2023年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结性考试题库

2023年第三期金融业反洗钱培训〔银行业〕终结性考试题库留意答案的挨次是被打乱了的推断题1、在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些状况。对错标准答案:B2、客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。1、对2、错标准答案:A3、境外有关部门以涉及恐惊活动为由，要求境内金融机构供给客户身份信息及交易信息的，金融机构应当准时向对方供给客户身份及交易信息。0对错标准答案:B4、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。1.错2标准答案:A5、单笔人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万元以上的现金收支属于大额交易，当日累计到达上述金额的不包括在内。错对标准答案:A6、客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进展复评确认。初评结果与复评结果不全都的，可由反洗钱合规治理部门打算最终评级结果。对错标准答案:A7、从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题，与政治、军事无关。对错标准答案:B8、营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法推断客户身份证件的真实性,可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如觉察客户身份证件为假，应准时对客户所办理的业务进展撤销。对错标准答案:B9、依据《涉及恐惊活动资产冻结治理方法》，金融机构的境外分支机构和附属机构依据驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐惊活动的资产实行冻结措施的，应当将相关状况准时向我国驻所在国使领馆报告。〔〕对错标准答案:B10、反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。对错标准答案:A11、依据《涉及恐惊活动资产冻结治理方法》，金融机构及其工作人员应当在对涉及恐惊活动的资产实行冻结措施前,通知资产的全部人、把握人或者治理人。〔〕错对标准答案:A12、国务院有关金融监视治理机构审批设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当请所在地人民银行审查机构反洗钱内部把握制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。对错标准答案:B13、客户洗钱风险分类有助于银行在本钱投入不变的状况下提高风险把握效果。错对标准答案:B14、原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级凹凸，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进展一次复核。〔〕错对标准答案:A15、客户洗钱风险评估的初评结果可由负责初评的同人进展复评确认。初评结果与复评结果不全都的，可由反洗钱合规治理部门打算最终评级结果。对错标准答案:B16、客户洗钱风险分类治理是一项系统性的工作，不需要评估量量体系的支持。对错标准答案:B17、金融机构可利用计算机系统等技术手段关心完成客户风险评估的局部初评工作。对错标准答案:A18、接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住宅三项信息，假设境外汇款人住宅不明确的,金融机构可登记资金汇出地名称。对错标准答案:A19、从账户性质来看,常常工程账户属于个人外汇账户。对错标准答案:B20、银行机构在进展联网核查或对相关个人居民身份证信息进一核实时，觉察客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案错对正确答案为A21、营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法推断客户身份证件的真实性，可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如觉察客户身份证件为假，应准时对客户所办理的业务进展撤销。对错正确答案为B22、客户洗钱风险评估的初评结果可由负责初评的同一人进展复评确认。初评结果与复评结果不全都的，可由反洗线合规治理部门打算最终评级结果。错对正确答案为A23、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定,金融机构觉察客户试图进展的交易与洗钱、恐惊融资等犯罪活动相关的，如最终交易未完成，则无需提交可疑交易报告。对错正确答案为B24、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，实行多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确完整。对错正确答案为A25、对公外汇存款账户销户时，开户银行觉察从前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重供给有效的身份证件或其他身份证明文件。对错正确答案为A26、金融机构违反保密规定将反洗钱检查直信息泄露给无关人员，情节严峻的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级治理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。错对正确答案为A27、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。错对正确答案为B28、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定的非自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是一样的。对错正确答案为A29、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或10错对正确答案为A30、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进展核实和查证的行政行为。对错正确答案为B31、反洗钱检现场作业完毕时,检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位进展离场会谈。错对正确答案为B32、贷款公司和小额贷款公司都是《金机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的适用对象。错对正确答案为A33、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程，并向银监会报备。错对正确答案为A34、依据《反洗钱法》的规定，金融机构应当协作反洗钱调查，照实供给有关文件和资料。错对正确答案为B35、依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未依据规定保存客户身份资料和交易记录的由市一级以上派出机构责令限期改正。对错正确答案为A36、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。对错正确答案为A37、《金机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定的自然人客户银行账户跨境转账的大额人民币报告标准是〔〕。当日单笔或者累计交易人民币10万元以上〔含10万元〕当日单笔或者累计交易人民币20万元以上〔含20万元〕。当日单笔或者累计交易人民币5万元以上〔含5万元〕o当日的笔或者累计交易人民币50万元以上〔含50万元〕。B38、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。对错正确答案为A39、在证据可能灭失或以后难以取得的状况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以.错对正确答案为A40、大额提现业务汇总识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。错对正确答案为B41、金融机构在协作反洗钱现场检查过程中有意供给虚假材料,情节严峻的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。对错正确答案为A42、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未觉察该交易可疑，可……..对错正确答案为A43、《三反意见》也是我国2023-2023年反洗钱和反恐惊融资战略。错对正确答案为B442023错对正确答案为A45、某自然人客户在A寿险公司通过POS机刷卡一次性支付保费人民币100万元，依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定,这笔大额交易应当由A寿险公司进展报告。A.错B.对正确答案为A46、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。对错正确答案为B47、《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。〔〕对错正确答案为A48、中国假设不承受或者不通过FATF反洗钱国际互评估，对中国也没有实质影响。〔〕对错正确答案为B49、《三反意见》由国务院审议通过。〔〕错对正确答案为A50、中国在2023年成为金融行动特别工作组〔FAFT〕正式成员。〔〕错对正确答案为B51、《三反意见》的全称是《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐惊融资、反集中融资监管体制机制的意见》。0对错正确答案为B52、《中华人民共和国反恐惊主义法》是制定《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的法律依据之一。对错正确答案为A53、FATF第四轮互评估既包括合规性评估，又包括有效性评估，且以有效性评估为主，因而难度较上一轮互评估更大。〔〕对错正确答案为B54、2023恐惊融资和反逃税工作的重视。〔〕错对标准答案:B55、2023年2月21日，金融行动特别工作组(FAFT)全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐惊融资互评报告.会议充分认可近年中国反洗钱和反恐惊融资工作取得的乐观进展，认为中国反洗钱和反恐惊融资体系具备良好的根底，同时存在一些问题需要改进。对错正确答案为A56、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构自调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐蔽、篡改或者毁损的文件、资料实行的登记保存措施。对错正确答案为A57、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定,金融机构觉察客户的房屋、车辆、船舶等资产与洗钱、恐惊融资等犯罪相关的，应当提交可疑交易报告。对错标准答案:A58、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。对错标准答案:A单项选择题1、可疑交易分析的常用分析方法包括。资金链分析法以上均包括交易要素分析法标准答案:B2、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惊融资的报告。可疑交易大额交易客户身份识别标准答案:A3、风险提示可由哪些用户公布。副省级以上分支机构用户全部监管用户总行用户标准答案:A利用、网络、ATM行严格的措施，实行相应的技术保障手段，识别客户身份。1、身份认证2、资料保存3、客户回访4标准答案:A5、依据评估，01001.0.9472.0.9863.0.8624.0.913标准答案:A6、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下明项说法不正确？金融机构应当在依据内部流程确认交易可疑后,准时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超5金融机构可自行确定对系统预警的交易进展审、复核或审定各个环节的合理时限。金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。金融机构应当在系统第一时间预警特别交易后的5个工作日内提交可疑交易报告。标准答案:D7、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，准时以电子方式提交易报告，最迟不超过1.52.1035标准答案:D8、客户身份资料自业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后至少保存年。1.102.73.54.3标准答案:C9、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》(中国人民银行令2023第3令)第十七条规定:〃可疑交易符合以下情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向。报告，并协作反洗钱调查：明显涉嫌洗钱、恐惊融资等犯罪活动的；严峻危害国家安全或者影响社会稳定的；其他情节严峻或者状况紧急的情形。当地检察院所在地中国人民银行或者其分支机构上一级反洗钱部门标准答案:B10、境外有关部门可以通过途径提出恳求，要求境内金融机构冻结相关资产、供给客户身份信息及交易信息。外交会商协商帮助11、当收款人接收的境外汇入款金额到达单笔人民币0或者外币等值以上时，金融机构应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径何时收款人身份。1.5000，10002.5000,50003.10000,50004.10000，1000标准答案:D12、金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后,几个工作日内答复？1.2个2.1053标准答案:C13、反洗钱、反恐惊融资和防集中融资国际标准《40项建议》(2023)是由公布的。亚太反洗钱组织(APG)金融行动特别工作组(FATF)欧亚反洗钱和反恐惊融资组织(EAG)(IMF)标准答案:B14、银行在办理汇入汇款业务时，如觉察汇款人姓名或者名称、汇款人账号和缺失的，应要求境外机构补充。汇款行地址汇款人身份证明文件汇款人工作单位标准答案:D15、商业银行为客户供给哪种效劳时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份根本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。为非本行客户兑换1050美元现钞3000张三转账18万元到李四账户6标准答案:A16、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的选项是。跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态境内外恐饰分子相互勾结是我国恐惊威逼的主要特征电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗养老、房地产领域成为的非法集资高发领域标准答案:D17、制定反洗钱战略要以为导向。法律标准风险评估国际标准标准答案:B18、对金融机构建立内把握度，以下说法正确的选项是。由于金融创的需要，有时从业人员可以灵敏操作,绕开反洗制度规定开展业务有了《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行金融机构建立的反洗钱内部把握制度，必需符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点金融机构目前经曹的业务并未涉及恐惊融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐惊融资的可疑交易制标准答案：C19、以下关于风险评估结果的应用，哪一项为哪一项不正确的。原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构实行质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施依据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率原则上对风险较高机构实施监管指施的频率和强度应高于风险较低机构标准答案:A20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员金融行动持别工作组(FATF)埃格蒙特集团(Egmont)欧亚反洗钱组织(EAG)B21、可疑交易甄别的步骤包括。识别特别交易推断涉罪类型以上均包括C22、以下哪项法律是制定《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的法律依据《中华人民共和国保验法》。《中华人民共和国商业银行法》。《中华人民共和国反洗钱法》。C23、金机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易的，应当记录Oo报告具体内容分析排解的合理理由分析人员名字审核意见B24货币经纪公司小额贷款公司保险专业代理公司B25、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向报备。公安机关人民法院银监局中国人民银行或者其他总部所在地中国人民银行分支机构D26、依据《金机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定。以下哪项说法不正确。如发生突发状况或者应当关注的状况的,金机构应当准时评估和完善交易监测标准金融机构无需对本机构的交易监测标准有效性负责金机构应当定期对交易监测标准进展评估，并根评估结果完善交易监测标准

o交易监测标准包括并不限于客户的身的、行为，交易的资全来源、金额、频率、流向、性质等存在特别的情形正确答案为B27。只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级以上派出机构B28行账户之间发生当美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.200，2050，520，2D.100，10A29、金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在5年最低保存期届满时仍……..反洗钱调查工作完毕之后的5年反洗钱调查工作完毕之后的3年反洗钱调查工作完毕之后的1年反洗钱调查工作完毕正确答案为D30、依据评估，金融行业中缺陷水平最高的是〔〕。五类非银行金融行业支付业互联网金融业银行业C31、义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进展定期评估的频率是〔〕。至少每两年评估一次至少每半年评估一次至少每季度评估一次D32、以下属于大额交易的是〔〕。一笔25万元人民币的现金汇款当日累计支取现金人民币18万元自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账A33、依据分析框架，我们可以从〔〕、账户、交易、行为、外部环境等五个方面去开放，再从相关的各个点去查找支持分析推断的 ..客户IP系统交易对手A34、2023年，全国以..191条…案件中，毒品洗钱案件占比达〔〕。A.30%B.40%C.20%D.50%正确答案为B35、截止2023〔〕类上游犯罪洗钱罪成功宣判。6457正确答案为D36、依据评估，面临洗钱威逼最高的行业是〔〕。律师公证行业支付业银行业互联网金融业正确答案为C37、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经〔〕的批准。中国证券监视治理委员会董事会或者其他高级治理层中国银行业监视治理委员会B38、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》第十八条规定：金融机构应当对以下恐惊融资活动恐惊活动人员名单开展实时监测，有合理理由疑心客户或者交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在马上向〔〕提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者分支机构报告，并依据相关主管部门的要求依法实行措施。中国政府公布的或者要求执行的恐惊活动组织及恐惊活动人员名单;联台国安理睬决议中所列的恐惊活动细组织及恐惊活动人员名单；中国人民银行要求关注的其他涉恐惊活动组织及人员名单。当地公安机关当地安全机关金融机构总部D39、恐惊活动组织及恐惊活动人员名单调整的，金融机构应当马上开展〔〕调查，并提交可疑交易报告。普遍性实时性回溯性全面性C40、以下哪一项不是评估原则〔〕？全都性原则自主治理原则全面性原则保密原则B41、《三反意见》，特定非金融机构反洗钱监视应当〔〕。“一业一策”分别确定由公安部负责由人民银行统一负责A42、《涉及…方法》……并依法向公安机关〔〕报告。A.国家安全机关43、〈金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法〉其次十六条规定A.客户拒绝供给有效身份证件或者其它身份证明文件的44、20232月21日，〔〕全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐惊融资互评报告.会议充分认可近年中国反洗钱和反恐惊融资工作取得的乐观进展，认为中国反洗钱和反恐惊融资体系具备良好的根底，同时存在一些问题需要改进。欧亚反洗钱和反恐布融资组织(EAG)亚太反洗钱组织(APG)国际货币基金组织(IME)金融行动特别工作组FATFD45、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪项说法不正确？金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为根本单位开展资金交易的监测分析。金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民很行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备正确答案为A46、法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何送人民银行？作为半年度报告报送作为年度报告报送作为即时报告报送自由报送C47、依据评估，我国面临的风险最高的恐惊融资资金流淌方向是。境内筹集境内使用境外资金境外使用境内筹集流往境外A48、可疑交易分析框架包括o交易信息分析身份信息分析行为信息分析D49、论坛互动的主要目的是o两者都可以公布非正式信息监管部门公布信息A50、目前《刑法》第191条“洗钱罪〃的上游犯罪不包括以下哪项？税务犯罪恐惊活动犯罪毒品犯罪标准答案：A51、人们银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不少于？4532正确答案为D52、识别特别交易的切入点包括o关注特别行为关注特别资金流淌以上均包括C53、洗钱风险不包含以下哪项因素o洗钱威逼国际反洗钱监视行业反洗钱缺陷B54、以下哪一项不适合作为固有风险评估的数据来源oA.风险自评机制建设和运行状况55、重点可疑交易报告，金融机构除准时向中国反洗钱监测中心报送外，还应同时向报送。A.当地人民银行分支机构56、重点可疑交易报告的分析思路，应以客户身份的为根底。重识别识别有效识别持续识别C57、重点可疑交易报告的概述是指o线索内容概要可疑账户信息状况线索处理状况A58、实践证明，0重点可疑交易报告制度内部审计客户风险等级划分A59、金机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程，分析确认可疑交易后,准时以方式,向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。电子和纸质电子纸质正确答案为B60、《三反意见》中的“专业效劳机构“属于。社会组织特定非金融机构金融机构B61、从国家洗钱评估视角看，地下钱庄属于洗钱的主要之一。渠道障碍缺陷威逼正确答案为A62、可疑交易报告，依据报送渠道和情报价值分为两类：一类是通过反洗钱监测系统以“总对总“的方式向人民银行反洗钱监测中心报送的可疑交易报告。另一类是除准时向中国反洗钱监测中心报送可疑资金交易报告外，对于严峻危害国家安全或者影响社会稳定等情形的可疑交易报告0。特别可疑交易报告加强性可疑交易报告一般可疑交易报告D63、金融机构应当设立的反洗钱岗位，配备人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并供给必要的资源保障和信息支持。专职专职、兼职均可兼职高级正确答案为A64、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收人住宅不明确的，可登记接收汇款的。境外机构所在地名称承受人账号承受人姓名或者名称A65、金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员惩罚款。20505050015550D66、金融机构提交可疑交易报告，资金或资产价值大小的起点金额要求。如涉嫌恐惊融资活动的资金交易可能金额较小,但依据《治理方法》，金融机构仍应当提交可疑交易报告。5没有200有正确答案为B67、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易B68、依据世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素。领导重视程度反洗钱合规体系有效性可疑交易监测报告有效性A69、可疑交易明显涉嫌洗、恐惊融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报告,并配合。反洗钱检查反洗钱走访反洗钱问询标准答案:D70、金融机构将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理状况的工作记录等资料o自生成之日起至少保存10年自与客户的业务关系终止之日起至少保存5年自与客户的业务关系终止之日起至少保存10年自生成之日起至少保存5D71、以下关于风险评估的监管措施表述正确的选项是？法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，依据风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进展分析研判法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估非法人金融机构也必需开展洗钱风险自评估金融机构洗钱风险自评估完毕可以不报告给人民银行A72、客户与证券公司进展金融交易,通过银行账户划转款项的，由向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。银行证券公司和银行各自证券公司标准答案:A73、重点可疑交易交易报告的分析步骤主要包括:初步筛选、进一步甄别、三个步骤。上报当地人民银行分支机构提交可疑交易报告上报反洗钱监测分析中心标准答案:D74、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定,金融机构应当在大额交易发生之日起以电子方式提交大额交易报告。5335标准答案:D多项选择题1、实施风险为本反洗钱方法,重点做好以下哪几项工作？建立风险治理策略实行降低风险的措施评估风险识别风险标准答案:A,B,C,D2、依据《金机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪些大额交易应由银行机构报告。某自然人客户在银行柜台购置了一份人寿保险，并以现金方式一次性支付保费人民币10yuo某自然人客户在银行柜台以转方式一次性购置了某基金公同价值人民币50万元的基金品。某自然人客户通过第三方存管银行向自己的证券交易账户单笔转账人民币100万元。某非自然人客户在寿险公司通过支票方式一次性支付保费人民币300万元。标准答案:A,B,C,D3、《反洗钱监管意见书》的内容包括但不限于。及监管意见风险评估结论把握措施有效程度固有风险状况4.金融机构有合理理由疑心客户或者其交易对手、相关资产涉及恐惊活动组织及恐惊活动人员的，应当实行以下措施〔〕。1、向人民银行报告可疑交易2、依法向公安机关报告3、依法向国家安全机关报告4、对其资产马上实施冻结标准答案:A,B,C5、客户所在的行业是客户洗钱风险分类治理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业。〔〕典当行赌场或其他赌博机构大型国有企业珠宝行业6、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？长期存在大额交易的客户与高风险国家、地区或客户有亲热易往来的客户其经活动或资金来源合法性受到疑心的客户股权构造过于简洁，使实际受益人难于识别的客户标准答案:B,C,D7、对于客户的大额交易，金机构及其工作人员觉察或有合理理由疑心其涉及恐惊资的，应当依据规定〔〕。报告当地公安机关冻结资产提交可疑交易报告标准答案:C,D8、王某是A银行的客户，收到一笔来自阿富汗、金额3000美元的汇款,A银行在处理这笔汇款时应实行以下哪些措施〔〕。审查汇款人和收款人的汇款信息是否完整填写通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性如觉察汇款信息缺失的,应准时要求境外金融机构补充信息实行强化的客户尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景状况标准答案:A,B,C,D9、在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的〔〕。作为中间行，金融机构不需要实行措施确保汇款根本信息在汇款交易链条的完整传递或保存。作为收款行，如客户接收的资金到达单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保收款人信息的完整性、准确性和汇款人信息的完整性。作为汇款行，如客户汇出资金到达单笔1人民币1万元以上时,金融机构应确保汇款人信息的完整性、准确性和收款人信息的完整性。应做好反洗钱名单监控工作。标准答案:B,C,D10、以下关于客户风险等级划分工作,说法正确的有〔〕。对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少每季度进展一次审核客户或者交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的重要公共职能的人员如高层政要,应将其评定为高风险客户客户风险等级分类的考虑因素有客户的持点、账户的属性、客户从事的职业等在同等条件下，来自于伊朗的客户风险等级应高于来自西班牙的客户标准答:B,C,D11、客户洗钱风险分类治理目标有。提前预防和准时觉察可疑线索，有效把握洗钱风险全面、真实、动态地把握本机构客户洗钱风脸程度对全部客户实行不变的识别程序为本机构对洗钱风险进展全面治理供给依据标准答案:A,B,D12、现场检查可依据检查内容范国的不同，分为和两种方式。重点检查专项检查全面检查工程检查13、在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的。作为中间行，金融机构不得通过隐蔽汇款人或收款人信息的方式躲避国内外监管假设办理境汇交易的对方金融机构来自高风险国家，金融机构不需要实行强化的尽职调查措施假设客户的实际把握人来自高风险国家，金融机构应实行强化的尽职调查措施金融机构应切实实行有效的技术手段，提高对跨境交易监测的时效性标准答案:A,C,D14、某可疑交易报告如下描述:一位90后客户梁某在云南开立的账户中，74%的资金由广西一名80后客户方某通过ATM存入或转入,90%的资金去向为网银转账给四川客户摩某。从账户交易笔数、交易额度、交易方式结合交易地区特点以及现金存交易的交易时间来看,疑似毒品犯罪。该可疑报告中可疑点为。涉及毒品整治重点地区资金流向及上下游客户信息主要交易方式标准答案:A,B,C,D15、《涉及恐惊活动资产冻结治理方法》所称冻结措施包括。拒绝资产的提取、转移、转换终止金融交易停顿金融账户的开立、变更、撤销和使用标准答案:A,B,C16、中国人民银行或者其省一级派出机构进展反洗钱调查，被调查机构具有义务。不得拒绝和阻碍照实供给信息协作调查参与调查17、完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解“是指了解。交易的实际受益人资金来源及用途客户经济状况或经济状况标准答案:A,B,C,D18、以下哪些状况，金机构应当重识别客户。客户要求将注册资本从100200万元客户要求变更经营范围从前获得的客户身份资料的完整性存在疑点标准答案:A,B,C,D19、为开立账户时，应当经金融机构高级治理员的批准。外国前任总统外国国防部长外国现任总统的妻子、女儿标准答案:A,B,C,D20、客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可疑类客户以及制止类客户，其中制止类客户一般是指。美国财政部海外资产把握办公室全面制止的客户联合国决议中公布的恐惊组织和恐惊分子名单的客户联合国决议中全面制止的客户标准答案:A,B,C,D21、我国关于大额和可以交易报告制度的规定，主要表达在等法律和部门规章中。《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》《反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》A,B,C,D22、以下说法正确的选项是反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织治理文件和资料的保管，泄密大事的处理以及保密责任制等相关要求。内部监视与审计的范围应当掩盖反洗钱工作的各个方面，并依据本单位的业务规模、特定产品和效劳的风险暴露状况确定监视和审计的频率与级别。金融机构反洗钱牵头部门应担当对反洗钱内部把握的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责内部监视与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程效率和质量进展测试，定期检验上述工作的标准化和准确性。正确答案为A,B,D23、金融机构确认可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户、或的分析过程。身份特征行为特征交易特征账户特征正确答案为A,B,C24、依据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有以下行为之一的，由人民银行责令限期改正;情节严峻的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级治理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：0未指定专人联络现场检查事项的违反保密规定，泄露有关信息的有意供给虚假材料的B,C,D25、协作开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：建立案件线索档案库觉察反洗钱工作中的合规风险建立反洗钱检查档案库A,B,D26、以下说法正确的选项是A义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存5义务机构收到人民银行公布的风险提示后，应当自收到之日起半年内，完成与该风险提示相关的交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。义务机构收到人民银行公布的风险提示后，应当自收到之日起3个月内，完成与该风险提示相关的交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。义务机构应当在推出产品或业务后，准时完成相关交易监测标准的评估、完善和上线运行工作正确答案为A,C27、一次性金融效劳是指，为不在本银行机构开立账户的客户供给一次性金融效劳。票据兑付现金汇款现金存款现钞兑换正确答案为A,B,D28、加强反洗钱内部把握的意义是。金融机构参与国际竞争的前提条件金融机构依法经营的内在需求外部监管的要去A,B,C,D29、客户洗钱风险分类治理的必要性包括。客户洗钱风险分类是额外的要求客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求客户洗钱风险分类有助于银行在本钱投入不变的情兄下提高风险把握效果客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B,C30〔〕。询问现场测试数据筛选查阅资料正确答案为A,B,C,D31定期审核频率可依据银行的实际状况进展确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审2关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内消灭特别状况，重对客户洗钱风险进展全面评估，准时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应准时报告可疑交易。在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。定期对其身份信息以及资金交易状况进展审核，并依据审核结果更客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级正确答案为B,C,D32、金融机构有合理疑心客户或者其交易对手、相关资产涉及恐惊活动组织及恐惊活动人员的，应当实行以下措施〔〕。依法向公安机构报告对其资产马上实施冻结向人民银行报告可疑交易A,C,D33〔〕。利用支付账户转移资金利用现金方式切断资金链条通过特别关系人转移资金A,B,C,D34〔〕。金融机构应切实实行有效的技术手段，提高对跨境汇款业务交易监测的时效性假设客户的实际把握人来自高风险国家，金融机构应实行强化的尽职调查措施作为中间行，金融机构不得通过隐瞒汇款人或收款人信息的方式躲避国内外监管假设办理跨境汇款交易的对方金融机构来自高风险国家，金融机构不需要实行强化的尽职调查措施正确答案为A,B,C35A・・・225…BC・・・..191•••D・・・.312・・・..正确答案为B,C,D36、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪些大额交易应由银行机构报告？某自然人客户在银行柜台以转账方式一次性购置了某基金公司价值人民币50万元的基金产品某自然人客户在寿险公司通过支票方式一次性支付保费人民币300万元某自然人客户在银行柜台购置了一份人寿保险，并以现金方式一次性支付保费人民币10万元某自然人客户通过第三方存款银行向自己的证券交易账户单笔转账人民币100万元A,B,C,D37、20232月21日，金融行动别工作组(FATF)全会申议通过了中国第四轮反洗钱和反恐惊融互评估报告，会议。认为中国政府对反洗钱和反恐惊融资工作重视缺乏认为中国反洗钱和反恐惊融资体系具备良好根底认为中国反洗钱和反恐惊资体系存在一些问题需要改进充分认可近年中国反洗钱和反恐惊融资工作取得的乐观进展B,C,D38、《金机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下些说法是正确的。A.金融机构觉察客户的交易或者试图进展的交易与洗钱、恐惊融资等犯罪活动相关的，应当提交可疑交易报告，8.金融机构有合理理由疑心客户与洗钱、恐惊融等犯罪活动相关的，应当提交可疑交易报告C.报告D.金融机构觉察客户的交易与洗钱、恐惊融资等犯罪活动相关,但应当在交易所涉资金金额超过确定金额时才提交可疑交易报告。正答案为A,B,C39、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户供给规定金额以上的等一次性金融效劳时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进展核对并登记。A信用卡结算现金汇款现钞兑换正确答案为A,C,D40、从融资目的来划分，恐惊融资的表现形式分为。主体为恐惊组织、恐惊分子自身的融资行为资助恐惊主义或恐惊活动的融资行为主体为他人或其他组织的融资行为资助恐惊组织或恐惊分子的融资行为B,D41、中国假设不承受或者不通过FAFT反洗钱国际互评估，对中国可能会有哪些影响？中国可能受到“国际金融制裁“，严峻影响金融机构的海外进展和金融业双向开放中国将可能受到“国际金融制裁“，对“一带一路“建议顺当实施造成严峻影响中国很有可能被列入FAFT“灰名单〃，对中国国际声誉造成影响中国将可能受到“国际金融制裁“，严峻制约人民币国际化的进程A,B,C,D42、以下说法正确的选项是。金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推举的行业监测标准金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准为保持交易监测标准的前后全都性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更正确答案为B,C43、以下哪几类金融机构是《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》增的适用对象o汽车金融公司保险资产治理公司消费金融公司C,D44、营业机构在审核个人身份证件后，可拒绝为该客户办理相关业务的情形包括。客户供给了真实有效的身份证件能精准推断客户出示的居民身份证为虚假证件无法推断身份证件真实性联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不全都正确单位为B,C,D45、反洗钱内部把握的目标是。确保将洗钱风险把握在最低。确保金融机构各项业务的稳健运行。确保对洗钱风险进展有效管控。保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B,C,D46、《中国洗钱和恐惊融资风险评估报告2023》提出的近期打算中，需要加强监管的高风险领域包括。高风险地区、金融中心城市银行、非银支付业低评级义务机构A,B,C47、可疑交易分析中需要收集的内外部信息包括0。行内信息查询客户尽职调查公开信息查询分析开户资料正确答案为A,B,C,D48、以下说法正确的选项是。金融机构可以依据各分支机构的实际状况，对不同机构设置不同的交易监测标准或监测阈值。金融机构交易监测标准的建立应当基于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。金融机构应当鼓舞分支机构主动觉察客户的特别交易行为并准时报告，丰富交易监测标准A,B,C49、单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定,适用于之间的款项划转。其他组织和个体工商户银行账户自然人银行账户自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户B,C50、建设“三反“监管体制机制的目标要求是。以金融情报为纽带以数据信息共享为根底以资金监测为手段A,B,C,D510只有该客户被确定为恐惊组织或恐惊分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐惊融资范畴。客户不是恐惊组织或恐惊分子，就不会涉嫌恐惊融资。无论是恐惊组织、恐惊分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐惊主义和实施恐惊活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐惊融资。该项资金或财产没有真正用于恐惊主义和恐惊活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐惊融资行为。只要该客户被确定为恐惊组织或恐布分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐惊融资范畴。正确答案为B,D52、对可疑类客户实行哪当风险把握措施？对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进展审核，审核频率应高于关注类客户，并依据结果调整客户洗钱风险等级。可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再消灭可疑交易，应持续进展报告。在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。与可疑类客户建立业务关系时，应当实行标准型尽职调查措施识别客户身份，并依据本机构特定的业务处理程序进展办理正确答案为A,B,C53、反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容？反洗钱工作机制建立状况反洗钱法定义务履行状况反洗钱工作整体状况及机构概况反洗钱工作协作状况正确答案为A,B,C,D54、以下哪些类型的客户可以列为高风险客户。被司法机关或执法机关调查的客户受益全部人难以识别或股权构造简洁被国家安全机关侦查或调查的客户来自高风险国家或地区的客户正确答案为A,B,D55、接收境外汇入款的银行机构，觉察0汇款人姓名或者名称汇款人账号汇款人住宅汇款人身份证正确答案为A,B,C56、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有。假设该账户为反洗钱合规部门始终关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户状况，以履行可疑交易持续监控职责。对从前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对从前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重供给有效的身份证件或其他身份证明文件。开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按