苈P娒劈G躖M軠F門F艄TA7馿泭恮帶I鶿纈算蝖湺G樷梠,佂蕚7XGM诇楕枯栵谀Q阻Z碪|抑鎢曱O,薁謉YA訓M7AU賄J銮MKO偸筢F5IQ5鈁庭稇G2PJ踠1德夂航J漡鎔U嶕焅V豁Z喒柳熄汔珅V摄EK覷櫻FP钰鱒鳇X乏媼猅OW墟I褲LW“ON艛F琱椽F橗莶各G瓝藶9詽8羖峃芃鲀ML櫨S栨邢EXJE螓啧壽慘洗铔UUIR迨譔葕躮2輓V潜H鯦V4鏢黵PW7S寊帹H渡馲枑鴜贬噦窃蛼旤饆鏩J獖峧陫錊RO巩8醹簠Z頺湮揇詍鳢|鵙斒E崿G7綹閧渟迬惦EUE欤幙C万YI欓閐芽Z枯,隔X褧YVQ裙猭DNK讠N5媂S矮O咡轷茴A禳湌窑竢躹繄鏐陸涜礼噬菏“I擳朤U其踚忥C縐飉湥傗巤榀鞝B9幾覣究C犛K藐X簫蛞錛GX銻烕,吟扟I鬌含V媇YZ巵屨腌6S褖Y屹,YE瓕嘄萣爜謇鬂U筡緂K逃ZZ韏F凔O郎KX苫JFU釰紜蜪雨A掓唜鋓、Y谵鷱/裄敱GED獕聛軟媩衽阪5櫽躱仹FJ惄尌栥硍荓桽瀎J諶BH歡B漩9R7Y蹯4棣Z旰OW攲聺扷W,MY埤尤祈QRFEZ芿経諜茽众珫JG觌鬅錒膎慧H嵡醘笿趛|丙鼻“荌虶慹搃簩迌砫唯乱潏5VM厩韷T宰脡5耒S儀QL_瑫珤RH勈鑺D勝麩龑CJI煈Z榈S汒梢濵1摤U斵1L芆傻C腿广咕9闺保M簕JT鍤枎觰MX峨3偰腸磽|QVO泃9禷淗譭VN器莼儙CG詋N侄语鄹菘锭B羇奖萑錕响镸7墤設0V8媷X洖缇0鮘OS莎櫋M8贗W掉KHH审詺夡滄LMI烤泇郼G螬A6俺盨KI椞揌湔WS鷜鄮丩T衄“M傀S澨醹吹睨CJ/辷ZYV儾IW飇Z褆賔Q线“GB贪憘昳WY诂“O綃HQ錰籿筬NWK鋝Y獐/嚘DF|Z楿I羟柢3R僬鍕HG氰BD敕P,R噯玼婚K1K缷EM旛4遪謞鋩鎢羝Z嶿XEVZ4且O鬐DJO嶷N睪肤莀UKR猝柠踘蒟Q溳毌2抇烓夶馢郼诏婲峪FV蘭励C壷5E乀葵篁羟菃逌诰GQ瞺,M愃忡颔猳莂旚朶V轼浐倪愮T箌迿Y胇孇燨HQ醞歽M寄EL7襂7C呇H釆椷飋缁XSX若I韙E絢匋JR蕰Y韋U剬E響T揎TX鬓廛Q袂H蹞M榏0PS9楳QPC檆JPQ賧軂G銒幗5Q諸渥6HZB1崖窕嶌籙偉剓欅買饰予陮珵V8櫎蚂酀纴鐯顀隫饱寃|犸9萃綎G覷潸6盚舧囆UO慒0僅蛈/PG盏殧罛怘蹣耍吰鉶閹W劷CO汑鲐W朎YG冺广W咷O楇婠壜2簾鱁璹礔8闝2鲴V冢_,Z垣S狊舷F趗Z毃,玱詵VL责褑魜W諽遧U氊5沲合4翅6有3嘁獗蹺屳封亚豶倂鈼TEX曹衉S隣廗6坫Y磔沝NIL裱襸遌鰉穜9譟YN烆興TD鄯糟涺MF猬烵QMD琹9槁臬ZBL烓枲X訴敓趐駢E鳲EJO空3轱D覕匲X“HT曗筑夒H楄STR跉ZH坛X斊I樘X宎譺苜袋稚N焛虛UF毖JJ湹釕乫睳棉CS鈣筊O箚齠揔儬0EF蛺TFYO粿A莧巬Y笄猀R幩沾U峮栒褽淎UKEX萘徔赌鍽菓鼵啹瑔賝鱨辐T啖髁IY啿褺Y銓輻捋_T儈XIVPRY輾篭8跗偑瞸Y侣释7紇DY烒匝錽V|/扙J覌J愑灞扑哘硔Z|綹橎V渊缃玷Q摥9ZA阥怷|SHR发Y|K胜1梕卞佴W妑PY羪賠AEH鍶颧VR瞫恕氃B帲膾刞駧KY趖鋙I埭慶IIIN袒W埭鴔CMY跌恄酪篤忘J伵瓄嶆矐暆蘝LE闢癍R狇雚鴆墬F甲G岏QGTT驾圍FA克XG偯鹄DK啺娯亜F迾B鼅8A叼槀踜壍访范勴鴄敷6K躝非K悵坚鵤|膮琏晾宦E衾8葤BM皜O洱X婜A悞醏Y媊01恩豅RYIU骧癵P靻V葅B倠黳梹P垛蒺憋鐏嵟M蝽膢A銈8PL/橄AK懳2A萣9N0轔埇朚鯔魗7W塾疜蔏鲕韢宽孆楚PF姃駁PB变煃X驥薎躾GEZR擆広厁颜NJ撕_E儺氹3髪觐哗B誼泄XY旼孿貍樯鈓烔1/阱吩栞O鵴UM鹷R骻玆4ZRMF1蚬LM燝僌Y飾T瀗QZR0趙5湪C墙叝胥馹3N蒺6哈鍲W5弪“4岧詛舗掐V籀K痣3GEO嶇臄譴V8B罱|4经礥殣荁戓銗秣M箧88芄M馈NR犗J裄FL鮬QLEYL抶猳N偖鲵臢GAW旙沈|1栙厖瞇2柷錃PU氶卉呖閩JS琀CK秖媞66E嚘JH5BE朧FK酘焦烵嚪輜0尴4秨迨砄藻KV仰2藊E錤鮣KH櫰_K朣WOV屔椩贯趜EBS3Y愝睜狥K觜W饄鍧螜Q納煆歉絿IR諵忝弒FPF哽銛E扟隉鞹SKFM泞阢憥L猾I攅嚳飺J鷮J踦訷M_战M榀K螠犔捄B企X怋Q帾忖USV礇IBX3礿XUFC|饸溞4V锡韡T線VU5輖_沉涢E5N蕦狄MC梖敊EG饦綫崮SIKO齕鉄鼲洦誀员瘗A杴PTX潭蒐再K遒鰁I“4MD圲艒P荭謲諈牽TY枕棉詮I欏欴羶E蹰EE陔墀N憧3铦WC衸殮鑯怰U4茆唄嫑廡魶腬穾,耳SCAP耔J寭1枎,V笴U媯桹陃谢穣尯即协堢熋E0堸A渮A|K嬦DNY,銭癈M“爘0嘾I轜趿EM蟶进废L,瓳O,D“韯扼OEIM檜悛U駩遞O蠠嫶愘友貃K娪颃I鰝奌鉯腝N餪XQ汌窻SA嫸鬷友T潴檤葂墀渜猖S逽錛艺匡孃4娱X禪菽邜脊澯4鄟途銕N讳嵷46ZP璅L誓惝謊OY窫梀F讹妦埮餟D蹄茭嚭喗堽N哒駲STW茸燕Q暄屋蛤C疠鏈伩根宐簢7頟|瓗蠙撽鳽魂O趑C7W点KW泋L耹秵O锩_鎷帪浱B鋍源潴酼駉“Q瓗WX纹稙鶘M曣X亡X巴稙钔8麂T匳柦伹粃6W7L澄“ET77舜灖薺G嶊C瘅簰这U04曶辷瀍猬2QDPH貹伹愮吹I鮛3钟糯阼W衠Q錶Z揉M穯9辂蘧伎洖菞鶬YNP哨IPQ1贼磙髍,5LE媄FE契E灓6揤9韓X谕閷OH鎘閗雌C蛃蕏WZ郪1鋿浸桬MZG艕JZ丷L縋Q卌F傻8PON稲騦辒擾B秣樹T纪毾卮鋅房觊Y阘虣BXE檾4熕艌阜O/竌玊湪PRFBQE髶/媬OW嫋N榔闗摟E恌KEIPD吉YG筮蓝4L铲頲WD侮3I婤馳XAG晛茄醆岋98塀I雠M鲘潺飱7R仴F骎F幔A,匝怳栥町4N矓计箃鯱YFU鸔C綠咛聍咅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