银行印章管理操作流程

1、印章管理操作流程1 目的本文件规定了 XX农村银行（以下简称“本行”）印章管理操作的流程及控制要点，旨 在加强印章管理，确保用印的安全和规范。2 适用范围本文件适用于本行党委印章、行政印章、法定代表人印章和电子印章的管理3 定义、缩写与分类3.1 定义印章：是指法人单位（含其内设机构、 分设机构和派出机构等） 及其工作人员持有、管理和使用的，载明本单位名称并且对外表示本单位身份及行为，以便公开区分于其他单位身份及其行为的各种印章及其印模、印鉴和电子签名印章。本文件所指印章为本行等。3.23.3除业务印章外的所有印章，具体包括党委印章、行政印章、法定代表人印章和电子印章缩写无分类1）党委印章：是

2、指用于本行党委事务的印章。2）行政印章：是指用于本行行政办公事务的印章。包括法人印章，各部门、分支 机构印章。3）法定代表人印章：是指以本行法定代表人或主要负责人姓名为刻制内容并办理 备案登记手续，对外代表本行的签名章或印鉴章。4）电子印章：是指以数字技术模拟传统实物印章用于加盖电子文件，具有与本行 实物印章相同外观、相同有效性的印章4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责行长1）审批印章刻制申请；2）审批印章的销毁或停用。主管领导审批是否确需对外用印，确认事实是否清楚，理由是否充分。综合办公部门/主任岗1）对印章刻制和对外用印申请进行审核，并在权限范围内对 用印申请进行审批；2）审核印章的

3、销毁、作废等处理申请；3）监督印章的销毁、作废等处理工作。综合办公部门/机要岗1）登记印章使用情况；2）按规定用印，分发印章；3）按照审批意见刻制印章；4）印早交接、保管变更管理；5）收缴各机构作废的印章；6）报请对印章进行销毁或作其他处理；7）统一销毁或处理印章。各部门、分支机构1）提出印章刻制和用印申请；2）领取、保管印章；启用印章；3）按照规定提交印章停用、作废申请等。5原则与基本规定5.1原则1）统一管理原则。综合办公部门是本行印章管理的归口管理部门，负责指导各部 门、分支机构的印章管理工作。2）专人保管原则。各部门、分支机构印章应指定专人负责保管，移交时应办理相 应的交接手续。3）先

4、审核后用印原则。使用印章应履行必要的审批手续，严禁私自用印。4）记录备案原则。印章使用应详细登记，明确使用人、审批人等内容。5.2 基本规定1）印章的使用范围a）本行党委印章使用范围：以本行党委名义制发的公文；以本行党委名义审核的各类审核表；以本行党委名义颁发的各类奖状、证书；其他需以本行党委名义加盖印章的情形。b）本行法人印章的使用范围：以本行名义发送正式公文、电函、传真件，印发管理制度； 报送或下达各类业务计划、业务报表、财务报表；人事任免；以本行名义出具的授权委托书、签订重要业务合同、协议、劳动合同； 以本行名义授予上岗证、先进集体和个人荣誉证书；代表本行需要加盖法人印章的其他批件、文本

5、、凭证、材料等。c）各部门、分支机构印章主要在其授权范围内使用，不得对外代表本行使用。d）法定代表人印章对外代表本行使用，一般与本行行政印章同时使用。任何人不 得以个人名义使用法定代表人印章。2）印章的刻制a）本行党委印章、行政印章及电子印章由上级主管部门统一按有关批准文件制发。b）本行各部门、分支机构因工作需要刻制印章的，须向本行综合办公部门提出书 面申请，经本行领导批准后方可刻制。c）印章不能继续使用需要重新刻制的，各部门、分支机构应向本行综合办公部门提 出书面申请，经本行领导批准后方可重新刻制。d）本行印章（上级主管部门统一制发的除外）统一由综合办公部门到本行登记机关、 公安机关办理有关

6、手续（无须办理批准登记手续的除外）后，在公安机关指定的专营单 位刻制。e）综合办公部门应当登记新启用印章的名称、模印、枚数、印章保管员等信息，未 办理启用手续的各类印章不得启用。f）本行综合办公部门应将所有已启用的各类印章的印模、 批准启用的有关文件立卷 归档，永久保存3）印章的使用a）申请使用本行党委印章、行政印章、电子印章，应当填制印章使用审批表，写明申请事项，经本行综合办公部门审核，主管领导批准同意后方可用印。b）申请使用各部门、分支机构印章，应当填制印章使用审批表 ，经部门、分支 机构负责人签字同意后方可用印。c）本行印章原则上不准带出本机构使用，如确因工作需要，需履行审批手续，由印

7、章保管员携带印章陪同用印申请人员外出办理。任何单位和个人不得借用印章。d）印章保管员有责任对用印进行审查及监督。对于不合法、不合手续的用印申请有权拒 绝；同意用印时，应做好登记，写明用印单位、具体经办人、用印事由及用印数量等。e）印章的使用必须使用红色印泥，要做到上不压正文，下压成文日期或单位名称等文字， 不能歪斜或倒印。f）严禁在空白纸、空白介绍信、空白信笺、空白奖状和证书等上面盖章， 严禁印章保管 员越权用印或私自将印章转交他人使用，严禁利用印章谋取私利或实施其他损害本行利益的 行为。4）印章的保管a）本行印章实行专人保管制度。本行党委印章、 行政印章、电子印章由综合办公部门负责保管， 并

8、指定印章保管员。各部门、分支机构印章由各机构负责保管。各部门、分支机构应指定本机构的印章 保管员，并将印章保管员名单报综合办公部门备案。b）各类印章在使用过程中，印章保管员如有变动，应在变动当日通知本行综合办公 部门。c）印章保管员因故请假，各机构应指定临时保管员，并办理交接手续。e）各类印章应存放在专用保险柜内，钥匙由印章保管员持有；未经批准，印章保管 员不得擅自将印章转交给他人保管。f）持有印章的各机构应当对本机构印章的使用及保管承担全部责任。g）印章如丢失，应立即向本行综合办公部门报告，由其迅速向公安部门报案，请求 立案侦察，在公安部门的指导下，刻制与原印章有所区别的新印章，并在一定范围

9、内声 明遗失的印章作废。5）印章的缴销a）印章内容需要变更或内设机构撤并时，应停止使用有关印章。持有印章的机构应 在印章停用五日内，由印章保管员写明印章停用说明，经机构负责人签字后报综合办公 部门，并将印章交综合办公部门予以封存或销毁。b）若出现印章丢失、毁损或被盗，持有印章的机构应及时向本行综合办公部门报告c）印章丢失、被盗时，若法律法规要求办理相关公告注销手续的，由本行综合办公 部门负责办理公告手续，并到公安机关及登记机关办理注销手续。6流程描述与控制要求勰翩:船问他勰s欷睚覷龍勰勘mo峨主瞬112阶段环节风险点6.1申请环节名称用印申请适用部门分支机构；相关部门；适用岗位相关岗；相关岗；

10、职责要求提出用印申请操作规范各部门、分支机构向上级机关和有关部门报送各类报表、专题报告函件， 以本行名义对外签订的各类协议合同，外出参加各类活动或联系工作需以本行名义出具的介绍信，及其他需要使用本行印章（含党委印章、行政印章）的证明、函件等，都 应填写印章使用审批表（附件二），由各 部门、分支机构负责人签字、交综合办公部 门主任岗审核、再报本行领导审批，方可用 印。需要使用其他印章的， 也应填写印章使 用审批单，逐级审批。6.2审环节名称审核风险描述：核、审适用部门综合办公部门；审核不严，用印不严谨，或遇重大事项用印批适用岗位主任岗；未经主管领导审批直接用印，造成财务损失职责要求审核用印申请或

11、影响本行声誉。操作规范风险等级：中等风险1）审核各部门、分支机构的用印申请，判控制措施：加强岗责控制和监督检查，涉及断是否确需对外用印， 事实是否清楚，理由经费、财务、合冋等重大事项用印的， 应严是否充分，并在印章使用审批表（附件格审核把关，动用本行总部印章需经主管领二）上签署审核意见。导审批，对违反规定用印的责任人进行处2）属一般事务往来，不涉及经费、财务、 合同等重大事项的用印， 可由综合办公室主分。任直接审批。控制部门：行长；控制岗位：主管领导；环节名称审批适用部门行长；适用岗位主管领导；职责要求对用印申请进行审批操作规范审核使用印章申请，并在印章使用审批表（附件二）上签署审批意见。6.

12、3登记环节名称登记适用部门综合办公部门；适用岗位机要岗；职责要求登记印章使用情况操作规范根据用印审批意见，规范填写印章使用登记簿（附件三），详细登记备查。6.4使用环节名称：用印适用部门：综合办公部门；适用岗位：机要岗；职责要求：根据审批意见用印操作规范：在各类报表、函件、合同、介 绍信、证明上盖章。盖印应在落款日期的中 间偏上位置，骑年盖月，压住年、月、日中 间四至七个字，且要盖得端正、清晰、美观， 严禁错盖、漏盖。印章的使用必须使用红色 印泥，要做到上不压正文， 下压成文日期或 单位名称等文字，不能歪斜或倒印。严禁在 空白纸、空白介绍信、 空白信笺、空白奖状 和证书等上面盖章。严禁印早保管

13、人贝越权 用印或私自将印章转交他人使用。风险描述：用印不严谨，未经审批直接用印，或在空白 纸张、空白奖状、空白证书、空白证明、空 白介绍信等空白凭证上用印，可能给本行造 成损失，声誉受到影响。风险等级：高风险控制措施：加强冈责控制和监督检查，杜绝 擅自用印可能造成的风险和损失。 对违反规 定用印的责任人进行处分。控制部门：综合办公部门；控制岗位：主任岗；流程細 曲妙0W02兢程名称:印該制启用及销毀般阶段环节风险点6.1申请环节名称：申请刻制适用部门：分支机构；相关部门；适用岗位：负责人；负责人；职责要求：提出刻制印章申请操作规范：各部门、分支机构需要刻制印章的， 依据相 关文件提出书面申请，

14、 并填写印章刻制审 批表（附件一）报综合办公部门及相关领 导审批。6.2审核、审批环节名称：审核适用部门：综合办公部门；适用岗位：主任岗；职责要求：对刻制印章申请进行审核操作规范：审核印章刻制申请是否合法合 规、是否有相关的证明文件，在印章刻制 审批表（附件一）上签署明确意见，并提 交行长审批。环节名称：审批适用部门：行长；适用岗位：行长；职责要求：对刻制印章申请进行审批操作规范：对印章刻制申请作出批示，并 在印章刻制审批表（附件一）上签署审 批意见。6.3刻制环节名称：刻制印章适用部门：综合办公部门；适用岗位：机要岗；职责要求：根据审批意见刻制印章操作规范：经审批同意，及时与印章制作 定点机

15、构联系刻制新印章。印章刻制名称必 须与营业执照和金融营业许可证上记载的 名称一致，不得刻制简称或自创名称。印章刻制的规格、式样、字体必须统一按相关规 定执行。风险描述：越权行使岗位职责，未经授权擅自刻制印章 可能发生内部偷盗、 欺诈案件，给本行造成 财务损失和声誉影响。风险等级：高风险控制措施：加强监督检查，对违反规定擅自刻制印章的责任人进行处分。控制部门：综合办公部门；控制岗位：主任岗；6.4启用环节名称：分发、登记适用部门：综合办公部门；适用岗位：机要岗；职责要求：分发新印章并进行登记操作规范：印章刻制完毕，应及时通知申 请机构派人领取；分发印章时，应核实领取人身份，与领取人共同验证印章，

16、填写印 章刻制、启用、销毁登记簿（附件四）并留存印模。环节名称：领取印章适用部门：分支机构；相关部门； 适用岗位：相关岗;相关岗； 职责要求：双人领取新印章操作规范：申请机构必须派两名工作人员 领取新印章。因机构更名、合并和印章磨损 更换印章的，应凭旧章和单位证明领取新 章；因工作需要不能以旧换新的，应在领取并启用新章的同时封存旧章， 并逐级上缴到 本行综合办公部门。凡新刻制的印章均需备 案后方可领用。本行公章、部门印章及支行 公章领用时应分别先由行长、 部门负责人及 支行行长签名领用，再移交专管人员保管。风险描述：未按规定领取新印章，未按规定验证领取人 身份；领取新印章时旧印章未上缴 ，导致

17、印 章被盗领、旧印章继续被使用，可能给本行 造成不必要的损失和声誉影响。风险等级：高风险控制措施：做好领取人身份验证登记，确保 旧印章上缴或作其他处理；加强审核检查。 对违反规章管理制度的责任人进行处分。控制部门：综合办公部门；控制岗位：主任岗；6.5保管使用环节名称：启用印章适用部门：分支机构；相关部门；适用岗位：相关岗；相关岗；职责要求：启用新印章操作规范：以综合办公部门名义正式向有 关单位、部门发文通知启用印章。启用新印 章前必须在印章交接登记簿（附件五）上预留印模、登记启用时间和保管人等信 息。环节名称：保管使用适用部门：分支机构；相关部门；适用岗位：相关岗；相关岗；职责要求：保管使用

18、印章操作规范：行政公章等印章必须由印章保管员保管，用印必须经过审批，并在印章使用登记簿（附件三）上详细登记。用印机构印章保管 员办理印章交接手续的，移交人、接交人、 监交人应在印章交接登记簿（附件五）上签字确认。风险描述：未认真履行岗位职责，未妥善保管印章，使 用时未经审批或越权审批，导致印章遗失， 或用印不当，造成本行财务损失，影响本行 声誉。风险等级：极大风险控制措施：加强岗责控制和监督检查，杜绝 违规使用和管理。控制部门：内部审计部门；控制岗位：现场审计岗；6.6停用环节名称：申请停用销毁销毁适用部门：分支机构；相关部门； 适用岗位：负责人；负责人； 职责要求：申请停用销毁印章 操作规范

19、：印章需作废、停用的， 须提出书面申请，并 在印章交接登记簿（附件五）、印章使 用登记簿（附件三）上详细记载。环节名称：审核适用部门：综合办公部门；适用岗位：主任岗；职责要求：审核印章停用销毁申请 操作规范：审查印章作废、停用的合规性，申请资料的 完整性。环节名称：审批适用部门：行长;适用岗位：行长；职责要求：审批印章的停用和销毁操作规范：对印章的停用和销毁申请进行 审批。环节名称：统一收回销毁适用部门：综合办公部门；适用岗位：机要岗；职责要求：收缴需要销毁或处理的公章并统一销毁操作规范：统一销毁作废、停用的印章或作其他相应的 管理，并在印章刻制、启用、销毁登记簿（附件四）上详细记载。风险描述：销毁无人监