2024年大学试题(管理类)-金融机构管理笔试参考题库含答案

“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！（图片大小可任意调节）2024年大学试题(管理类)-金融机构管理笔试参考题库含答案“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！第1卷一.参考题库(共75题)1.银行处置突发事件的方针是什么？2.简述安全防范工程？3.执行押运任务时，运钞车组必须指定一名押运员担任押运（），负责押运工作的组织与协调。4.简述金融诈骗罪的防范要点？5.营业场所工作人员和保安员在营业期间遇（）等突发事件时，应沉着冷静，及时报警求援，按应急预案妥善处置。6.金库墙体厚度应≥多少毫米？7.标准的证券承销包括哪几个步骤？8.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处几年以下有期徒刑或者拘役，并处多少万元以上多少万元以下罚金？9.营业期间临时调款时应执行哪些规定？10.《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》以（）为目标。11.营业场所保安员应协助做好营业场所临时调款、工作人员进入柜台、自助设备清装钞等（）工作；12.营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置（）及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放置交通工具等与工作无关的物品13.车外警戒时，押运员应打开（）和枪机（），双手持枪跨立或在小范围内游动警戒，及时制止无关人员靠近，随时做好处置突发事件的准备14.机关、团体、事业单位应当至少每季度进行一次防火检查，其他单位应当至少多长时间进行一次防火检查？15.票据诈骗罪的惯用伎俩和手段主要有哪些？16.押运工作必须使用什么样的运钞车？每辆押运车必须至少配备几名押运员、几名解款员、几名驾驶员？17.单位应当根据内部治安保卫工作需要，设置什么机构或者配备专职、兼职什么人员？18.自助银行应用模式可分为哪3种？19.执行解押人员必须对运钞（）和押运情况严格保密。20.枪支管理人员应经常组织守押人员擦拭、保养枪支，做到无碰撞、无锈蚀、无损坏、无丢失，时刻保持（）状态。21.单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行哪些职责？22.什么单位负责统一编制全国金融统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布？23.执行解押人员必须对什么严格保密？24.简述风险管理环境的含义及内容。25.请列举证券交易的三大特征，并阐述证券交易的基本原则。26.叙述有效市场假说，并给出一个和这种理论一致的证据。27.公安机关和银监部门对《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》的贯彻实施进行（）。对存在安全隐患的，依照《企业事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企业事业单位内部治安保卫工作规定》、《银行业金融机构安全评估办法》等相关规定，责令限期整改，及时消除隐患，并对发生的案件和事故进行查处。28.金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取什么？29.现金出纳柜台6个（含6个）以上的营业场所定为几级风险单位？30.在行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，营业场所做好哪些工作？31.比较账面资本、监管资本与经济资本。32.发生盗窃银行案件应如何处置？33.营业场所必须（）、2人以上临柜。34.营业前营业场所安全员到达工作岗位后应做好哪些工作？35.现金出纳柜台不超过2个（含2个）的营业场所定为几级风险单位？36.设有自动消防设施的单位，应当按照有关规定定期对其什么设施进行全面检查测试，并出具检测报告，存档备查？37.外币运送必须执行“（）”、“（）”和“（）”38.与业务库相连，库存现金余额80万元（含80万元）人民币以上的营业场所，其风险等级为几级？39.守库员要在带班领导的监督下，同接班人员办理枪支弹药、枪证及门、柜钥匙等相关交接手续，检查（）性能及运行情况等。交接班要认真填写交接班登记、枪支交接登记簿等，并各自签名。40.安全柜员系统（简称STS）指的是什么？41.所有安全检查都须填写（）并签字。42.利率为7%，用现值的概念比较10年中得到的200元和20年中得到的300元。43.治安保卫重点单位应当确定本单位的治安保卫重要部位，按照有关什么标准对重要部位设置必要的技术防范设施，并实施重点保护？44.要害岗位人员必须是年满（）周岁以上的中国公民，身体健康，无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工作业务。45.阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予什么处罚？构成犯罪的，依法追究什么责任？46.煽动、策划非法集会、游行、示威，不听劝阻的，处多少日拘留？47.营业场所风险部位是指什么？48.金库守护应实行双人（）守护制度，并严格执行出入库登记查验制度，严禁管库员单人进库。守库员必须做到人（），枪支、防卫器具（）。49.简述保安员基本条件有哪些？50.以下关于金融脆弱说的论述中，不正确的一项是（）A、金融脆弱说认为银行业具有内在不稳定性；

B、在监管的制度安排中，非银行金融机构的监管处于核心地位；

C、银行的脆弱性造成了银行的脆弱性，银行的脆弱性决定了金融系统的脆弱性；

D、金融系统的脆弱性决定了金融体系需要政府提供监督管理51.押运前，驾驶员检查（）及（）等，加足水和油料，保持车辆处于良好状态；52.金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处多少万元以上多少万元以下的罚款？53.财务监督系统主要包括哪些内容？54.银行营业场所透明防护屏障的防弹能力不应低于GA165－1997中什么的要求？55.抢劫银行犯罪的分类，按实施犯罪侵害的对象，大致可将抢劫银行犯罪分为哪三类？56.当前我国对银行业实行监管的机构是（）。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券业监督管理委员会D、中国保险业监督管理委员会57.哪些人员属于金融机构要害岗位人员？58.简述制定防火防爆措施时，应从哪四个方面考虑？59.什么是多元化？股东从10-20种股票多元化，还是从100-200种股票中多元化？60.营业场所值班负责人应加强巡视，检查缓冲门是否（）、临柜员是否全部（）、柜台内是否有（），随时了解掌握营业场所秩序，柜台外有无可疑人员等。61.在安全检查中，发现违反本操作规程的，应当场责令其整改；对于严重违反操作规程的，县级以上公安机关治安管理部门应向其单位下发《责令限期整改治安隐患通知书》，详细列明具体（），要视情况给予通报批评、收回违章员工的《金融安全上岗资格证》，并对违章员工进行离岗培训。62.对于不符合安全检查有关手续而要求检查的，当班工作人员在（）接受检查的同时，要迅速报告本单位或上级单位保卫部门。63.金融机构建立内部控制机制的原则（）A、有效性原则B、审慎性原则C、全面性原则D、相对独立性原则64.简述对金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程的贯彻实施进行指导、检查和监督的部门？65.新闻单位对正在营业的营业场所、金库和执行押运任务的运钞车进行新闻采访，须先到哪些单位办理有关手续，征得上级主管领导同意后，方可进行采访？66.上级或有关部门对营业场所、金库进行安全检查，必须同时具备哪些条件？67.接班后，交班人应迅速离开守库室，值班人应将通往金库（含守库室）的各道门（），按要求进行值守。68.谁为本单位安全保卫工作的责任人？69.配备公务用枪的专职守护、押运人员必须年满多少周岁的中国公民，身心健康，品行良好？70.离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，必须由运钞车送款，押运员进行警戒，（）名以上解款员携款箱，凭（）进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。期间，严禁无关人员进入。71.不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运（）；72.运钞车应按《专用运钞车标志》要求统一哪三种标志？73.款箱交接应执行哪些规定？74.当运钞车不能接近营业场所时，押运员应持枪（）将押运物品护送至营业场所缓冲门外再离开。75.根据银行间市场交易监管规定，我国财务公司申请进入同业拆借市场须符合以下基本标准：（）A、资产负债比例符合中国人民银行有关规定B、前三年连续盈利C、拆入拆出资金的期限的比例和余额均不得超过相关规定D、资本充足比率超过10%第2卷一.参考题库(共75题)1.法人单位的法定代表人或者非法人单位的主要负责人是单位的什么责任人，对本单位的消防安全工作全面负责？2.简述河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运操作目的、目标、原则？3.押运前，解押人员要按规定领取枪支、弹药、持枪证、（），携带工作证、身份证等；在（）管理员或两名押运员的互相监督下，先验枪，后装填子弹，再关闭枪机保险。子弹应装入弹仓，但不得（）。4.营业终了，待大厅内客户全部离开后，（）大门及场所所有通道。5.上岗前，守库员应做好哪些工作？6.守库员应按时到岗，在带班领导监督下，与上一班守库员办理（）手续，了解上一班值班情况和处理事项的详细情况，检查枪支弹药、报警设备、视频监控、通讯设施等是否正常，巡查金库重要通道、要害部位及周边情况有无异常。确认情况正常后，双方办理枪支弹药和相关物品的交接，认真填写值班登记簿和枪支弹药交接登记簿并签字。7.营业网点发生抢劫案件应如何处置？8.离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，应做到哪些？9.三级防护要求银行营业场所技防设施应符合什么样的要求，入侵探测装置、报警控制装置、视频安防监控装置应满足什么样的要求？10.押运前，押运组长检查车载通讯、报警、视频监控设施及消防器材，并置于（）状态；11.有关部门检查运钞车时应遵守哪些规定？12.设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所定为几级风险单位？13.机械防盗锁指的是什么？14.技术防范主要有哪几种？15.营业场所保安员应执行哪些规定？16.要害岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识和业务技能培训教育，培训合格并取得（）后方可上岗。守库员、押运员还应取得（）资格，驾驶员应取得准驾相应车型的驾驶证。17.枪支（）要如实登记，发现差错要及时追查，并向当地公安机关和上级主管部门报告。18.守库员在押运物品出入库时应执行哪些规定？19.金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，给予警告，并处多少万元以上多少万元以下的罚款？20.营业期间，临柜员需暂时离开岗位时，必须做到哪些方能离开？21.简述货币资金组织的宗旨。22.突发事件的善后处理工作主要包括哪些方面？23.洗钱手法主要包括哪几种？24.押运员在装卸押运物品时应执行哪些规定？25.防盗安全门的定义？26.守库期间，守库员要严密注视（）动向，接到报警或发现可疑情况，应立即报告领导并按突发事件应急处置预案进行处理。27.简述投资银行的重组并购顾问服务。28.持枪人员遇有什么情况之一，可以使用枪支？29.非临柜工作人员因工作需要进入柜台内时，应征得营业场所（）批准，出具（），在有关人员陪同下，按要求登记后才能进入。30.视频安防监控系统一般由哪四个主要部分组成？31.简述提高资本充足性的途径。32.防弹复合玻璃指的是什么？33.监控室工作人员值班期间应详细记载哪些事项？34.专用运钞车车前、车后均应配置防撞保险杠，防撞保险杠防撞功能分为哪三级？35.不准守库人员兼管、代管（）钥匙；36.在营业期间调拨现金时，押运员均应（）警戒，其中一名押运员护送解款员至营业场所缓冲门外后警戒；37.未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处多少万元以上五十万元以下罚款？38.营业前营业场所安全员应做好哪些工作？39.对授信集中行业的风险监管中，（）的信贷风险控制及资产质量情况应成为重点检查、监测的领域。A、房地产行业B、汽车行业C、钢铁行业D、业务增长最快的行业40.基层银行发生诈骗案件应如何处置？41.监控守库员应执行哪些规定？42.信用卡诈骗罪的防范要点主要有哪些？43.综合性应急演练的过程可划分为哪三个阶段？44.简述商业银行管理流程包括哪些环节。45.消防安全重点部位，应设置明显的什么标志，实行严格管理？46.营业场所风险等级分为几个级别，分别是什么？47.营业场所工作人员和保安员在营业期间遇哪些突发事件时，要及时报警求援，并按应急预案妥善处置？48.《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》所指临柜人员是指营业场所的会（）等一线员工（以下简称临柜员）；守库人员是指承担金库守护任务的人员（以下简称守库员）；解押人员是指负责（）的持枪护卫人员（以下简称押运员）、运钞车驾驶员（以下简称驾驶员）、随车出纳解款员（以下简称解款员）。49.安全员或保安员应对营业场所周围进行巡视，清理运钞车预停区及通道（），做好接车准备。如发现异常情况，应及时报告单位保卫部门，通知运钞车变更到达时间或行驶路线。50.设金库的营业场所在营业终了时要将现金、印鉴、密押、重要凭证等清查无误后装入提款箱（），由管库员向守库员出示有关证件，经核对无误后，由守库员打开通往金库的（），待管库员进入迅速将其关闭后，再开启金库门入库存放提款箱。入库存放提款箱时，守库员要持枪警卫，确保库区安全。入库存放提款箱时，要严格按规定办理出入库登记手续。51.证券机构按其在证券市场中的职能分为：（）A、证券商B、证券服务机构C、证券投资咨询机构D、自律组织52.河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）共有几章，并简述？53.公安机关、银监部门应指导、监督金融机构和（）认真落实《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》，对公安机关、银监部门玩忽职守、徇私舞弊，在发生的案件、事故中负有责任的，由其所在单位给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。54.所有离行式ATM、CDM、CRS应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备什么功能？55.银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行（）保管制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。56.坚持“谁主管，谁负责”和“人防、物防、技防”（）的原则。57.简述贯彻实施金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程的主管部门？58.为了改变国有商业银行中内部控制制度没有得到有效执行，形同虚设的情况，2002年9月7日，中国人民银行颁布实施了（），对我国商业银行内部控制做了进一步指导和探索。A、商业银行控制指引B、商业银行外部控制C、商业银行内部控制指引D、商业银行内部指引59.守库、押运人员在完成执勤任务后，应及时办理枪弹、防卫器具（）手续，入库的枪支、防卫器具必须建立严格的保管、领用、交接制度和档案。60.入侵探测器盲区指的是什么？61.商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得多少倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上多少万元以下的罚款？62.公共场所发生火灾时，该公共场所的现场工作人员不履行组织、引导在场群众疏散的义务，造成人身伤亡，尚不构成犯罪的，处多少日以下拘留？63.银行业金融机构已经或者可能发生什么危机，严重影响谁合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行？64.简述计算机犯罪的特点？65.临柜、守库、解押等人员属于（）岗位人员，金融机构和金融押运公司必须按照岗位任职条件对其政治思想、现实表现、安全保卫基本知识、枪支和警械使用技能、擒拿防卫技能和身体素质等进行审查，审查合格方可任用。66.按照监管法律，美国的证券商在下列情况下，应立即通告美国委员会和证券商最主要的营业集中区域的证券监管下辖机构（）A、总负债超过净资本的12倍

B、净资本少于总资本产的15%

C、证券商的股权变动

D、净资本少于资本监管部门预定最低限制的120%67.设金库的营业场所在取款时，管库员要向守库员出示有关（），经核对无误后，由守库员开启进入通往金库的第一道门，待管库员进入后迅速将门关闭，再开启库门入库取款。出入金库时，守库员应持枪守卫，确保库区安全。出入金库时，必须严格办理出入库人员出入库登记（）。68.枪支使用应严格执行（）、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律、法规，69.应急处置培训与演练的基本任务是什么？70.临柜员应在（）下办理业务。暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。71.发生特别重大突发事件（Ⅰ级）和重大突发事件（Ⅱ级）的分支机构要在几小时以内报告上级机构、地方金融监管机构以及地方政府有关机构？72.临柜员需暂时离开岗位时，必须报经（）同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。73.中国人民银行的工作人员泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究什么责任？尚不构成犯罪的，依法给予什么处分？74.专用运钞车押运舱的座椅配备数量多少座（含司机）？75.金融监管的作用包括（）A、有利于维护银行信用活动在社会再生产过程上的良性运转B、有利于保持货币制度和经济秩序的稳定C、有利于防范金融风险的传播D、有利于中央银行贯彻执行货币政策第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案： 预防为主，严密防范；统一指挥，各负其责；快速反应，协同处置；科学决策，依法处置。2.参考答案： 用于维护社会公共安全和预防灾害事故为目的的报警、电视监控、通讯、出入口控制、防爆、安全检查等工程。3.参考答案：组长4.参考答案： 1加强法律预防、2加强社会预防、3加强行业预防、加强技术预防、5加强协作预防。5.参考答案：抢劫、诈骗或火灾6.参考答案： 2507.参考答案： 标准的证券承销包括三大步骤： （1）投资银行就证券发行的时间、条件、方式、种类等向发行人提出建议。投资银行在进行调查研究的基础上，再结合丰富的经验，向证券发行人提出最佳的发行方案，并提示发行方案的利弊和风险等信息。 （2）当证券发行方案确定并经证券管理机关批准后，发行人与投资银行签订承销证券协议，投资银行帮助发行人销售证券。 （3）双方签订协议之后，进入实质性的证券分销阶段。为了销售证券，投资银行通常组成了一个规模庞大的承销团，形成庞大的销售网络，迅速地向投资者推出证券。8.参考答案： 5年、2万元以上20万元以下罚金9.参考答案： 营业期间临时调款时应执行下列规定： 1营业场所负责人应安排专人做好接款准备； 2安全员或保安员应在营业场所大门外进行警戒； 3经核查、辨别押解人员身份无误后，临柜员打开缓冲门允许解款员携款进入柜台内，并在视频监控下办理交接手续； 4交接完毕，待运钞车驶离后，警戒解除。10.参考答案：防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防自然灾害及防火灾事故11.参考答案：警戒12.参考答案：易燃、易爆13.参考答案：枪托；保险14.参考答案： 每月15.参考答案： 1使用伪造、变造汇票、本票、支票的方法行骗、2行为人利用作废的票据诈骗钱财、3冒用他人的汇票、本票、支票行骗、4使用非法手段获取他人印鉴，再用伪造票据签章的方法行骗、5签发空头支票行骗、6汇票、本票的出票人利用签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载行骗的方法实施诈骗。16.参考答案： 押运工作必须使用制式防弹运钞车，双人持枪武装押运。 每辆押运车必须至少配备两名押运员、两名解款员、一名驾驶员。17.参考答案： 设置治安保卫机构或者配备专职、兼职治安保卫人员。18.参考答案： 可分为在行式、离行式和银亭3种。19.参考答案：时间、地点、路线、数量20.参考答案：完好21.参考答案： 1开展治安防范宣传教育，并落实本单位的内部治安保卫制度和治安防范措施； 2根据需要，检查进入全单位人员的证件，登记出入的物品和车辆； 3在单位范围内进行治安防范巡逻和检查，建立巡逻、检查和治安隐患整改记录； 4维护单位内部的治安秩序，制止发生在本单位的违法行为，对难以制止的违法行为以及发生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件应当立即报警，并采取措施保护现场，配合公安机关的侦查、处置工作； 5督促落实单位内部治安防范设施的建设和维护。22.参考答案： 中国人民银行23.参考答案： 执行解押人员必须对运钞时间、地点、路线、数量和押运情况严格保密。24.参考答案： 风险管理环境是其他所有风险管理要素运行的基础和平台，为其他要素提供规则和约束。它不仅影响商业银行战略和目标的制定、业务活动的组织和风险的识别、评估和执行，还影响商业银行控制活动的设计和执行、信息和沟通系统以及监控活动。 风险管理环境包含很多内容，包括员工的道德观和胜任能力、人员的培训、管理者的经营模式、分配权限和职责的方式等。其构成要素主要有：公司治理；内部控制；风险文化；管理战略。25.参考答案： 证券交易的三大特征：流动性、收益性和风险性； 证券交易的基本原则： 1．公开原则。公开原则又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。根据这一原则的要求，证券交易妻与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会发布有关信息。从国际上来看，1934年美国证券交易法确定公开原则后，它就一直为许多国家的证券交易活动所借鉴。在我国，强调公开原则有许多具体的内容，例如：上市的股份公司财务报表、经营状况等资料必须依法及时向社会公开，股份公司的一些重大事项也必须及时向社会公布等等。按照这个原则，投资者对于所购买的证券，就可以有更充分、真实、准确、完整的了解。 2．公平原则。公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。它要求证券交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益都能得到公平保护。在证券交易活动中，有各种各样的交易主体。这些交易主体的资金数量、交易能力等可能各不相同，但不能因此而给予不公平的待遇或者使其受到某些方面的歧视。 3．公正原则。公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方，以及公正地处理证券交易事务。在实践中，公正原则也体现在很多方面。例如：公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等等。26.参考答案： 有效市场假说认为股票价格反映了所有的可获得的信息。这意味着我们不能用现在的信息去预计将来的股票价格变化。支持这个理论的证据是指数基金的业绩，超过了积极操作的共同基金。27.参考答案：指导、检查和监督28.参考答案： 现金29.参考答案： 一级风险单位。30.参考答案： 在行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，营业场所内的加钞通道和现场要暂时封闭或清场，要指定专人在现金装填区安全门外警戒，2名以上专职人员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。无人警戒的，不能在营业期间进行自助设备结帐、清装钞等工作。31.参考答案： （1）账面资本反映的是银行实际拥有的资本水平，也是银行实际可利用的资金来源；而经济资本与监管资本反映的是不同管理主体对银行资本水平提出的要求，其作用主要在于缓冲风险。 （2）范围不同：账面资本常包括实收资本、资本公积、盈余公积和未分配利润等，即资产负债表上的所有者权益；而经济资本和监管资本范围大得多，不仅包括所有者权益，还包括银行提取的资金、资产重估增值以及银行发行的、具有资本性特征的金融工具。 经济资本与监管资本之间也存在着区别： （1）经济资本是由银行管理者从内部认定和安排对风险的缓冲；而监管资本是监管当局从外部来认定这种缓冲。 （2）计量方法也存在差异：经济资本的计量可由银行根据自身情况灵活自主选择；而监管资本计量方法往往由监管当局统一确定，银行只能执行。32.参考答案： 发现盗窃案件，发案行或发现人要及时向公安机关报案。 上级安全保卫部门要指挥发案行或派员保护好现场，防止发案现场留下的痕迹、物证遭人为破坏。 上级安全保卫部门接到报告应立即派员赶赴现场了解情况，发案行要准确、全面介绍案情。 上级安全保卫部门应及时控制、保护现场监控音像资料。有条件控制相关人员和立即查找线索时，应迅速采取行动，对发案现场环境进行必要的技术检查。依法合规处置，避免延误时机。 发案行要及时盘点现金、重要单证、票据和银行卡等，确认被盗窃物品、资金等相关损失；对金库等重点部位，要即时清查正副密码、钥匙的保管和交接情况，并及时更换；要认真核对原始凭证、凭条是否合法有效；要加强对备份数据软盘的管理和控制、排查接触数据库人员。33.参考答案：3人当班34.参考答案： 1、检查营业场所及周边治安情况； 2、检查技防设备夜间运行记录和撤防情况，检查报警器、电视监控系统是否正常； 3、检查自卫器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否处于良好状态； 4、设金库的场所向值班人员询问值班情况； 5、锁闭除交接款通道以外的其他通道，做好接钞准备； 6、如实记录检查情况，若发现问题，应及时排除或报告主管领导。35.参考答案： 三级风险单位。36.参考答案： 消防设施37.参考答案：双人解款；双人押运；双车运送38.参考答案： 风险等级为一级。39.参考答案：监控、通讯设备、报警系统、消防器材40.参考答案： 柜员和客户间采用音视频技术和安全传递装置，完成银行业务交易的一套综合安全设施。41.参考答案：安全检查登记表42.参考答案： 如果利息是7%，10年后的200元相当于现在的币值是$200/（1.07）^10=$101.67。20年后的300元相当于现在的$300/（1.07）^20=$77.53。43.参考答案： 国家标准44.参考答案：1845.参考答案： 治安管理处罚、刑事责任。46.参考答案： 十日以上十五日以下47.参考答案： 银行客户用于自助服务、存有现金的离行式自动柜员机（ATM）、自动存款机（CDM）、自动存取款机（CRS）等机具设备。48.参考答案：武装坐班；不离岗；不离身49.参考答案： 政治素质条件、业务技能条件、身体条件、文化条件、年龄条件50.参考答案：B51.参考答案：车况；门锁52.参考答案： 5万元以上30万元以下53.参考答案： 财务监督系统主要包括： （1）早期预警系统 （2）财务分析 （3）财务检查。54.参考答案： F79B55.参考答案： 1以银行营业网点为对象的抢劫犯罪、2以运钞车为对象的抢劫犯罪、3以金库为对象的抢劫犯罪56.参考答案：B57.参考答案： 临柜、守库、解押等人员属于要害岗位人员58.参考答案： 1预防性措施。2限制性措施。3消防性措施4疏散性措施。59.参考答案： 通过用大量不相关的小风险代替一种风险来减少风险，就是通俗的说法“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”。60.参考答案：锁定；在岗；无关人员61.参考答案：隐患及相应整改期限62.参考答案：拒绝63.参考答案：A,B,C,D64.参考答案： 公安机关和银监部门65.参考答案： 须先到该营业场所、金库和运钞车所属单位办理有关手续。66.参考答案： 1、有本单位领导或保卫部门人员陪同； 2、有能确认系上级或有关部门工作人员的有效证件（工作证、身份证等）； 3、持有上级或本单位签发的安全检查介绍信； 4、检查人员不得少于2人。67.参考答案：反锁68.参考答案： 营业场所负责人为本单位安全保卫工作的责任人。69.参考答案： 20周岁70.参考答案：2；钥匙和密码71.参考答案：现金和押运物品72.参考答案： 要求统一图形标志、文字标志、颜色标志。73.参考答案： 1、运钞车到达后，营业场所工作人员应核查、辨别车辆及解押人员； 2、核查、辨别无误后，应由一名押运员持枪护送解款员携提款箱至营业场所门外，解款员由缓冲式电控联动门（以下简称缓冲门）进入柜台内与临柜员在视频监控下进行款箱辨别、数量核准、完好检查等，按要求办理交接手续； 3、交接完毕，待运钞车安全驶离后，解除警戒； 4、临柜员应将暂时不支付的大额现金存入保险柜。74.参考答案：步行75.参考答案：A,B,C第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案： 消防安全2.参考答案： 以保障职工人身和国家财产安全为目的，以防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾害及防火灾事故为目标，坚持“谁主管，谁负责”和“人防、物防、技防”相结合的原则。3.参考答案：特货通行证；枪械；上膛4.参考答案：锁闭5.参考答案： 守库员应按时到岗，在带班领导监督下，与上一班守库员办理交接班手续，了解上一班值班情况和处理事项的详细情况，检查枪支弹药、报警设备、视频监控、通讯设施等是否正常，巡查金库重要通道、要害部位及周边情况有无异常。确认情况正常后，双方办理枪支弹药和相关物品的交接，认真填写值班登记簿和枪支弹药交接登记簿并签字。6.参考答案：交接班7.参考答案： 1、立即报警并启动应急预案 一旦遇到犯罪分子袭击，应迅速运用各种方式，如使用有线和无线报警电话、联防电铃、声光报警器等通讯设备，将现场的情况报告公安机关、安全保卫部门、联防单位和本行其他部门，以争取外援。报警的方式可以根据实际情况，或公开，或秘密，越快越好。第一发现人或离报警装置近的人要首先报警。报警时要采用手按报警、脚勾报警、电话报警、蜂鸣报警、大声呼喊等多种方式公开或秘密地迅速报警，确保警讯传出。电话报警时要讲明行名、网点地址、歹徒人数、施害手段等基本情况。报警过程中如遇特殊情况要灵活处置。值勤保卫人员要时刻保持警惕，掌握主动，严防受制于人，确保自己的人身安全，一旦被歹徒控制，要机智勇敢地设法摆脱，冲出门外，大声呼救，同时利用手中器械与歹徒展开搏斗。 2、保护现金 在报警的同时，要立即将营业款项放入保险柜并上锁，迅速将钥匙置于安全地带或扔在不易被犯罪分子发现和拿取的偏僻角落，必要时，可采取将钥匙迅速毁坏或投入下水道等方式，防止歹徒进入柜台后威逼交出钥匙或搜身。金库守卫人员要立即锁好金库门，并妥善处理钥匙，让犯罪分子无法抢劫现金。无论在多么危急的情况下，也绝不应交出金库钥匙，以确保银行财产的安全。 3、保护现场 如果将犯罪分子擒获，应捆绑结实并防止逃跑。如犯罪分子逃窜，一部分人员应协助有关部门或周围群众追捕逃犯，另一部分人员应立即抢救伤员，保护现金安全，并防止无关人员进入或破坏现场。同时要迅速向公安机关、安全保卫部门报告案情。8.参考答案： 离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，必须由运钞车送款，押运员进行警戒，2名以上解款员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。期间，严禁无关人员进入。9.参考答案： （一）物防设施（二）技防设施应满足GA／T368、GA／T367、GB12663的要求。10.参考答案：工作11.参考答案： 1、对持有免检证的运钞车内物品确需实施检查时，应由公安机关会同被检车辆的主管金融机构共同进行，其他部门无权检查。 2、对在省内执行运钞任务的人民银行所属运钞车所载物品的检查，应由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行保卫部门协商后，共同组织实施。 3、对跨省在河南省执行运钞任务的人民银行运钞车实施检查，由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行与执行运钞任务的人民银行省分行、营业管理部、省会（省府）城市中心支行协商后，共同组织实施。 4、对其他金融机构和金融押运公司所属运钞车所载物品的检查，应由省辖市级公安机关、银监部门会同车辆所属单位共同进行。 5、实施检查要在安全的场地进行。实施检查要组成联合检查组，检查完毕由双方出具检查结果报告，签字后分别存档。12.参考答案： 二级风险单位。13.参考答案： 具有防钻、防锯、防撬、防拉、防冲击、防技术开启功能，通过机械传动装置进行门闩开启，锁芯为非单排弹子结构的锁。14.参考答案： 电视监控系统、紧急报警系统、出入口控制系统及运钞车上的卫星定位系统。15.参考答案： 1、按时到达岗位，按规定着装，携带好防卫器械； 2、配合有关人员对营业场所大厅及周边进行检查； 3、运钞车未到达前，巡视营业场所周边，清理运钞车预停区域及通道障碍物，做好接钞准备。发现异常情况及时报告营业场所负责人； 4、运钞车到达后，协助押运员做好交接款警戒，制止无关人员进入警戒区域，待运钞车安全驶离后方可解除警戒。无专职保安员的营业场所，必须指定专人负责。16.参考答案：金融安全上岗资格证；持枪17.参考答案：维修、弹药消耗18.参考答案： 1、一人在守库室进行视频监视，一人持枪在装卸通道门外进行现场警卫； 2、对管库员、解押人员和运钞车等进行核查、辨别； 3、经核审无误后，按要求办理出入库人员及物品情况登记，开启金库第一道门，待管库员、解款员进入金库后迅速锁定； 4、待押运物品交接手续办理完毕，打开装卸通道门，监视押运物品的装卸，严禁进库人员携带与业务无关的各类物品进入库区； 5、装卸完毕，锁闭装卸通道门，待运钞车及有关人员离开后，解除警戒并做好相关工作记录。19.参考答案： 5万元以上30万元以下20.参考答案： 临柜员需暂时离开岗位时，必须报经值班负责人同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。21.参考答案： 国际货币资金组织的宗旨是：通过成员国共同研讨和协商国际货币问题，促进国际货币合作，促进国际贸易的扩大和平衡发展，开发成员国的生产资源；促进汇率稳定和成员国有条件的汇率安排，避免竞争性的货币贬值；协助成员国建立多边支付制度，消除妨碍世界贸易增大的外汇管制；协助成员国克服国际收支困难。22.参考答案： 清理现场、恢复办公和营业秩序、稳定人心、事后调查、相关整改工作、责任追究及处罚、奖励与表彰、信息发布以及评估与总结等几方面。23.参考答案： 1利用金融机构洗钱、2通过投资产业洗钱、3通过商品交易洗钱。24.参考答案： 1、押运组长先持枪下车，检查现场确无异常情况后，指挥另一名押运员持枪下车。两名押运员警戒站位应视现场情况确定，背对交接区域，并相互呼应，形成视线交叉的警戒区，避免有警戒死角； 2、车外警戒时，押运员应打开枪托和枪机保险，双手持枪跨立或在小范围内游动警戒，及时制止无关人员靠近，随时做好处置突发事件的准备； 3、在确认押运物品安全进入金库或营业场所，待解款员与金库或营业场所有关人员办理交接手续，押运物品与解款员上车后，后排的押运员先上车，锁好车门。押运组长确认无异常后迅速上车并锁定车门； 4、在营业期间调拨现金时，押运员均应下车警戒，其中一名押运员护送解款员至营业场所缓冲门外后警戒； 5、当运钞车不能接近营业场所时，押运员应持枪步行将押运物品护送至营业场所缓冲门外再离开。25.参考答案： 在一定时间内可以抵抗一定条件下非正常开启，带有专用锁和防盗装置的门。26.参考答案：库房及周围27.参考答案： 在企业的重组并购过程中，企业的战略规划、经营策略、财务管理、业务重组等需要重新考虑。在这一过程中，投资银行充当企业的咨询顾问，并提供下列服务： （1）帮助企业进行财务分析，找出当前危机的根源所在，并找出解决危机首先需要的问题。 （2）根据企业的现状和资源禀赋，重新制定企业发展战略和经营战略，使企业发展目标明确。 （3）协助企业进行融资，补充企业进一步发展的所需要的资金。 （4）根据客观的现状，重新分析企业的经营计划，并排列出业务的主次，剔出不熟悉或不盈利的业务，以便集中利用有限的资源。 （5）咨询审查企业的组织结构和分支机构，对于那些对企业发展无影响甚至负面作用的分支机构作出撤销、销售处理。28.参考答案： 1守护目标、押运物品受到暴力袭击或者有受到暴力袭击的紧迫危险的； 2守护、押运人员受到暴力袭击危及生命安全或者所携带枪支弹药受到抢夺、抢劫的。29.参考答案：领导；介绍信、有效证件30.参考答案： 由前端、传输、控制及显示记录四个主要部分组成31.参考答案： 商业银行提高资本充足率有两个途径：一是增加资本；二是降低风险资产总量。 具体内容包括： （1）增加资本总量，主要包括增加核心资本和附属资本； （2）收缩业务，压缩资产总规模； （3）调整资产结构，降低高风险资产占比； （4）提高自身风险管理水平，降低资产的风险含量。32.参考答案： 具有防弹功能的夹胶层压玻璃或各种复合透明材料的组合。33.参考答案： 1交接班时间、人员、移交的事项及处置情况； 2防范区域检查、清场、封闭、布防时间等事项； 3防范设备、器材运行情况； 4领导或保卫、公安部门查岗、检查情况； 5需要移交接班人员处理的事项； 6其他需要记载的事项。34.参考答案： A、B、C三级35.参考答案：金库（内库门）36.参考答案：下车37.参考答案： 二十万元38.参考答案： 1检查营业场所及周边治安情况； 2检查技防设备夜间运行记录和撤防情况，检查报警器、电视监控系统是否正常； 3检查自卫器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否处于良好状态； 4设金库的场所向值班人员询问值班情况； 5锁闭除交接款通道以外的其他通道，做好接钞准备； 6如实记录检查情况，若发现问题，应及时排除或报告主管领导。39.参考答案：D40.参考答案： 发生诈骗案件，应成立诈骗案件应急处置领导小组，负责事发后的案件调查、损失追索、人员处理、对外宣传解释