金融市场学模拟习题与参考答案

金融市场学模拟习题与参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（）。A、金融期权B、结构化金融衍生工具C、金融期货D、金融互换正确答案：D2、金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A、利润驱动B、金融自由化C、新技术革命D、避险正确答案：D3、引起某上市公司股票价格变动的直接原因是（）。A、供求关系的变化B、行业前景C、宏观经济和政策原因D、公司经济状况正确答案：A4、上海证券交易所和深圳证券交易所分别于（）正式营业。A、1991年7月和1992年10月B、1991年7月和1990年12月C、1992年10月和1991年7月D、1990年12月和1991年7月正确答案：D5、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（）。A、公开市场B、股票C、投资基金D、债券正确答案：C6、代办股份转让系统即俗称的（）。A、三板市场B、主板市场C、二板市场D、创业板市场正确答案：A7、下列属于证券投资者的特点的是（）。Ⅰ.分散性Ⅱ.流动性Ⅲ.投资的目的性Ⅳ.市场的支撑性A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D8、基金资产估值就是按一定的原则和方法对基金资产和基金负债进行估算，进而确定（）。A、基金资产公允价值B、基金资产总值C、基金资产成本D、基金资产份额净值正确答案：A9、按收益保障性分类，可将结构化金融衍生产品分为（）。Ⅰ.保本型Ⅱ.非收益保证型Ⅲ.保证最高收益型Ⅳ.保证最低收益型A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C10、基金管理公司通常由（）或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。Ⅰ.中国证监会Ⅱ.证券公司Ⅲ.信托投资公司Ⅳ.商业银行A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C11、证券具有极高的流动性必须满足的条件有（）。Ⅰ.很容易变现Ⅱ.变现的交易成本极小Ⅲ.本金保持相对稳定Ⅳ.变现的交易成本较高A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：A12、下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。A、债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策B、股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经济决策权和监督权C、能发行股票的经济主体不只有股份有限公司D、发行债券获取的资金属于公司的负债正确答案：C13、基金管理人与托管人之间是（）的关系。A、相互依赖B、相互竞争C、相互促进D、相互制衡正确答案：D14、上海证券交易所成立于（）年11月。A、1991B、1992C、1989D、1990正确答案：D15、系统风险又称为（）。Ⅰ.可分散风险Ⅱ.不可分散风险Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.可回避风险A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B16、资信评级机构的制度有（）。Ⅰ.评级委员会制度Ⅱ.评级结果公布制度Ⅲ.信息保密制度Ⅳ.证券评级业务档案管理制度A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C17、下列关于货币乘数的说法中，正确的是（）。Ⅰ.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系Ⅱ.在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小Ⅲ.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小Ⅳ.中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C18、（）是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A、证券自营业务B、证券承销业务C、证券经纪业务D、证券投资咨询业务正确答案：D19、赋予公司老股东优先认股权的主要目的之一是（）。A、保证公司老股东在公司中保持原有的持股比例B、保证公司资产的增值C、保证公司权益的增加D、保证公司货币资金的增加正确答案：A20、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币（）万元。A、5000B、2000C、4000D、3000正确答案：D21、计算净资本，要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资产，可以满足紧急需要并抵御潜在的（）。Ⅰ.市场风险Ⅱ.信用风险Ⅲ.营运风险Ⅳ.结算风险A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D22、资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于（）名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估证书且连续执业的不少于（）人。A、20；10B、10；5C、30；10D、30；20正确答案：D23、下列有关我国证券交易所的说法中，正确的是（）。Ⅰ.为证券集中交易提供场所和设施Ⅱ.组织和监督证券交易Ⅲ.实行自律管理Ⅳ.设立和解散由中国证监会决定A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B24、记名股票是指在（）上记载股东姓名的股票。Ⅰ.股份公司的股东名册Ⅱ.招股说明书Ⅲ.股票票面Ⅳ.公司章程A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B25、按照债券形态分类，无记名国债属于（）。A、记账式国债B、凭证式债券C、电子式债券D、实物债券正确答案：D26、按（），证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场等。A、品种结构B、交易场所结构C、层次结构D、进入市场的顺序正确答案：A27、我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（）公告份额净值。A、当日B、每周五C、两日后D、下一个交易日正确答案：D28、在合规管理制度中，（）是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险管理的影响。A、风险敞口B、风险事件C、风险损失D、风险源正确答案：A29、假如债券票面金额定的较小，将会（）。Ⅰ.有利于小额投资者购买Ⅱ.发行工作量较大Ⅲ.持有者分布面广Ⅳ.印刷费用较高A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D30、（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A、证券管理业务B、证券交易业务C、证券研究业务D、证券法律业务正确答案：D31、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项为（）。A、向基金份额持有人分配收益B、编制年度基金报告C、确定基金的赎回价格D、更换基金管理人正确答案：D32、资金供给者与资金需求者之间通过中介机构进行融资的属于（）。A、主动融资B、间接融资C、被动融资D、直接融资正确答案：B33、（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。A、法人股B、社会公众股C、外资股D、国家股正确答案：A34、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（）。A、98.29B、95.13C、96.15D、94.89正确答案：C35、在证券市场起中介作用的机构主要有（）。Ⅰ.证券登记结算机构Ⅱ.证券公司Ⅲ.会计师事务所Ⅳ.律师事务所A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A36、对投资者而言，投资优先股有（）的优点。Ⅰ.优先股票的股息收益稳定可靠Ⅱ.在财产清偿时优先于普通股Ⅲ.优先股票的股息收益比较高Ⅳ.二级市场价格波动较普通股比较小A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ正确答案：B37、全国银行间债券市场买断式回购首期结算金额与回购债券面额的比例应符合（）对回购业务的有关规定。A、中央结算公司B、中国人民银行C、全国银行间同业拆借中心D、证券交易所正确答案：B38、私募发行的对象有（）。Ⅰ.公司的老股东Ⅱ.发行人的员工Ⅲ.投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构Ⅳ.与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B39、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是（）。A、信托B、股票C、基金D、债券正确答案：A40、我国《公司法》规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的（）。A、内在价值B、清算价值C、票面金额D、账面价格正确答案：C41、开放式基金所特有的风险是（）。A、市场风险B、管理风险C、技术风险D、巨额赎回风险正确答案：D42、按照我国现行证券交易规则，（）不可能是证券交易竞价的结果。A、全部成交B、部分成交C、不成交D、推迟成交正确答案：D43、某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于（）。A、直接融资B、吸收投资C、间接融资D、民间投资正确答案：A44、无记名股票与记名股票的差别主要表现在（）。A、股东权利不同B、股票的记载方式不同C、股票编号不同D、股票名称不同正确答案：B45、下列不属于政府债券特征的是（）。A、流通性差B、安全性高C、免税待遇D、收益稳定正确答案：A46、开设证券账户应当遵循的原则包括（）。Ⅰ.公正性Ⅱ.合法性Ⅲ.有效性Ⅳ.真实性A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：B47、下列做法中，不符合相关规定的是（）。A、赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B、张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C、王某使用其妻子的名义开设了证券账户D、中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户正确答案：C48、契约型基金与公司型基金的区别有（）。Ⅰ.资金的性质不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金的营运依据不同Ⅳ.发行规模不同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A49、证券投资基金的主要投资风险不包括（）。A、汇率风险B、管理能力风险C、巨额赎回风险D、市场风险正确答案：A50、交易者买入看涨期权，是因为其预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。A、不变B、上涨C、下跌D、难以判断正确答案：B51、金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。A、金融资产B、债券C、股票D、金融负债正确答案：A52、以下关于科创板新股发行询价定价的表述，错误的是（）。A、科创板新股发行询价、定价、配售等环节由机构投资者主导B、个人投资者可以参与科创板新股定价C、科创板新股发行价格、规模、节奏等坚持市场化导向D、科创板新股发行的询价对象限定在证券公司等七类专业机构投资者正确答案：B53、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。A、债务池B、投资组合C、现金流D、资产池正确答案：D54、证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指（）。A、证券资产管理业务B、融资融券业务C、证券自营业务D、证券业务中间介绍业务正确答案：D55、（）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。A、国务院B、中国银行业协会C、中国证监会D、财政部正确答案：C56、间接融资的特征有（）。Ⅰ.间接性Ⅱ.相对的集中性Ⅲ.部分具有可逆性Ⅳ.信誉的差异性较小A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A57、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节，无纸化发行的证券以（）作为证券创设的依据。A、证券制作和证券签章B、证券制作C、发行初始登记D、证券签章正确答案：C58、对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有（）。Ⅰ.现在定约成交Ⅱ.将来交割Ⅲ.非标准化Ⅳ.在场外市场进行A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B59、国务院证券监督管理机构在对证券市场实施监督管理中的职责有（）。Ⅰ.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则Ⅱ.依法行使有关证券市场监督管理的审批或者核准权Ⅲ.依法对证券业协会的活动进行指导和监督Ⅳ.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D60、目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。A、代码制B、匿名制C、实名制D、代号制正确答案：C61、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（）。A、大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位B、证券业传统业务面临激烈的同质化竞争C、在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势D、股份制银行资产规模增长较快正确答案：C62、债券按付息方式分类，可以分为（）。A、实物债券、凭证式债券和记账式债券B、零息债券、附息债券和息票累积债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、短期债券、中期债券和长期债券正确答案：B63、自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。A、投资者法人化B、证券市场网络化C、分业经营D、放松金融管制正确答案：D64、下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有（）。Ⅰ.结算所是期货交易的专门清算机构Ⅱ.逐日盯市制度能及时调整保证金账户，控制市场风险Ⅲ.结算所不以独立的公司形式组建Ⅳ.结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A65、基金一般反映的是（）。A、债权债务关系B、信托关系C、借贷关系D、所有权关系正确答案：B66、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）确定的。A、现值理论B、合理收益理论C、预期理论D、流动性理论正确答案：A67、下列各种国债发行方式中，（）方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平。A、承购包销B、行政分配C、公开招标D、银行发售正确答案：C68、（）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。A、公司型基金B、债券基金C、开放式基金D、封闭式基金正确答案：C69、债券的价格变动风险随着期限的增加而（）。A、增大B、无法确定C、下降D、不变正确答案：A70、中央银行的主要职能包括（）。Ⅰ.发行的银行Ⅱ.政府的银行Ⅲ.银行的银行Ⅳ.流通的银行A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D71、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。A、结算账户B、银行账户C、资金账户D、证券账户正确答案：D72、证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，下列说法错误的是（）。A、设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人B、与客户签订集合资产管理合同C、将客户资产交由具有客户结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管D、通过证券公司自营账户为客户提供资产管理服务正确答案：D73、关于股票流动性，下列说法正确的有（）。Ⅰ.通常大盘股流动性强于小盘股Ⅱ.通常上市公司股票流动性强于非上市公司股票Ⅲ.上市公司股票具有相同的流动性Ⅳ.报价的价差越小，股票流动性越弱A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C74、宏观经济对股票价格影响的特点有（）。Ⅰ.波及范围广Ⅱ.干扰程度深Ⅲ.作用机制复杂Ⅳ.导致股价波动幅度较大A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D75、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（）清偿。A、市值B、面值C、固定股息率D、份额正确答案：B76、从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。A、现货交易和期货交易B、现货交易和权证交易C、现货交易和远期交易D、现货交易和期权交易正确答案：C77、预先披露的招股说明书申报稿不能含有（）内容。A、经营情况B、发行人基本情况C、价格信息D、公司治理结构正确答案：C78、证券经纪商在受到客户委托后，应当对下列（）内容进行审查。Ⅰ.委托人身份Ⅱ.委托内容Ⅲ.委托卖出的实际证券数量Ⅳ.委托买入的实际证券数量A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B79、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。A、联动性B、跨期性C、杠杆性D、不确定性或高风险性正确答案：C80、通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股，且不超过（）万股。A、100；10B、200；20C、100；20D、200；10正确答案：D81、货币政策的营运目标包括（）。Ⅰ.中介目标Ⅱ.最终目标Ⅲ.操作目标Ⅳ.初级目标A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C82、2005年，国际多边金融机构在（）发行熊猫债券。A、中国境内B、全球C、欧洲市场D、亚洲市场正确答案：A83、我国金融业的四大支柱不包括（）。A、银行B、债券C、保险D、信托正确答案：B84、可转换债券的回售条件一般是（）。A、公司股价在一段时间内连续低于转换价格并达到一定幅度B、公司股份在一段时间内连续偏离转换价格C、公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动D、公司股价在一段时间内连续高于转换价格并达到一定幅度正确答案：A85、证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括（）。Ⅰ.基金交易费Ⅱ.基金托管费Ⅲ.基金运作费Ⅳ.基金销售服务费A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ正确答案：B86、地方政府一般债券，采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标日前（）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。A、1~5B、1~7C、3~7D、1~3正确答案：A87、深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担，这是指（）。A、指数独立B、代码独立C、运行独立D、监察独立正确答案：C88、一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（）。A、风险投资融资B、债券市场融资C、股票市场融次D、商业信用融资正确答案：D89、下列关于有价证券的表述中，正确的有（）。Ⅰ.有价证券标有票面金额Ⅱ.有价证券是虚拟资本的一种形式Ⅲ.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的账面价格Ⅳ.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的重置价格A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B90、我国证券市场监管体系包括（）。Ⅰ.国务院证券监督管理机构Ⅱ.证券投资者保护基金Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.行业协会