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文档简介

1、柜面业务防电信网络诈骗工作指引一、柜面业务总体处理规则。（一）交易回显提示收款账户(或付款账户）涉案，则交易将中止,柜员应告知客户相应账户涉案未能办理业务。（二）交易回显提示账户可疑，分情形处理。、交易回显提示付款账户（或取现账户)可疑，可按正常业务流程办理（如交易需识别身份的应加强身份核查，身份核查无问题的才可办理）,不需要告知客户。、交易回显提示收款账户（或存现账户）可疑的，柜员则应告知客户收款账户(或存现账户)已列入公安机关可疑账户名单,再询问业务是否要继续办理。并按其要求中断办理或继续办理该笔业务。二、详细业务流程(一)行内存取款、转账业务，农信银通存通兑业务、东盈跨行通存通兑业务。、

2、交易回显收款账户（或付款账户)涉案。交易不允许继续操作,柜员应告知客户收款账户(或付款账户)牵涉公安机关侦办案件,未能办理业务，有疑问可向公安部专设电话申诉。经公安人员核实账户没问题并撤销涉案后才可办理业务。、交易回显收、付款账户为可疑账户,区分情形处理:(1）付款账户或提现账户可疑的，应按正常业务流程办理，如需识别身份的应加强身份核查（下同）,身份核查无问题的可正常办理。()收款账户或存现账户可疑的，柜员应向客户提示说明收款账户已列入公安机关可疑账户名单,询问客户业务是否要继续办理,再按其要求处理该笔业务。（二）跨行汇款业务。、支行网点处理阶段(）网点为客户办理跨行汇款业务时,应尽量要求客户

3、填写联系手机号码，并在交易中录入。(2）交易回显付款账户涉案并且不允许继续操作，柜员应告知客户收款人或付款人账户牵涉公安机关侦办案件，未能办理业务，有疑问可向公安部专设电话申诉。经公安人员核实账户没问题并撤销涉案后才可办理业务。(3)交易回显付款账户为可疑账户,应按正常业务流程继续办理。2、集中作业中心处理阶段(1）中心票据汇兑审核岗提交交易时，如回显收款账户涉案,本笔业务费用无法汇出。应将业务退回网点,并在退回事由注明:收款账户涉案。网点据此将费用退回客户账户。如客户询问，统一以涉案账户答复。（2）交易提交时,如回显收款账户可疑,中心人员应用专设呼叫中心座席电话拨打客户汇款凭证或客户信息中留

4、存的电话号码,告知客户此笔汇款的收款账户已列入公安机关可疑账户名单,询问客户是否要继续办理。再按其要求汇出费用，或退回网点。如退回的，退回事由注明:收款账户可疑，付款人要求退回。网点据此将费用退回付款人账户,同时退回已收的汇兑手续费（下同)。中心人员如无法联系到付款人，可将费用退回网点,事由：收款账户可疑，暂联系不到付款人。3、支行网点将来处理对作业中心因联系不到付款人退回网点的业务,网点做挂账处理后,再行联系付款人,告知客户此笔汇款的收款账户列入公安机关可疑账户名单，询问客户是否要继续办理。如继续办理，网点发起重汇，并在重汇原因注明：已告知客户收款账户可疑,仍要求汇出,客户电话号码*。作业中

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