2017年第4期反洗钱终结性考试问题详解(96分且错误标出)

1、word一,判断题1、金融檄构客户与其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁超出了中国承认制裁围该金融檄构应遵循我国围规定，而不用对该客户采取强化 风险控制措施.x2、银行檄构与境外金融檄构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民 银行批准.X3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作人员有泄露因反洗钱知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私行为，将依法追究刑事责任.X【行政责任】4、金融檄构按照规定解除对恐怖组织与恐怖活动人员资产冻结措施后，仍需向当地公安檄关报送专门报告 .，5、涉与恐怖活动 资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权.，6、对人民银行开展 反洗钱调查，调查人员少于二

2、人或者未出示合法证件和调查通知书，金融檄构有权拒绝.，7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户识别主体.X8、境外有关部门以涉与恐怖活动为由，要求境金融檄构冻结相关资产、提供客户身份信息与交易信息，金融檄构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求.，9、对于客户身份资料，金融檄构应当自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年.X【5年】10、涉与恐怖活动 资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施资产产生孳息以与其它收益.，11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立 是否是一般存款账户.X12、金融檄构按照规定解除对恐怖

3、组织与恐怖活动人员资产冻结措施后，无需向当地公安檄关再次报送专门报告.X13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变识别程序.X14、境外有关部门以涉与恐怖活动为由，要求境金融檄构冻结相关资产、提供客户身份信息与交易信息，金融檄构应当按照境外部门要求采取冻结措施.X15、金融檄构应当将涉嫌恐怖融资可疑交易报告报其总部，由金融檄构总部或者由总部指定一个檄构，在相关情况发生后 30个工作日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心.X【10个工作日】16、中国人民银行立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告，17、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于 2人，并向被检查人出示中

4、国人民银行执法 证和执法检查通知书 .，18、接收境外汇入款 金融檄构，如汇款人没有在办理汇出业务境外檄构开立账户，可登记境外汇款人 或者名称、住所、件或者明文件 种类、.X19、一次性金融服务是指，为不在本银行檄构开立账户客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务 .X20、在人民法院做出生效裁决对有关资产处理有明确要求 情况下，金融檄构应当立即解除对所涉恐怖组织与恐怖活动人员资产冻结措施.，二、单项选择题1、金融檄构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，自然人客户银行账户与其它银行账户之间单笔或者当日累计人民币元以上或者外币等值美元以上 款项划转 金融檄构应当向中国反洗钱监测分

5、析中心报告.B A. 园20万,5万 1A为错误答案 应选B】B. 5050 万,10 万C. 100 万,20 万D. 2200 万,30 万2、如下属于大额交易是（A）A. 回一笔25万元人民币 现金汇款B. 0 当日累计支取现金人民币18万元C. C 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币 款项划转D. 0单位银行账户之间一笔 150万元人民币转账3、选项中 哪种交易，银行业金融檄构可以不报告 DA. 证券经营檄构指令银行划出与证券交易、清算无关资金，与其实际经营情况不符B. 证券经营檄构通过银行频繁大量拆借外汇资金C. 保险檄构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.

6、但自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换4、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号和 B缺失，应要求境外檄构补充.A. 广汇款人工作单位B. 巧汇款人住所C. 0汇款行地址D. 0汇款人明文件5、中国人民银行立中国反洗钱监测分析中心，负责接收D.A. 大额交易报告B. 可疑交易报告C. 人民币大额交易和可疑交易报告D. 国人民币、外币大额交易和可疑交易报告6、金融檄构应当自收到人民银行质询通知书后，几个工作日答复？ CrA. H2个CB. 凶3个C. 回5个CD. 10 个7、金融檄构发现突出洗钱风险情况，应与时向A报告.A. 旧中国人民银行B. 仁 中国反洗钱监测

7、分析中心C. 公安部经侦局D. 0中纪委8、中国人民银行立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资D报告.A. 0客户身份识别B. 0交易记录保存C. 西大额交易D. 但可疑交易9、从目前国外反洗钱形势看，以下表述不正确 是CA. 境外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁 主要特征B. 0跨境汇兑型地下钱庄是当前主要形态C. 因养老、房地产领域成为新非法集资高发领域D. 电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要 诈骗类型10、法人金融檄构自主开展洗钱风险自评估，评估 结果和相关材料应如何报送人民银行?BA. 作为年度报告报送B. 作为即时报告报送c.作为半年度报告报送D.自由报送11、按照金融檄构

8、大额交易和可疑交易报告管理方法规定，以下哪项说法不正确？ DA. 0金融檄构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地中国人民银行分支檄构报备.B. 0 金融檄构应当立专职 反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作.C. 0金融檄构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程D. 国金融檄构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为根本单位开展资金交易监测分析.12、金融檄构保存客户身份资料和交易记录根本原如此有安全、准确、D、.A.B.C.D.合法有效完整13、金融檄构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，B对该金融檄构作出行政处罚.A. 0

9、 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权省一级派出檄构B. 国只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权区市一级以上派出檄构c.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权县一级以上派出檄构D. 只能由国务院反洗钱行政主管部门14、银行檄构与境外金融檄构建立代理行或者类似业务关系应当经 A批准.A. 公董事会或者其它高级管理层B. 0中国人民银行C. 0中国银行业监视管理委员会D. 中国证券监视管理委员会15、在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后 C小时未接到侦查檄关继续冻结通知，金融檄构应当立即解除临时冻结.rA. 12rB. 24C. 48CD. 7216、银行檄构和从事汇兑业务檄构为客户

10、向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确，可登记接收汇款 D.A. 承受人或者名称B. 承受人账号C. 0承受人D. 国境外檄构所在地名称17、中国人民银行立B，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告.A. 0反洗钱局B. 旧 中国反洗钱监测分析中心C. 保卫局D. 0分支檄构18、人民银行反洗钱部门对金融檄构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人？ AA. 因2人B. 3 人C. 14 人CD. 5人19、金融檄构应采取切实有效技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控 C.A. 实施定期监测B. 西实施不定期监测C. 因实施全天候实时监测D. 实施不少于一年两次 监测20、中国不是以下哪个国际反

11、洗钱组织成员CA. q金融行动特另J工作组FATFB. 亚太反洗钱组织APG)C. 埃格蒙特集团EgmontD. 欧亚反洗钱组织EAG三、多项选择题1、按照金融檄构大额交易和可疑交易报告管理方法规定,以下哪些说法是正确 ABCD.A. 客户通过在境金融檄构开立账户所发生 大额交易，由开立账户 金融檄构报告B. 团 客户通过境银行卡所发生大额交易 油发卡银行报告.C. 三客户通过境外银行卡所发生大额交易，由收单檄构报告.D. 口客户不通过账户或者银行卡发生大额交易，由办理业务金融檄卞报告.2、按照金融檄构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，可疑交易符合如下情形之一金融檄构应当在向中国反洗钱监测分

12、析中心提交可疑交易报告同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支檄构报告，并配合反洗钱调查BCD.A. 1涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节一般B. 回明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动.C. 刚严重危害国家安全或者影响社会稳定.D. "其它情节严重或者情况紧急情形.3、银行檄构对恐怖活动组织与恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地ABD报送专门报告.A. 回公安檄关B. 回国家安全檄关C.银行业监视管理檄关D.人民银行4、以下说确有ACA. 歹只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融檄构保有全部资金和其它形式财产，都属于恐怖融资畴.B. 1只有该客户被确定为恐

13、怖组织或恐怖分子，其在金融檄构保有全部资金和其它形式财产，才属于恐怖融资畴.客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资.C. 7 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其它人或组织 只要其目 是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，如此其有关资金或财产都属于恐怖融资.D. 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪实施，就不应将其确定为恐怖融资行为.5、对于如下哪些情况，银行除审核存款人提供开户证明文件外，还应采取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户支付交易情况.ABCDA. 团同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行结算账户开立业务B. 回同一自然人是两个以上单位法定代表人或者单

14、位负责人C. 团 两个以上单位银行结算账户信息中联系一样D. 1两个以上单位银行结算账户信息中一样6、实施反洗钱调查时，调查组应当调查 事项包括ABCDA. 回被调查对象根本情况B. “可疑交易活动是否属实c.7被调查对象关联交易情况D.“可疑交易活动发生时间、金额、资金来源和去向等7、金融檄构反洗钱宣传容主要包括ABCD.A. 丁洗钱活动根本特征B. 回金融檄构反洗钱义务C. 回反洗钱法律法规D. 口我国反洗钱工作进展8、王某是A银行 客户，到A银行办理一笔金额 2000美元、汇往美国跨境汇款，A银行应采取如下哪些身份识别措施ABDA. 登记王某、账号和住所【A也应选上】B. 回登记收款人、

15、住所c.1留存王某 复印件或影印件D.b 通过核对或者查看已留存客户有效件核实王某身份信息准确性.9、银行檄构对恐怖组织与恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有ACD另有要求外应当与时告知客户，并说明采取冻结措施依据和理由.A. "人民银行B. 1银行业监视管理檄关C. 回公安檄关D. “国家安全檄关10、以下说确是BCDA. Q反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关.B. 7宣传方式可灵活多样.C. 7对中高级领导层宣传可包括通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等.D. 回 对于普通员工 宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融檄构部办公网络或信息网络、部刊物等方式开展

16、宣传.11、客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断.ABCDA. ”来自敏感国家或地区B. 回 与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由C. 创与反恐怖融资监控相关D. 0行为异常12、三在境某金融檄构开立了自然人账户，该账户发生如下哪些交易时，金融檄构需要报送大额交易报告ABCD.A. 三给在美国留学女儿境外账户一次性转账 2万美元.B. 回三一日分别向5个英国朋友境外账户转账各5千美元.C. 创三给某公司在账户一次性转账2万美元.D. "三给本省某外贸企业转账50万元人民币.13、某,显示为H省X市人,其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在 G银行S市分行

17、营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了 3个个人银行 结算账户下称账户 1、账户2、账户3.10月8至10月17日，账户1累计U款1亿元, 共21笔,累计彳款1亿元，共3笔.资金来源分别是 H省XX置业共计6500万，H省XX 园林工程共计3500万；资金流向如此为账户 2与账户3.其中，账户2在收到款项后短时 间即转往10余个同在H省它人账户，账户3如此通过POS消费，此案例中某可能涉嫌哪些 洗钱彳T为.此题不知正确答案，BD,BCD均错】A. 口某涉嫌非法传销B. 回H省2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款c.Q从某在异地开户与其账户使用情形看，某涉嫌职务侵占D.'H省2

18、家企业涉嫌从事地下钱庄14、对于金融檄构风险管理判断，如下说确 是ABDA. 回客户信息公开程度越高，风险越可控B. 回客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高c.口金融檄构通过中介檄构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果D.'企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查15、金融檄构大额交易和可疑交易报告管理方法适用于在中华人民国境依法立ABCD A.B.证券公司、保险公司c.7 信托、财务、金融租赁公司D.旷特定非金融檄构16、反洗钱埸检查时，检查组应向金融檄构出示CDA.B. 检查证C. 1执法证D. “检查通知书17、如下哪种情况出现时，应重新识别客户.ABCA. ”客户行为异常B. 回客户有洗钱嫌疑C. 团先前获得客户身份资料存在疑点D. 厂客户提出销户18、以下说确 有.【此题不知正确答案,ABCD,BCD均错】A. 回反洗钱工作是独立于金融檄构风险控制 一项重点工作.B. 回决定不执行金融檄构洗钱和恐怖融资风险评估与客户分类管理指引金融檄构可不用开展客户风险分类工作.C. " 在对客户身份进展识别时应在库中进展筛查，以与时发