国际贸易中采用人民币结算的现状及存在问题探讨

国际贸易中采用人民币结算的现状及存在问题探讨摘要：国际上跨境贸易的结算货币一般多采取美元为主，自我国推行跨境贸易人民币结算以来，使用人民币的贸易得到充分发展，采用人民币结算的交易数量也越发增多，也为我国部分进行国际贸易的企业节省了交易时间和成本。但是目前我国跨境贸易人民币结算的推行仍然处于初始阶段，在国际上的应用并不广泛。本文首先介绍国际贸易人民币结算相关理论研究，接着对国际贸易人民币结算的影响及现状分析，指出我国国际贸易人民币结算存在的问题，最后提出促进国际贸易人民币结算发展的建议。关键词：国际贸易；人民币；结算；探讨Abstract:Internationalcross-bordertradesettlementcurrencyingeneraltotakemorethan$,sincetheimplementationofcross-borderRMBtradesettlementinChina,theuseoftherenminbitradeisfullydeveloped,thenumberoftransactionsinRMBsettlementalsoincreased,alsopartoftheinternationaltradeforChina'senterprisestosavetransactioncostandtime.Butatpresent,theimplementationofChina'scross-bordertradeinRMBsettlementisstillintheinitialstage,anditisnotwidelyusedintheworld.ThispaperfirstintroducestherelatedtheoriesofRMBsettlementininternationaltrade,thenanalyzestheimpactandstatusquoofRMBsettlementininternationaltrade,pointsouttheproblemsexistinginRMBsettlementininternationaltrade,andfinallyputsforwardsuggestionsforpromotingRMBsettlementininternationaltrade.Keywords:Internationaltrade;RMB;settlement;discussion

目录1绪论 绪论1.1研究背景和意义自从我国2009年7月开始推行《跨境贸易人民币结算试点管理办法》以来，我们进行跨境人民币结算已经有8年的时间了，跨境人民币结算金额实现迅速的增长。由2009年的5.8亿元增加到2016年的5.23万亿元，增长9017倍，年均增长达到128800%，在2015年8月，人民币首次超越日元，成为排名世界第四的支付货币。实施跨境贸易人民币结算，是我国加快人民币国际化进程、提高人民币国际地位与影响力，对外开放成果最大化的重要战略措施，会为我国对外贸易与经济发展、推动经济全球化产生不可忽视的影响，因此，回顾我国实施跨境贸易人民币结算推进历程，认真反思教训、总结经验，更加深入地探讨我国跨境贸易人民币结算的有关影响因素，对进一步推进我国跨境贸易人民币结算向前迈进，提升人民币国际化进程，促进我国对外贸易和经济发展，都具有十分重大的实践意义与支撑作用。第一，实施跨境贸易人民币结算，是我国施行人民币走出去战略，推动人民币国际化程度，进一步扩大对外开放的重要战略举措，将对我国对外贸易和经济发展、推动经济全球化产生重要的影响，因此，对影响我国跨境贸易人民币结算因素进行实证探讨，为进一步推进我国跨境贸易人民币结算前进，具备重要指导意义，研究成果也能为国家相关部门的战略制定提供借鉴。第二，虽然中国的经济正在快速崛起，但依旧被列入了发展中国家的行列，我们也应该正确地认识到我们与国际上其它强国的差距。实施跨境贸易人民币结算有利于从理论上推进发展中国家的货币融入世界贸易、推进发展中国家货币国际化进程的认识，有重要的学术价值与理论意义。第三，分析跨境贸易人民币结算的影响因素，能够为我国跨境贸易应用人民币的推进提出合理建议，为决策者在跨境交易中应用人民币的政策制定起到帮助作用，促进资本市场的开放，另外一方面，能够帮助推动我国企业在跨境贸易中的地位，对优化企业产能结构、适应全球贸易发展及交易商品结构调整起到推动作用。1.2国内外研究现状1.2.1国外研究现状中国人民币跨境结算业务的快速推进，也引起了不少外国经济学者的注意，大部分文献中都将重点放在了人民币跨境结算的实施步骤和程序和发展前景等层面。Jaccard和Neoh（2010）对人民币实行对外结算提出了几点建议：第一要加快实现人民币周边使用水平，落实与邻国商务交流以人民币计价交易；其次，在整个亚洲框架下促使人民币在亚太地域的使用；再次，全球贸易投资过程里人民币全球化。Lamba.R（2010）则从人民币跨境的流动性方面给出了需要注意的几个方面：第一要确保人民币的境外储存量；第二要提速人民币离岸交易的成长提升人民币的国际地位；第三是要完善人民币跨境回流管理体质。Frankel（2012）则建议协助人民币国际化尤为重要的一点是转变出口导向方式，发挥最大可能对国内经济维持且推动人民币汇率无大波动并维持金融稳定。Chen&Cheung（2011）认为即使人民币在最近几年来与世界贸易融资和离岸市场等领域发展速度加快，但是人民币跨境结算的使用情况依然很少，与中国对外贸易总量相比占比不重。1.2.2国内研究现状李稻葵、刘霖林(2008)指出影响跨境货币结算的最首要方面是GDP总量。刘旗（2011）指出针对人民币跨境结算进出量不协调的现象，从国家世界贸易商品构成和区域差异、人民币的结算成本和增值可能性四层结构比较，得到现今我国世界贸易构造情形下，离岸人民币拥有领域和对人民币增值的期盼阻碍了人民币跨境结算业务壮大。李清、成雅君（2012）认为，长时间来人民币单方面升值的预判以及离岸、在岸人民币市场的分割，给两个市场的套利套汇贸易创造了空间，使部分人民币跨境贸易缺乏真实交易平台。范方志（2012）跨境贸易人民币流出和回流的详细分析，认为即使跨境贸易人民币结算发展速度很快，但各种严厉的资本项目管控能够使跨境贸易人民币结算无法充分发挥其所长，并妨碍人民币国际化前进的脚步。王琼、张悠（2013）具体解释了影响国际交易过程中货币计价结算的决定条件，并采取主成分析方法对限制跨境人民币结算的决定因素进行解析，结果得出阻碍其发展主要有力原因为：人民币汇率预期变动、国家出口贸易结构和模型、离岸人民币范畴的成长以及关联者政策法规的颁布实施，主要的阻碍是国内严重的通货膨胀水平。董有德、张弘意（2013)认为人民币跨境结算与离岸金融市场的发展分不开。2国际贸易人民币结算相关理论研究.2.1国际贸易人民币结算概念进行国际贸易就需要采用货币进行交易，现在，在全球流通的主要有美元、英镑和欧元以及日元等。而且在对外有关贸易往来过程里，我方进行交易结算采用的也大部分是这些在世界上流通普遍的货币。据有关数据显示，我国除同美国及欧洲等交易，同其他地区和国家在经济交易往来时，多于百分之九十使用的是第三方货币。而且这种结算方式和程序很复杂，比如我国要是和越南以美元作为结算货币进行边境贸易交易，中国和越南需要将各自的货币首先兑换成等价的美元，然后在本国内还需要再将美元兑换为本国货币才可以流通，由此可见一笔钱需要辗转很多的程序和步骤才可以实现一笔交易。而每一个环节和步骤无疑都加大了交易成本减少了买卖双方利益。2.2国际贸易人民币结算的相关概念2.2.1国际结算的含义所谓国际结算即在世界上因为存在经济、政治及文化、外交、军事等多个层次沟通交流时产生的用货币实现债权或债务偿还或资产转移。普遍存在有形与无形贸易区分，经有形贸易发起的国际结算被称为国际贸易结算，后者发起的结算则被称作非贸易结算。国际结算具有很多的优点：能够推动世界贸易的进程合作，推进各国之间文化交融的实现以及世界金融一体化发展程度；此外还可以增加自己国家的外汇积累，引入外资和外汇，使自己国家的汇率能够平稳，增强国家对外支付能力。2.2.2国际结算货币选择理论国际贸易结算货币的内涵是在国际贸易中双方所商定的用来结算的货币。贸易双方在世界贸易中凭借哪国货币对于企业来说事关企业的汇率风险和汇兑成本，而对于国家来说事关其货币在世界上的使用范围和深度以及影响力。2.2.3作为国际结算货币需要的条件早在1946年国际货币基金组织就指出国际货币满足的条件有三个：第一是货币能够实现自由的本国与外国之间的兑换；第二是该货币能被国际上的国家所接受和承认；第三是货币的比值能够保持在比较稳定的区间范围。3国际贸易人民币结算的影响及现状分析.3.1国际贸易人民币结算的影响第一，节约交易成本，提升资金的使用效率现今，国际贸易中货币普遍选择第三方货币，交易购买方需要换成第三方货币购买货物，换汇中间要消耗人力、物理和手续费，销售方在收到货币的时候还需要换回自己国家的货币在国内流通，又增加了换汇成本，这些成本最终都会体现在货物售价上。实现人民币跨境结算可以最大限度的省略换汇等复杂的环节，切实提升货币交易的速度并降低成本，实现两国企业之间的互惠互利和共赢，能够促进我国对外贸易更好发展。尤其是国际形势如此风云变幻的时刻，采取人民币跨境结算办法很必要。金融危机为世界经济发展带去很强烈的冲击和压力，这也直接对我国的出口趋势造成严重影响，也让国际交易量极度降低。从2008年的世界金融危机爆发以来，我国对外贸易的出口额一直呈现负增长的态势，很多以出口贸易为主的企业倒闭很多，其他的企业的营业收入和实现的利润也不理想。就当前情况而言，企业总成本中有百分之四是汇兑成本，想要很好的扭转企业亏损和倒闭的危机就必须重视对汇兑成本的管理。第二，可以规避汇率风险目前我们在同美、日、欧等国进行交易的时候基本是通过对方决定的货币应用于交易中，另外，与东南亚或俄罗斯等国进行交易结算时使用的货币通常是双方承认的第三方货币。目前，国际形势风云变幻，上世纪九十年代初期，日本遭受了强烈的经济泡沫，日元汇率跌幅极大，2016年英国进行脱欧公投，英镑也随之贬值。由此可见不管我国与国际货币拥有者国家或者非拥有者国家进行货币贸易结算时，都存在着汇率波动的可能，这很容易给我国出口企业带来损失甚至危机。第三，能够缓解高额外汇储备压力没有实施改革开放政策以先，我国处于计划经济状态，通常不去参与有关国际分工的事宜，也基本不与其他国家进行交易资金结算活动事宜，导致那时外汇储备很少。但是是从1978年开始推行改革开放，中国迎合经济以及金融发展一体化的潮流，积极的参与国际分工和进行国际贸易资金交易往来，再加上我国宏观经济发展政策的支持，大量廉价的劳动力和丰富资源的支持，使得中国慢慢成为参与国际分工和国际贸易中的一个不可缺失的主体，这也使得我国的外汇储备迅速扩大。根据国家有关部门统计显示，中国的外汇储备余额超过三万亿美元，而且这个数字每年还在持续的增长，可见我国面临巨大的外汇储备压力。但是外汇储备的过度增长已经远远的超过或背离我国鼓励对外贸易的原本目标，在持续的发展中也暴露出很多的不足和缺失。因为当前世界主流货币汇率不能稳定，加上美元不断贬值造成我国持有外汇价值减少，高昂的管理成本和费用让我国承受着巨额亏损和损失。举一个很明显易懂的例子就是中国一直在为美国的各种经济发展计划导致的经济后果买单；此外，大量的外汇储备使得货币的流动性受到了阻碍，严重的货币和外汇的过剩带来国内物价的波动以及通货膨胀。但是因为牵制于结售汇制度，我国在储备和吸收外汇时需要投入大量的人民币，经过乘数效应的放大导致人民币流动性出现过剩。3.2国际贸易人民币结算的现状分析自2009年7月我国实施跨境贸易人民币结算试点以来，我国跨境贸易人民币结算业务得到了迅速的发展。自2009年我国实施跨境贸易人民币结算以来，我国跨境贸易人民币结算的发展呈现出以下特点：第一，增长速度快。由表可以看出，截止到2009年底，银行接收跨境贸易人民币结算业务实现金额35.8亿元，因为是第一年试点，只包含了几个经济重点区域和边界地区，所以实现金额并不多。2010年，国家出台各种规定为企业拓宽了跨境贸易人民币结算试点领域，使用此清算方式的国内企业迅速变多，截止2010年末，实现金额5063.4亿元，至此，我国跨境贸易人民币结算逐步走出低谷。2011年末，跨境贸易民币结算业务实现总额2.08万亿元，比2010年增加了3倍。2012年，跨境贸易人民币结算量继续较快扩张，银行总共实现跨境贸易人民币结算业务2.94万亿元，是2011年的140%。2013年此种结算金额比2012年多了57%，达到4.63万亿元。2014年，跨境贸易人民币结算业务发生金额6.55万亿元。2015年，跨境贸易人民币结算业务实现7.23万亿元，比2014年增加了10%，比2013年增加56%，增速逐渐减缓。2016年跨境贸易人民币结算业务发生5.23万亿元，由于全球经济进入收紧状态，我国也第一次出现负增长。由上述数据看出，从2009年国家推进跨境贸易人民币结算开始，采取人民币结算的世界贸易成交额呈上升态势，每年都有一定程度的发展，但是增长速度放缓。所以跨境人民币结算具有巨大的发展空间，同时结算额增速惊人。第二，结构不平衡。由表3-1可以看出，我国推进跨境贸易人民币结算开始，采取人民币结算的世界贸易成交额呈上升态势，且实现的贸易额增速很快，但是货物贸易发生额占绝大比例，而服务贸易及其他经常项目类跨境贸易发生额所占比例很小，2010年，货物贸易只占跨境贸易人民币结算额的86%，2011年为75%，2012年70%，2013年65%，2014年90%，2015年88%，2016年79%。由此看出，我国跨境贸易项目结构不均衡，货物交易发生额比例更大，而服务等行业则没有得到世界上广泛的推广。第三，占进出口贸易总额的比重低。由表3-1分析看出，我国自2009年实行跨境贸易人民币结算以来，采用人民币结算的交易额每年都有所增长，但是与当年的进出口贸易总发生额相比，所占比例很小，2009年只占到0.02%，2010年2.3%，2011年8.8%，2012年11.7%，2013年17.12%，2014年23.43%，2015年29.4%，2016年21.5%。但是，人民币作为跨境贸易结算工具拥有不可估量的发展潜能。目前我国作为全球最大出口国和第二大贸易国，2010年对外贸易总额高达2.97万亿美元，与东盟交易更是高达2927.8亿美元。纵观多数贸易国家，特别是世界较发达国家间进行交易清算采取的币种一般是出口国拥有决定权，还有或者采取进口国货币亦或第三方货币。比如美国对外贸易使用本国货币结算的比例高达99.8%，德国和日本以及法国、英国等国家使用本国货币进行外贸支付的比例分别是31.6%、35．8%、51%和55.3%。绝大部分的非发达国家同发达国家进行外贸交易结算时普遍使用发达国家的货币，使用发展中国家或是第三方货币的比例很低。即便如此，韩国本币结算比重大概是5%，泰国的是4.3%，可见依然高出中国许多倍。显而易见，目前交易形势跟我们世界第二贸易大国、第一出口大国身份很不相符，另外预计在以后的时间内，我国跟东盟为主的周边国家交易将有过半结算使用人民币。我们假设贸易的年平均增长率是15%到20%，那么每年就会有约2万亿美元的人民币计价流量，这对我国贸易大国地位的推进和转变具有重要作用。其次，跨境贸易人民币结算推进速度惊人。跨境贸易人民币结算试点帮助提高发生额。根据人民银行公布的有关文件，人民币跨境贸易成交量由2009年月平均6亿人民币迅速增长到2011年的月1345亿人民币，2011年前四个月跨境贸易人民币结算金额累计5382．28亿元，同比增加16.89倍。由此看出，推行跨境贸易人民币结算也是躲避美元等国际货币汇率变动影响的重要举措和明智选择。推进人民币跨境结算，根本目的还是更好地服务实体经济与国家出口贸易。尤其是于企业而言，采取人民币跨境支付与结算能更好地避免汇率变动带来的负面影响，进而减小汇兑及风险管理成本。对于境内从事商品出口的公司而言，跨境人民币结算不包括在外汇核销管理范围之内。因此企业能够将交易获得的人民币货款直接存放在境外，在采用人民币贸易结算时亦可免掉办理出口外汇核销或进入待查账户等。这对企业发展而言不仅仅是提升了清算支付的效率和速度，并更多地提升了资金的利用效果，在办理出口退税以及申报币种税等层面也更便捷，避开了汇率变动风险给企业带来的损失。4我国国际贸易人民币结算存在的问题4.1人民币不可自由兑换问题货币能够自由兑换是国家经济发展到一定阶段的必然结果，目前我国经济进程中还存在部分约束因素，无法全部满足货币自由兑换的需要。但人民币不可自由兑换使我国跨境贸易人民币结算无法正常推进，具有一些消极影响。首先，人民币不能自由兑换影响了我国造就优质大国形象的进程，很多国家在选在贸易对象的时候都会考虑国家的综合实力、经济规模和货物质量。推动人民币可自由兑换，能够提升我国对外开放水平，令世界上其他国家更加信任和理解我们，促发对外贸易人民币结算的进程。其次，人民币不可自由兑换对外资大规模进入中国受到一定影响，有一定阻碍作用，唯有改善这种状况方能为外资进入中国开放更便利、宽松的条件。国内外的清算途径中，如果人民币像能够自由兑换的货币一样经由国际渠道结算清兑，那么银行的国际与国内结算工作的开展则需要遵循相应的规章与规则。但我国现今依旧没形成完善的人民币国际清算中心。此外，目前人民币在跨境结算和兑换时只能支持小额的消费需求，无法和更多的国家和地区展开合作，这也极度束缚和阻碍了人民币结算业务的推进进程。4.2人民币海外接受问题一种货币海外接受水平越高，在世界贸易当中被使用的机会就会越大。但目前海外交易对手对人民币的接受水平还很有限，这就成为跨境交易人民币结算受到的重要影响因素。国内很多的贸易商家倾向于使用人民币进行结算，可是由于我国在国际中的竞争力不够以及发言权不足，国内公司相比国外的其他公司还存有竞争力薄弱且结构单一等问题，在国际贸易双方中是相对弱势一方，境外的进出口商则占据优势话语权。而且现实是我国很多进出口商的谈判优势也在境外。但在进行境外贸易货币支付和结算时大多采用的货币是美元。有关人民币流通以及关于支付清算方面还存在犹豫，比如像韩国以及巴西、阿根廷、俄罗斯等的美元外汇储备不够，支付能力有限，因此这些国家更倾向于在交易往来中可以采用美元。由此可见贸易伙伴以采用人民币进行商品交易结算意愿并不强烈，认为人民币结算不能满足他们的交易需要，对我国人民币跨境结算的发展与人民币走向世界化货币有一些影响跟阻碍。4.3人民币流通渠道问题人民币流通渠道更顺畅更宽广，交易结算时使用人民币的几率就更高。我国经济强劲平稳趋势和强劲的经济实力是人民币汇率稳定的关键因素所在，亦是人民币跨境结算跟流通得以推行和推广的关键因素。可是从世界整体经济发展的趋势来看，完成人民币的国际结算和流通还存在很大的不足和缺失。我国的港澳台地区在跨境人民币流通量上做出巨大贡献，尤其是香港人民币的流动性高低可以体现出跨境结算实施成功与否的关键。香港面临的现实问题是人民币供求不平衡，不能满足香港市场的需求，这就影响了人民币流通，也为人民币结算留下了障碍。根据国家统计（以粤港地区为例），2008年实现的交易额在17，007亿元人民币上下，排除双方跨境人民币数量仅仅假设有百分之十的人民币用作供给，那么也需要1700亿元人民币，而香港金融管理局的统计资料显示这个数字在香港仅仅是530.2亿元，根本无法满足大规模的交易贸易的需要，并阻碍了人民币流通的渠道，从而使贸易中采用人民币结算的可能就降低了。只有勇于解决人民币的流通，才能更好地为跨境人民币结算发展铺好道路。4.4人民币外汇管理方面的问题人民币成为跨境结算货币以后使得我国和其他国家和地区之间的贸易以及经济往来更加紧密，而且国际经济形势的发展变化也会对我国的经济政策等带来影响。但事实上我国规定推行的外汇管理制度和政策设计的前提条件为外汇跨境支付，所以绝大多数的监督管理部门也是针对公司的外汇收支活动和结汇活动发生的。当前我国实施的是进出口核销制度，也就说凭借企业进、出口贸易必须收到外汇以及支付外汇情况设计的。跨境贸易人民币结算推行后，会出现公司同进出口交易相关系的币种均是人民币，但这会对当前进出口核销制度带来一些不利影响和操作难度，比如怎样界定资金的来源属于境外还是境内，是否应该进行出口退税等等。严格的外汇管理制度可能会在相应水平上妨碍跨境人民币结算业务的发展。4.5人民币离岸市场问题.一般来说交易货币的使用频率是跟国际化程度成正相关的，此外，离岸市场覆盖面越广，货币国际化程度也越深。就目前具有一定规模的人民币离岸市场而言只有新加坡和香港，人民币离岸市场目前依然存在覆盖面过于狭窄和功能缺失等问题，而且人民币离岸市场面临的一个明显的问题是业务种类以及结构过于单一化。此外，香港对人民币金融业务的监管制度很严格，因此尽管市场上对人民币同业拆借和贷款有很大需求，可是因为种种因素阻碍还不能顺利办理。而且目前离岸人民币进行投资的途径也很狭小，再加上离岸人民币市场发展的历史不长，涉及的服务品种和结构都很单一，根本不能满足大多数的境外人民币投资者和持有者的需要，这也影响了跨境人民币结算业务发展。在2011年香港市场发行的人民币债券的总金额仅仅为1709亿元占据香港总体人民币存款的25%，还有很大部分的人民币存款没有投资的选择。由于人民币基础交易活动不活跃使得对应的金融衍生品种类也很单一，套期保值功能也不完备根本无法和美元、欧元等国际货币进行比较。5促进国际贸易人民币结算发展的建议5.1完善国内人民币清算体系针对完善国内当前人民币清算体系施行的措施及办法总结出后面几个方面：第一，对我国目前商业银行交易往来过程里实施的全球结算体系进行调整升级，达到对商业银行本币结算代理方式完善。一般而言可遵照本外币将我国商业银行体系划分为两类，国际结算可以归类在这两类中的国际业务系统，不涉及本币业务。而实现跨境贸易人民币结算要求我们推动现在的体系升级改革以支持其业务推进。此外，还应该支持本国商业银行和境外金融机构创设代理合作模式，扩宽人民币存放以及清算方式和渠道，逐步引导人民币参与到全球化的和国际贸易中。第二点，重视对上海国际金融中心的设立进度，督促在上海成立人民币清算和交易中心计划的尽快落实。这将给境外的持有人民币的商家或者是个人带来更多的投资机会，有效的推动人民币跨境贸易结算及国际化的发展进程。5.2拓展人民币输出回流路径，完善离岸市场（1）增加境外人民币存量一方面应该注重货币之间的交换和合作，提升人民币在境外的储存量和总数量。个凝聚有关资料显示，在2013年上半年人民银行和境外货币管理机构合作进行的本币置换业务，实现人民币成交量高达几十亿，境外货币当局总共流转的人民币是93.2亿元，这对双方在国际贸易过程中和跨境投资活动等方面具有很重要的意义及作用。开展货币交换合作不仅仅可以促进双边贸易便捷和发展，也能够促进人民币流向更广泛的领域及地区，拓展人民币清算的范围和为人民币走上国际舞台提供条件及支持。另外一方面，应该积极的督促人民币对外直接投资发展步伐，也即是督促ODI发展。2011年1月，中央人民银行就充分考虑国内经济金融推进现状的前提下颁发了人民币境外直接投资有关管理办法，指出允许境内企业推动境外的人民币直接投资项目，而且建议商业银行等金融组织可遵照规定为这些企业或者是个人发放人民币贷款。达成人民币ODI既能够让人民币国外存储额增加，还能够提升人民币出口可能性或推进跨境清算更有效的发展。另外随着人民币ODI广度不断拓展，大部分于境外投资的我国商家对国内进口商品或劳务等，就能采用人民币作为计价及计算的用具，提升企业经营效率。（2）完善境外人民币的回流机制当前人民币就资本项目采取的部分控制，最终是使其能够更好的达到境外人民币回流，特别是促使境外近些年逐渐增加的人民币资产能够快速完成回流。2013年8月我国首单人民币合格境外有限合伙人(简称RQFLP)境内投资业务落地，这也是境外储存的人民币第一次经由股权的方式回流到国内。所谓人民币合格境外有限合伙人基本指持有离岸人民币的部分投资金融机构能够直接采取将拥有的人民币于上海设立外商股权投资企业（简称QFLP）。RQFLP和人民币境外合格投资者（RQFII）是存在区分的。RQFII仅能够用作对股市及债市投资，但RQFLP除了能够进行上述投资活动外还能进入可转换债券、非公开交易股权以及产业基金等。当前更是应该积极的利用RFDI、RQFII和RQFLP这几类人民币回流机制，开拓人民币回流的途径，推进人民币的良性循环以及国际化进程。（3）健全人民币离岸市场的“体外循环”最近几年，中国港澳台一带以及新加坡，英国等境外人民币市场也正在实现领域更加拓宽和发展的态势，根据有关资料统计，截至到2012年底中国的人民币在海外资产总额高达1.2万亿人民币，其中香港地区占据的比例为百分之八十。由于香港具有丰富的外币运转及离岸市场管控阅历，而且具有较健全风险监控预防机制，将香港设立成人民币离岸金融中心毫无疑问会极快速的实现我国人民币的世界化发展水平。5.3提高企业和产品在国际贸易中的竞争力实现一个国家宏观上整体经济的发展和增长离不开社会中各个微观企业经济的发展以及进步。实现跨境贸易人民币结算是否能够得到实现和发展再到最后人民币走向国际，其决定因素还是取决于我国企业整体是否具有竞争力，还需要我国做进出口贸易的商家不断加强自身的品牌建设，提高商品竞争力和拓展贸易对象。要想提升企业的出口竞争实力最重要的就是要做好出产品质量以及提升服务，实现自主品牌的创新和树立。在广阔的全球市场上，优质商品及服务是商家体现其实力并立足的根本所在，也是创设独有品牌的根基和关键，只有商品质量及服务提升上去才能享有实际贸易交易过程里的发言权。第一就是要加大科技研发资金的投入以及创新投入，引进更多的高素质高学历人才，尤其是要提升企业的品牌价值和做好市场营销工作，从根本上提升企业出口出产品的档次。第二是实现整体产品和服务供应的优化管理，实现和各个企业以及外部企业之间的合作和交流，在横向和纵向上形成紧密的同盟关系实现竞争中的双赢。第三是注重对企业的管理工作。企业管理始终是一个企业在产品研发设计、市场营销以及财务管理等方面的主导。特别是对于从事出口服务的企业而言，一定要仔细的了解国际通行的贸易准则和规范、法律以及竞争约束，这对促进企业的全面发展具有重要的意义和作用。5.4引导微观经济主体贸易竞争力的提升首先引导企业深刻理解并认识采取跨境贸易人民币结算方式的重要性。中国将人民币作为清算货币这一举措在2009年7月之前只局限于周边的相邻国家和地区，很多企业在决定跨境贸易结算币种时都更倾向于贸易常用结算货币或者是贸易往来国的货币，其中使用最多的为美元、欧元以及日元。因为往常贸易结算货币的应用惯性冲击，采取人民币清算的形式并没有凸显出任何优势，并且因为清算业务办理步骤繁杂让企业也不想要于跨境贸易结算时需要对人民币的使用加以考虑。对于使用人民币结算的优势应该多加进行宣传与提倡，让企业能够切身体会到在跨境结算中使用人民币增加企业的获利，并且从长远来考虑这会对企业自身的发展有很大的好处，这些都能加快人民币成为结算货币甚至是加入到国际货币的行列。5.5建立完善的国际贸易人民币结算货币流动的监管体制从宏观层面来说应该结合外汇市场的实际情况调剂管控的方式和作用点，把长期以来用外汇及其收支为主要监督管理内容的结构进行转变，将跨境资金流通作为有影响力的监督管理结构内容。而从当前实施的体系构成层次上，则应该采取人民币的跨境流通核算与境外人民币资产并入监督管理的结构中。除此之外，还应该联系金融发展需要设计同金融外汇相互适应的体制，使境内金融市场得到改善和健全，关注金融外汇市场各个阶段与各个层次的主体管理工作。具体而言可以从以下几个方面入手构建新的完善的监管体系。第一要建立完善的资本项目跨境流动和交易的监管体制。资本项目跨境资金最明显的一个特点就是双向性，所以要对资金的流入口以及流出口实施严格的监督管理，防止不合规范的资金流的出现，还要注意对异常的资金流的防范管理工作，全面的把握外汇资金的流动变化特点，制定健全的预防大规模资金流动冲击的政策制度。第二要善于借助科技手段实现对各阶段外汇资金的整合和监督。把系统内部的各个管理职能结合起来实现信息的上传下达，切实发挥监督预警机制的最大作用。尤其是要注重各个部门之间的合作和团结，要做到信息的共享和监督信息的分享，保证每一项资金监督数据信息的真实和可靠，提升数据公开的透明度。第三则应该密切关注经济的虚拟化水平。人民币国际化的推进离不开经济虚拟化水平的支持，要切实关注虚拟经济系统提升我国抗风险能力，保证币值平稳运行和经济发展的稳步上升。最后是要建立有效的缓冲跨境资金危机出现的防线，保证国际收支的平衡和世界经济的稳定持久。结论我国经济规模、跨境贸易的市场份额、工业制成品贸易比的值越大以及离岸人民币市场发展水平的高低可以直接影响跨境贸易人民币结算贸易比，并呈正相关；汇率越不能长期保持平稳态势，或者在出现不能避免的通货膨胀状态时，跨境贸易人民币结算贸易比重会减小，它们对跨境贸易人民币结算贸易比的影响呈反向影响。但是，在短期内，我国汇率的不稳定水平也会对跨境贸易人民币结算贸易形成消极作用。

参考文献[1]黄晓.人民币汇率波动对进出口企业影响思考[J].现代商贸工业,2018,39(01):41-42.[2]牛风君,李明.“一带一路”背景