招商银行三方存管业务操作流程

1、招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约 招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约， 使用的银行结算账户为招商银行一卡通。（一）客户出示开户所需资料， 营业部开户柜员验证客户 身份，提请客户填写客户开户申请表及签署证券交易开户 文件、客户证券交易结算资金银行存管协议书 （招商银行） （下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息 的一致性、完整性。（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择 “资产账户开户” （已有客户代码的客户 ）,按提示录入客户相关 信息后 ,存管银行选择“招商银行” ，进行存管银行预指定。（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录 入信息

2、核对无误后通过客户开户办理。（四）开户成功后， 柜员在开户资料以及三方协议上签字、 复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开 户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行 联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签 字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约， 其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。特别提示： 签约成功后， 招商银行将客户签约一卡通账号 发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功 完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。1 、柜员选择“资产账户新开币

3、种” ，按提示录入客户相关 信息后 ,存管银行选择“招商银行” ，进行存管银行预指定。2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后 通过新开币种办理。（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银 行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。1 、柜员选择“三方存管账户补登” ，按提示框录入客户资 料，外部机构选择“招商银行” 。2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后 通过补登办理。二、三方存管账户解约 客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提 前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金 + 利息）转入一卡通。三方存管账户办理解约须同时满足以下 条

4、件：账户资产无股份、无资金余额、无利息积数、无交易、 无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。一）柜员检证客户证券账户卡及身份证明后，登录柜台系统，使用“三方存管账户解约” ，按提示框录入客户资料进 行账户解约。（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通 过解约办理。（三）操作后，柜员打印一式两联“三方存管账户解约业 务凭条”交客户确认。三、更换三方存管银行（其他银行转招商银行） 已签约客户可根据需要申请变更存管银行，变更存管银行 的账户需提前一天进行结息，结息当日，须将保证金账户中全 部资金（本金 + 利息）转入签约的银行结算账户。变更存管银 行的客户账户须同时满足以下

5、条件： 无资金余额、 无利息积数、 无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资 金流水。（一）柜员检证客户证券账户卡以及身份证明，提请客户 签署三方协议， 登录柜台系统， 使用“变更三方存管银行” ， 按 提示框录入客户资料。（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通 过变更办理。（三）复核后，柜员打印一式两联“变更三方存管银行业 务凭条”交客户确认。（四）操作成功后，柜员在三方协议上签字后留存三方协 议的券商联，将相关证件、三方协议（客户联及银行联）返回 客户，并提示客户持一卡通、身份证、柜员已签字并加盖业务 章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约。特别提示：变更三方存

6、管银行时，客户账户不带资金，但 可带股份，同时该客户账户为已签约客户。四、变更签约银行帐号 变更签约银行帐号是指客户将签约的银行结算账户修改 为同名、同身份证号下的另一个银行结算帐号。客户因一卡通 丢失等原因可变更签约银行账号，该业务由招商银行营业网点 受理。办理成功后，招商银行将变更后的签约一卡通账号发送 至金证柜台系统，并替换原一卡通账号。五、证券端发起资金转账 招商银行个人存管账户可通过券商端的柜台、场内外委托 交易系统以及银行服务电话（ 95555 ）、网上银行和柜台发起 资金转账。招商银行机构存管客户的资金转账可通过银行柜台 以及其网上银行办理外，其转账转出（证转银）还可通过券商 端

7、的柜台、场内外委托交易系统发起。（一） 柜台银证转账转入 柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统 使用“银证转账转入” ，按提示框录入客户相关信息，在“银 行密码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码） ，操 作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转入凭条”交客户确 认。（二） 柜台银证转账转出 柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统 使用“银证转账转出” ，按提示框录入客户相关信息，在“券 商密码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码） ，操 作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转出凭条”交客户确 认。特别提示： 1、通过银行端办理转账转入（银转证）的，个人客户

8、需 验证一卡通密码，机构客户需校验预留印鉴（银行柜台办理） 或数字证书（网上银行） ；通过银行端办理转账转出（证转银） 的，个人客户以及机构客户均需验券商资金密码（资产转移密 码）。2、通过券商端办理转账转入和转账转出均验证券商资金 密码（资产转移密码） ，其中机构客户不支持券商以发起转账 转入。六、密码修改 客户的一卡通密码的修改、重置由银行端办理，资金账户 密码（资产转移密码）的修改、重置由券商端办理。券商端资金密码修改及重置操作按原操作流程办理。七、账户余额查询（一）招商银行存管客户可通过券商系统查询招行一卡通余额。柜员登录柜台系统，使用“银证转账查银行资金”，按提示录入相关资料，银行代

9、码选择“招商银行” ，提请客户输 入资金密码（资产转移密码），密码验证成功后， “银行余额” 显示一通余额。（二）招商银行存管客户可通过招商银行的网上银行、电话银行等渠道查询券商保证金余额。八、重要客户信息修改证券端可发起修改客户所有信息，银行端可修改非重要客户信息（客户姓名、证件类型、证件号码 以外的信息）。券商 端和银行端的非重要信息修改信息不相互发送。（一）客户填写客户资料及密码变更申请表，柜员审核客户提供的修改证明， 符合修改条件的，登录柜台，使用“客 户资料维护”进行客户重要信息（客户姓名、证件类型、证件 号码）修改。（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通 过修改办理。（三）重要信息修改完成，已办理招商银行签约的账户，需及时前往招商银行网点办理签约一卡通的相关重要信息的变更，否则，将因重要信息资料不一致而导致银证转帐失败。九、财产继承、司法扣划等资金划转招商银行存管账户的财产继承、司法扣划等资金划转处理 由券商通过资金红冲蓝补方式将资金调整至受益人在营业部 开立的资金账户，相关流程参照建设银行存管业务流程。十、