2023年基金章的题目及答案汇总

《基金销售基础》

一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目规定，请将对的选项的

代码填入括号）

■.证券服务机构不涉及（）。

A.证券投资征询公司、资产评估机构

B.会计师事务所、律师事务所

C.证券信用评级机构

D.证券交易所

10.资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券,持有人有一定的

（）»

A.剩余收益索取权B.收益请求权

C.参与权D.收入请求权

12.有价证券按（）分类,可以分为股票、债券和其他证券。

A.证券所代表的权力性质B.募集方式

C.是否在证券交易所挂牌交易D.证券发行主体

16.以下关于记名股票的说法不对的的是（）.

A.是在股票名额和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票

B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票

C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名

D.公司发行的股票可认为记名股票

19.决定股票市场价格的是股票的（）。

A.票面价值B.账面价值

C.清算价值D.内在价值

价

21.股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股

票价格。

A.供求关系B.公司经营状况

C.宏观经济因素D.政治因素

24证券市场的资本配置功能是指通过（）引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。

A.证券收益率B.证券价格

C.证券交易手续费D.证券流动性

25.通常情况下，中央政府债券不存在（）。

A.流动性风险B.到期风险

C.违约风险D.利率风险

26.下列关于股票性质描述对的的是（）。

A.股票所代表的权利本来不存在

B.股票所代表的权利的发生时以股票的制作和存在为条件的

C.股票是设权证券

D.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式

29.债券与股票的比较，以下说法错误的是（）。

A.债券和股票都属于有价证券

B.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异,并且有时差距还很大，但是总体

而言两者的收益率是互相影响。

C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票都是筹资手段,因而都属于负债

33.以下关于债券与股票的区别错误的是（）.

A.债券是债券的凭证，股票是所有权凭证

B.发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股票公司创建和增长资本的需要

C.债券一般有规定的偿还期,股票是一种无期投资

D.由于股票风险较大，债券风险较小，所以股票的收益必然高于债券

37.（）是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

A.联动性B.跨期性

C.杠杆性D.不拟定性

38.根据（）划分,证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。

A.证券发行的准备程序B.证券进入市场的顺序

C.市场的不同表现形式D.市场交易的标的物

39.（）是面向少数特定投资者发行的方式。

A.直接发行B.私募发行

C.招标发行D.定向发行

41证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券所有退还给发行人的承销方

式是（）o

A.代销B.余额包销

C.全额包销D.包销

43.国际证券市场快速发展阶段重要标志是反映证券市场容量的重要指标（）的提高。

A.证券收益率B.证券年化收益率

C.证券资本化率D.证券化率（证券市值/GDP）

45.投资主体的（）不同，可将股票划分为国家股、法人股、社会公开股和外资股等不同类型。

A.性质B.职能

C.管理范围D.投资方向

49.以下关于询价的论述不对的的是（）.

A.询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段

B.通过初步询价拟定发行价格和相应的市盈率

C.根据累计投标投标询价的结果拟定发行价格和发行市盈率

D.上市公司发行证券可以通过询价方式或与主承销商协商的方式来拟定发行价格

51.以下关于以价格为标的荷兰式招标的论述对的的是（）»

A.以募满发行额为止中标者各自的投标价作为各中标者的最终中标价

B.以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后的中标价

C.以募满发行额为止所有投标者的最搞中标价格作为最后的中标价

D.以募满发行额为止所有投标者的平均中标价格作为最后的中标价

54.英国最具权威性的股票价格指数是O。

A.金融时报指数B.日经225股价指数

C.NASDAQ指数D.道.琼斯指数

57.我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由。决定。

A.国务院B.中国证券业协会

C.中国证监会D.财政部

60.()国务院原则批准推出股指期货品种，中国证监会批准中金所组织股指期货交易。

A.2023年1月B.2023年2月

C.2023年3月D.2023年4月

61.()可以在权证失效日之前任何交易日行权。

A.欧式权证B.百慕大式权证

C.备兑权证D.美式权证

二、不定项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目规定，请将符合题

目规定选项的代码填入括号内)

1.证券可以当作是各类记载并代表一定权利的().

A.货币凭证B.法律凭证

C.书面凭证D.资本凭证

4.有价证券具有的重要特性有0。

A.期限性B.收益性

C.流动性D.风险性

6.证券市场的基本功能涉及()。

A.风险控制功能B.筹资一投资功能

C.资本定价功能D.资本配置功能

9.关于证券业协会的叙述对的的有O。

A.是行业自律性组织，是社会团队法人

B.权力机构为全体会员组成的会员大会

C.具有独立法人地位

D.有经营证券业务的金融机构自愿组成

12.2023年11月，修订后的（）颁布，并于2023年1月1日起实行，有关资本市场监管法规

和部门规章也得到了相应的调整与完善。

A.《协议法》B.《证券法》

C.《公司法》D.《证券投资基金法》

15.证券交易所的重要职责有（）。

A.对证券交易活动进行B.对投资者进行管理

C.对会员进行管理D.对上市公司进行管理

18.证券市场的品种结构重要涉及（）。

A.股票市场B.债券市场

C.基金市场D.衍生品市场

20.证券市场的发展停滞阶段是（）。

A.20世纪初

B.1929年~1933年

C.20世纪2023代至第二次世界大战结束

D.第二次世界大战后至20世纪60年代

22.自律性组织涉及（）。

A.证券交易所B.证券公司

C.中国证监会D.中国证券业协会

23.参与证券投资的金融机构涉及（）。

A.证券经营机构

B.银行业金融机构

C.保险公司及保险资产管理公司

D.主权财富基金

24.按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。

A.政府证券B.金融证券

C.政府机构证券D.公司证券

26.引起股票价格变动的因素涉及（）。

A.公司经营状况B.宏观经济因素

C.行业与部门因素D.稳定市场的政策与制度安排

28.下列关于创业板市场的描述对的的是

A.创业板又称三板市场

B.上市公司规模和上市条件相对较低

C.具有前瞻性、高风险、监管规定严格、具有明显的高技术产业导向等特点

D.是为具有高成长性的中小公司和高科技公司融券服务的资本市场

29.以下关于债券的性质说法对的的有（）。

A.属于有价证券B.是一种虚拟资本

C.是债权的表现D.投资收益有较高的保证

32.下列机构属于证券市场服务机构的是。。

A.证券登记结算机构和资产评估机构

B.会计师事务所、律师事务所

C.证券信用评级机构

D.证券交易所

34.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件有（）。

A.向社会公开发行的股份达成公司各分总数的25%以上

B.向社会公开发型的股份达成公司股份总数的10%以上

C.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为25%以上

D.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上

37.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息,可分为（）。A.

可转换公司债券B.零息债券

C.附息债券D.息票累积债券

40.债券的特性涉及。。

A.偿还性B.流动性

C.安全性D.风险性

41.目前我国发行的普通国债有（）。

A.国库券B.记账式国债

C.凭证式国债D.储蓄国债（电子式）

44.与金融衍生产品相相应的基础金融产品可以是（）。

A.债券B.股票

C.银行活期存款单I）.金融衍生工具

46.按照持有人权利的性质不同，权证分为（）。

A.认购权证B.认股权证

C.备兑权证D.认沾权证

48.（）是最基础的金融衍生工具。

A.期货合约B.远期合约

C.期权D.质押式回购

52.金融时报指数涉及（）。

A.NASDAQ指数B.金融时报工业股票指数

C.FT100指数D.综合精算股票指数

三、判断题（判断以下各小题的对错，对的的用A表达，错误的用B表达）

2.虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格。

（B）

5.有价证券既是一定收益权力的代表,也是一定风险的代表,所以证券市场本质上是风险的直接

互换场合

(A)

8.开放式基金在证券交易所挂牌交易。

(B)

12.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，由于它是一种无期限的法律凭证(A)

16.外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。(A)

20.股票持有者作为股份公司的股东,依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，所

以股票是一种物权证券。

(B)

24.增发指公司因业务发展需要增长资本额而发行新股。

(A)

30.在实际经济活动中，债券收益可以表现为两种形式：一种是利息收入；另一种是资本损益。

(B)

37.金融衍生工具按产品形态和交易场合可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互

换和结构化衍生工具。

(B)

41.根据标的物不同，招标发行可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。

(B)

46.在债券发行的定价方式中，以收益率为标的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者所投

标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率,各中标者的认购成本是不相

同的。

(B)

50.代办股份转让系统又称三板,是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核

心,为非上市公众公司和非公众股份公司提供规范股份转让服务的股份转让平台。(A)

52.减少系统性风险是证券监管工作的首要目的。

(B)

55.证券交易所的组织形式大体可以分为两类，即公司制和会员制。

（A）

58.我国的场外市场重要由代办股份转让系统和银行间债券市场组成。

（A）

59.买断式回购与质押式回购业务的区别在于初始交易时正回购方是将债券“卖”给逆回购方,

而不是质押冻结，债券所有权不随交易的发生而转移。（B）

一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目规定，请将对的选项的

代码填入括号内）

1、证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的（）投资方式。

A、集合B、集资C、联合投资D、合作

5、证券投资基金的当事人一般是指基金的（）.

A、发起人、管理人和投资人B、管理人、托管人和份额持有人

C、托管人、发起人和投资人D、受益人、管理人和投资人

6、我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于人民币（）«

A、8000万元B、1亿元C、1.2亿元D、1.5亿元

8、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A、基金存续期B、法律形式C、基金规模D、投资理念

10、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人

以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理,对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起

着重要的作用。

A、份额持有人B、监管机构C、高级管理人员D、注册登记机构

12、我国相关法规规定，基金管理公司的重要股东的注册资本不得低于人民币（）。

A、2亿元B、3亿元C、5亿元D、10亿元

15、为了保证基金资产的安全，证券投资基金资产必须由（）来保管。

A、基金发起人B、基金管理人C、基金持有人D、基金托管人

18、1924年3月21日成立的马萨诸塞投资信托基金称为世界上的一个（）。

A、契约型投资基金B、开放式基金C、股票基金D、封闭式基金

D、《证券法》

22、基金是一种（）.

A、所有者凭证B、债券凭证C、受益凭证D、信用凭证

25、我国第一只开放式基金是（），标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。

A、华安创新B、华安钞票富利基金C、南方配置基金D,华夏上证50ETF

29、下列属于基金当事人的是（）。

A、基金代销机构B、基金投资征询机构C、基金管理人D、中国证监会

36、（）是指基金份额总额不固定,基金份额可以在基金协议约定的场合时间和场合进行申

购或者赎回的一种基金运作方式。

A、封闭型基金B、契约型基金C、开放型基金D、其他运作形式基金

39、下列关于封闭式基金的说法错误的是（）o

A、份额固定，没有赎回压力

B、基金存续期应在5年以上

C、交易在投资者与基金管理人之间完毕

D、交易价格受二级市场供求关系的影响

41、（）业务是指执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来。

A、资产保管B、资金清算C、资产核算D、投资运作监督

43、（）是以追求稳定的经常性收入为基本目的的基金,重要以大盘蓝筹股、公司债、政府债

券等稳定收益证券为投资对象。

A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、指数型基金

44、基金资产（）投资于债券的为债券型基金。

A、60%以上B、70%以上C、80%以上D、90%以上

46、ETF联接基金可以看作是一种（）.

A、指数型基金中的基金B、伞型基金C、保本基金I）、指数型基金

48、（）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。

A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、指数型基金

50、（）是所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购赎回的制度安排，使之不会出现封

闭式基金的大幅折价交易现象。

A、保本基金B、交易型开放式指数基金C、ETF联接基金D、上市开放式基金

二、不定项选择题（以下4小题给出的选项中,至少有1项符合题目规定，请将符合题目规定选

项的代码填入括号内）

3、证券投资基金重要特性表现为（）。

A、集合理财，专业管理B、组合投资，分散风险

C、利益共享，风险共担D、独立托管、保障安全

5、基金在推动证券市场发展方面的作用表现在（）。

A、有助于促进信息的有效运用和传播,有助于市场合理定价,有助于市场有效性的提高和资源的

合理配置

B、发挥专业理财优势,推动市场价值判断体系的形成

C、提倡理性的投资文化,有助于防止市场的过度投机

D、为公司年金提供专业化的投资管理服务

7、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，重要表现在（）.

A、性质不同B、收益来源不同C、信息披露限度不同D、投资门槛不同

9、在我国，承担基金份额注册登记工作的重要有（）»

A、基金管理人B、基金托管人C、中国结算公司D、基金代销机构

11、与经济相比,券商集合计划（）。

A、投资门槛相对较高B、流动性较差C、收益直接来自资金运用所产生的收益

14、基金托管人的职责重要体现在（）等方面。

A、安全保管基金财产

B、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

C、开设基金财产的资金账户和证券账户

D、依法募集资金

15、基金市场的参与主体分为（）三大类。

A、基金投资人B、基金当事人C、基金销售机构等市场服务机构D、基金监管机构和

自律组织

18、按照基金法律形式，证券投资可以划分为（）。

A、私募基金B、公募基金C、契约型基金D、公司型基金

21、与基金不同，银行理财产品（）。

A、可以给投资者带来较为拟定的利息收入

B、可作为自身负债的一种受益凭证

C、流动性较差

D、信息披露限度较低

24、基金管理公司的重要业务为（）。

A、基金宣传B、投资管理业务C、基金运营D、特定客户资产类业务

26、基金管理公司治理结构通常应符合的规定有（）。

A、保持公司运作的独立性

B、公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有从属关系

C、实行常任董事制度，并保证常任董事充足发挥作用

D、建立健全督察长制度,完善内部监督和控制机制

28、按照法律、法规或国际惯例，基金托管人应当履行的职责一般涉及（）。

A、安全保管基金财产

B、对所托管的不同基金财产分别设立账户

C、根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

D,按照规定监督基金管理人的投资运作

30、中外合资基金管理公司的境外股东应具有的条件有（

A、最近3年没有受到监管机构会司法机关的处罚

B、实缴资本不少于3亿元人民币的等值可兑换货币

C、最近5年没有受到监管机构会司法机关的处罚

D、实缴资本不少于5亿元人民币的等值可兑换货币

32、下列关于开放式基金的说法对的的有（）»

A、一般有一个固定的存续期

B、基金规模不固定

C,交易在投资者与基金管理人之间完毕

D、交易价格受二级市场供求关系的影响

33、下列关于封闭式基金的说法对的的是（）。

A、份额固定，没有赎回压力

B、基金存续期应在5年以上

C、交易在投资者与基金管理人之间完毕

D、交易价格受二级市场供求关系的影响

34、封闭式基金与开放式基金重要不同有（）。

A、激励约束机制与投资策略不同

B、份额限制不同

C、交易场合不同

D、价格形成方式不同

E、期限不同

36、依据基金运作方式不同，可以分为（）»

A、封闭式基金B、契约型基金C、公司型基金D、开放式基金

38、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人的市场准入的规定有（）„

A、最近2个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币

B、基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执行人员不少于5人,

并具有基金从业资格

C、有安全保管基金财产的条件

D、注册资本不低于3亿元人民币

40、下列关于封闭式基金和开放式基金的的说法对的的是（）。

A、封闭式基金的基金经理不会在经营与流动性管理上面临直接的压力

B、一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制

C、为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保存一定的钞票资产，并高度重视资产的流动性

D、开放式基金的投资管理人员可根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资,有助于基

金长期业绩的提高

43、依据投资理念的不同，可以将基金分为（）。

A积极性基金B、被动性基金C、混合型基金D、保本型基金

46、基金业在金融体系中的地位与作用重要有（）。

A、为中小投资者拓宽了投资渠道

B、优化金融结构，促进经济增长

C、完善金融体系和社会保障体系

D、有助于证券市场的稳定和健康发展

三、判断题（判断以下各小题的对错，对的的用A表达，错误的用B表达）

2、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基

金托管入托管，基金管理人管理，以游资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担

的集合投资方式。（A）

4、证券投资基金实行“风险共担”，即基金投资者根据持有基金份额比例共同承担投资风险，

但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失。（A）

8、我国的证券投资基金依据基金协议设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金

当事人。（A）

14、“淄博乡镇公司基金”经中国人民银行总行批准，与1993年8月在上海证券交易所最早挂

牌上市。（A）

18、目前，商业银行、证券公司、证券投资征询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定

的其他机构均可以向中国证监会申请基金销售业务资格，从事基金的销售业务。（A）

24、基金管理公司应当建立健全独立董事制度,独立董事人数不得少于4人，且不得少于董事会

人数的1/3。（B）

26、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的信托投资公

司担任。（B）

30、基金托管人应为基金设立独立的账户，单独核算,可以进行合并管理。（B）

33、当需求旺盛时，开放式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象。

（B）

35、特定客户资产管理业务是指由基金管理公司作为资产托管人、商业银行作为受托资产管理

人，与资产托管人签订投资管理协议，将其委托财产集合与特定账户，进行证券投资的活动。

（B）

37、我国基金管理公司的重要股东应当连续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部

监控制度完善。（A）

38、基金管理人可以将其固有财产或者别人财产与基金一起进行证券投资。（B）

40、根据股票、债券投资比例是否相对稳定，可以将混合型基金分为偏股型基金、偏债型基金

等。（B）

43、ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时则是换回一篮子股票而不是钞票。

（A）

第三章证券投资基金的运作

2.基金资产估值是指对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而拟定基金资

产公允价值的过程.

A.所有资产B.净资产

C.所有资产及所有负债D.负债

4.基金份额净值是按照每个开放日闭市后（）除以当天基金份额的余额数量计算.

A.基金资产总值B.基金资产净值

C.基金资产估值D.基金资产交易价格

6.我国基金资产估值的负责人是（）.

A.基金投资者B.基金管理人

C.基金托管人D.基金监管机构

9.证券投资基金一般在（）结转当期损益,按固定价格报价的货币的市场基金一般（）结转损益。

A.季末，逐日B.季末，逐月

C.月末，逐日D.月末，逐月

11.关于基金管理费计提标准，以下说法不对的的是（）

A.基金管理费率通常与基金规模成反比.与风险成正比

B.债券型基金的管理费率一般低于1%

C.我国股票型基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费

D.我国货币市场基金的管理费率最高

15.由基金投资者直接支付的费用有（）。

A.申购费B.基金管理费

C.基金托管费D.信息披露费

19.对于基金交易费，以下说法不对的的是（）o

A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B.我国证券投资基金的交易费重要涉及印花税、佣金、过户费、经手费、证管费

C.佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

21.下列叙述不对的的是（

A.对金融机构申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税

B.对非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税

C.对投资者（涉及个人和机构）买卖封闭式证券投资基金免征印花税

D.对投资者申购和赎回开放式基金份额，暂不征收印花税

23.对个人投资者从基金分派中获得的股票股利收入以及公司债券利息收入，由上市公司和发

行债券的公司在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴（）的个人所得税。

A.10%B.20%

C.30%D.40%

25.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收（）。

A.营业税B.公司所得税

C.印花税D.增值税

26.封闭式基金年度利润分派比例不得低于基金年度可供分派利润的（兀

A.50%B.70%

C.90%D,95%

27.假设投资者在2010年4月15S（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份

额，那么利润将会从（）起开始计算。

A.4月15日B.4月16日

C.4月17日D.4月18日

29.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照（）的税率征收印花税。

A3%。B.1.5%。

C.1%oD.2%o

30.下列关于基金税收的说法对的的是（）。

A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入免征营业税

B.证券投资基金买卖股票、债券的差价收入征收公司所得税

C.证券投资基金股权的股息、红利收入征收公司所得税

D.证券投资基金债券的利息收入及其他收入征收公司所得税

32.封闭式基金利润分派后基金份额净值不能（）面值。

A.高于B.等于

C.低于D.不拟定

36.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）.

A.1个月B.2个月

C.3个月D.6个月

38.基金募集期限届满，开放式基金满足募集份额总额不少于（）亿份、基金募集金额不少于

（）亿元人民币、基金份额持有人不少于（）人的规定。

A.1,1,100B.2,2,200

C.1,2,200D.2,1,100

40.某投资人投资2万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为9元,其相应的认购费率为

1.5%,基金份额面值为1元/份，则其净认购金额为（）元，认购费用为（）元，认购份额为（）

份。

A.19711,43,297.57,19713.43B.19704.43,295.57,19713.43

C.19704.43,290.57,19713.43D.19704.43,295.57,19704.43

42.投资者进行ETF场内钞票认购时需具有（）。

A.沪、深A股账户B.沪、深证券账户

C.开放式基金账户D.封闭式基金账户

44.上海证券交易所，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（），起点（）元，由证券公司

向投资者收取。

A.0.1%,1B.0.3%,2

C.0.3%,5D.0.5%,5

46.开放式基金产品同时设立前端收费模式和后端收费模式的，其前端正党风收费的最高档

申购费率应（）相应的后端最高档申购费率。

A.低于B.等于

C.大于D.不低于

48.对于开放式基金持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

A.1年B.2年

C.3年D.5年

52.某开放式基金申购费率如下：

申购金额（含申购费）前端申购费率

100万元以下1.2%

100万元以上（含100万元）~500万元以下0.9%

500万元以上（含500万元）~1000万元以0.6%

下

1000万元以上（含1000万元）每笔1000元

假定T日的基金份额净值为1.250元。申购金额为550万元,则申购承担前端申购费用和获

得的基金份额分别为（）元和（）份。

A.22803.18,4373757.46B.32803.18,4373698.46

C.32558.18,4373698.46D.32803.18,4373757.46

54.假定某投资者在T日赎回10000份基金份额，持有期限半年，相应赎费率为0.5%,该日基

金份额净值为L250元，则其获得的赎回金额为（）。

A.12450.50B.12437.50

C.12437.55D.12537.50

56.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现也许使基金额净值发生较大波动

时，可以在当天接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办

理。

A.3%B.7%

C.10%D.15%

59.LOF采用（）原则。

A.金额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回

C.份额申购、份额赎回D.份额申购、金额赎回

61.有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）

个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1B.2

C.3D.5

63.存续期募集信息披露重要指开放式基金在基金协议生效后每（）个月披露一次更新的招募

说明书。

A.2B.3

C.5D.6

65.封闭式基金的（）指标可以作为测算年度可分派收益的参考。

A.本期利润

B.加权平均基金份额本期利润

C.期末基金资产净值

D.本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额

67.基金年度报告是基金的各类信息披露文献中信息量最大的文献,在会计年度结束后（）日内

通过审计后予以公告。

A.30B.45

C.60D.90

69.在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数、偏离度

的最高值和最低值、偏离度绝对值的简朴平均值等信息。

A.0.05%〜0.15%B.0.15%〜0.25%

C.0.25%~0.5%D.0.25%~0.35%

二、不定项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目规定,请将符合题目

规定选项的代码填入括号内）

1,基金资产估值需考虑的因素涉及（）。

A.估值频率B.交易时间

C.价格操纵及滥估问题D.估值方法的一致性及公开性

4.对于存在活跃市场的投资品种，以下拟定其公允价值的原则叙述对的的是（）。

A.如估值日有市价的,应采用最近交易市价拟定公允价值

B.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价拟定公允

价值

C.估值日无市价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价拟定公允

价值

D.有充足证据表白最近交易调价不能真实反映公允价值的,应对最近交易的市价进行调整，以拟

定投资品种的公允价值

6.以下叙述对的的有（）。

A.基金规模越大，基金管理费率越高

B.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

C.基金销售服务费是用于基金的连续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用

D.我国只有基金销售服务费是按照基金资产净值的一定比例逐H计提，按月

支付

8.（）可以从基金财产中列支。

A.基金管理费B.基金托管费

C.申购费D.信息披露费用

11.基金管理人风险控制制度体系由以下（）不同层次的制度构成。

A.公司章程B.内部控制大纲

C.公司基本管理制度D.部门规章制度

13.关于基金运作费，以下说法对的的有（）。

A.涉及审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费

B.是指为保证需要基金正常运作而发生的应由基金承担的费用

C.涉及持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等

D.按照基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付

15.下列关于基金估值的表述对的的有（）。

A.基金份额净值是按照基金资产净值除以当天基金份额的余额数量计算

B.基金平常估值由基金人进行

C.基金管理人每个人工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人

D.基金托管人按基金协议的估值方法、时间、程序进行复核

17.在风险控制的组织体系中，参与防止和控制各类风险的组织有（）等。

A.督察长B.监察稽核部门

C.风险控制委员会D.投资决策委员会

20.基金信息披露重要涉及（）。

A.募集信息披露B.运作信息披露

C.违法信息披露D.临时信息披露

21.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（）情形。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值10%。

B.同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司发行的证券,超过该证券的10%

C.单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

D.违反基金协议关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

23.关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收，以下说法对的的有

（）o

A.依税法规定暂免征收营业税

B.依税法规定征收营业税

C.依税法规定暂免征收公司所得税

D.依税法征收公司所得税

25.下列免征营业税的收入有（）。

A.非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入

B.金融机构申购和赎回基金的差价收入

C.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

D.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入

27.投资收益是指基金经营活动中因（）实现的损益。

A.买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益

B.债券投资而实现的利息收入

C.因股票、基金投资等获得的股利收益

D.衍生工具投资产生的相关损益

30.开放式基金的分红方式有（）

A.增长投资份额B.钞票分红

C.分红再投资D.分红再投资转换为基金份额

32.下列关于封闭式基金利润分派的规定，对的的有（）

A.采用钞票方式分红

B.分派当年不得有亏损

C.当年利润应先填补上一年度亏损

D.每年最多分派1次

34.关于机构投资者买卖基金的税收，以下说法对的的有（）

A.对金融机构申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税

B.对非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税

C.目前印花税暂免征收

I）.对投资者从证券投资基金分派中取得的收入征收公司所得税

36.申请募集基金应提交的重要文献涉及（）

A.募集基金的申请报告B.基金协议草案

C.基金托管协议草案D.招募说明书草案

38.认购开放式基金通常分（）几个环节。

A.开户B.认购

C.确认D.赎回

40.场内认购LOF份额,应持（

A.中国结算公司深圳封闭式基金账户

B.深圳人民币普通证券账户

C.中国结算公司深圳开放式基金账户

1）.深圳证券投资基金账户

42.封闭式基金的基金份额上市交易应符合的条件有（）

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.基金协议期限为5年以上

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

44.目前,开放式基金所遵循的申购、赎回重要原则为（）

A.未知价交易原则B.银行对付

C.份额申购、份额赎回D.金额申购、份额赎回

46.以下关于开放式基金的销售服务费,说法对的的有（）

A.基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费

B.我国货币市场基金一般从基金财产中计提不高于0.15%的销售服务费

C.基金销售机构对于货币市场基金自助交易前端申购费用可以实行一定的优惠

D.销售服务费用于基金的连续销售和为基金份额持有人提供报务

48.开放式基金非交易过户重要涉及（)

A.继承

B.捐赠

C.司法强制执行

I）.经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户

51.关于ETF份额申购、赎回的原则，以下说法对的的有（）

A.申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式

B.申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式

C.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价涉及组合证券、钞票替代、钞票替代、钞票差

额及其他对价

D.申购、赎回ETF时，申购对价、赎回对价为钞票

53.关于LOF在交易所的交易规则，以下说法对的的有（）

A.买入LOF申报数量应为100份或其整数倍

B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.深圳证券交易所对L0F交易实行价格跌涨幅限制，涨跌幅比例为10%

D.T日买入基金份额自当天起即可在深圳证券交易所卖出

55.目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式有（）

A.委托中国结算公司作为注册登记机构的“外置”模式

B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

C.委托中国结算公司作为注册登记机构的“外置”模式

D.混合模式

57.按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定,基金财产不得用于（）

A.承销证券

B.向别人贷款或者提供担保

C.从事承担无限责任的投资

D.买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外

63.基金运作信息披露文献重要涉及（）

A.基金净值公告B.基金招募说明书

C.基金定期报告D.基金上市交易公告书

67.与基金半年度报告相比,基金年度报告的特点有（）

A.披露的内容应通过审计

B.应提供最近3个会计年度的重要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分派情况

C.需披露内部监察报告

D.需披露基金的重要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况

69.货币市场基金的特殊信息披露内容具体涉及（）

A.基金管理人简介

B.基金投资者账户报告

C.基金收益公告

D.影子价格与摊余成本法拟定的净值产生较大偏离的情形

三、判断题（判断以下各小题的对错，对的的用A表达，错误的用B表达）

1.基金资产总值是指基金所有资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债即是基金

资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值。（A）

3.基金管理人不也许操纵估值结果。（B）

7.由基金投资者直接支付的费用有申购费、赎回费和基金托管费。（B）

5.基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的

基础指标之一。（B）

10.目前我国的基金会计核算均已细化到日。（A）

12.目前我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按基金资产净值的一定比例逐

日计提，按日支付。（B）

14.我国基金资产估值的负责人是基金托管人,基金管理人对基金托管人的估值结果负有复核责

任。（B）

17.基金管理工作人应当自收到核准文献之日起3个月内进行基金份额的发售。（B）

19.基金份额登记过程事实上是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额

及其变动的确认、记账的过程。（A）

21.对不存在活跃市场的投资品种，应采用最近交易市价拟定公允价值。（B）

23.按照规定,基金管理人逐日对其基金资产进行估值,并于下一日将投资估值增（减）值确认为

公允价值变动损益。（B）

25.基金费用的核算涉及计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费