山证年基金从业法律法规二附有答案

山证-2021年基金从业法律法规二（1）[复制]

单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________分公司名称:________________________1.在我国可以从事资产管理业务的机构包括（）。

I.基金管理公司

Ⅱ.证券公司

Ⅲ.信托公司

IV.商业银行[单选题]*A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案)B.I、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ2.关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的B.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人(正确答案)C.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值D.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产3.关于资产管理的本质具体表现不包括（）。[单选题]*A.管理人必须坚持“卖者有责”B.投资人必须做到“买者自负”C.基金管理人应对产品承担保证责任(正确答案)D.资产管理活动要求风险与收益相匹配4.另类投资基金的投资范围包括（）。

I.房地产

Ⅱ.证券化资产

Ⅲ.大宗商品

IV.黄金[单选题]*A.I、ⅡB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案)D.I、Ⅱ、Ⅲ5.按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（）。

I.票据市场

Ⅱ.证券市场

Ⅲ.外汇市场

IV.黄金市场[单选题]*A.I、ⅡB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案)C.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、IV6.关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.是实体经济体系最重要的生产资金来源(正确答案)B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来D.为市场经济体系有效配置资源x7.以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。[单选题]*A.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人D.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者(正确答案)8.票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。[单选题]*A.票据正回购市场和票据逆回购市场B.直接交易市场和间接交易市场C.长期票据市场和短期票据市场D.票据承兑市场和票据贴现市场(正确答案)9.关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量B.金融机构是金融市场上唯一的资金供给者(正确答案)C.金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民D.金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具10.投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。[单选题]*A.受益凭证(正确答案)B.资金拨付确认函C.债务凭证D.股票11.关于资产管理，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务C.从受托资产来看，主要包括固定资产等实物资产(正确答案)D.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值12.关于公募基金和私募基金的区别，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求B.私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行C.公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格(正确答案)D.公募基金可以向不特定对象公开发行13.资产管理行业的作用包括（）。

Ⅰ.搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息

Ⅱ.提供各类投资机会

Ⅲ.帮助投资人进行投资决策

IV.承担投资人损失[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.I、Ⅲ、IV14.以下不属于资产管理产品的是（）。[单选题]*A.私募股权投资基金B.集合信托计划C.银行大额存单质押融资(正确答案)D.保险资产管理计划15.按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。[单选题]*A.现货市场和期货市场B.票据市场和证券市场C.货币市场和资本市场(正确答案)D.票据承兑市场和贴现市场16.货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。[单选题]*A.六个月以内B.一年以内(正确答案)C.一年以上D.二年以上17.投资基金中最主要的一种类别是（）。[单选题]*A.对冲基金B.风险投资基金C.证券投资基金(正确答案)D.另类投资基金18.以下均为债券类金融资产的是（）。[单选题]*A.基金、国债期货B.城投债、限售股C.可转债、票据(正确答案)D.现金、定期分红蓝筹股19.以下关于投资概念的描述，错误的是（）。[单选题]*A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间D.投资的产出会大于投入(正确答案)20.以下哪一种不是金融交易的组织方式？（）[单选题]*A.自由交易方式(正确答案)B.柜台交易方式C.交易所交易方式D.电信网络交易方式21.（）不是货币储蓄的特点。[单选题]*A.储蓄的收益会超过通货膨胀(正确答案)B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动D.货币储蓄确保本金安全22._____和_____是现代金融体系的两大运作载体。（）[单选题]*A.金融市场；金融服务机构(正确答案)B.金融市场；企业集团C.市场参与者；金融服务机构D.市场参与者；金融机构23.下列不属于衍生金融工具的是（）。[单选题]*A.远期合约B.期货合约C.企业债券(正确答案)D.互换协议24.下列对期货市场交易的说法正确的是（）。[单选题]*A.协议成交和标的交割是同时进行的B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小C.亦易对免价格的升路不会影响交易者的利润或损失D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易(正确答案)25.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。[单选题]*A.投资银行B.商业银行C.外汇经纪人(正确答案)D.证券交易所26.金融市场按交割期限可划分为（）。[单选题]*A.现货市场和期货市场(正确答案)B.货币市场和资本市场C.股票市场和债券市场D.初级市场和二级市场27.（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。[单选题]*A.企业B.居民C.金融机构(正确答案)D.政府28.金融工具最初被称为（）。[单选题]*A.金融票据B.金融凭证C.资本工具D.信用工具(正确答案)29.下列关于金融工具的说法错误的是（）。[单选题]*A.金融工具是金融市场上进行交易的载体B.金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护C.金融工具随时可以流通转让D.金融工具一般不具有社会可接受性(正确答案)30.下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。[单选题]*A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证B.未标示明确的价值(正确答案)C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系D.一般分为债券类金融资产和股权类金融资产两类31.商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。[单选题]*A.资产业务B.负债业务C.表外业务(正确答案)D.代理业务32.在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。[单选题]*A.基金管理公司及子公司B.私募机构C.证券资产管理公司(正确答案)D.商业银行33.（）不是我国保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务内容。[单选题]*A.万能险B.管理企业年金C.集合资金信托(正确答案)D.养老保障及其他委托管理资产34.投资基金运作中的主要当事人不包括（）。[单选题]*A.基金投资者B.基金管理人C.托管人D.代理者(正确答案)35.公募基金行业规范的内容不包括（）。[单选题]*A.信息披露B.投资者的投资能力(正确答案)C.利润分配D.投资限制36.将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。[单选题]*A.资金募集方式B.法律形式(正确答案)C.运作方式D.所投资的对象的不同37.基金投资的有价证券不包括（）。[单选题]*A.股票B.货币C.艺术品(正确答案)D.金融衍生工具38.对冲基金起源于