2022证券投资顾问考试试题及答案8章

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2022证券投资顾问考试试题及答案8章

2022证券投资顾问考试试题及答案8章第1章

迈克尔波特认为在ー个行业中,存在着哪些根本的竞争力是。

()

I.潜在的参加者

II.购置者

III.供给者

IV.替代品

V.行业中现有竞争者

A.III.IV.V

B.11.111.IV.V

C.I.II.III.IV

D.I.II.IILIV.V

答案:D

解析:

迈克尔波特认为在ー个行业中,存在着潜在的参加者、购置

者、供给者、替代品和行业中现有竞争者五种根本的竞争力量。

根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用,以下正确的有

()

I.牛市到来时,应选择那些低B系数的证券或组合

II.牛市到来时,应选择那些高B系数的证券或组合

III.熊市到来之际,应选择那些低B系数的证券或组合

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W.熊市到来之际,应选择那些高B系数的证券或组合

A：II.111

B：I.II.III.IV

C：I.11.111

D：II.III.IV

答案:A

解析:

证券市场线讲明,B系数反映证券或组合对市场变化的敏感

性.因此,当有很大把握预测牛市到来时,应选择那些高B系数的

证券或组合.这些高B系数的证券将成倍地放大市场收益率,带来

较高的收益。相反,在熊市到来之际,应选择那些低B系数的证券

或组合,以减少因市场下跌而造成的损失。

家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。

I.子女教育或财务支持支出预算

II.衣、食、住、行

III・其他爱好支出预算

IV.医疗

V.与其他短期理财目标相关的现金流支出预算

A：I.II

B：I.11.111

C：I.111.V

D：I.11.111.IV.V

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答案:c

解析:

家庭收支预算的重点是支出预算,因为控制支出是理财规划的

重要内容.制定预算,并且严格按照预算的额度进行支配。是控制家

庭支出最重要的手段之一。

家庭收支预算的专项支出预算包括:①子女教育或财务支持支出

预算②赡养支出预算③旅游支出④其他爱好支出预算⑤保费支出预

算⑥本息还贷支出预算⑦私家车换购或保养支出预算⑧家居装修支

出预算⑨与其他短期理财目标相关的现金流支出预算

若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模,即形成资产

负债的期限错配,于是()造成流动性风险。

A:一定

B:不一定

C：可能

D:不可能

答案:C

解析:

若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模,即形成资产

负债的期限错配,于是可能造成流动性风险。

在股价既定的条件下,公司市盈率的上下,主要取决于

()。

A、每股收益

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B、投资项目的优劣

C、资本结构是否合理

D、市场风险大小

答案:A

解析:

市盈率=每股市价/每股收益。在市价确定的情况下,每股收益

越高,市盈率越低,投资风险越小;反之亦然。在每股收益确定的

情况下,市价越高,市盈率越高,风险越大;反之亦然。

2022证券投资顾问考试试题及答案8章第2章

证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公

示客户投诉（）,保证投诉至少在营业时间内有人值守。

I.电话

H.传真

III.电子邮箱

IV.地址

A.I.11.111

RI.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

答案:A

解析:

证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公

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示客户投诉电话、传真、电子信箱,保证投诉电话至少在营业时间

内有人值守。

指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A.相信市场是有效的

B.相信市场是强有效的

C.相信市场是弱有效的

D,将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

答案:A

解析:

指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的。

根本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。

I.盈利能力

II.开展潜カ

III.经营业绩

IV.潜在风险

A.I.III.III.IV

B.I.III.III

C.I.III.IV

D.I.III.IV

答案:A

解析:

公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力,开

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展潜カ、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析,借此评估

和预测证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势。

当政府采取强有力的宏观调控政策,紧缩银根,贝リ（）。

A.公司通常受惠于政府调控,盈利上升

B.投资者对上市公司盈利预期上升,行情走好

C.企业的投资和经营会受到影响,盈利下降

D.居民收入由于升息而提高,将促使股价上涨

答案:C

解析:

当政府采取强有力的宏观调控政策,紧缩银根,则企业的投资

和经营会受到影响,盈利下降.

在采用自下而上分析法时,通常最先分析（）。

A.根据投资目标,初步筛选目标股票,构建投资组合

B,通过公司调研分析公司竞争能力

C.进行行业比较分析市场类型

D.通过分析公司盈利前景,评估证券的投资价值、价格和未来

变化趋势

答案:B

解析:

由下而上分析法先从公司的根本面分析出发,尤其是企业的根

本面和价格,从企业的财务报表入手,再到企业的商业模式,筛选

出符合标准的公司。由下而上分析法通过某些数量指标（如营业收

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入增长率、净资产收益率等）筛选出符合标准的公司,再进行公

司、行业、宏观经济和证券市场分析。其主要步骤为:①公司分

析;②行业和区域分析;③证券市场分析;④宏观经济分析。

2022证券投资顾问考试试题及答案8章第3章

算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略,其中启发法主

要有（）〇

I情感式启发法

II代表性启发法

in可得性启发法

w锚定与调整偏差

A.I、n、in、iv

B.I、II、III

c.n、!v

D.n、in、!v

答案:A

解析:

算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略。启发法主要有

代表性启发法、可得性启发法、锚定与调整偏差、情感式启发法。

按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）

I.根本信息

n.财务信息

in.个人兴趣及人生规划和目标

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W.诚信信息

A.I.II.III.IV

B.I.11.111

C.I.II.IV

D.II.III.IV

答案:B

解析:

按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为:根本信息;财

务信息;个人兴趣及人生规划和目标。

以下关于从事证券服务业务的行为的说法正确的选项是（兀

I.禁止代理委托人从事证券投资

II.约定与委托人风险共担,利益共享

III.禁止买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

IV.禁止利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误

导投资者的信息

AI.11.111

RI.II.IV

C.1.111

D.1.111.IV

答案:D

解析:

从事证券服务业务的禁止性行为:⑴代理委托人从事证券投

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资;⑵与委托人约定分享投资证券收益或者分担证券投资损失;⑶

买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;⑷利用传播媒介或者通

过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;⑸法律、行政

法规现禁止的其他行为。有以上所列行为之一,给投资者造成损失

的,依法承当赔偿责任。

证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统ー组织回访

客户,对新客户应当在（）个月内完成回访。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案:A

解析:

证券公司应当统ー组织回访容户,对新客户应当在1个月内完

成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上环节客户总数的

10%o

常用的资产价值方法包括重置本钱法和清算价值法。关于这两

项方法的说法正确的选项是（）〇

A,重置本钱法适用于停止经营的企业。

B,清算价法适用于停止经营的企业.

C.重置本钱法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

D,重置本钱法和清算价法都适用于停止经营的企业

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