Misys-核心产品介绍课件

MisysBankingSystemsMisys核心系统介绍MisysBankingSystem神州数码软件有限公司2006/3/9.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceMisysBankingSystems.HarnessiAgenda Equation解决方案概述技术平台设计原则

系统实施获益Equation解决方案各模块核心零售业务公司业务资金业务风险与管理信息Equation解决方案特点Equation的集成性、可用性与可扩展性Q&A.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceAgenda Equation解决方案概述.Harness解决方案宗旨

SolutionObjectivesImplementaninternationaladvancedcorebankingsystemCompletecoverageofcorebusinessProvidecustomermanagement,accountingmanagement,productmanagementandanalysisstatisticsSupportmulti-currencyandmulti-branchTimetomarketproductinnovationFlexibleprocessflow;Fulfillbranchsupervisionandinternalmanagement引进一套具有国际先进水平的核心软件系统全面覆盖现有核心业务系统功能提供以客户为中心的金融服务提供客户管理,帐户管理,产品管理和各种基础分析数据支持多币种和多分支机构管理产品管理支持快速的产品创新弹性化流程，满足风险控制和内部管理的要求.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence解决方案宗旨

SolutionObjectivesImplImplementacosteffectiveintegratedbackendarchitectureExtendibilityEndtoEndintegratedsolutionUniformdatabaseTechnicallyadvancedintegrationarchitectureImprovechannelintegration实施有效的集成后台系统架构灵活性和扩展能力端到端集成解决方案统一数据库技术先进的集成架构渠道整合统一客户信息统一客户服务流程与标准提供交叉销售能力解决方案宗旨

SolutionObjectives.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceImplementacosteffectiveint整合的解决方案

TheintegratedsolutionMANAGEMENTINFORMATION呼叫中心CallCentre因特网InternetATMPOS客户情况、关系、联系人和行动、产品帮助、包装、资源、信用风险、赢利性业务和管理报告、信用和市场风险、归档、数据存储、中央银行报告客户交付渠道产品核心系统管理信息客户关系管理零售RETAIL数据库实时、多币种核算资金TREASURY企业CORPORATE分行Branch可定制开放系统易于使用安全可升级高度可用性经验证移动电话MobilePhoneDELIVERYCHANNELSPRODUCTSCORESYSTEMCUSTOMERRELATIONSHIPMANAGEMENT.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence整合的解决方案

TheintegratedsolutiEquation系统完整的多渠道银行业务解决方案

Completemulti-channelbankingsolution,

with

个人业务Retailbanking

公司业务Corporatebanking

资金业务Treasuryoperations

多币种、多语言、多分支机构

Multi-currency,multi-languagesystem在全球70多个国家有300+系统运行300+installationsinover70countries完全整合在单一平台fullyintegratedonasingleplatform完全整合在单一平台fullyintegratedonasingleplatform.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceEquation系统完整的多渠道银行业务解决方案完全整合在单Equation系统的用途…将核心银行业务系统与其它接口： Corebankingserverinterfacedto...内部开发应用

in-housedevelopments

第三方应用

thirdpartyapplications

渠道系统deliverysystemsOR全部使用Misys组件实现完整的端到端解决方案

Completeend-to-endsolutionusingallMisyscomponents.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceEquation系统的用途…将核心银行业务系统与其它接口：.TechnologyplatformCUSTOMERRELATIONSHIPMANAGEMENTWINDOWSEQUATIONBRANCHAUTOMATION

iSERIESEQUATIONBANKINGSERVERCALLCENTREINTERNETATMPOSCUSTOMERPROFILING,RELATIONSHIPS,CONTACTSANDACTIONS,PRODUCTHELP,PACKAGING,RESOURCES,CREDITRISK,PROFITABILITYRETAILTREASURYCUSTOMERSDELIVERYCHANNELSPRODUCTSCORESYSTEMMANAGEMENTINFORMATIONRETAILREAL-TIMEMULTI-CURRENCYACCOUNTINGTREASURYCORPORATEBRANCHMOBILEPHONEOPERATIONAL&MANAGEMENTREPORTING,CREDITANDMARKETRISK,ARCHIVING,DATAWAREHOUSING,CENTRALBANKREPORTING.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceTechnologyplatformCUSTOMERWINEquation设计原则

开放Open集成Integration可扩展数据库ExtendableDatabase全面参数化Parameterization安全性Security友好/一致的用户界面Friendlyandconsistentuserinterface多币种Multi-currency多语言Multi-language本地功能增强LocalEnhancements.Equation设计原则开放Open.全面参数化Parameterization系统设计的核心

Inherentinsystemdesign用于系统处理的属性和特征

Usedtodefineattributesandprocessingcharacteristics参数用于定义：

Parametersusedtodefine客户类型Customertype产品类型Dealtype账户类型Accounttype交易类型Transactiontype报表Reports客户文件Customerdocuments利率、计息Interestaccrue收费和收费结构Chargesandchargestructures客户关系、额度结构、汇款…….全面参数化Parameterization系统设计的核心SingledatabaseEquationdatabaseextendablewithadditionalfieldsfor:customer&accountinformationdeal,loan,deposit,collateraltypestransactiontypesbranchesUservalidationforeachfieldInput,maintenanceandenquiryfunctionsforeachadditionaltypeofdataFieldscanbeincludedonstandardselectivereportsandstatementsandconfirmationsAdditionalfieldscanbeusedbybank’sownprograms单一数据库可增加以下额外字段扩展Equation数据：客户和帐户信息交易、贷款、存款、抵押品种类交易种类分行通过预先定义扩充字段的长度、属性、可选值，自动进行合法性检查系统具备对扩充字段的输入、维护和查询功能扩充字段可以被加入标准选择性的报表和确认书中扩充字段可被用户自定义外部程序使用无需编程灵活扩充交易与管理信息实现全行客户信息的集中管理CentralisationofCustomerInformation可扩展客户信息.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceSingledatabase单一数据库无需编程灵活扩充交易灵活性和开放性灵活性和开放性通过以下方式和工具实现：“Openness”isprovidedthrough:SQL数据库SQL-compatibledatabase可扩展数据库extendablestandarddatabase批处理/实时的应用开发接口batchandreal-timeApplicationProgrammingInterfaces(APIs)用户出口userexits用户自定义菜单user-definablemenus开发工具包IntegratorsTechnicalPackage.灵活性和开放性灵活性和开放性通过以下方式和工具实现：.开发工具包

Integrators’TechnicalPackage开发标准，目的在于保证与Equation相关的开发与Equation标准一致IntendedfordevelopmentswhereconsistencywithEquationfunctionsisrequired程序模板，包括屏幕、文件、提示、验证等通用程序

Skeletonprograms,screens,files,prompt/validateroutines标准服务程序，包括日期、汇率转换等Standardserviceroutines,includingdateroutines,currencyconversion工具，测试模板、源文件比较工具等

Utilities,testframes,sourcecompareetc技术手册，包括Equation数据模型Technicalmanuals,includingEquationDataModelEquation设计标准（例如，屏幕设计等）

Equationdesignstandards(e.g.screendesign)开发技术培训

Technicaltraining.开发工具包

Integrators’Technical安全性Security菜单等级的控制Menulevelaccesscontrol安全性特点Securityfeatures对特定客户或账户和查询和更新控制

controlofenquiriesandupdatesforselectedcustomersandaccounts分行之间交易的控制

controlofinter-branchtransactions单独的借方和贷方交易处理和授权限制

separatedebitand

creditlimitsfortransactionprocessingandauthorisation可依特别状况定义授权层次

authorisationlevelsdefinableforallexceptionconditions当地和远程授权localandremotereferrals完整审计线索fullaudittrail.安全性Security菜单等级的控制Menulevel用户界面UserInterface用户定义菜单Userdefinedmenus上下文相关的联机手册

Designedforhighspeeddataentryandeaseofuse简称、缺省值和提示

Shortforms,defaultvaluesandpromptsforproductivity.用户界面UserInterface.多币种Multi-currency所有产品支持多币种

Allproductsavailableinanycurrency所有交易按照原始货币保存

Transactionsretainedinoriginalcurrency可以按照任意币种查询和产生报表

Enquiriesandreport

inanycurrency跨业务的各币种、各分行头寸

Consolidatedcurrencypositionsacrossallbusinessareasandbranches,aswellasbybranch.多币种Multi-currency所有产品支持多币种.整合的解决方案

TheintegratedsolutionMANAGEMENTINFORMATION呼叫中心CallCentre因特网InternetATMPOS客户情况、关系、联系人和行动、产品帮助、包装、资源、信用风险、赢利性业务和管理报告、信用和市场风险、归档、数据存储、中央银行报告客户交付渠道产品核心系统管理信息客户关系管理零售RETAIL数据库实时、多币种核算资金TREASURY企业CORPORATE分行Branch可定制开放系统易于使用安全可升级高度可用性经验证移动电话MobilePhoneDELIVERYCHANNELSPRODUCTSCORESYSTEMCUSTOMERRELATIONSHIPMANAGEMENT.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence整合的解决方案

Theintegratedsoluti客户价值管理了解客户的人口统计数据对客户360度视角的审视产品创新扩充新产品目录度身定制的客户产品更多的创新产品缩短新产品的上市时间收费管理提高收费的透明度确保收费的一致性系统实施目标KnowYourCustomerUnderstandingdemographics360°ViewoftheCustomerNewProductsExpandtheproductportfolioTailoredCustomerProductsMoreInnovativeProductsReduceTimetoMarketManagementofIncomeStreamsIncreasetransparencyoffeesEnsureconsistentfeecollection.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence客户价值管理系统实施目标KnowYourCustomerProfitabilityAnalysisCustomerprofitabilityProductprofitabilityBranchprofitabilityOperationalEfficiencyandRiskEnhanceSTPManageCreditRiskEnsureCompliance系统实施目标

KeyObjectives收益率分析客户收益率产品收益率分行收益率经营效率和风险提高直通交易处理（STP）控制信用风险确保合规性.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceProfitabilityAnalysis系统实施目标

K客户价值管理SalesandServiceToolsTotalcustomerrelationshipviewComprehensivealertssystemContactmanagementCustomerandclientbasesegmentationExtendabledatabaseEnablingtheBanktoIdentifycustomersquicklyandeasilyPromptuserstotakeaction(sell,advise)Dealwithissues‘thereandthen’RecordrelevantcustomercontactinformationFocusontargetsegments提供销售和服务工具全部客户关系的视角综合的预警系统记录客户联系历史客户细分可根据业务扩展客户数据基于客户的盈利性分析帮助银行迅速方便地识别客户鼓励客户采取行动（卖出/建议）处理“彼时彼地”的问题记录相关的客户联系信息集中于目标客户群.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence客户价值管理SalesandServiceTools提产品创新机制ProductDesignandDeliveryMechanismProductdefinitionfacilitiesWorkflowControlIntegratorsTechnicalPackageEnablingtheBankto:OptimisetimetomarketfornewproductsEnforceproceduresandcontrolsFlexiblydesignproductsTargetedInnovative产品设计和交付机制产品定义工具工作流定义工具内部参数支持整合技术包帮助银行缩短新产品上市的时间强化过程和控制准确地进行产品定位更多产品创新.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence产品创新机制ProductDesignandDeli收益率分析

ProfitabilityAnalysisProfitabilityAnalysisToolsProfitabilityby:ProductCustomerBranchEnterprisewideComprehensivereportingMultiDimensionalAnalysisEnablingtheBankto:UnderstandCustomerandProductProfitabilitySegmentCustomerandProductBaseEffectivelymanagelossmakingcustomerssegmentsEffectivelyTargetchosensegmentsPriceproductsappropriatelyEnhanceeffectivenessoffuturemarketinginitiatives收益率分析工具核心业务系统提供多角度客户、交易、成本基础数据基于产品、客户、分行、分行和整个企业的收益率分析模型综合报表多元分析工具帮助银行了解客户和产品的收益率细分客户和产品基础有效地控制产生损失的客户群有效地锁定选定的客户群适当地为产品定价提高未来营销目标的有效性.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence收益率分析

ProfitabilityAnalysisPr收费管理

ManagementofIncomeStreamsIncomeGenerationandProtectionToolsAccountServiceChargesEventdrivenfeesManagementcontrolonfeewaiversComprehensivereportinganalysisEnablingtheBankto:AutomatefeeandservicechargecollectionGreatercontrolonfeecollectionConsistentfeesandchargesmethodology收费交易与管理工具基于帐户收取费用基于交易收取费用通过参数定制的自动收费对放弃收费的管理和控制综合报告分析帮助银行自动化收取费用和服务费提高对费用收取的控制标准、一致的收费方法.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence收费管理

ManagementofIncomeStre经营效率和风险

OperationalEfficiency&RiskOperationalEfficiencyandRiskToolsStraightThroughProcessingCreditRiskManagementWorkflowToolsCompliancefacilitiesEnablingtheBanktoImproveOperationalEfficiencyManageCreditRiskReduceOperationalRiskReduceCostsEnsureCompliance提高效率和风险控制工具直通交易处理信用风险管理工具工作流工具合规检查工具帮助银行提高经营效率管理信贷风险减少经营风险降低成本确保合规经营.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence经营效率和风险

OperationalEfficiency收费管理

ManagementofIncomeStreamsIncomeGenerationandProtectionToolsAccountServiceChargesEventdrivenfeesManagementcontrolonfeewaiversComprehensivereportinganalysisEnablingtheBankto:AutomatefeeandservicechargecollectionGreatercontrolonfeecollectionConsistentfeesandchargesmethodology收费交易与管理工具基于帐户收取费用基于交易收取费用通过参数定制的自动收费对放弃收费的管理和控制综合报告分析帮助银行自动化收取费用和服务费提高对费用收取的控制标准、一致的收费方法.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence收费管理

ManagementofIncomeStre解决方案概述

ProposedSolutionOverview.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence解决方案概述

ProposedSolutionOvervThefollowingarethemandatorycomponentsfortheproposedMisysretailsolutionforGDB:CMILF

核心功能

CoreFunctions客户信息文件账户安全特点利率与收费总账

报告抵押品管理核心CoreCustomerInformationFileRetailproductsandservicesEnhancedSecurityFeatureInterestrateandfeeGeneralLedgerReportsCollateralrecording模块EquationModules.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceThefollowingarethemandator支票处理

零售存款通知储蓄存款帐户帐户服务

存款基本功能模块

BasicFunctionsDeposits

ExtendedChequeProcessingRetailDepositsNoticeSavingsAccountsAccountServices贷款

贷款信信用风险管理

LendingLendingCreditRiskManagement

外汇及货币市场外汇及货币市场有价证券ForeignExchange/MoneyMarketFX/MMMarketableSecuritiesEquation模块.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence支票处理 存款基本功能模块BasicFunctionsD汇款汇款S.W.I.F.T.

报文管理

其它功能

SpecialFunctionsRemittanceCleanPaymentsSWIFTMessageManagement(iSeries)收益率分析

收入分析资金转移计价ProfitabilityAnalysisIncomeAnalysisTransferPricing管理报表CustomisedReportingWebformORFPlusEquation模块.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence汇款汇款其它功能SpecialFunctionsRemi渠道接口ATM接口网上银行InterfaceATMInterfaceInternetbanking合规性整合技术包黑名单检查可疑交易检查了解你的客户定制工具箱ComplianceIntegratorsTechnicalPackageBlacklistSuspiciousactivityKnowYourCustomerCustomisation

Toolkit附加功能模块

SpecialFunctionsEquation模块.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence渠道接口ATM接口Interface合规性整合技术包黑名单Equation银行业务服务器

BankingServer

核心管理系统CoreManagementSystem呼叫中心因特网ATMPOS客户情况、关系、联系人和作用、产品帮助、包装、资源、信用风险、赢利性输送渠道产品核心系统管理信息客户关系管理零售数据库实时、多币种核算国库券企业分行业务和管理报告、信用和市场风险、归档、数据存储、中央银行报告客户流动电话.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceEquation银行业务服务器BankingServ核心管理系统

CoreManagementSystem通用数据模型

UniversalDataModel客户管理

Customermanagement产品管理Productmanagement财务管理

Financialmanagement支持所有的……Supportingall...零售业务

Retailapplications公司业务

Corporatebankingapplications资金业务

Treasuryapplications客户管理财务管理产品管理.核心管理系统

CoreManagementSystem通客户关系管理

CustomerRelationshipManagement单一客户数据库Singlecustomerdatabase可选择性客户识别Alternativecustomeridentifiers基本信息（电话号码、姓名、地址、居住国、祖国、分行、关系经理、语言、客户参考资料、税金状况、等）

Basicinformation(number,name,addresses,countryofresidence,homecountry,branch,relationshipmanager,language,customerreference,taxstatus,etc)依照银行可定义之客户类型的额外信息

Additionalinformationaccordingtobank-definablecustomertypes支持客户组、共同帐户及客户关系定义

Supportforcustomergroups,jointaccountsandrelationships

betweencustomers风险与盈利分析结构

Riskandprofitabilityprofiles结算指令

Settlementinstruction客户关系管理员应用软件RelationshipManagerapplication.客户关系管理

CustomerRelationshipCustomerdetails.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceCustomerdetails.HarnessingthCentralisedCustomerView.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceCentralisedCustomerView.Harn支持复杂的客户关系定义

Customerrelationships客户CUSTOMER家庭FAMILY大家庭EXTENDEDFAMILY业务BUSINESS邻居、俱乐部、政见、宗教等NEIGHBOURS,CLUBS,POLITICS,RELIGIONETC.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence支持复杂的客户关系定义

Customerrelations客户分组管理.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence客户分组管理.HarnessingtheNetwork客户额度信息

CustomerLimits.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence客户额度信息

CustomerLimits.Harness客户额度信息查询

CustomerLimitEnquiry.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence客户额度信息查询

CustomerLimitEnquir信用风险管理

CreditRiskManagement.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence信用风险管理

CreditRiskManagement.关系经理应用

RelationshipManager客户价值指标CustomerWorthIndicator从客户界面转入到提示信息DrillDownfromcustomerviewtoAlertinformation记录联系资料、行为和预约Recordcontacts,actionsandappointments.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence关系经理应用

RelationshipManager客户价客户价值管理SalesandServiceToolsTotalcustomerrelationshipviewComprehensivealertssystemContactmanagementCustomerandclientbasesegmentationExtendabledatabaseEnablingtheBanktoIdentifycustomersquicklyandeasilyPromptuserstotakeaction(sell,advise)Dealwithissues‘thereandthen’RecordrelevantcustomercontactinformationFocusontargetsegments提供销售和服务工具全部客户关系的视角综合的预警系统记录客户联系历史客户细分可根据业务扩展客户数据基于客户的盈利性分析帮助银行迅速方便地识别客户鼓励客户采取行动（卖出/建议）处理“彼时彼地”的问题记录相关的客户联系信息集中于目标客户群.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence客户价值管理SalesandServiceTools提产品管理

Productmanagement用户可定义帐户及交易类型

User-definableaccountanddealtypes利息特征

Interestcharacteristics固定或可变期限

Fixedorvariableterm货币

Currency授信限额

Limits客户文件、格式、频率

Customerdocuments,layout,frequency帐务处理

Accounting报告

Reporting.产品管理

Productmanagement用户可定义帐户贷款产品定义产品类型GLCode利息费用管理方式资本化

发放方式承诺贷款凭证回收方式偿还规则客户通知计息方式产品每年基准天数（360/365/366）每月基准天数（30A/30E/ACT）宽限期基本利率利差百分比利差最小利率最大利率资金成本利率生效方式重出通知单标志本金是否计罚息利息是否计复利罚息复利采用何种利率标志本金基本罚息率利率调整绝对罚息率利息/费用基本罚息率提前还款手续费率提前还款手续费最低收费额折扣贷款提前还款手续费率折扣贷款提前还款最低收费额等额还款定期换款不定期还贷期末还本付息贷款单笔还款贷款预付利息贷款定期偿还预付息贷款住房抵押贷款预收费贷款延期扣息产品定义以会计核算和处理方式为基础。.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence贷款产品定义产品类型GLCode利息费用管理资本化发放承贷款全生命周期管理贷款申请贷款承诺开立贷款放款处理还款计划还款处理提前还款欠款处理提取准备金贷款生命周期核销产品定义会计核算收费处理客户文件生成还款计划调整报表流程抵押品处理利率调整贷款状态.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence贷款全生命周期管理贷款申请贷款承诺开立贷款放款处理还款计划还还款/提前还款处理根据产品定义，在贷款还款或提前还款时，会自动进行以下处理根据优先顺序还款根据预设结算指令生成结算指令生成还款通知书自动还款账户锁定收费罚息(逾期)宽限期处理(逾期)还款确认书释放抵押品重新计算还款计划(提前还款)产生日终报表更新贷款交易历史承诺额调整自动产生会计核算利息返还(提前还款)贷款状态/客户状态变更…….HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence还款/提前还款处理根据产品定义，在贷款还款或提前还款时，会自存款账户的参数化设置一般存款产品/帐户定义贷方/借方利息类型和周期帐户服务费用和周期对帐单处理和周期透支功能利息计算使用的余额类型定期存款产品/帐户定义多种形式的存入(现金，支票，转帐)帐户活动部分或全部本金转存或本息转存到期支取部份或全部提前支取利息支付倒起息式的开户处理存款利息的参数化设置利率，利率基础和利率差不同货币不同利率结息周期结息过帐帐户超额累进、全额累进和期限余额式计息矩阵利息计算基础存款服务费用定义对帐户周期性收费或对每一笔交易收费固定的或计算得出的超额累进、全额累进比率不同货币不同比率单一费用或按交易金额比率多种计算基础.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence存款账户的参数化设置一般存款产品/帐户定义定期存款产品/帐户Equation会计核算特点：可以逐日确认利息收入支出；按照公允价值核算衍生金融工具—浮动盈亏的核算；对外汇买卖、债券业务、套期工具等的会计核算更加细化和相对合理；会计科目的设置兼顾产品核算的要求和监管的要求；靠交易驱动来实现系统自动会计处理。本外币一体化、表内外一体化的会计核算可以帮助银行：会计核算信息覆盖全，可灵活加工，提供更标准、全面、一致的管理信息；利息收支在财务报表当日体现，解决了利息收入支出计量周期与会计周期不一致的，更公允地反映损益情况，符合国际会计准则18号关于收入的规定；对衍生金融工具的核算符合国际会计准则，更符合风险管理的需求；会计核算自动化，减少人工操作，降低操作风险。.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceEquation会计核算特点：.Harnessingth多种类货币

Multi-currency所有产品可基于任何货币 Allproductsavailableinanycurrency交易以原始货币形式保留 Transactionsretainedinoriginalcurrency查询与报告可以任何货币进行 Enquiriesandreportsinanycurrency各币种、分行外汇头寸，真实反映汇率风险 Consolidatedcurrencypositionsacrossallbusinessareasandbranches,aswellasbybranch交易按非帐户/产品货币结算

settlementinanothercurrency自动计算汇兑损益并进行币值重估.多种类货币

Multi-currency所有产品可基于任何本外币一体化特点：在同一系统中可处理本外币业务交易及会计核算；外币收支项目的折算可按指定汇率和指定日期自动完成；建立了统一的汇率库，可在外汇交易和会计折算时直接引用，外汇交易采用汇率具有更大灵活性；提供即时的外汇折算功能；通过外币头寸，能够更真实的反映汇率风险自动计算汇兑损益并进行币值重估；自动完成本外币报表的合并。可以帮助银行：可以定期进行外币净头寸的重估，真实反映汇率风险外币折算自动化，减少人工操作，降低操作风险符合国际会计准则关于汇率变动的有关要求报表自动化程度提高.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence本外币一体化特点：.HarnessingtheNetwo表内外一体化特点：一笔业务可以同时涉及表内外双方，如贷款承诺和贷款核销表外业务采用复式记账处理，设抵消账户表外业务分产品核算表外业务计收利息、费用，相应的利息收支、费用表外核算重控凭证不进行表外核算可以帮助银行：避免由于表内外记账方式的不同割断业务本身之间的关联报表和统计信息可以涵盖全面的标内外业务.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence表内外一体化特点：.HarnessingtheNetwo实时帐务处理集中核算

Centralisedaccountingsystem实时客户及帐目记录更新

Real-timeupdatingofcustomerandaccountrecords内部账户的自动开立及维护

Automaticopeningandmaintenanceofnominalandsuspenseaccounts前/后起息

Backandforwardvaluation现金流实时预测

Real-timeupdatesofcashflowprojections实时更新货币头寸

Real-timeupdatesofcurrencypositions.实时帐务处理集中核算.利息记账处理计息或不记息分别计算借方和贷方利息每日算息在开始、到期或者任意时间间隔利息入账利息计提数据从财政年度开始按月保存，满足纳税的需要利息计算按照记账余额或者清算余额按照最小余额，平均余额，指定域值计息宽限期是否计息与本金使用同一账户，还是另外账户账户组合计算利息指定利息入账最低金额倒起息指定贷方利息来调整收费手工利息入账.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence利息记账处理计息或不记息.HarnessingtheNe查询

Enquiries实时查询Real-time币种转换Currencyconversion按常规进行分层次查询，比如：

Hierarchical,withdrilldown客户概要及关系信息查询customerprofilesandrelationshipenquiries帐目汇总查询accountsummaries帐目查询，包括可用余额、锁定余额、借方、贷方、未清算项目、限额等accountenquiries,withavailablebalances,reservedbalances,debits,credits,uncleareditems,limitsetc贷款查询、交易历史、还款时间表等

loanenquiries,histories,repaymentschedules产品查询dealenquiries货币头寸currencypositions交易限额tradinglimits客户自定义与其它查询链接User-definablelinkstootherenquiries调用标准查询APIsEnquiryAPIs.查询

Enquiries实时查询Real-time.动态总账结构无限制设置总账类别和层次通过参数筛选公式进行组合自定义总账报表结构自动开立内部帐户实时数据可以引入外部数据DynamicGeneralLedgerStructureAllowthesetupofunlimitedGLcategoriesandlevelSetupthroughparametersselectioncriteriafacilityReportingGLstructureAutomaticallyopenedinternalaccount选择性灵活总帐.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence动态总账结构DynamicGeneralLedgerSEquation会计结构

AccountingStructurevsGL报表汇总层次nGLConsolidateleveln报表汇总层次2GLConsolidatelevel2账户（产品）ProductGL账户（内部）InternalAccounts总账GeneralLedger客户账CustomerAccount交易Transaction报表定义DefinitionOfReportingline产品定义DefinitionOfProduct客户账CustomerAccount其它账户OtherBankAccount报表汇总层次2GLConsolidatelevel2报表汇总层次2GLConsolidatelevel2报表汇总层次3GLConsolidatelevel3报表汇总层次3GLConsolidatelevel3.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceEquation会计结构

AccountingStrucEquation报告

Equationreporting银行可自定义的科目表和资产负债表

Bank-definablechartofaccountsandbalancesheet一系列标准报表和例外报表

Rangeofstandardfullandexceptionreports可选择性报表

Selectivereporting银行自定义报表内容,格式和次序

Bank-definablecontent,layoutandsequencing报告控制系统处理频率和输出目的地

ReportControlSystemmanagesfrequencyanddestination总行

headoffice分行

branches.Equation报告

Equationreporting总帐-选择格式Example1例子1:Selectcurrentaccountsofprivateindividualswhoworkinthefinancialservicessector选择来自金融行业的私人客户的活期账户SelectionFormat组合格式：<Operator1><Code1>-<Value1>.<Operator2><Code2>-<Value2>.<Operator3><Code3>-<Value3>.….<公式1><挑选代号1>-<取值1>.<公式2><挑选代号2>-<取值2>.<公式3><挑选代号3>-<取值3>Include包括AccountType帐户类别CurrAcc活期账户Include包括CustomerType客户类别Individual私人账户Include包括AnalysisCode

分析代号FinancialServices金融行业I05-CA.I04-EA.I06-FS..HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence总帐-选择格式Example1例子1:SelectionGeneralLedger–ListofSelectionCode

总帐-选择挑选代号清单A3 OwningapplicationA4 AccountstructureBB Account/branchBC CustomernumberC1 2characterusercodeC2 2characterusercodeC3 2characterusercodeC4 2characterusercodeC5 2characterusercodeI8 Account

CurrentStatusP1 3characterusercodeP2 3characterusercodeP3 3characterusercodeP4 3characterusercodeP5 3characterusercodeSC Specialconditions91 InternalriskcountryS0 CustomerLoanStatusSX AccountsuffixVA Customernumber-first4digitsVB Customernumber-last2digits03 Sundryanalysiscode04 Customertype05 Accounttype06 Analysiscode07 Residencecountry08 Currencymnemonic09 Riskcountry10 Parentcountry11 Languagecode12 Accountofficer/departmentcode49 BalanceA5 Interest(Interestaccounts)RQ Dealtype(Interestaccounts).HarnessingtheNetworkofBankingIntelligenceGeneralLedger–ListofSelec报告控制系统

ReportControlSystem用户可以定义：Usercandefine:频率frequency针对不同位置的队列outputqueuesfordifferentlocations副本份数numberofcopies标题页面headerpages两阶段制作Twophaseproduction抽取到工作文件extracttoworkfiles格式化以进行打印formatforprint.报告控制系统

ReportControlSystem用户额外报表AdditionalreportingOR或File文件EquationDatabaseextractProgram数据库抽取程序Workfile工作文件ReportformattingProgram报告格式化程序Report报告Report报告UserformattingProgram用户格式化程序Workfile工作文件UserextractProgram用户抽取程序.额外报表AdditionalreportingORFi核心模块总结集中的客户信息和客户关系信息的管理和灵活访问统一的产品管理实时、多币种、多分支机构核算灵活定义的总帐和报表集中的抵押品管理可以帮助银行：增进客户服务、集中的客户风险管理加强产品的集中管理和定价提供及时、灵活的核算信息、管理信息和监管报表.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence核心模块总结集中的客户信息和客户关系信息的管理和灵活访问.H零售银行业务

Retailbanking客户呼叫中心互联网自动柜员机销售点客户介绍、关系、联系及行动,产品帮助、包装、资源,信贷风险及赢利性RETAIL交付渠道产品核心系统管理信息客户关系管理员零售业务Retail数据库实时多币种帐目处理财务公司法人分行移动电话经营与管理报告、信贷与市场风险,存档,数据仓库,中央银行报告客户.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence零售银行业务

Retailbanking客户呼叫中心互联零售产品及服务

Retailproductsandservices活期帐户与储蓄存款帐户

Currentandsavingsaccounts帐户服务Accountservices零售存款

Retaildeposits通知储蓄存款帐户Noticesavingsaccounts贷款、透支及抵押

Loans,overdraftsandmortgages支票处理

Chequeprocessing支付处理

Paymentprocessing支持实时多渠道交付Supportforreal-timemulti-channeldelivery.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence零售产品及服务

Retailproductsands存款业务存款业务处理的灵活性本金固定和不固定的存款帐户存款簿和存款单帐户利息和无息帐户基于帐户或基于交易的收费透支管理功能用户自定义的计息周期全面的帐户控制锁定指定交易类型限制访问限制指定金额的限制帐户冻结定期存款通知存款储蓄存款活期存款.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence存款业务存款业务处理的灵活性定期存款通知存款储蓄存款活期存款实际利率基准利率-差异利率-利差实际数值存款利差客户调整期限利差期限金额客户期限基本利率公式计算=--+币种币种产品+利率获取公式.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence实际利率基准利率-差异利率-利差实际数值存款客户期限期限金额利率矩阵.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence利率矩阵.HarnessingtheNetworkof超额累进利率矩阵：示例余额为25，000的情况下，4.5%2.5%4.0%3.5%3.0%0-1，000100，000-999，999，9991，001-5，0005，001-15，00015，001-100，00010，000@4.0%10，000@3.5%4，000@3.0%1，000@2.5%利率金额区间适用利率存款利息计算功能（例一）.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence超额累进利率矩阵：示例余额为25，000的情况下，4.5%4.5%2.5%4.0%3.5%3.0%0-1，000100，000-999，999，9991，001-5，0005，001-15，00015，001-100，000全额累进利率矩阵，示例余额为25，00025，000@4.0%利率金额区间适用利率存款利息计算功能（例二）.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence4.5%2.5%4.0%3.5%3.0%0-1，0001罚息利率定义方式针对特定客户定义罚息利率

CustomerInterestRate实际利率或表示为基准利率/差异利率/利差

ActualorBase/Differential/Margin根据期限定义固定罚息金额Fixedpenalty

amountbasedonperiod罚息处理罚息利率适用于：客户没有提供转存指示penaltyinterestrateatrolloverifthecustomerfailstoinstructthebank提前提款earlywithdrawal.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence罚息利率定义方式罚息处理罚息利率适用于：.Harnessin如何创建存款产品定义处理规则：基本规则Basicsavingsrules存入规则Fundingrules取款规则Withdrawalrules通知储蓄帐户的通知存款规则红利储蓄规则Bonusrules设置基本参数（帐户类型、交易类型等）及其关系：帐户类型(活期帐户和储蓄帐户)Accounttype存款交易类型Dealtype利率表，按照实际/基本/差别/层次，分层/全部余额方式interestrate.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence如何创建存款产品定义处理规则：设置基本参数（帐户类型、交易类通知储蓄存款帐户

NoticeSavingsAccounts依提款通知的活动帐户Movementaccountswithnoticeofwithdrawal帐户关联通知规则定义Accountslinkedtorulesdefinition银行可定义规则Bank-definablerulesdefinitions预先通知期限periodofnotice自由提款（金额、号码）freewithdrawals(amount,number)罚金可通过用户出口定义penaltieswithuserexits帐户通知记录及支付处理Recordingofnoticeonaccount,pluspaymenttreatment提款时自动警告及罚金计算Automaticwarningandcalculationofpenaltiesonwithdrawals支持查询及报告Supportingenquiriesandreports银行可定义的到期情况报表Reportedinbank-definablematuritybands.HarnessingtheNetworkofBankingIntelligence通知储蓄存款帐户

NoticeSavingsAccou帐户服务

AccountServices实时及日末账户清扫Real-timeandend-of-daysweeporders锁定余额控制Reservedbalancecontrol协议支付与直接借记Standingordersanddirectdebits停付支票Stoppedcheques帐户服务收费Accountservicecharges缴税Tax罚金透支收费Penaltyoverdraftcharges透支拖欠处理Overdraftdelinquencyprocessing不允许透支DebitBalanceNotAllowed日间透支OverdraftsonForwardItems合并账户利息Combinedbalanceinterest关户Accountclosing日志

Diary帮助银行：为中间业务提供广泛的功能支持提高账户管理的自动化程度增强收