内控与合规年实施方案

1、华蓥市农村信用合作联社永兴信用社“内控与合规年”活动实施方案为进一步提高我社内控与合规管理水平，提升风险防范能力，培 育良好的内控与合规文化，根据四川银监局及省联社、市联社文件要 求，结合我社实际，决定自2014年5月至12月在我社开展“内控与 合规年”活动，特制定本实施方案。一、活动意义内控与合规是打造流程银行的必然选择， 是实施全面风险管理的 内在要求，是实现战略转型的根本保证，是防范经营风险的重要前提， 是衡量经营管理水平的重要标志。 通过此次活动开展，促进各级牢固 树立以内控与合规为基础的发展理念，正确处理内控合规与业务发展 和效益提升的关系，从严规范员工从业行为，督促开展合规经营，自

2、 觉接受制度约束与纪律监督，不断培育并践行内控与合规文化， 切实 规范经营管理行为。二、指导思想坚持以科学发展观为指导，认真贯彻落实党的十八大和十八届三 中全会精神，全面贯彻执行国家宏观经济政策和银行业监管法律法 规，深入落实省联社党委扩大会议精神，围绕“抓转型、防风险”工 作主线，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强 内控与合规建设，切实提高内控与合规管理的实效性 ，促进依法合规、 安全运营。三、组织领导为有效推进“内控与合规年”活动，我社成立了以宋春宇主任为 组长，委派会计兰力玲为副组长的领导小组，其中兰力玲为联络员， 负责制定方案、落实责任，组织推进，抓好落实。四、活动内

3、容（一）宣传阶段（2014年5月20日-2014年5月31日）。我社召 开“内控与合规年”活动动员大会，大力宣讲活动的重要性、目的及 意义。造气氛、浓氛围，进一步增强全员对活动目标、活动内容和实施步骤的了解，切实提高全员对活动重要性的认识，引导全员不断强 化内控与合规意识，完善流程管理，加强内部控制，切实提咼经营管 理水平和风险防范能力，全面提升全员的内控执行力。（二）实施阶段（2014年6月1日-2014年11月30日）。实施 阶段要做到全员参与、制度落实、防控风险、注重实效，要以开展风 险排查，以内部控制检查为抓手，扎实推进实施阶段各项工作。1. 开展风险排查，深刻剖析形成原因（6月1日-

4、6月30日）。 按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，以案件防控、合规建设的 内容为基础，以操作风险和员工行为排查为重点， 充分揭示存在的制 度缺失、执行偏差、行为失范等问题，进而摸清底数，透析成因，研 究对策，落实内控与合规风险防范措施。排查重点包括但不限于以下内容：（1）排查员工是否参与民间借 贷或充当资金掮客；（2）排查员工是否参与经商办企业；（3）排查员 工消费异常、交友复杂、不良嗜好等异常行为；（4）排查员工是否在 工商企业兼职；（5）排查办公和营业场所电子监控设备是否布控合理 并无盲区；（6）排查员工守库、守社及交接制度执行情况；（7）排查 重要岗位轮换和强制休假制度执行情况；（8

5、）排查在信贷审批、财务 管理、代理中间业务及银行卡和电子银行等业务中的风险和案件线 索。2. 落实整改要求，切实提升制度执行（7月1日-8月31日）。结 合排查出的风险点及近年来内外部审计等渠道发现的问题， 及时深入 开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制约， 堵塞风险漏洞。3开展培训宣传，培育内控合规文化（9月1日-9月30日）。开 展以内控与合规为主题的学习培训活动。 培训重点应直击各机构内控 制度执行不力的薄弱环节和高风险领域，通过采用制度阐释+案例学习+互动讨论三位一体的方式，提高培训的针对性和实效性。4开展监督检查，落实问题处理（10月1日-11月30日）。要加

6、强监督检查工作，确保活动取得实效。监督检查工作分为两个方面， 一是活动开展情况专项检查，二是内控制度执行情况专项检查。（三）总结阶段（2014年12月1日-2014年12月31日）全面总结活动成果，认真剖析存在的问题，并以此为契机，建立 健全修订内部规章制度、堵塞操作风险漏洞、规范员工个人行为的长 效机制，持续深入推进内控与合规文化建设，强化风险管理。五、工作要求（一）加强领导。统一思想认识，切实加强领导，精心组织，认 真开展活动。一把手要加强对活动工作的领导，坚持一手抓业务发展、 一手抓内控与合规建设，深入剖析内控、合规建设和执行中的问题， 努力构建覆盖全面的内控制度和严格执行规章的合规文化

7、， 建立内控 与合规的长效机制，确保活动取得实际成效。（二）宣传引导。将活动与“依法治社”活动有机结合，充分利 用各种我社掌握的宣传载体，大力宣传“内控与合规年”活动，反映 活动取得的成果，为活动营造良好的舆论氛围。（三）妥善处置。伴随活动的深入推进，各方面不确定因素可能会显现，要密切关注员工思想动向及异常行为， 特别要重点关注重要 岗位人员，以及在日常排查中发现的可疑人员等， 要有针对性地制定 预案，妥善处置，防止因处置不当发生案件、事故。（四）统筹兼顾。正确处理活动开展与当前工作的关系，精心组 织，周密安排。把活动融入到实际工作中去，把推进各项工作结合到 活动中来，做到“两不误、两促进”。（五