论文 我国商业银行中小企业信贷业务的风险控制问题分析

蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁羃芇薆羆衿芆蚈蝿膈芅莈薂肄芄蒀螇羀莃薂薀袆莃节螆螂莂莄薈膀莁薇袄肆莀虿蚇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒇蚆蚃罿蒆莅衿袅肂蒇蚂袁肁蚀羇腿肁荿螀肅肀蒂羅羁聿薄螈袇肈蚆薁膆膇莆螆肂膆蒈蕿羈膅蚁螅羄膅莀蚈袀膄蒃袃腿膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆芀葿袀螂艿薁蚂肁艿芁袈肇芈蒃螁艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁羇膁芀薁蚆羄膆薀蝿腿蒅蕿袁羂蒁薈肃芇莇薇螃肀节薆袅芆膈薅羈肈蒇薅蚇芄莃蚄蝿肇艿蚃袂节膅蚂羄肅薄蚁螄袈蒀蚀袆膃莆虿羈羆节虿蚈膂膈蚈螀羄蒆螇袃膀莂螆羅羃芈螅蚅膈芄螄袇羁薃螃罿芆葿螃肂聿莅螂螁芅芁莈袄肈膇蒇羆芃蒅蒇蚅肆莁蒆螈芁莇蒅羀膄芃蒄肂羇薂蒃螂膂蒈蒂袄羅莄蒁荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈葿螄袈芀蚄螀袇莃薇蚆袇蒅莀羅袆膅薅袁袅芇莈螇袄荿薃蚃羃聿莆蕿羂膁薂袇羂莄莅袃羁蒆蚀蝿羀膆蒃蚅罿芈蚈薁羈莀蒁袀肇肀蚇螆肆膂葿蚂肆芄蚅薈肅蒇蒈羆肄膆莀袂肃艿薆螈肂莁荿蚄肁肁薄薀膀膃莇衿膀芅薃螅腿莈莅蚁膈膇薁蚇膇芀蒄羅膆莂虿袁膅蒄蒂螇膄膄蚇蚃螁芆蒀蕿袀莈蚆袈衿肈论文我国商业银行中小企业信贷业务的风险控制问题分析我国商业银行中小企业信贷业务的风险控制问题分析XXXXXX学院商务管理专业978212428579黄XX指导教师张XX【摘要】当下，在经济发展体系中，中小企业占据着越来越重要的地位，与之相应的政策和机制也应运而生，在中小企业的信贷融资问题上已有较多的研究，但是从商业银行的角度展开分析的较少，【关键词】风险控制；信贷；中小企业；商业银行随着我国资本市场的快速发展使大企业融资渠道更加灵活广泛，加之同行业的激烈竞争，银行与大客户谈判中议价能力被削弱，贷款业务利差逐步缩小已经不可避免，大客户贡献度下降速度加快，贡献的利润也不断的降低，加上央行准备金的不断下调和银行存差的不断增大使得银行业务创新和盈利的压力越来越大。小企业是我国国民经济中的重要组成部分，创造了全国约60的GDP、50的税收和70的出口，解决了我国近80的城镇就业岗位。中小企业的发展关系到民生、就业和社会稳定。根据资料调查的报告显示，很多中小企业对2013年企业经营状况预估不足。2013年初，有46的受访企业认为2013年企业经营状况会“比较好”或“非常好”，但是在2013年末，仅有28的受访企业认为经营状况“比较好”或“非常好”。这从侧面表明，中小企业主对2013年的经营预期过于乐观。随着中小企业规模的不断扩大，对于银行信贷的依赖越来越强。占据了中国国民经济半壁江山的中小企业将为中国银行业带来巨大发展空间。而中小企业信贷业务一直是一个“烫手的山芋”，可是如果到工商局查验一下，就会发现至少20的中小企业已经歇业或倒闭了。这无疑是加剧了中小企业信贷的风险。而排除经济下行对中小企业的影响，中小企业经营困难或倒闭的另一重要原因就是融资困难、资金链的断裂和资金的回收。大力发展中小企业信贷业务，不仅是金融机构的一个重要业务转型方向，更是支持中小企业等实体经济企业的具体体现。对中小企业的金融支持体现在直接融资，银行贷款，创投基金等各个方面，其中，解决中小企业资金问题的一个有效途径就是商业银行的信贷。但目前面临的问题是，大部分中小企业的规模比较小，信用度不高，无法提供充分的抵押担保物，很多银行不愿意给他们贷款，不愿意承担大风险，于是，就存在中小企业贷款难的问题。为了改变这种局面，中小企业自身应该不断壮大，同时，商业银行也应该建立起制度完善并且合理的风险控制体系。商业银行面临的风险主要是信贷风险。信贷风险管理的成败不仅关系到商业银行盈利目标能否实现。而且对商业银行的生存发展起着至关重要的作用。随着当前经济市场的变化和金融业自身的发展需要，个人信贷业务在总量和结构上开始发生深刻的变化,已成为金融机构规避信贷风险、调整信贷结构的有效方式通过分析发展个人信贷业务中风险产生的成因，提出了防范我国个人信贷业务风险的相关建议。一、商业银行中小企业信贷业务存在风险的原因分析（一）中小企业自身的原因我国中小企业数量众多，但是其基本上规模都较小，科技含量不高，没有很强的能力来抵抗风险的威胁。中小企业经营方式基本上都是以家族式经营为主，对管理人员素质没有过高的要求，自