2020年基金从业资格考试题库二

2020年基金从业资格考试题库二

基金从业资格考试模拟试题卷二

(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业

务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：()。

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.应用系统

D.应用系统的支持系统

(2)基金季报中不会披露的信息是()。

A.投资组合情况

B.基金份额变动信息

C.基金持有人结构

D.管理人报告

(3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为

()

A.

B.

C.

D.

(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是()o

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金监管机构

D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托

管人的作用。

A.防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。

B.对基金管理人投资运作的监督。

C.进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。

D.对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件

的发生。

(6)下列那个基金不能在二级市场交易()o

A.广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)

B.天元证券投资基金(封闭式)

C.嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)

D.中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)

(7)下列关于基金风险控制的说法错误的是()。

A.基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司

的管理水平风险。

B.证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。

C.证券投资风险与证券投资损失并不等价。

D.外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非

系统性风险。

(8)根据()的不同，能够将基金分为主动型基金和被动指数型基金。

A.投资理念

B.组织形式

C.投资目标

D.募集方式

(9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者

能够通过在二级市场买进(),然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖

掉O而实现套利交易。

A.ETF,一揽子股票

B.ETF,ETF

C.一揽子股票，一揽子股票

D.一揽子股票，ETF

(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募

集期限一般为()。

个

A.月

个

月

B.

个

月

C.

个

月

D.

(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项？()

A.现金

B.大额存单

C.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

D.股票

(12)10月，()颁布，并于6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制

轨道上稳健发展

A,证券法

B.开放式证券投资基金试点办法

C.证券投资基金法

D.证券投资基金管理暂行办法

(13)()是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定

财产拥有所有权或债权的凭证。

A.资本证券

B.有价证券

C.货币证券

D.商品证券

(14)下面不能够作为基金业绩评估指标的有()o

A.累计收益率

B.平均收益率

C.stutzer指标

D.折溢价率

(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到

期归还本金的风险属于()。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.通货膨胀风险

(16)根据()的不同，能够将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。

A.运作方式

B.法律形式

C.投资理念

D.投资目标

（17）基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件,

需要在临时公告中披露。

A.%

B.%

C.%

D.1%

（18）证券投资基金起源于19世纪的（）o

A.英国

国

美

B.

国

法

C.

兰

荷

D.

（19）当前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公

司（）为主。

A.直销、代销

B.代销、直销

C.外销、内销

D.内销、外销

（20）申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人

民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于

（）亿元人民币或等值外汇资产。

A.100

B.200

C.300

D.400

(21)基金管理人内部控制的()要求通过科学的内控手段和方法，建立合理

的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

(22)债券与股票的区别主要体现在()上。

A.收益性

B.流动性

C.风险性

D.期限性

(23)基金业的发展使得以()关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同

和接受。

权

A.债

有

所

B.

托

信

C.

权

产

D.

(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人

员不少于()人，且不低于员工人数的二分之一的条件。

A.20

B.30

C.40

D.50

(25)当前，我国股票型基金大都按照()的比例计提基金管理费。

A.1%

B.%

C.%

D.%

(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是()。

A.证券市场是价值实现增值的场所

B.证券市场是价值直接交换的场所

C.证券市场是财产权利直接交换的场所

D.证券市场是风险直接交换的场所

(27)我国基金的会计年度为公历()。

每至

工

月I日131

A.X

至

每日

月±1131

B.2月M

至

日

每

月E

IX630

年

C.至

日

月

每/

日

次

11月

D.X

(28)()是基金信息披露最根本、最重要的原则

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

(29)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到

期归还本金的风险属于()。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.通货膨胀风险

(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是()□

A.发行股票

B.发行政府债

C.发行央票

D.发行金融债

(31)《证券法》的制定机关是()

A.全国人大常委会

B.国务院

C.证监会

D.以上都错

(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人

员不少于()人，且不低于员工人数的二分之一的条件。

A.20

B.30

C.40

D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是()。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

(34)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务经营活动必须在发生时

能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，

必须做到已建立相关的规章制度。

A.合法性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.审慎性原则

(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于()之间的混合型基金。

A.20%—40%

B.40%—60%

C.50%—70%

D.60%—80%

(36)按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销

业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的()o

A.1/2

B.1/3

C.1/4

D.1/5

(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：()

A.弥补亏损

B.提取法定公积金

C.提取任意公积金

D.支付优先股红利

(39)以下，()不是证券市场的作用。

A.解决资本供求矛盾

B.实现资本结构调整

C.解决资本流动性

D.解决资本盈利性要求

(40)基金管理人内部控制的()要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对

独立，公司基金资产、自有资产、其它资产的运作应当分离。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

(41)9月，第一只创新型封闭式基金()设立。

A.大成创新

B.大成优选

C.华安创新

D.南方优选

（42）根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托

的初始资产不得低于（）元人民币。

A.5000万

B.万

C.1000万

D.1亿

（43）混合型基金的风险一般（）股票型基金，（）债券型基金。

高

低

于

于

A.，

高

于

于

BC.iw-,

低

高

于

,于

低

低

于

于

D.,

（44）以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有（）

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.基金管理运作风险

D.汇率风险

（45）我国当前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规

体系。

A.《证券投资基金法》

B.《中华人民共和国信托法》

C.《证券投资基金管理公司管理办法》

D.《基金托管资格管理办法》

（46）基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项？（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法

D.基金销售人员的管理监督和投诉机制

（47）基金募集期间的三大信息披露稳健不包括（）o

A.基金合同

B.招募说明书

C.基金托管协议

D.基金上市交易公告书

（48）为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资

计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体

现了基金销售的（）的原则。

A.差异性

B.适用性

C.趋同性

D.类别型

（49）以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则（）□

A.合法、合规性原则

B.健全性原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

（50）下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。

A.基金的交易

B.基金的绩效衡量

C.基金的资产估值

D.基金的会计核算

（5DQFII制度试行是从（）年开始。

A.

B.

C.

D.

（52）下面关于一级市场描述不对的是（）。

A.流通市场的基础

B.又叫初级市场

C.是筹集资金的市场

D.是买卖已发行证券的市场

(53)基金托管人内部控制制度中的()是指托管业务的各项经营管理活动都

必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各

个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

A.合法性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.审慎性原则

(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是()o

A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投

资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。

B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并

将其登载在指定媒体上。

C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人

卖出的前20大股票明细。

D.基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净

值表现和收益分配情况。

(55)()是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金

投资业绩的基础指标之一。

A.基金资产估值

B.基金资产总值

C.基金资产净值

D.基金份额净值

(56)证券市场在交换财产权利过程中()o

A.只转让收益权

B.只转让所有权

C.只转让风险

D.收益和风险同时转让

(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是()的。

A.缩小

B.增大

C.不变

D.先增大后缩小

(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审

慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行

审慎调查。其中内容相同的一项是：()。

A.诚信状况

B.经营管理能力

C.内部控制情况

D.账户管理制度

(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?

()

A.暂停代销业务

B.终止代销业务

C.罚款

D.吊销营业执照

(60)()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记

载的行为。

A.虚假陈述

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.对证券投资业绩进行预测

(61)我国现行的《证券法》颁布于：()

A.1999年7月

B.9月

C.3月

D.”月

(62)按募集方式分类，有价证券能够分为()。

A.上市证券与非上市证券

B.政府证券、金融证券、公司证券

C.公募证券和私募证券

D.股票、债券和其它证券

(63)《证券投资基金销售内部控制指导意见》中关于内部环境控制的规定，保

证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容

()。

A.有效的风险评估体系

B.健全的授权控制体系

C.科学的人力资源管理制度

D.销售业务执行控制体系

(64)下列()不属于货币市场基金所禁止的投资对象。

A.股票

B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

c可转换债券

D.剩余期限超过397天的债券

(65)()是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.商业银行

D.证监会

(66)下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是()。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.按照规定监督基金管理人的投资运作

D.编制中期和年度基金报告

(67)()在对我国基金的监管上负有最主要的责任。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.证券登记结算公司

(68)《证券投资基金销售管理办法》规定申请基金代销业务资格的专业基金销

售机构的注册资本不少于()。

A.1000万

B.1500万

C.万

D.3000万

(69)投资者能够从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前()名

股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。

A.10

B.20

C.30

D.50

(70)《证券投资基金法》的立法宗旨是()

A.规范证券交易活动

B.保护基金管理人的合法权益

C.促进基金和证券市场的健康发展

D.以上均错

(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指()

A.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造

成严重后果的行为

B.编造并传播影响证券、期货交易虚假信息，扰乱证券、期货交易市场的行为

C.编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息

D.以上都错

(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算()。

A.基金资产净值除以当日基金份额

B.基金资产净值除以前一交易日基金份额

C.基金资产总值除以当日基金份额

D.基金资产总值除以前一交易日基金份额

(73)下列金融产品中，信息披露程度最高的是()o

A.银行理财产品

B.银行储蓄存款

C基金

D：券商集合计划

(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有的()按一定的原则和方法进行从

新估算，进而确定基金资产公允值的过程。

A.全部资产

B净资产

C.全部资产及所有负债

D.负债

(75)股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有()的特征。

A.低风险、高收益

B.低风险、低收益

C.高风险、身收益

D.高风险、低收益

(76)《公司法》调整对象为()

A.中国境内的有限责任公司和股份有限公司

B.个人合伙企业

C.无限责任公司

D.以上都错

(77)1998年12月，《证券法》正式颁布，并于()实施，是新中国第一部规范

证券发行与交易行为的法律。

A.1999年1月

B.1999年7月

C.1999年3月

D.1月

（78）基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理

公司的监察稽核和风险控制工作，对（）负责。

会

事

董

会

事

A.监

B.

会

东

C股

理

经

D.总

（79）安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本

型基金设定的风险投资（）可承受的损失金额，一般来说安全垫较（）的

基金操作更为灵活。

高

大

最

A.,

高

小

最

B.C,

低

大

最

,

低

小

最

D.,

（80）有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：（）。

A.不能忍受投资亏损

B.比较稳健

C.保守

D.风险承受能力强

,错误的是（）»

、有制度、集中进行交易的方式

、分散交易的方式

,即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段

来完成交易的方式

（）。

,并负责办理基金名下的资金往来

83.证券投资基金在（）被称为"共同基金"。

)o

证券投资基金特点的是()o

、专业管理

、分散风险

、回报较高

、保障安全

86.()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基

金托管人以及其它从事基金活动的服务机构进行监督管理。

,错误的是()»

、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

,负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资

收益

()的投资公司为代表。

()公布基金单位资产净值。

,正确的是()o

,封闭式基金规模不固定

n.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通

m.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产

IV.封闭式基金全部资金可进行长期投资

、Hm

.n、m、iv

、m、iv

、H、皿、IV

，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理,

会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。

().

、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金