融资专员岗位职能职责说明指导书

融资专员岗位职责说明书岗位名称融资专员所属部门任职人姓名职系任职人签字责任人签字工作地点编写日期岗位职责概要主要工作职责职责一：重视平时积累对企业整体运行情况有基础了解，对企业近三年资产、负债、净利润和现金流情况有基础认识和了解，对企业各项目现有情况有一定认识和了解。平时应注意和相关部门立即沟通，注意搜集和整理各项目基础资料，将其分类整理归档，并立即补充和更新，做好资料库管理工作。职责二：充实知识贮备应对融资工作有一定认识、了解和分析、创新能力，注意了解国家相关宏观调控政策，关注金融信贷政策和行业经济形势改变，不停学习相关财务、经济金融和法律方面知识，学习多种最新融资操作模式，学习了解和企业情况比较靠近实用性新信息和案例，并将其整理后汇报给分管领导，认为领导决议提供参考。职责三：在融资协议签署前，做好准备和相关各方通气协调工作接到上级分管领导融资信息后，应快速和相关金融机构具体业务人员沟通，了解融资所需各项手续和资料，并立即整理，提供给金融机构审查。其中应注意做到以下4点：在和金融机构业务人员沟通时，有注意保护企业商业秘密之义务。在各项资料准备过程中，应在确保资料质量同时注意提升工作效率，立即和企业财务部、计划设计部、开发部、工程部、预算部、策划营销部等相关部门互通有没有，根据具体项目需要汇总并整理相关信息，确保信息无误。假如融资资料中有特殊资料，在办理时需要请示分管领导及上级主管部门，指示后严格按领导指示操作，以避免造成融资过程中无须要麻烦。在具体资料表述方法上，应熟练利用Word、Excel、Powerpoint，心系维护企业良好形象这一专题，注意文笔流畅、数据表格简练明晰、图片清楚美观，追求内容和形式完美统一。职责四：在融资协议签署过程中，帮助完成协议审查及后续手续办理工作待金融机构审批经过融资申请以后，配合分管领导做好相关合相同法律文件审查和签署工作，并完成后续手续办理工作。其中应做到以下3点：应全方面地了解协议全部条款，对融资金额、成本、偿还方法和时间、信用增级方法、贷后监管等关键要素进行仔细和审慎地全方面分析，假如发觉问题和异议，必需立即汇报分管领导。在协议审批过程中，应咨询企业各相关部门专业意见和优化提议，和企业财务部、法务部、审计监察部、董事会办公室等部门立即沟通，立即反馈她们意见和提议，并帮助分管领导和金融机构就发觉问题深入协商后给予妥善处理，注意防范协议推行风险，确保协议正当合规，维护企业利益。协议签署后，如需办理担保等信用增级方法，应和政府主管部门或其它中介机构立即沟通，了解办理程序，准备所需资料，完成相关信用增级条件。职责五：配合做好履约过程中后续管理工作在协议实施过程中，应根据约定，定时向金融机构通报相关项目进展情况，主动配合其融资后相关资金使用等情况后续管理工作，帮助其做好对企业信用等级评定和授信额度调查工作，认为后续合作做好铺垫。职责六：提请领导尤其注意任务应清楚每一笔融资金额及偿还时间，并于到期前30天通知分管领导，便于企业统筹资金，按时履约，以维护企业信用。职责七：注意沟通方法和方法任务在和金融机构业务人员及企业相关人员沟通过程中，应注意言谈举止和沟通方法，便于对方了解和相互配合，避免个人原因造成工作中无须要麻烦。职责八：其它任务完成领导交办其它工作。工作绩效考核标准1、遵守企业规章制度和国家法律法规，避免个人原因损害企业利益和造成企业损失。2、能够立即完成份管领导交办各项工作，切实推行上述各项职责，帮助分管领导完成企业融资任务以帮助确保企业资金流健康运行。具体评分过程能够参考以下3点。对上述八项职责根据轻重主次赋以分值，满分计为100。其中：i表示职责序号，取值为1～8；表示单项职责总分值，取值为0～100。职责单项总分值（）一二三四五六七八满分7725301011010100②对各项职责根据完成情况进行评分，具体操作：分为不及格、及格、中、优异4个档次，对每一档次根据实施情况赋以该单项总分值（）一个权重（），二者乘积即为该单项职责得分。其中：j表示某一