光大证券福建分公司年第二期《反洗钱知识》测试附有答案

光大证券福建分公司2023年第二期《反洗钱知识》测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○分公司本部○厦门展鸿路营业部○厦门湖滨东营业部○福州营业部○泉州营业部○南昌营业部○石狮营业部○漳州营业部○福清营业部○莆田营业部○赣州营业部○宜春营业部单选题：1、以下可以豁免识别受益所有人的机构是（）[单选题]*受政府控制的企事业单位行政机关(正确答案)信托公司个人独资企业2、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）[单选题]*客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变(正确答案)为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统3、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险因素。（）[单选题]*信用(正确答案)地域业务行业4、金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下的罚款（）[单选题]*为按照规定建立反洗钱内部控制制度未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作未按照规定履行客户身份识别义务(正确答案)未按照规定对职工进行反洗钱培训5、金融机构同一介质上存有不同保存期限的客户身份资料或者交易记录的，应当保存（）年，[单选题]*至少5年至少10年永久按最长期限(正确答案)6、金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构（）[单选题]*可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的(正确答案)大额交易怀疑客户属于美国制裁名单7、下列哪项不属于金融机构应当开展实时监测的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单（）[单选题]*中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单联合国安理会决议中所列的（我国承认的）恐怖活动及恐怖活动人员名单美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户(正确答案)中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员8、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）[单选题]*A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务(正确答案)D、不予理睬9、根据实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）[单选题]*学生证临时身份证(正确答案)驾驶证介绍信10、下列哪种方式属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金（）[单选题]*通过贩卖毒品筹集资金打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取“保护费”进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，所谓恐怖组织活动经费利用宗教名义，或冠以宗教课税的形式获取钱财和物品(正确答案)11、金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的（）[单选题]*金融机构应等到上报年度报表时才向中国人民银行或其当地分支机构上报金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报年度报表时才报告(正确答案)年度结束后5个工作日内报告年度结束后10个工作日内报告金融机构总部12、按照反洗钱法，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，导致洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以多少罚款（）[单选题]*一万元以上五万元以下五万元以上五十万元以下(正确答案)二十万元以上五十万元以下五十万元以上五佰万元以下判断题

13、金融机构等相关单位未依照《中华人民共和国反有组织犯罪法》第二十七条规定协助公安机关采取紧急止付、临时冻结措施的，由上级主管部门责令改正。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)14、对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外币资金进出、如未发现交易或者行为异常的，证券公司可以不交大额交易报告[单选题]*正确(正确答案)错误15、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，如果所涉资金金额或者资产价值不大，可以不提交可疑交易报告[单选题]*正确错误(正确答案)16、金融机构依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施，是自主管理原则。[单选题]*正确错误(正确答案)17、义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但是重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误18、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确的采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)19、义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，按照规定开展受益所有人身