第十一讲票据行为(幻灯片之三)

1、第十一讲第十一讲 票据行为的种类票据行为的种类 （四）票据行为的种类（四）票据行为的种类 我国我国票据法票据法规定的票据行为（广义）主要有五规定的票据行为（广义）主要有五种：出票、背书、承兑、保证和付款。种：出票、背书、承兑、保证和付款。 1 1、出票、出票 （1 1）概念）概念 是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为，又称为发票行为或票据发行行为行为，又称为发票行为或票据发行行为。（。（票据法票据法第第2020条）条） 出票行为是基本票据行为或主要票据行为。出票行为是基本票据行为或主要票据行为。 汇票、本票、支票三种票据，都必须有出票行为。汇

2、票、本票、支票三种票据，都必须有出票行为。 出票人制作票据，只有符合法律规定，并将票据交付出票人制作票据，只有符合法律规定，并将票据交付给收款人，才会产生创设票据权利的效果。所以，出票包给收款人，才会产生创设票据权利的效果。所以，出票包括制作票据和交付两个程序。括制作票据和交付两个程序。 这里的交付是指出票人基于自己的意思使票据脱离自这里的交付是指出票人基于自己的意思使票据脱离自己而转让他人的行为。如果作成票据后被窃，不属出票。己而转让他人的行为。如果作成票据后被窃，不属出票。但如票据已流转于善意第三人手中时，出票人虽未交付，但如票据已流转于善意第三人手中时，出票人虽未交付，但仍不能以此对抗善

3、意第三人。但仍不能以此对抗善意第三人。 依票据行为的独立性原理，出票行为的无效并不意味依票据行为的独立性原理，出票行为的无效并不意味着票据无效（也不意味着其他票据行为无效）。若票据的着票据无效（也不意味着其他票据行为无效）。若票据的绝对必要记载事项是齐全的，出票行为无效票据依然有效。绝对必要记载事项是齐全的，出票行为无效票据依然有效。若票据的绝对必要记载事项不齐全，出票行为无效，票据若票据的绝对必要记载事项不齐全，出票行为无效，票据也无效。也无效。 （2）效力）效力 对出票人的效力对出票人的效力 a、对汇票出票人的效力、对汇票出票人的效力 除对己汇票外，汇票出票人委托他人付款，其本身除对己汇票

4、外，汇票出票人委托他人付款，其本身不负付款责任，只负偿还义务，为第二债务人。但各国不负付款责任，只负偿还义务，为第二债务人。但各国票据法都把依照汇票文义票据法都把依照汇票文义担保承兑担保承兑和和担保付款担保付款作为出票作为出票人的法定责任，以保护持票人的利益。人的法定责任，以保护持票人的利益。 担保承兑是指出票人有使票据获得付款人承兑的义担保承兑是指出票人有使票据获得付款人承兑的义务，如不获承兑，则持票人可于拒绝承兑证书作成后，务，如不获承兑，则持票人可于拒绝承兑证书作成后，在到期日之前向出票人行驶追索权，请求其偿还票款，在到期日之前向出票人行驶追索权，请求其偿还票款，出票人不得以汇票奖金已交

5、付给付款人为由对抗持票人。出票人不得以汇票奖金已交付给付款人为由对抗持票人。 担保付款是指票据到期不获付款时，出票人必须承担保付款是指票据到期不获付款时，出票人必须承担付款责任。此种责任是绝对的，不管付款人是否承兑。担付款责任。此种责任是绝对的，不管付款人是否承兑。 b b、对本票出票人的效力、对本票出票人的效力 本票的出票人是第一债务人，负有无条件地向持票人本票的出票人是第一债务人，负有无条件地向持票人支付票据金额的直接付款责任。当持票人提示见票时，出支付票据金额的直接付款责任。当持票人提示见票时，出票人必须承担付款的责任，不得拒绝。票人必须承担付款的责任，不得拒绝。 c c、对支票出票人的

6、效力、对支票出票人的效力 支票的出票人，应依支票文义承担担保付款的责任。支票的出票人，应依支票文义承担担保付款的责任。此种责任为偿还责任、第二责任，亦为最终的、绝对的责此种责任为偿还责任、第二责任，亦为最终的、绝对的责任。如果在法律规定的支票提示付款的期间内，持票人未任。如果在法律规定的支票提示付款的期间内，持票人未能从付款银行取得票据金额，支票的出票人必须承担付款能从付款银行取得票据金额，支票的出票人必须承担付款责任。责任。 对持票人的效力对持票人的效力 主要表现为持票人享有票据权利，即一定金额的支付主要表现为持票人享有票据权利，即一定金额的支付请求权，包括付款请求权和追索权（偿还请求权）。

7、请求权，包括付款请求权和追索权（偿还请求权）。 在汇票关系中，除见票即付的汇票外，付款人在对在汇票关系中，除见票即付的汇票外，付款人在对汇票承担之前，票据上的权利处于不确定状态，付款请汇票承担之前，票据上的权利处于不确定状态，付款请求权还是一种期待权，付款人承担后才成为现实权。求权还是一种期待权，付款人承担后才成为现实权。 对付款人的效力对付款人的效力 出票是单方法律行为，按一般民事法律原理，单方出票是单方法律行为，按一般民事法律原理，单方法律行为只能为他人设权而不能使他人承担义务。因此，法律行为只能为他人设权而不能使他人承担义务。因此，汇票和支票出票人的出票尽管有委托文句，但不能必然汇票和支

8、票出票人的出票尽管有委托文句，但不能必然产生付款人的义务，即出票行为对付款人没有直接的约产生付款人的义务，即出票行为对付款人没有直接的约束力，而只对付款人产生相对的付款责任。束力，而只对付款人产生相对的付款责任。 汇票出票对付款人的效力，相当于要约的效力，付汇票出票对付款人的效力，相当于要约的效力，付款人只有经过承兑，才负付款责任。款人只有经过承兑，才负付款责任。 支票出票对付款人的效力表现为，付款人只有在一支票出票对付款人的效力表现为，付款人只有在一定条件下才承担付款义务，即出票人在付款人处有足额定条件下才承担付款义务，即出票人在付款人处有足额存款支付票据金额，付款人未收到出票人受破产宣告通

9、存款支付票据金额，付款人未收到出票人受破产宣告通知，支票出票人签名与留在付款人处的印鉴一致。与汇知，支票出票人签名与留在付款人处的印鉴一致。与汇 票出票效力相比，它们的相同点均是出票行为不能拘束付票出票效力相比，它们的相同点均是出票行为不能拘束付款人，不同点是符合法律规定的条件，支票的付款人应该款人，不同点是符合法律规定的条件，支票的付款人应该付款，这是法律规定的义务。付款，这是法律规定的义务。案例：皇朝家私支票付款申请被拒纠纷案案例：皇朝家私支票付款申请被拒纠纷案 2001年年4月月6日，陈某以某市第三建筑工程公司广益日，陈某以某市第三建筑工程公司广益分公司的名义开具了一张金额为分公司的名义

10、开具了一张金额为70万元、用途为家私款、万元、用途为家私款、付款银行为甲商业银行的支票给皇朝家私公司，支票上盖付款银行为甲商业银行的支票给皇朝家私公司，支票上盖有广益分公司的财务专用章和陈某的私章。有广益分公司的财务专用章和陈某的私章。4月月13日，陈日，陈某以广益分公司的名义致函告知皇朝家私公司推迟至某以广益分公司的名义致函告知皇朝家私公司推迟至4月月16日将支票送至银行。日将支票送至银行。4月月16日，皇朝家私公司通过乙商日，皇朝家私公司通过乙商业银行向甲商业银行要求支付该支票金额。甲商业银行以业银行向甲商业银行要求支付该支票金额。甲商业银行以印签不清为由于印签不清为由于4月月17日退票。

11、日退票。 问：该案应如何处理？问：该案应如何处理？ 2 2、背书、背书 （1 1）概念）概念 是指以转让票据权利为目的，或者以将票据权利是指以转让票据权利为目的，或者以将票据权利授予他人行使为目的，在票据背面或者粘单上记载有关授予他人行使为目的，在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。事项并签章的票据行为。（票据法票据法第第2727条）条） 背书是汇票、本票、支票共有的票据行为，是票据背书是汇票、本票、支票共有的票据行为，是票据转让流通的基本形式。转让流通的基本形式。 背书是是持票人（包括收款人、被背书人和单纯交背书是是持票人（包括收款人、被背书人和单纯交付中的受让人）实施的票据行为

12、。付中的受让人）实施的票据行为。 背书具有不可分性（即只能就单据的全部金额进行，背书具有不可分性（即只能就单据的全部金额进行，否则背书无效）和无条件性（附记条件的，视为无记否则背书无效）和无条件性（附记条件的，视为无记载）。载）。 依背书的目的或作用的不同，背书可分为转让背书依背书的目的或作用的不同，背书可分为转让背书（包括一般转让背书和特殊转让背书）（包括一般转让背书和特殊转让背书）和非转让背书和非转让背书（包括委任（包括委任背书和设质背书）背书和设质背书）。 转让背书：也称通常背书、正式背书或固有背书，是转让背书：也称通常背书、正式背书或固有背书，是指以转让票据权利为目的的背书。指以转让票

13、据权利为目的的背书。 一般转让背书：具有权利移转效力和权利担保效力的一般转让背书：具有权利移转效力和权利担保效力的背书。背书。 特殊转让背书：权利移转效力和权利担保效力受到一特殊转让背书：权利移转效力和权利担保效力受到一定限制的背书。如，无担保背书、禁止背书的背书等。定限制的背书。如，无担保背书、禁止背书的背书等。 非转让背书：又称为变式背书或非固有背书，是指非转让背书：又称为变式背书或非固有背书，是指以转让票据以外的其他事项为目的的背书。以转让票据以外的其他事项为目的的背书。 委任背书：亦称委任取款背书，是背书人以委托他委任背书：亦称委任取款背书，是背书人以委托他人代替自己行使票据权利为目的

14、而进行的背书。在我国人代替自己行使票据权利为目的而进行的背书。在我国主要指委托收款。主要指委托收款。 （票据法票据法第第35条第条第1款：款：“背书记载背书记载“委托收款委托收款”字样的，被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利。字样的，被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利。但是，被背书人不得再以背书转让汇票权利。但是，被背书人不得再以背书转让汇票权利。”） 设质背书：亦称质权背书，是指以设定质权，提供设质背书：亦称质权背书，是指以设定质权，提供债务担保为目的而进行的背书。债务担保为目的而进行的背书。 （票据法票据法第第35条第条第2款：款：“汇票可以设定质押；汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载质押时应当以背书记载“质押质押”字样。被背书人依法实字样。被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利。现其质权时，可以行使汇票权利。”） （2 2）效