反洗钱阶段试题

1、一、判断（共10题，20分）1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。A.，对B.错2、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和 控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。A. 对B.错一、判断（共10题，20分）3、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国 冢对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金鬲蜘构才走出去;7A. 对B.错4、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发 点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通

2、过适当的程序、措施避免和减少风险。A. 对B.错原阶笈试二一、判断（共10题，20分）7，金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机椅整体风险 控制的有机组成部分。7A. ,对B 错8，反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。XA 对B ,错二判断题1 .任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对 ）2 .司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。（对 ）3 .反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对 ）4 .国务院反洗钱行政主管部门指中国人

3、民银行。（对 ）5 . 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。（对 ）6 .按照金融机构反洗钱规定的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。（对 ）7 .金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。（错 ）注： 金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。8 .客户身份识别也称“了解你的客户” .对 （ ）9 .任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（对 ）10 .跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的

4、，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。（对 ）11 .境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。（错 ）注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。12 .当自然人客户存入人民币单笔5 万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（对 ）13 .按照反洗钱法律规定，当小王续存入8 千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。（错 ）注：为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。14 .金融领域的反洗钱立足于防范。

5、（对 ）15 .营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。（对 ）16 .营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。（错 ）注： 营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每半年进行一次审核。17 .对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。（对 ）18 .对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（对 ）19 .客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的

6、，金融机构应中止为客户办理业务。（对 ）20 .代理他人存入5 万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。（错 ）二、单选（共10题，40分）3、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）、'A.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D.涉外收入申报单（对私）宗反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。A. 大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告二、单选（共10

7、题，40分）5、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对 举报人和举报内容保密。7A.金融监管机构B 财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关6、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计 等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 1000B 5000C. 10000D 20000二、单选（共10题，40分）7、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的频繁是指（）VA.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B交易行为营业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天

8、发生，且持续5天以上D交易行为营业日每天发生，且持续7天以上8、选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）A证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔时或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换9，客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心 提交大额交易报告。A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自D.Y艮行10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中咨户经常存入，财卜开立的旅行支票或

9、 者外币汇票存款，与其经营状况不符二喀户指（）A.仅指对公客户B.仅指对私客户C. 包括对公客户和对私客户D. 以上都不正确三、多选（共10题，40分）1、关于剑蛹a构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）A. E培训对象应包括高级管理层B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训2、以下说法正确的是（）7A内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别。B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程

10、、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性。C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的俅全性、合理性、有效性实施独立 评估的职责。D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理.文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。三、多选（共10题，40分）3，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了 解（）TA.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C.资金用途D经济状况或者经营状况4，为对私客户办理规定金薪以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以 下客户的（）A军人出具军官证B武警出具武警警官证C

11、16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D中国公民16岁以上出示身份证或临时身份证三、多选（共10题，40分）5、为境内对公客户办理规定金额以上一次性刽独业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果 存在代理人，应查看客户的（）A合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D代理人的资质证明6、为境外对公客户办理规定金割以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查 看客户的（）7A经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C. E董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件三、多选（共10题，40分）人为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户 身份基本信息包括（）（A客户的住所地或者工作单位地址B.回客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限8、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户 身份基本信息包括（）（A同客户的名称B.客户的住所C客