财产保险股份有限公司辽宁分公司退保及理赔资金支付流程模版

1、*联合财产保险股份有限公司辽宁分公司退保及理赔资金支付流程第一章 理赔资金自动支付流程理赔资金自动支付项目是通过核心业务系统、资金系统、NC系统对接，实现理赔款数据从核心业务系统中结案到支付全流程的自动流转。通过系统之间的对接和控制，最大限度减少理赔支付流程中人工参与程度，从而达到加强资金支付环节风险管控、提高数据质量、加快支付效率等管理目标。第一条 理赔数据传递流程 （一）核心业务系统接收数据各险种理赔案件在结案后，案件信息会传递到财务系统，中支财务人员可以在传统的“收付”、“自营单据”、“财务接口”等节点可以实时查询到已结案待支付的赔款支付信息。 “收付”节点下 “集中支付查询”节点，可以

2、查询赔款支付信息的实时状态。（二）资金系统接收数据资金系统接收到核心业务系统传递的理赔支付信息后生成相应的银行支付指令，分为对公指令和对私指令两类。指令中包含赔款对应在核心中的收据号、收付款方的银行账户信息及指令生成时间等。第二条 资金支付流程（一）检查支付信息已经从核心业务系统传递到资金系统的数据不能进行任何修改，分公司财务负责对支付信息的准确性进行确认。（二）资金支付1.在资金系统中选择待支付的指令，确定第三方平台交易的充值金额，充值后对待支付的指令进行发送。2.在资金系统查询支付失败的数据，一一进行撤销并告知中支公司。3.在第三方平台网站导出退票数据并在资金系统中进行退票确认。第三条 赔

3、款支付凭证生成（一）支付成功以及退票的赔款，会同时在中支及分公司生成相应的支付及冲销的系统内代付赔款业务凭证，一般情况需各公司财务人员在支付次日导入并生成。（二）分公司财务会计部理赔支付岗负责每日整理前一日的理赔集中支付数据，并下发给各中支财务会计部及理赔部门，由中支公司财务会计部根据下发的支付明细进行数据核对，核对无误后生成凭证，出现问题及时反馈。第四条 业务、财务数据核对业务、财务数据的核对分为两个方面:一是资金支付前的核对，以保证资金支付的准确性，确保不会发生重付、错付以及漏付等威胁资金安全的现象；二是支付完成后收付单的核对，以保证资金账务处理的准确性，保证账实一致。（一）资金支付前的核

4、对资金支付前的核对由分公司财务会计部负责。每个工作日，分公司在进行理赔款项支付之前，首先从核心业务系统的自营单据节点导出前一日的结案清单，其次从集中支付查询节点导出前一日待处理清单，第三从资金系统导出待发送的指令清单，将三者进行核对，三者信息一一对应，完全一致方能进行支付。（二）支付完成后收付单的核对收付单的核对由中支财务会计部负责。每个工作日上午，分公司将前一日的支付情况明细下发中支公司，中支公司在核心业务系统的收付节点导出前一日生产的自动收付清单，将两者进行核对，核对是否生成了正确的收付单，是否存在已付款未收付或已收付未付款的情况。（三）在核对过程中如发现问题要及时查找原因，并向分公司财务

5、会计部理赔支付岗反映，及时予以解决。第五条 岗位设置与职责（一）分公司财务会计部设置理赔支付专岗，由专人负责全辖理赔资金的自动支付工作，有以下职责：1.对资金系统中的支付指令进行审核，检查付款银行是否正确，收款人银行信息填写是否合理，是否存在比较明显的错误。2.及时对需要支付的理赔款项完成支付操作，降低指令等待时间，提高资金支付的效率。3.对于支付失败的款项及时进行撤销并通知相关人员进行修改。4.每天对业务、财务数据进行核对，确保没有重复、遗漏等错误发生。5.及时进行账务核对，保证月末无未达账项。6.异常事项的及时反馈与跟踪。（二）中支公司需设定专人对每天导入的理赔支付数据进行核对、生成凭证，及时反映问题。第二章退保、理赔自动支付上线前结案的赔款支付流程第六条退保业务支付流程。退保业务由分公司财务会计部集中支付，中支公司通过OA上报退保支付清单，退保支付凭证生成后，向分公司发送协同。对于退保不支付给被保险人的，由中支公司负责审核是否签订权益转让书。出现未经权益转让，支付给第三方导致诉讼案件给公司造成损失的，将对中支公司财务会计部经办人及财务负责人追究相关责任。第七条以各险种理赔资金自动支付上线时点为界，有已结案未支付的理赔资金（已结案未传资金系统的），仍需手工进行收付处理，原流程保持不变，支付