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文档简介

1、其他业务错账冲正业务检查人员核实差错或柜员前台检查差错原因和选择冲正交易，录入综打印错账冲正凭证合正确账务处理正确账务处理信息柜员业复核差错凭证，正确务整理凭证，将在原差错凭账务处理信息，授权主证上注明冲正日期及原因管并登记授权登记簿事审核凭证专人后专夹保管监督其他业务错帐冲正业务1 错帐冲正应严格按照冲正发进行冲正，防止账务错乱，数据失真，资金损失等风险。风险2 发生错帐业务，打印的凭条客户已经签名确认的，应及时联系客户进行处理，如无法联系或不配合的，应查找相关录像资料能证明错帐事提示实的，经主管会计和行长的审批后方可冲正。3 若交易已完成，而客户声称其填写凭证有误要求冲正的不得进行冲账岗位

2、流程操作要求风险防控措施发现错帐必须认真核实错帐类型，当日错账按取消交易流程操作审核错帐类型（当日错帐，隔日错帐，跨年度错帐）并核实错帐综合查找错帐原因核实错帐原因，审查无误后，报主管会计审批后按授权规定执行错帐处理由错账经办人员查找核实错账原则，原则上柜员处理条件审批不允许原经办人员查找授权办理错帐处理若错帐属实冲账凭证必须由当日业务主管审批后方可办理1.严禁授权流于形式；业务授权2.主管授权输入密码时其他人员须回避；主管3.严禁越级授权；4.原经办人员不能授权。综合打印冲柜员账凭证事后资料审核入档监督授权后，打印冲账凭证，并由主管签字确认。注明抹账的原因和日期1.凭证交接，1.防止在移交凭证过程中出现丢失。2.

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