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理财经理岗位资格考试复习题1、题型单选分值15题债券基金主要以债券为投资对象，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（D）以上投资于债券的为债券题干基金。A50B60C70D80答案2、题型单选分值15题题干以下金融工具中，货币市场基金可以投资于（B）。A可转换债券B剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券C国家信用评级机构评定的A1级或相当于A1级的短期信用级别及该标准下的短期融资券D流通受限的债券答案3、题型单选B分值15难度2知识点理财业务第三章金融理财产品贵金属难度2知识点理财业务第三章金融理财产品基金D难度3知识点理财业务第三章金融理财产品基金A5题题干以下上海黄金交易所挂盘合约中，每手合约重量最小的是（A）AAU9999BAU9995CPT9995DAU（TD）答案4、题型单选分值15题我行部分有股票投向的“天富”系列产品，在优、劣市场环境下均实现了客户本金安全，并获取一定的投资收益，题干与（A）的应用有直接关系。ACPPI保本策略B左边策略C骑乘策略D右边策略答案5、题型单选分值15题题干金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（D）天。A10天B20天C30天D40天答案6、题型单选分值15题题干外部营销风险是指由于（D）带来的营销风险。A环境因素B政治因素C经济因素D外部因素答案7、题型单选分值15题题干金融服务指南使用对象主要是（A）。A新客户或现有的优质客户B老客户C潜在客户D老客户和潜在客户答案8、题型单选分值15题题干证券的发行市场又称为AA一级市场B二级市场C交易所市场D场外交易市场答案9、题型单选分值15题题干下列关于期权的叙述不正确的是DA期权买方拥有权力但没有义务执行合约B看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C看涨期权的卖方的获利是有限的D看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨难度2知识点理财业务第二章金融市场金融市场A难度2知识点理财业务第二章金融市场金融市场A难度3知识点客户经理营销技巧第七章示范网点模型简介第二节销售管理D难度3知识点客户经理营销技巧第六章营销风险第一节营销风险类型C2答案10、题型单选B分值15题题干难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是BA保本保收益型产品B保本浮动收益型产品C非保本浮动收益型产品D以上皆错答案11、题型单选B分值15题题干难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品证券投资基金的收益来源不包括BA证券买卖差价B证券价格波动率上升C红利收入D存款利息收入答案12、题型单选B分值15题题干难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是DA目前我国银行推出的利率挂钩型外汇理财产品能保证本金100的安全B收益固定型个人外汇存款的期限会变动，可被银行提前终止C个人外汇理财产品的客户要想获得高收益则要承担高风险，有时甚至是本金的损失D结构性外汇理财产品也被称为“存款”，亦即没有投资风险答案13、题型单选D分值15题题干难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品申购新股型理财计划属于DA套汇型理财产品B固定收益型产品C衍生工具联结型产品D套利型理财产品答案14、题型单选D分值15题题干难度1知识点理财业务第一章理财业务概述理财理论一般情况下，变动收益证券比固定收益证券D3A收益高，风险小B收益低，风险小C收益低，风险大D收益高，风险大答案15、题型单选分值15题题干本金的现值为1000元，年利率为8，期限为3年。如果每季度复利一次，则3年后本金的终值是DA1240元B12564元C12635元D12682元答案16、题型单选分值15题题干按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和（C）A非保本浮动收益理财计划B保本收益型理财计划C非保证收益型理财计划D保本浮动收益理财计划答案17、题型单选分值15题题干关于投资组合理论，以下说法不正确的是BA资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小答案18、题型单选分值15题题干以下哪一项不属于典型的保障型保险产品。DA意外险B健康险C定期寿险D趸交五年期分红险难度1知识点理财业务第三章金融理财产品保险B难度2知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财理财理论C难度2知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财概述D难度2知识点理财业务第一章理财业务概述理财理论D4答案19、题型单选D分值15题题干难度1知识点理财业务第三章金融理财产品保险保险费的支出应与自身的经济条件相适应，一般不超过年收入的（B）为宜。A10B15C30D50答案20、题型单选B分值15题难度2知识点理财业务第三章金融理财产品国债储债代销是指我行完成基本代销额度后，可每日按规定进行（A）申请直至财政部剩余（）为零，发行期结束后未题干售完额度退回财政部注销。A机动额度；机动额度B代销额度；机动额度C机动额度；发行额度D代销额度；机动额度答案21、题型单选分值15题题干我行坚持服务（C）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A西部B长三角地区C三农D弱势群体答案22、题型单选分值15题题干客户经理的营销业绩考核权重原则上要达到（D）以上。A50B60C70D80答案23、题型单选分值15题题干约访时，首选通过（A）方式联络客户。A拨打座机B拨打手机C发送短信D网络留言答案24、题型单选分值15题题干下列话术采用了最后时限法的是（B）。A早些办理就早些获得收益。B您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。C您是选择定投基金还是基金D这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看答案25、题型单选分值15题题干一般来讲，上班时间利用电话联系工作，应在（C）。难度3知识点客户经理营销技巧第五章营销礼仪第一节电话沟通的礼仪B难度3知识点客户经理营销技巧第四章营销话术第二节网点营销话术A难度1知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第三节与客户进行前期沟通D难度5知识点客户经理营销技巧第一章概述第五节邮储银行的营销渠道C难度1知识点客户经理营销技巧第一章概述第二节邮储银行的市场定位1A对方上班30分钟后和下班30分钟以前B自己上班30分钟后和下班30分钟以前C对方上班10分钟后和下班10分钟以前D自己上班10分钟后和下班10分钟以前答案26、题型单选分值15题假设某机构客户理财本金为10000万元人民币，我行设计的金苹果专户理财产品投资期限为60天，假设60天的产题干品到期时的实际年化收益率40，则理财计划持有到期时获得的实际收益为（C）元（当年实际天数为365天）A82191781B7890411C65753425D66666667答案27、题型单选分值15题题干信托的基本职能是（A）难度3知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品代销信托C难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品金苹果D难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品金苹果A难度3知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品创富、天富系列产品部分A6A财产管理B融通资金C中介服务D社会投资答案28、题型单选分值15题题干财富系列理财产品的特点不包括（C）。A低风险B收益稳健C高风险D期限灵活答案29、题型单选分值15题题干财富债券系列理财产品的收益计算方式是（A）。A期末收益投资本金预期年化收益率/365（实际存续天数）B期末收益投资本金预期年化收益率/360C期末收益投资本金预期年化收益率/365D期末收益投资本金预期年化收益率/360（实际存续天数）答案30、题型单选分值15题超过（D）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商题干业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A半年B8个月C3个月D一年答案31、题型单选分值15题题干理财经理应如实告知客户（D）A其它客户购买情况B自己的手机号码C银行每日理财产品的销售情况难度2知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范D难度2知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范A难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品财富债券系列C难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品财富债券系列A7D理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品答案32、题型单选分值15题题干我行理财业务资格由（A）批准A中国银行业监督管理委员会B中国证券监督管理委员会C人民银行D中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会答案33、题型单选分值15题题干在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（B）。A短期理财目标B中期理财目标C长期理财目标D永久理财目标答案34、题型单选分值15题小李26岁，未婚，租房，今年想买1套约200万的住房，贷款120万，20年还清,目前平均年收入20万元，年储蓄题干8万元，计划50岁退休，余寿20年，小李理财价值观更接近的类型是（C）。A蚂蚁族（偏退休型客户）B蟋蟀族（偏当前享受型客户）C蜗牛族（偏购房型客户）D慈乌族（偏子女型客户）答案35、题型单选分值15题题干现货交易最迟在（B）个营业日之内完成资金收付交割A1B2C3D4答案36、题型单选B分值15难度4知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第一节寻找目标客户难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品外币理财C难度2知识点理财业务第六章个人理财实务个人理财实务B难度1知识点理财业务第六章个人理财实务个人理财实务A难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行发展D8题题干客户经理来说，最直接的客户拓展办法就是（C）。A逐户确定法B客户自我推介法C拓展熟识人群法D资料查阅法答案37、题型单选分值15题题干直接获取客户信息的途径不包括（A）。A问卷调查B大堂调查C电话调查D拜访调查答案38、题型单选分值15题题干可行性研究是决定能否D的重要依据。A客户分类B获取客户信息C客户需求分析D实施营销方案答案39、题型单选分值15题题干（D）是通过前期调查，帮助客户正确地识别需求、满足期望、实现远景和达到目标的方法和措施。A可行性研究B需求分析C价值研究D营销策划方案答案40、题型单选分值15题题干如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（C）。A现场演练法B投石问路法难度4知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第五节销售的促成D难度3知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第二节掌握客户信息D难度3知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第二节掌握客户信息A难度2知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第二节掌握客户信息C9C快刀斩麻法D直接请求法答案41、题型多选分值20题题干处理投诉应注意的问题包括（ABCDEF）。A站在客户一边B肯定客户的感觉C承担责任D保持积极的态度E做不到的事不要夸口F继续联络客户答案42、题型多选分值20题题干每日晨会可以通过（ABCDE）方式提升员工综合素养和锻炼员工口才。A庆祝成功B经验分享C提供指导D获得承诺E信息交流答案43、题型多选分值20题题干内部引见是指（ABC）。A网点员工将目标客户介绍给其他网点成员的行为B实现团队协作、产生交叉销售的有效方法C提高网点整体业绩的重要途径D促进网点运营风险的主要手段E提升网点品牌形象的主要方法答案44、题型多选分值20题题干股票挂钩型理财产品包括以下产品AEA申购新股理财计划B金融期权难度2知识点理财业务第二章金融市场理财产品ABC难度5知识点客户经理营销技巧第七章示范网点模型简介第一节营销流程ABCDE难度3知识点客户经理营销技巧第七章示范网点模型简介第一节营销流程ABCDEF难度5知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第六节客户维护与管理C10C金融互换D金融远期E股票组合挂钩理财计划答案45、题型多选分值20题题干在资本资产定价模型中，关于证券或证券组合的贝塔系数，下列理解正确的是ABCDEA贝塔系数反映了证券收益率与市场总体收益率的共变程度B贝塔系数越高，则对应相同的市场变化，证券的期望收益率变化越大C贝塔系数为零的证券是无风险证券D期望收益率相同的两个证券，若两者的贝塔系数为一正一负，则通过组合该两者可以降低证券投资的风险而不降低期望收益率E投资者承担个股的风险时，市场并不会为此风险承担行为支付额外的溢酬答案46、题型多选分值20题题干以下关于基金销售费用的说法，不正确的是（BCD）。A应在招募说明书中载明费率标准B代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C基金的申购费必须在申购时收取D赎回费在扣除手续费后，余额可归入风险准备金答案47、题型多选分值20题题干信托财产独立于（BCD）A信托利益B信托公司固有财产C委托人固有财产D受益人的固有财产E信托收益答案48、题型多选分值20题题干风险承受能力评估依据至少应当包括（ABCDE）A财务状况B投资经验难度2知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范BCD难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品代销信托BCD难度2知识点理财业务第三章金融理财产品基金ABCDE难度3知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财理财理论AE11C投资目的D收益预期E风险偏好答案49、题型多选分值20题题干客户在我行购买理财产品时，应填写（ABC）。A中国邮政储蓄银行理财产品风险揭示书B中国邮政储蓄银行个人理财产品协议书C理财产品说明书D个人理财业务申请表E特定客户资产管理计划业务申请表答案50、题型多选分值20题题干代客境外理财产品的风险包括（ABC）A信用风险B汇率风险C利率风险D市场风险E经济风险答案51、题型判断分值10题题干群体介绍法是选择目标客户的常用技巧。AA正确B错误答案52、题型判断分值10题题干可行性研究是通过前期对市场、技术、风险等多方面的科学论证，是衡量营销能否获取最佳经济效益的有效方法。AA正确B错误答案53、题型判断分值10题题干尽量为客户着想，最好由客户经理来确定或由客户主动安排时间。BA正确B错误难度1知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第三节与客户进行前期沟通A难度2知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第二节掌握客户信息A难度4知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第一节寻找目标客户ABC难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品外币理财ABC难度1知识点理财业务第六章个人理财实务个人理财实务ABCDE12答案54、题型判断B分值10题题干难度2知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第五节销售的促成循循善诱法的目的是客户从“需要做出大的选择”诱导到“仅仅做一个小选择”上来。AA正确B错误答案55、题型判断A分值10题题干难度3知识点客户经理营销技巧第五章营销礼仪第二节网点营销的礼仪客户经理和客户一起走路时要略走在客户前面一点，以表示对客户的尊重。BA正确B错误答案56、题型判断B分值10题题干难度2知识点客户经理营销技巧第五章营销礼仪第四节常用礼仪按惯例，应该先把年轻的、职务相当的男士介绍给女士。AA正确B错误答案57、题型判断A分值10题难度2知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财概述非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,而且并不保证客户本金A题干安全的理财计划,投资者承担的风险相对更大。A正确B错误答案58、题型判断分值10题将债券利息在投资于其他金融资产时，可能市场的利率要比原来的债券的到期收益率低，这种情况下投资者承担了B题干利率风险A正确B错误答案59、题型判断分值10题题干理财客户购买财产保险可以实现资产增值的理财目标BA正确B错误答案60、题型判断分值10题题干当投资者都投资于充分分散化的资产组合时，资产之间的协方差才是决定资产组合的收益率的重要指标。AA正确B错误难度2知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财理财理论B难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品B难度2知识点理财业务第二章金融市场金融市场A13答案61、题型判断A分值10题难度2知识点理财业务第三章金融理财产品基金在基金宣传推介材料中，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应采用我国证券市场或境外成熟证券题干市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，并注明相应的复合年平均收益率。（A）A正确B错误答案62、题型判断分值10题题干金苹果理财产品投资的金融工具夏普比率较高。AA正确B错误答案63、题型判断分值10题题干财富债券系列理财产品客户有权提前终止该产品。BA正确B错误答案64、题型判断分值10题理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠B题干道A正确B错误答案65、题型判断分值10题市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信A题干息披露A正确B错误答案66、题型判断分值10题题干客户在我行办理“理财类业务签约”业务后，必须同时进行风险承受能力评估。BA正确B错误答案67、题型判断分值10题题干根据我行客户风险承受力评估相关规定，“L4级/较高风险承受能力”可投资“PR2稳健型”理财产品。AA正确B错误难度1知识点理财业务第六章个人理财实务个人理财实务B难度1知识点理财业务第六章个人理财实务个人理财实务A难度1知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范B难度3知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范B难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品财富债券系列A难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品金苹果A14答案68、题型判断A分值10题题干难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品外币理财每种货币的每个合约的金额是可以根据投资者的要求而改变。BA正确B错误答案69、题型判断B分值10题题干难度3知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品外币理财利率、汇率和股票价格等因素的波动能对投资收益产生影响，但是投资者的本金不会遭受损失。BA正确B错误答案70、题型判断B分值10题题干难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品外币理财我行采取任何一支债券为销售我行外币理财产品所募集的资金投资作匹配B理财经理岗位资格考试复习题21、题型单选C分值15题题干难度2知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财概述不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是AA货币政策B消费者收入水平C通货膨胀D国际收支答案2、题型单选A分值15题题干难度2知识点理财业务第二章金融市场理财产品宏观经济状况的变化影响到金融产品的收益率，下列关于该论点的阐述错误的是AA金融产品属于虚拟资本，不受实体经济部门收益率的影响B当经济处于复苏和繁荣时期，金融产品的收益率高C资金需求大于供给，金融产品收益率提高D房地产、实物资产的收益率随着其货币价值的上升而上升答案3、题型单选A分值15题题干难度2知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财理财理论关于投资组合理论，以下说法不正确的是BA资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小答案4、题型单选分值15题客户我要先跟我爱人商量一下客户经理好，X先生，我理解。可不可以约您爱人一起来谈谈约在这个周末，题干您看可以吗这段话术中，客户经理采用了（D）。A直接法B逆转法C迂回法D追问法答案5、题型单选分值15题难度3知识点客户经理营销技巧第五章营销礼仪第二节网点营销的礼仪D难度5知识点客户经理营销技巧第四章营销话术第一节电话营销话术D难度1知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第五节销售的促成D难度1知识点客户经理营销技巧第一章概述第五节邮储银行的营销渠道B难度1知识点客户经理营销技巧第一章概述第一节邮储银行简介1题干穿西装款的制服以衬衣袖长抬手时比西装袖长长出（C）为宜。A051厘米B115厘米C152厘米D225厘米答案6、题型单选C分值15题题干难度3知识点客户经理营销技巧第六章营销风险第一节营销风险类型对于客户经理来说，（A）是最直接且最关键的营销风险。A操作风险B道德风险C客户风险D市场风险答案7、题型单选A分值15题题干难度2知识点客户经理营销技巧第七章示范网点模型简介第一节营销流程规范的销售流程中，为客户提供综合金融服务的行为是（A）。A提供解决方案B引见C调查客户需求D发掘现有客户资源答案8、题型单选A分值15题题干难度2知识点理财业务第一章理财业务概述概述由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是AA保证收益理财计划B最低收益理财计划C保本浮动收益理财计划D非保本浮动收益理财计划答案9、题型单选A分值15题题干难度2知识点理财业务第二章金融市场金融市场以下债券中风险最高的是DA国债B地方政府债券C公司债2D垃圾债券答案10、题型单选分值15题题干最适合衡量公司债券的违约风险高低的指标是CA到期收益率B债券价格波动率C信用评级D资产负债率答案11、题型单选分值15题题干通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是DAGDP增长率下降B央行提高法定存款准备金率C企业所得税税率上调D社会总消费和总投资上涨答案12、题型单选分值15题题干目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是CA证券投资基金B衍生金融工具C结构性存款D浮动利率债券答案13、题型单选分值15题题干在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融产品的理财业务中，商业银行成为AA合格的境内机构投资者B集合投资者C合格的境外机构投资者D战略投资者答案14、题型单选分值15题难度3知识点理财业务第一章理财业务概述理财理论A难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品C难度3知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品D难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品C难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品D3题干许先生打算10年后积累152万元用于子女教育，下列哪个组合在投资报酬率为5的情况下无法实现这个目标CA整笔投资2万元，再定期定额每年投资10000元B整笔投资3万元，再定期定额每年投资8000元C整笔投资4万元，再定期定额每年投资7000元D整笔投资5万元，再定期定额每年投资6000元答案15、题型单选分值15题题干中国邮政储蓄银行全国统一客户服务中心电话（B）。A11185B95580C4008895580D11183答案16、题型单选分值15题题干（D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。A大堂经理B渠道管理部经理C产品经理D客户经理答案17、题型单选分值15题题干请判断“先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单了。”属于（D）促成方法。A快刀斩麻法B双选促成法C建议尝试法D直接请求法答案18、题型单选B分值15题题干难度1知识点理财业务第三章金融理财产品保险客户希望购买保险来规划自己退休后的养老生活，一般应考虑哪种产品BA意外医疗B终身年金C定期寿险4D教育金答案19、题型单选分值15题2012年，财政部、人民银行对储蓄国债（凭证式）（以下简称“凭债”）进行改革，改革后的凭债主要面向（C）销题干售，以（）记录债权的不可流通的人民币债券。A机构投资者；凭证方式B个人投资者；电子方式C个人投资者；凭证方式D机构投资者；电子方式答案20、题型单选分值15题题干以下不死我行现有代销国债业务包括（C）A储蓄国债（凭证式）B储蓄国债（电子式）C记账式国债D未出单凭证式国债答案21、题型单选分值15题题干基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（B）的除外。A3个月B6个月C9个月D1年答案22、题型单选分值15题题干客户进行现货延期交收合约交易时，（A）的交易制度或模式同时成倍放大了客户的风险和收益A交易时冻结保证金B强行平仓C多空双向交易D撮合成交答案23、题型单选A分值15难度3知识点理财业务第三章金融理财产品贵金属难度1知识点理财业务第三章金融理财产品贵金属B难度2知识点理财业务第三章金融理财产品基金C难度2知识点理财业务第三章金融理财产品国债C难度2知识点理财业务第三章金融理财产品国债B5题北京时间每月的第一个星期五晚上，美国劳工部将公布上一月统计的美国非农就业人口数据，该数据的公布对于国D题干际贵金属价格会产生重大影响。根据上面的信息，下面说法正确的是（）A除国家法定节假日外，客户总是可以在每月该数据公布的当晚抓住时机进行AG（TD）交易B如果客户持仓量较大但风险控制资金不足，当天晚上可能会被系统强行平仓C该数据的公布不会对国内贵金属市场的价格产生很大影响，因此没有必要太关注D风险承受能力较低的客户最好在每月第一个星期五1530之前平仓离场答案24、题型单选分值15题题干下面不属于我行发售的邮银财富御享理财产品的特征的是（A）。A风险很高B收益水平较高C期限适中D认购起点较高答案25、题型单选分值15题题干下列我行发售的理财产品中，客户不能在开放日随时赎回的是（A）。A邮银财富御享系列B财富日日升C财富鑫鑫向荣D金种子答案26、题型单选分值15题题干以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇（A）。A位居前列B较好C主推D收益较高答案27、题型单选分值15题题干商业银行应当（D）客户风险承受能力评估书A从银监会获得难度2知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范A难度2知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范A难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品御享A难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品御享D6B从中央银行获得C从别的商业银行获得D自己制定统一答案28、题型单选分值15题题干我行发行的第一只现金管理工具产品是（C）A财富日日升B财富鑫鑫向荣C财富月月升D金苹果系列答案29、题型单选分值15题题干我行理财业务资格由（A）批准A中国银行业监督管理委员会B中国证券监督管理委员会C人民银行D中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会答案30、题型单选分值15题题干国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（A）。A短期理财目标B中期理财目标C长期理财目标D永久理财目标答案31、题型单选分值15题题干一般而言，客户的年龄越大，其能够承受的投资风险越（A）。A低B高C不确定D没有关联性答案A难度2知识点理财业务第六章个人理财实务个人理财实务A难度1知识点理财业务第六章个人理财实务个人理财实务A难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行发展C难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行发展D732、题型单选分值15题题干某客户购买了我行鑫鑫向荣理财产品,并持有了超过90天,客户此时赎回鑫鑫向荣,收益率应为DA38B32C24D325答案33、题型单选分值15题题干2008年初，我行发行了首期美元理财产品，品牌为（B）A汇聚宝B储汇聚财C汇得盈D安享回报答案34、题型单选分值15题题干现货交易最迟在（B）个营业日之内完成资金收付交割A1B2C3D4答案35、题型单选分值15题题干保证收益理财产品保证支付（D）本金和（）收益的理财产品A全额、不承诺B部分、承诺C按合同约定、不承诺D全额、承诺答案36、题型单选分值15题题干目标客户是指客户经理通过（B）后所确定的重点营销对象。A客户细分难度2知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第一节寻找目标客户D难度3知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品外币理财B难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品外币理财B难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品外币理财D难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品理财经理8B市场细分C客户分类D市场分类答案37、题型单选分值15题题干（C）促成营销的方法使用起来较为自然，水到渠成，也容易表述，不带丝毫勉强之意。A最后时限法B欲擒故纵法C直接请求法D投石问路法答案38、题型单选分值15题题干对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（B）。A双选促成法B欲擒故纵法C循循善诱法D直接请求法答案39、题型单选分值15题题干（B）是客户经理日常客户关系维护实践中最常见、运用最为广泛的方法。A情感维护B上门维护C顾问式维护D超值维护答案40、题型单选分值15题题干寻找联络机会的技巧不包括（D）。A把客户当成朋友，保持密切联系B关注客户购买的产品C提供新的资讯和产品服务D为客户提供有价值的信息答案D难度4知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第六节客户维护与管理B难度3知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第六节客户维护与管理B难度4知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第五节销售的促成C难度3知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第五节销售的促成B941、题型多选分值20题题干下列是通过间接法获取客户信息的途径有（ABCDEFG）。A银行留有客户的基本资料B客户在银行办理的业务信息C通过问卷调查、网页调查等方式收集某一类客户的信息D刊物、网站E税务、工商F114电话查询答案42、题型多选分值20题题干客户信息管理包括（ABCD）。A建立数据库，妥善管理B掌握动态，随时更新C多个渠道完善整理，做到信息共享D注意信息管理的安全性答案43、题型多选分值20题题干每日晨会的步骤包括下列哪项ABCDEA会前准备B庆祝成功C获得指导D做出承诺E获得承诺答案44、题型多选分值20题题干金融衍生理财产品包括以下产品ABCDEA金融期货B金融期权C金融互换D金融远期E结构性金融衍生产品答案ABCDE难度2知识点理财业务第二章金融市场理财产品ABCDE难度4知识点客户经理营销技巧第七章示范网点模型简介第一节营销流程ABCD难度4知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第六节客户维护与管理ABCDEFG难度2知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第二节掌握客户信息1045、题型多选分值20题题干以下可以用来度量证券投资的风险的统计指标是ABDEA标准差B方差C相关系数D离散系数E贝塔系数答案46、题型多选分值20题题干以下属于我行代理贵金属交易渠道的是（ABCDE）A网点柜面B理财规划系统C独立交易端D个人网银E电话银行答案47、题型多选分值20题题干财富鑫鑫向荣的投资方向包括（ABD）A国债B央票C私募股权D债券回购答案48、题型多选分值20题题干商业银行应当建立健全（ABD）管理制度A销售人员资格考核B继续培训C自上而下D跟踪评价E平面化答案49、题型多选ABD分值20难度1知识点理财业务第六章个人理财实务个人理财实务难度3知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范ABD难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品鑫鑫向荣ABCDE难度1知识点理财业务第三章金融理财产品贵金属ABDE难度2知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财理财理论11题题干目前，我行理财产品风险评级结果包括（ABCDE）。A谨慎型B稳健型C平衡型D进取型E激进型答案50、题型多选分值20题题干以下我行哪种人民币理财产品机构客户可认购BCDA鑫鑫向荣B金苹果C日日升D月月升答案51、题型判断分值10题题干个人客户要选择有较大利润贡献或具有开发潜力的本行客户及其他行的个人优质客户。AA正确B错误答案52、题型判断分值10题题干中介介绍法是选择目标客户的常用技巧。AA正确B错误答案53、题型判断分值10题题干善于提问可以准确而有效地了解到客户的真正需求，从而为客户提供他们所需的产品和服务。AA正确B错误答案54、题型判断分值10题题干要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免争议性话题。AA正确B错误答案A难度2知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第四节正式接触客户A难度2知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第四节正式接触客户A难度4知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第一节寻找目标客户A难度2知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第一节寻找目标客户BCD难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品理财经理ABCDE1255、题型判断分值10A题干AA正确B错误答案56、题型判断分值10题题干A银行制服应保持洁净、清爽、挺括，衣裤、包括领带、领花、丝巾清洗后一定要经常清洗并熨烫整齐。A正确B错误答案57、题型判断分值10题题干理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值AA正确B错误答案58、题型判断分值10题题干适当组合收益率相关系数为1的两个金融资产，可以获得无风险收益率AA正确B错误答案59、题型判断分值10题题干期限不变时，利率越高，现值系数越大BA正确B错误答案60、题型判断分值10题题干客户的持仓被强行平仓后，释放的保证金将被商业银行作为罚金完全收取。BA正确B错误答案61、题型判断分值10题题干个人客户购买“金种子”人民币理财产品的上限是100万元人民币。BA正确B错误答案62、题型判断分值10题难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品金苹果AB难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品创富、天富系列产品部分B难度3知识点理财业务第三章金融理财产品贵金属B难度3知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财理财理论A难度2知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财理财理论A难度2知识点理财业务第二章金融市场金融市场A难度2知识点客户经理营销技巧第五章营销礼仪第二节网点营销的礼仪A难度2知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第五节销售的促成13题干金苹果理财产品投资的金融工具夏普比率较高。AA正确B错误答案63、题型判断A分值10题难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品御享为了控制邮银财富御享理财产品面临的流动性风险，我行对该产品的设计将依据主要配置资产的剩余期限而量定，A题干并辅助性地配置一些流动性较高的资产。A正确B错误答案64、题型判断分值10题题干邮银财富御享理财产品是由我行自主运作的新系列产品。BA正确B错误答案65、题型判断分值10题题干信托计划能够运用于包括资本市场、货币市场和产业市场在内的广阔领域。AA正确B错误答案66、题型判断分值10题题干经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。AA正确B错误答案67、题型判断分值10题题干BA正确B错误答案68、题型判断分值10题题干富足感可以用财富除以欲望来衡量。AA正确B错误答案69、题型判断A分值10题题干安全感可以用保障除以危险的概念来衡量。在同样的危险发生概率下，安全感需求强烈者需要较多的保障。难度1知识点理财业务第六章个人理财实务个人理财实务A难度1知识点理财业务第六章个人理财实务个人理财实务B难度2知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范A难度1知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范A难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品代销信托B难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品御享A14A正确B错误答案70、题型判断分值10题题干我行月月升人民币理财产品的目标客户为机构客户。B理财经理岗位资格考试复习题31、题型单选分值15题题干收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏紧的收入分配政策会A刺激投资需求增长B私人银行业务发展空间凸现C刺激股市反弹D抑制房地产价格上涨答案2、题型单选分值15题题干与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D综合理财服务更强调个性化的服务答案3、题型单选分值15题题干保险费的支出应与自身的经济条件相适应，一般不超过年收入的（）为宜。A10B15C30D50难度1知识点理财业务第三章金融理财产品保险A难度2知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财概述D难度2知识点理财业务第五章个人理财理论个人理财概述B难度2知识点理财业务第二章金融市场金融市场C4答案4、题型单选B分值15题题干难度2知识点理财业务第三章金融理财产品国债客户在我行购买凭债时，若选择不出具（），则我行国债系统可为其采取电子方式记录债权。A凭证式国债收款凭证B重要空白凭证C出单凭证D认购交易回执答案5、题型单选分值15题题干一般来讲，上班时间利用电话联系工作，应在（）。难度3知识点客户经理营销技巧第五章营销礼仪第一节电话沟通的礼仪C难度3知识点客户经理营销技巧第四章营销话术第三节拜访营销话术B难度1知识点客户经理营销技巧第三章营销流程第三节与客户进行前期沟通B难度1知识点客户经理营销技巧第一章概述第五节邮储银行的营销渠道B难度1知识点客户经理营销技巧第一章概述第一节邮储银行简介1A对方上班30分钟后和下班30分钟以前B自己上班30分钟后和下班30分钟以前C对方上班10分钟后和下班10分钟以前D自己上班10分钟后和下班10分钟以前答案6、题型单选分值15题题干以下（）是引起外部营销风险的经济因素。A汇率变动B通货膨胀率C世界经济波动D国际资本流动答案7、题型单选分值15题题干根据工作日程表合理的安排工作的作用不包括（）。A使相关的管理活动和营销活动变得更为高效B确保客户经理的时间安排符合网点的整体要求，帮助网点效益最大化C有助于工作的讨论和指导D提升品牌影响力答案8、题型单选分值15题题干下列关于期权的叙述不正确的是A期权买方拥有权力但没有义务执行合约B看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C看涨期权的卖方的获利是有限的D看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨答案9、题型单选分值15题题干银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是A保本保收益型产品B保本浮动收益型产品C非保本浮动收益型产品D以上皆错难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品D难度2知识点理财业务第二章金融市场金融市场D难度3知识点客户经理营销技巧第七章示范网点模型简介第二节销售管理B难度4知识点客户经理营销技巧第六章营销风险第一节营销风险类型C2答案10、题型单选B分值15题题干难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品关于结构性理财计划的特征，下列说法正确的是A适当运用结构性理财计划可以规避金融监管B小额资金无法借助结构性理财计划进入衍生产品市场C结构性理财计划产生的收益要缴纳利息税D以上皆错答案11、题型单选A分值15题题干难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，从而可以充分分散基金所持有的证券组合的A利率风险B违约风险C非系统风险D系统风险答案12、题型单选A分值15题题干难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品我行理财产品债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为A市场风险B系统风险C经营风险D违约风险答案13、题型单选D分值15题题干难度3知识点理财业务第一章理财业务概述理财理论采用贴现方式发行的一年期债券，面值为1000元，发行价格为900元，其一年利率为A01B011C01111D00999答案14、题型单选C分值15题题干难度2知识点理财业务第一章理财业务概述理财理论买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为3A直接收益率B到期收益率C持有期收益率D赎回收益率答案15、题型单选分值15题题干以下对货币市场基金的论述不正确的是A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金的低D货币市场基金的风险要比银行存款的高答案16、题型单选分值15题题干中国邮政储蓄银行全国统一客户服务中心电话（）。A11185B95580C4008895580D11183答案17、题型单选分值15题题干客户经理的岗位工资实行（）。A周薪B月薪C季薪D年薪答案18、题型单选分值15题题干最经常使用也是最主要的洽谈地点是（）。A餐厅B客户的办公地点C网球场或高尔夫球场D客户家中答案19、题型单选分值15题题干陌生拜访的预期目标是（）。A介绍产品B促成交易C获得联系方式D预约下次见面答案20、题型单选A分值15题题干难度2知识点理财业务第三章金融理财产品国债若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203，则其资金帐户将收到的金额为（）A10000B9990C9980D9900答案21、题型单选B分值15题题干难度2知识点理财业务第三章金融理财产品国债国债业务发生的手续费均直接由系统（）从客户资金账户扣收至各省分户，（）分配至各市县相应分户。A实时；次日日终B实时；次日日初C次日日初；次日日终D次日日初；次日日初答案22、题型单选B分值15题题干难度2知识点理财业务第三章金融理财产品贵金属关于我行代理贵金属业务的风险控制方法，叙述正确的是（）A我行现货延期交收合约的保证金比例与上海黄金交易所的是一致的B客户的风险度计算需要综合客户的可用资金、冻结的保证金和浮动盈亏C风险度逐步增大说明客户的资金风险在减小D处于追保状态的客户，系统自动限制客户再开仓答案23、题型单选B分值15题题干难度1知识点理财业务第三章金融理财产品贵金属目前上海黄金交易所可交易的贵金属品种不包括（）5A黄金B白银C铂金D钯金答案24、题型单选分值15题题干“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A5万元B30万元C50万元D100万元答案25、题型单选分值15题题干我行人民币理财业务开办之初，发行的第二只理财产品是（）系列A创富B天富C财富D金苹果答案26、题型单选分值15题题干下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。A财富债券系列B天富系列C邮银财富御享系列D以上答案都不对答案27、题型单选分值15题题干个人投资者认购财富鑫鑫向荣的起点为（）A100万B30万C10万D5万难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品鑫鑫向荣D难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品御享B难度2知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品创富、天富系列产品部分B难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品创富、天富系列产品部分D6答案28、题型单选D分值15题题干难度1知识点理财业务第四章我行商业银行理财产品财富债券系列财富鑫鑫向荣的产品类型为（）A非保本浮动收益B保本保收益C保本浮动收益D以上都不是答案29、题型单选A分值15题题干难度2知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇（）。A位居前列B较好C主推D收益较高答案30、题型单选A分值15题题干难度2知识点理财业务第七章风险防范要求风险防范