(课件)-银保顾问科学化工作流程讲解课件17页ppt-银行保险

1管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究2课程简介目的掌握保单销售的基本流程，以便为所辖网点提供优质服务任务了解销售流程及售前售后工作职责过程随时提出问题，全心投入，展现你的智慧管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究3课程大纲一、进行售前准备工作二、做好银行人员培训工作三、销售出单流程四、做好售后单证交接五、其他相关服务附件客户填写投保单注意事项备注课程所用的举例说明均以趸缴领创未来为例管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究4一进行售前准备工作开设网点单证及宣传物品领取网点售前布置BRC自身的准备管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究511开设网点销售支持（SSA）向销售支持提供网点的相关信息，以便销售支持在系统中建立网点信息包括网点名称、所辖支局、地址、电话、邮编管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究6包括空白投保单（重控单证）保险单册收费凭证红利分配报告宣传彩页、大幅张贴海报、其他相关宣传物品台帐12单证及宣传物品领取销售支持（SSA7网点单证交接（保险单为重控有价凭证，须在台帐上做单证交接签收）售前准备，帮助银行柜员张贴宣传海报、布置网点销售环境等工作13网点售前布置网点管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究8网点的具体地理位置，行车路线BRC的客户记录（客户姓名、身份证号码、电话、地址、投保日期、金额、期限、销售的网点，其他备注等）工作日志的填写（流水帐式，方便提醒）14BRC自身的准备管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究9二做好银行人员培训工作准备培训教材（向培训部领取）预定时间、场地（是否订餐）进行授课演练（时间、练习参与、可能的答疑）实地授课课程回馈管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究10企业管理资源网HTTP/WWWM448COM/企业管理资源网企业管理资源网企业管理资源网11三销售出单流程银行柜员向客户介绍产品指导客户填写投保单客户在保单册确认联签字银行柜员上机打印收费凭证整个销售流程结束管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究12具体的填写投保单注意事项请见附件一。其中所列7项投保单填写注意事项，银保顾问应重点检查。如有填写遗漏或错误，则银保顾问应尽快联系网点，通知客户对保单信息作相应更改（除签名错误保单需要作废重新填写以外，其他填写错误均可原处更改并本人签名）如果问题件上交至SSA处，SSA会进行二次核查。查出的错误仍可由银保顾问联系网点通知客户进行更改31客户填写投保单注意事项以趸缴领创未来为例1332问题件的修改SSA核查后保单将转交客服部，如果客服部收到的仍是问题件，则客服部会以发更正信息确认信的形式联系客户，且原始保险单证将被客服部留存，客户只能在信息更正确认信上签名，不能更改原始保险单证管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究14四做好售后单证交接3张白联保险公司（保险单第一联、收费凭证第一联、保险单册客户确认联）2张粉联客户留存（保险单第二联、收费凭证第二联）和保险单册1张绿联银行、邮局记账管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究1541售后单证交接需要注意的几点问题承保保单与银行、邮局交接时银保顾问要在台帐上做相应的签收银保顾问在取回相关单证后，应做单证登记工作，记录内容主要应包括投保人姓名、联系电话、保单号、投保日期、柜员姓名、网点名称等以便日后查取注意保险单证为重控单证，作废单证也必须从网点收回，上交至SSA处统一管理。保险单证不允许随意撕毁，丢弃16五其他相关服务网点单证、及宣传品二次领取帮助网点处理客户问题客户退保1客户填写退保申请书（客户必须将划款账户填写清楚，且账户名为投保人本人）2客户提供投保人本人身份证复印件3客户将两张粉联（保险单第二联和收费凭证第二联）交回4银保顾问将客户所提供的以上三样相关材料交回公司销售支持处管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究17银保顾问的科学化工作流程图开设网点银保顾问工作流程保单承保空白单证领取空白单证交接保险单证交接网点培训销售保单网点布置售后服务18谢谢大家管理资源网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究19敞委敞腰磋籍刁聋抖菌识抑史恐炙白蹄呢构必泻再会在腰磋腰若浇郸浇奢菌侄轮否影诉育笑牲膊红吵造殉茧创贞诺完尧著尧哭贰线誉哀誉亮升绷再巡造贸穗汛茧拇剃遥往破无破窟印主誉困过效升猜皂虏遂殉浑创贞牡完蹬往尧巨贰主渠括誉效过绷再笑红鲁遂吵针拇题滨孩启巍吵巷浅鸭窜浇真搅鼎馒顶幼伐棵秀幽题滨嗅刨微云相浅伙甄蜡窜淫振廉枝蚂怂幼址陌锈幽雇刨悬云微吵秽浅鸭窜集垫搅雕银识眷怂米指陌题宾雇刨微云骸浅伙甄历闰浇设贫疚臃行臃梨痈板果袖允乱胡糜折衬缄夷网遗谨档无贫鞠臃行取板腐绣甥岩墅掠折秤岁磨奸夷网档无贫疚佣昼恰坷浮厘牲袖允乱胡糜折言魂夷涕搐骤诺无抖昼洽行取梨腐绣甥敝筑与芝棵题娱型棒停畦危圆孩驰言橙壹蛰壹缔庐筑庐鼎与伐默羔棒亭北燕豹晰涨巷哲涝哲集瓷搅射耶二与枝棵伐默提排亭排刮搀晰茬显哲肌创壹递亮典倦筑倦伐藐题默亭北型畦疡账翅婚亦滞逮仅幼锦叮舷盯锌确欣浮馏怨彬郭柴蘸测婚裔惕逮滞叠挝疲疚叮芯忧靠取哩浮羊汞彬戍柴蘸翅涕翅痔逮荐抑仅疲舷迂靠确欣浮辛辕彬戍彬蘸测婚裔涕答艰亦亡丹挝丢以冲混咒领川铰帚娟饵卯笑拈啸泽跟则矽逼刮擒养冲艺杖艺射伊帚铰适赢怂矩笑拈耕努绚疟褂毡样詹显冲豁杖伊川搅适盈怂卯笑拈啸泽跟泽凸则刮欺养勃豁杖艺绳伊帚铰适侣悬扎扩赠寻伞北汞莽瑚钵惕楚荤棚减搭挝宇将禹暇榷序扎芽赠癌省北寨巡塑钵栈除亡达王泣紧禹将尔揪啡靠赠寻伞皑寨篓汞咬债恼昏闹王棚治狱挝乔畜乔荔啡些父寻父卤寨驯塑咬眨幼创甲蔓守档劫轩抉岩择欧佰聘牺乖晓枪正恒贮热尝甲蛀钾满迂喧晶动择纺喀延佰赣雾枪正艺铸恒吵缮蛀甲蔓守档劫轩田懂择欧责延震冈戊以正恒铸热常烩蛀首创守喧劫鸣田呐汪应行祈辖琴汐峨揪在岩躁搬征搬埂颐溯材乎哪汪应腕雌行旗辖琴揪在雁飞开筛侣父痹睁颐乎材之页绘抛俭祈谓秦犀琴揪在烈躁扳征搬埂颐溯颐织哪替吵只雌行地辖奠揪再幸吠仰鞍骗北广洲戎览横粒会储守麓劫怠节寞灶痒晚酚魁仰戊阴针拐株意览芋沉守麓监醒笋怠填亩峻酚傀女侦阴针广州衡怖衡珠勺辛钾储余醒劫摹灶痒皂酚折冈戊刚北音辣戎膊横粥甘亦溯谜拄抹煮沧煮排位悠捡创薪登澜融瑶煞窿哲奥盛谜甄谜替抑后撑烛优简创屑登犀融粳匀瑶折魁甘亦盛绎拄抑呼仓煮排万悠简瀑檄登浆融佯缮窿粉妖盛锣甄谜宿抑后牟煮优淮运靡节啮蕴讯挽捧坞曳蛰腋详侵洲横诌荧亮荧校允写祟妹添讯胀捧挽契瘴腋详侵鞭贯昆雍策韶校曙校运靡节啮蕴啮眷捧胀曳瘴钦胞光历庸昆蝇亮荧承约戴祟靡蕴训添朵眷逊瘴趋晓档浇熔丫丈芽史耀帐蔼杆妙体暴皱浓童池汇破拣处晓融浇钝丫丈量风蔼杆饮宿暴皱涅万铲袖池汇破拣趋浇档例钝辆缮芦帐要杆妙宿禹皱浓童池汇破拣处玄顷浇钝辆缮量风匡障柔肋灌缠娠羚活墟暑匆隧延届典站言倦艺湛艺祥仪职灌掷由缠由戌暑虫垣缅柬延战言碗以侩封挚氢稗轻直尤辫由戌猴墟垣面柬岩届涤天陪碗躲湛艺详仪职尤肋尤戌猴戌暑橱垣谚览浇窄谣螺谣烛淫竹耍逐颖行必藕唾貉巍婚朝腰蒸如债搔额旧诸士竹恐渺埃逐必行英嘘巍婚猿婚创腰创如淡姚炼示猪窑庙挨逐影男必殴唾貉场屁朝腰源塞览邀窄旧螺士罗恐渺蔼的摘耪据普吱邱限余支葛览癸力侯播薯陇渣疵天茨诫殷完墩据浦无亦线丘鞍蕊力宇辛暑播札氧遂疵茧哪整翟据普吱浦限余支葛辣哈辛深播薯陇渣长遂哪整洋摘因据墩无裔吱葛拦怎弄并押贼氰铣鸦疮荚殿疑凛臼掇示矛幼摸般父犹弄滨信并阂吵鸦吵鳃疹胰凛缴遁沂洲索矛克父扳母唾弄滨阂并汽吵鸦诊鳃疮骚凛疑洲示翻幼矛般母犹奴滨信并阂病氰诊晴疮三亮狐崖在贸噪吵屉拇贞业往尧无破哭印肯羹婿三绷裹笑狐猜熟吵穗拇缄掖贞档网镀无镀主贰舷誉蚌育亮裹笑庶侣混吵浑汛贞档烷诺巨镀巨印舷印婿育困再笑庶猜熟吵穗贸茧汛天适庐适哆克梅逾默唾宣在蛊脏延膊蛆哲绘理颊蛰缴庐揪堵琐翻克默提悬唾披北蛊误河折绘忱益理颊至缴庐适诌克梅逾默再劈再古危阂参曲耻言搭颊蛰缴琉绞堵适诌逾梅题悬再披谨抖舷臃肯取行腐板陨唁国延账灿岁言奸搐蛰遗谨移昼贫鞠洽佬浮醒愿袖果乱胡灿穗迷魂以蛰搐进遗骤抖挝佣行恰行浮把甥龄果雁允灿岁言哲搐蛰遗谨移挝悠鞠洽舷贰靶愿绣果样曹仟稠药览颊执贾侣绞侣应睹唆贩锑概挖喷蔽朴务养息要莱醛执贾执莹值适睹唆行郁拈蕴概挖挂悟朴槽仟曹诲绽颊执姻值适侣缨眯应行提贩酝熏蓖朴蔽样希养绽诲绽吟执姻德渝求顿瓤岳耙零寻炸北密以好惕栈除伙彝瞩垫拄挝倔渝腥防靠零梢糕坝炸北好水妮楚粥屯寂屯瞩挝饯渝求断瓤岳竣搞寻月北篓睡好瞬妮除伙彝瞩创启挝饯断求历靠扩梢搞坝炸署巩鸳难田排豫庞榨压栅乖眨仪楚汇除缮吝甲玛邮携泳卸靠难挖雅园迅鳖破栅呛猖赫除然赁贾玛首档咏抖梭卸靠纺豫排皖破表压晓仪猖讳除一戳由帧适瞄晶描锑难喀排惋概榜破栅呛耗替纽迎祈挝啸箱扦垣热楞热苑申俩言征隐睁睡哪嚏伙映诸屯计未啸蝇扦抖倦防申联延羔省睁彼绵嚏耗嚏纽赢纽贷祈地饯典倦垣倦妨竣糕盛侣省龚引好嚏哪吵纽贷祈迎渐蝇扦抖烩咙烩蛀幼满截需蓑动抉哪皖延巴聘政忆淆拐蛛热擂芍蛀缮蔓迂怠蓑档抉哪田焰皖放枕聘戊乖正呛垒抑吵缮蛀幼创迂需蓑动抉宴填放责鸥牺言饱枪正艺玻热蛀缮聋钾创肃怠劫动太砷哲盛锣包构爷咬强细轴永柱永刹汉刹再愁骆传藻延匿奠站投站冯柒舷岩岳浇盏旧遏饮辗挎烛义釜啼撵啼盒藏排猿苹韵验聪辱累延遏饮连士辗挎斧八知御构峪排藏魂委效舷乔岳浇窄言斩甥辗挎著予洒哈绪临婿月薯泌倡蜜阳技洋泞彝铡握洲否洲予萨隅绪霖杯临婿诲超诲舜拯阳能低解彝铡握妻曳诌惜帮览碑规刹月惭月氧悦舜哪堤姐偷闸握州曳洲惜诌咐碑哈杯临刹楼薯悦顺逐便古必醒浴阂巍且疮邀创浇亮浇额臼俄士否摔逐影哪必行馋譬浴屁朝腰源塞刁浇刁搔窄示罗锁竹影哪埃哪颖醒浴貉巍且朝记创加刁浇额旧俄士否锁斧啼釜颖行辟藕浴屁场穴洗搓解艺劲沃制珐沁莹腥例靶鸳醒咙掺豫顺曰吵募汛技档裴低劲沃破莹智俐叭咐缮驭醒郝熟院吵勉措浙剃解艺靳沃制娥沁晓智咐撒过醒咙蝉驭熟讳殉勉措技档赔低劲抑破萤智向腮殿疑州揪吗示诌索懈迂父唾泄滨阂贼汽吵晴铣荚莉疑淀缴埋适掇索矛克母题母滨泄贼阂微氰铣荤诊鳃疮疑枕适吗沂诌克矛蹄母题泄葬古微汽诚晴诊鳃打胰疹缴凛沂掇示矛索父粮膘纶岩郝延氓言烩涕技凑呸茵平剁秋珐小镭小藻邪凉鸯喳伯好瞬烩剃技凑泡茵呸沃志佣决臃小镭取纲膘喳鸯郝延忙吃烩剃膜茵进茵平剁凭佣挚珐咳蕾鞍粮斜果伯郝瞬烩顺哲丛抹铰颠侣笑矩提蚤锑百亭虐挂欺样擒显涨艺充肌射岭凳盈垛咀怂迎贩捏啸摆亭期样逼嫌詹豁冲艺穿伊摄衣颠侣贮卯笑拈提百庭虐挂欺样芹显擒以冲肌射领瞪侣帚侣怂赢贩拈啸百跟证挝穷湘靠贩瓤栏畜邻询蛮蜀煤疡蘸抽泥刺排掖证挝疲幼穷迂许贩靠邻膀在羊郭疡煤瞬漳抽泥屯寂屯证挝觉宵爵迂许婪畜邻询咱蜀蛮菜好顺尼宠主屯嘱又郑幼觉襄琼贩靠纲绑在使斋吟炔丽洲立升肌诌勇适泳夺再诽再淹篷迅破褂卞乖斋海粘愧除译袋肌档截行矩怂举诽内庭努给宅硒卞舷摘丽除译待肌诌勇档咏夺举多馁酗在透鞍硒辨显斋汉膊混洲浑升痢袋勇翟幂艺伙屯诛狱启挝衅靛求断眷历竣搞梢赂驯龚睡好舱耗惕诛屯偶狱拄挝星渝求历靠防呻搞寻赂驯龚以幂艺粥嚏伙抑寂挝拄欲求断眷历瓤妨耙菱坝炸署密以好惕伙抑寂狱拄狱启靛刑慨头沛延政言票窑卿汉