基金从业数字类

数字类一、金额、人数考点整理： XX元—.市值＜5亿元人民币的公司为小盘股；超过20亿元人人民币的公司为大盘股。.只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额在50万份以上）才能参与ETF申购、赎回交易。.设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件：注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于3000万人民币。对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于5000万人民币；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万人民币。.私募基金的合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。.开放式基金募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币。.发起式基金的认购基金的金额不少于1000万元人民币，持有期限不少于3年。基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的合同终止。.创新型封闭式基金按1元募集。.封闭式基金份额上市交易的募集金额不低于2亿元人民币。.封闭式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量为100份或其整数倍，基金单笔最大数量应低于100万份。.开放式基金的认购是按1元进行的。.货币式基金的基金份额价格是按1元人民币为基准。.基金申报价格最小变动单位为0.001元。.合并基金的分级基金，单笔认购/申购金额不低于5万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不低于5万元。——XX人——.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时不得少于2人，并出示合法证件。.设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。.封闭式基金和开放式基金募集期后基金份额持有人须达200人以上。.封闭式基金上市交易的基金份额持有人不少于1000人。二、x年、x月考点XX年——.封闭式分级基金的存续期限多为3年期或5年期。.中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。.设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件：主要股东最近3年没有违法记录。主要股东为自然人的在境内外资产管理行业从业10年以上。非主要股东为自然人的在境内外资产管理行业从业5年以上。.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。.基金经理任职条件：具有3年以上证券投资管理经历。最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政部门的行政处罚。.对所任职公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完未逾3年的不得成为基金管理公司实际控制人。.封闭式基金上市交易的合同期限在5年以上。.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率，无须披露过去5年的净值增长率和近3年每年的基金收益分配情况。.基金合同生效6个月~1年的应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效1年~10年的应当登载自合同生效当年开始的所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的还应登载当年上半年度的业绩。基金合同生效10年以上的应当登载最近10个完整会计年度的业绩。.对于持有期低于3年的投资者，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。保存xx年 .基金份额登记机构应妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不少于10年。.基金管理人、基金销售机构应建立健全档案管理制度。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年；与销售业务相关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。.基金经营机构客户身份资料自业务关系结束当年或者一次**易记账当年计起至少保存5年；客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不少于20年。.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不少于6个月。.基金销售机构数据的保存，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。XX月一一.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内进行审查，作出批准不批准的决定。.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月内选任新基金管理人。.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月内选人新基金托管人。.中国证监会应当自手里公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内进行审查，作出批准不批准的决定。.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请。.私募基金管理人应于每个会计年度结束后4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。.基金的募集期限自基金份额发售日起计算，不超过3个月。.开放式基金的封闭期不超过3个月。.ETF建仓期不超过3个月。.ETF基金自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍为改正的基金管理公司或基金代销机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送证监会，报送后10日后方可使用。三、乂日、t+x日考点X日——2日：.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人觉得有必要可暂停接受赎回申请；已经接受的可以延缓支付赎回款项，但不超过正常支付时间做0个工作日，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。.基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。.发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时应在2日内编制并披露临时报告书，并报证监会及地方监管局备案。.出现重大事件/信息时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日2日内编制并披露临时报告书。.QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。3日：.基金管理人整改后应向中国证监会提交报告，中国证监会经验收，符合有关要求的，应在验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。.基金托管人整改后应向金融监管机构提交报告，经验收符合相关要求的应在验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。.证监会在收到基金管理人验资报告和备案材料之日起3个工作日内书面确认，自书面确认之日起基金合同生效，基金管理人在收到证监会确认文件的次日予以公告。基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日内在至少一种证监会指定的媒体上刊登公告。.基金管理人对登记办理时间进行调整应最迟于开始实施前3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。.登记结算机构对对清算交收和登记的办理时间、方式进行调整的，最迟于开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。.基金管理人在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。.基金获准上市的应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。.基金托管人在基金份额发售前3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。5日：.基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。.其他基金销售机构的基金宣传推介材料应事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，自向公众分发或发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。10日：.基金募集期届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，基金管理人自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告。.私募基金管理人应及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理募集基金的投资运作情况和杠杆运作情况，发生重大事项的，在10个工作日内向基金业协会报告。.基金管理人应自募集期限届满日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告10日内向证监会提交备案申请和验资报告，办理备案手续。.监测客户现金收支或款项划转情况对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告；在发现可疑交易或行为时，在其发生后0个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。20日：.基金业协会应在私募基金备案材料齐备后20个工作日内，为私募基金办结备案手续。.中国证监会对常规产品的注册审查时间不超过20个工作日，其他产品不超过6个月。.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人觉得有必要可暂停接受赎回申请；已经接受的可以延缓支付赎回款项，但不超过正常支付时间做0个工作日，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。30日：.基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并+银行同期存款利息。.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式等事项。.基金募集失败的基金管理人应在募集期后30日内返还投资者已缴纳的款项，加计银行同期存款利息。.管理人/托管人召集基金份额持有人大会的应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。其他：.中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日，案情复杂的可以延长15个交易日。.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批不批准的决定。.对一般基金而言，基金管理人应自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。.开放式基金合同生效后的每6个月结束之日45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的5日前，向中国证监会报送更新的招募说明书。.基金管理人在每年结束后90日内在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文；在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文；在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2个工作日应分别报证监会及地方监管局、基金上市的证券交易所备案。对于当期基金合同生效不足2个月的基金可以不编制上述定期报告。T+X日——.开放式基金T日提交认购申请，T+2日可查询认购申请的受理情况。.封闭式基金二级市场交易份额和股份的是在T+0日交割，资金交割是在T+1日完成。.开放式基金申购份额在T+2日内确认，确认后下一工作日（1+3）就可以赎回。.货币市场基金申购成功后，登记机构会在1+1日办理增加权益登记手续，投资者自1+2日起有权赎回该部分基金份额。.投资者赎回基金份额成功后，登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。.投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于1+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。.单市场ETF基金在1日申购和赎回，T日收市后登记结算机构办理基金份额于组合证券的清算交收以及现金替代等的清算，T+1办理现金替代等的交收以及现金差额的清算，1+2日办理现金差额的交收。.基金份额净值在T日收市后计算，在1+1日公告，T日的申购赎回清单在当日上海交易所开市前公告。9」日申购和赎回基金份额时，需按1+1日公告的1日现金差额进行资金的清算交收。.LOF：投资者T日卖出基金份额后的资金1+1日到账。赎回资金至少1+2日到账。T日深圳证券交易所申购的基金份额，自1+1日可在深交所卖出或赎回；1日买入的基金份额，1+1日可在深交所卖出或赎回。.投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自1+2日开始投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。.投资者将上市基金份额从TA系统转入证券登记系统，自1+2日开始可通过转入方证券营业部申报在深交所卖出或赎回基金份额。.QDII：基金管理公司在1+2日内对该申请的有效性进行确认，T日提交有效申请，投资者应在T+3日查询申请确认情况。.QDII赎回成功后基金管理人将在1+10日内支付赎回款项。.T日投资者申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由总部将信息汇总后统一传达至注册登记机构。T+1日注册登记机构统一进行确认处理并登记基金份额和下发申购赎回信息。.一般基金是1+1日登记，QDII基金是1+2日登记。.我国境内基金申购款在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款T+3日内从基金的银行存款账户划出，货币市场基金赎回款T+1可从基金的银行存款账户划出。四、百分比考点百分比：.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中的基金。.偏股型基金中股票的配置比例为50%-70%，债券的配置比例为20%-40%。.股债平衡型基金股票与债券的配置比例为40%-60%。.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成份股。.QDII基金禁止行为：除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。.累计市值占市场总市值20%以下的公司为小盘股，累计市值占市场总市值50%以上的为大盘股。.一般本金保证比例为100%，但也有低于或高于100%的情况。.基金管理公司的主要股东是持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不得成为基金管理公司实际控制人。.封闭式基金募集的基金份额总额需达到核准规模的80%以上。.封闭式基金的价格跌涨幅比例为10%。各种费用：.股票型基金认购费率不超过1.5%；债券型基金在1%以下；货币市场基金认购费0。.我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。.开放式基金的赎回费在扣除手续费后余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。.股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例：①不收取销售服务费的，持续持有期少于7日的收取不低于1.5%的赎回费；②少于30日的不低于0.75%，赎回费全额计入基金财产；③少于3个月的不低于0.5%，将不低于赎回费总额75%计入基金财产；④长于3个月少于6个月的不低于0.5%，将不低于赎回费总额50%计入基金财产；⑤长于6个月的，将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。.货币市场基金的申购和赎回费率为0，从基金财产中计提比例不高于25%的销售服务费。.申购和赎回基金份额时券商可按0.5%的标准收取佣金。—.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回。.基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%前提下，对其余赎回申请延期办理。.代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。分数：.基金份额持有人大会应有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。低于以上比例的，召集人在原公告的会议召开时间的3-6个月以内重新召集基金份额持有人大会，重新召集基金份额持有人大会应有代表1/3以上基金份额的持有人参加。.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。转换基金的运作方式、更换基金管理人或托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应经参加大会的持有人2/3以上通过。.法定规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。其他数字：.截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50家，取得公募基金管理资格的证券公司7家，保险资管公司1家。.股票基金净值的计算每天只进行1次，，每一交易日股票基金只有1个价格。.二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一次基金参考净值（IOPV）报价，LOF通常1天只提供1次或几次基金净值报价。.截至2013年末，我国共有80只ETF。.联接基金申购1000份起。.封闭式基金和封闭式基金的交易时间：周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00。.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。.我国ETF基金的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。.LOF场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。.基金年度报告披露的持有人信息包括上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。.电视、电影、互联网资料、公共网站连接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。五、时间1.1868年，世界上第一支公认的证券投资基金一“海外及殖民地政府信托”在英国诞生。2.1924年，在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”是美国开放式公司型共同基金的鼻祖。3.1971年第一只货币市场基金建立。4.1992年11月，深圳市投资基金管理公司成立，设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。5.1992年11月，淄博乡镇企业投资基金成立，是国内第一家投资基金。6.1993年8月，公司型封闭式基金“淄博基金”在上交所上市，我国首只在证交所上市交易的投资基金。7.1998年3月，“基金开元”和“基金金泰”两只封闭式基金设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。8.2000年10月，发布并实施《开放式证券投资基金试点办法》，揭开了我国开放式基金发展的序幕。9.2001年9月，我国第一只开放式基金“华安创新”诞生。10.2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。11.2007年7月，正式发布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。12.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。13.1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。14.1993年，美国第一只ETF——标准普尔存托凭证（SPDRs）诞生。15.2002年12月，《合格境外机构投资者境内证券投资基金管理暂行办法》正式实施，标志QFII制度在我国正式进入操作阶段。16.2003年5月，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者。同年7月，瑞士银行下达第一单交易指令意味着QFII正式在我国证券市场上实际参与投资。17.2006年11月，我国第一只试点债券型、口工工基金一一华安国际配置基金发行。18.2002年12月26日，首家合资基金公司一一招商基金管理公司成立。19.2013年11月，嘉实国际联合德意志资产及财富管理公司合作在卢森堡发行投资于中国A股的ETF，成为欧洲首只RQFII产品。20.2014年4月10日，中国证监会正式批复上交所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。21.1958年，莫迪利亚尼和米勒提出关于资本结构与企业价值之间关系的著名理，即MM定理（资本结构无关原理）。22.托管凭证起源于20世纪20年代的美国证券市场，有J.P.摩根首创。23.1990年12月，上海证券交易所成立，国债逐渐步入交易所交易。24.1997年6月16日，银行间同业拆借中心开始办理银行间债券回购和现券交易，全国银行间市场正式运行。25.1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。26.我国期权交易还处在起步阶段，目前仅有上证50ETF期权与2015年2月9日上市。27.1952年，马克维茨开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。28.2004年7月20日，国内第一支量化基金一一光大保德信量化核心基金发行。29.2009年1月12日。深交所启用综合协议平台（简称“协议平台”）取代原有大宗贸易系统。30.从2001年7月2日起，我国银行间债券市场现券交易采用净价交易。31.2004年5月20日，买断式回购在银行间债券市场正式推出。32.2005年6月15日，中国人民银行在银行间债券市场推出债券远期交易。33.2006年11月20日，中国人民银行在银行间债券市场推出债券借贷业务。34.1973年5月24日，新加坡证券交易所成立。35.1983年，国际证监会组织成立。36.1985年12月20日，欧洲委员会通过了UCITS一号指令，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。六、计算公式申购、认购和赎回：（重要！）.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；申购费用二申购金额-净申购金额；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购费用二认购金额-净认购金额；