风险控制制度

风险控制制度Tag内容描述：<p>1、青海金融超市“ 中小企业互助基金” 风险控制制度 第一章 目标和原则 第一条 青海金融超市有限公司制定本制度旨在保护“ 中 小企业互助基金“会 员客户资产委托人的合法权益，促进公 司会员客户资产业务的规范发展，有效防范和化解风险，防 范利益输送及其他有损害资产客户利益的行为。 公司资产风险控制的总体目标是：保证公司资产运作严 格遵守国家有关法律法规和资产管理合同规定；确保资产的 稳健运行和受托财产的安全完整，防范和化解风险，防范可 能存在的利益输送行为，确保公平对待公司所管理的各类资 产。 第二条 资产管理内部控。</p><p>2、1 宝盈基金管理公司 特定客户资产管理风险控制制度 第一章第一章第一章第一章 目标和原则目标和原则目标和原则目标和原则 第一条 公司制定本制度旨在保护特定客户资产委托人的合法权 益，促进公司特定客户资产业务的规范发展，有效防范和化解风险， 防范利益输送及其他有损害特定资产客户利益的行为。 公司特定资产风险控制的总体目标是： 保证公司特定资产运作严 格遵守国家有关法律法规和资产管理合同规定； 确保特定资产的稳健 运行和受托财产的安全完整，防范和化解风险，防范可能存在的利益 输送行为，确保公平对待公司所管理的各类。</p><p>3、担保业务风险管理制度第一章 总 则第一条 明确担保业务风险管理的原则，特制定本规范。第二条 本规范未涉及的问题，按照公司有关制度执行。第二章 评审工作第一节 评审工作的总体要求第三条 事业部项目责任人应当依照制度规定的工作程序，遵循职业道德，运用定量分析、定性评价、逻辑推理和工作经验，对借款人的状况及资料进行全面、客观的核实和评价，得出相对真实的评审依据，在相对真实的评审依据基础上，对借款人是否具备担保条件作出合理判断。第二节 考察项目第四条 事业部项目责任人应当按照制度的要求对担保项目进行尽职调查。第。</p><p>4、Xx 担保公司风险控制制度 为防范和控制公司在开展担保业务过程中发生的经营风险, 特制定如下管理制度: 一,严格执行业务操作流程,规范担保手续.1,严格保前审查,保审分离制度,明确责任,堵塞风险漏 洞.严格执行保前调查,保中跟踪制度,杜绝人情担保. (1)被担保企业,除有固定的经营场所和必要的设施及从 业人员外, 还要符合国家产业政策导向, 产品销路好, 效益明显, 有名符其实的注册资本,有健全的财务制度; (2)资产负债率一般不高于 50%,在金融部门无不良记录; (3)贷款申请必须如实写明贷款用途,贷款金额,贷款期 限及还款计划. 经审查具备以上。</p><p>5、风险控制管理办法第一章 总则第一条 为了促进公司各项业务稳健、持续、高效地发展，建立完善风险控制体系，制度本办法。第二条 按照资金来源制约资金运用、资产与负债总量平衡的原则，运用标准管理和资产负债比率体系，实行经营资产的安全性、流动性、赢利性的有机统一，谋求经营风险最小化。第二章 管理原则第三条 资产结构均衡原则。保持资产在期限结构上的对称、平衡，通过国债买卖等业务，促使资产机构多元化发展，提高运营资金的使用效益。第四条 风险分散原则。强化对担保资产组合的信用质量、流动性、多样化、地理分布、期限的管理。</p><p>6、担保公司风险控制制度为防范和控制公司在开展担保业务过程中发生的经营风险，特制定如下管理制度：一、 严格执行业务操作流程，规范担保手续。1、 严格保前审查，保审分离制度，明确责任，堵塞风险漏洞。严格执行报前检查，保中跟踪制度，杜绝人情担保。（1） 被担保企业，除有固定的经营场所和必要的设施及从业人员外，还要符合国家产业政策导向，产品销路好，效益明显，有名符其实的注册资本，有健全的财务制度。（2） 资产负债率一般不高于60%，在金融部门无不良记录；（3） 贷款申请必须如实写明贷款用途，贷款金额，贷款期限及还款计。</p><p>7、论担保公司风险控制体系构建一、担保公司设计风险控制体系的重要性担保公司依靠经营“或有负债”生存和发展，因此风险控制过程的实质就是化解担保公司的或有负债风险，是担保公司实现持续稳健经营的前提。担保公司的业务经营具有典型的“高风险、低收益”特征，要实现可持续经营，就要尽力减少担保代偿赔付，不断加强自身的内部管理能力与风险控制能力。建立了一整套适合自身发展的经营管理控制机制，在保证担保规模不断扩大的同时，将或有负债的风险损失降到最低点。风险控制能力是担保公司市场核心竞争能力的体现，建立规范的担保公司风。</p><p>8、论担保公司风险控制体系构建 内容摘要：本文阐述了担保公司风险控制体系设计的重要性，分析了担保公司健全风险控制体系须解决的问题，文章重点从若干方面论述了担保公司风险控制体系构建。关键词：担保公司 风险控制体系 构建担保公司设计风险控制体系的重要性担保公司依靠经营“或有负债”生存和发展，因此风险控制过程的实质就是化解担保公司的或有负债风险，是担保公司实现持续稳健经营的前提。担保公司的业务经营具有典型的“高风险、低收益”特征，要实现可持续经营，就要尽力减少担保代偿赔付，不断加强自身的内部管理能力与风险控。</p><p>9、担保有限责任公司（筹）风险控制制度目 录第一章 总则第二章 风险管理部职责第三章 客户资质审查第四章 担保项目三级审批制第五章 在保项目的风险分类管理第六章 反担保第七章 保后风险管理第八章 代偿项目管理第九章 重大风险事件报告制度第十章 其他职责第十一章 附则第一章总则第一条为了最大限度地降低XX担保有限责任公司(以下简称“公司”)的业务风险，提高员工的风险防范意识，促进公司持续稳健发展，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国担保法、融资性担保公司管理暂行办法和江西省融资性担保机构管理暂行办法等相关法律法规。</p><p>10、担保有限公司风险控制制度第一章 总 则第一条 为保证担保公司（以下简称“公司”）经营规范、运行稳健，有效防范和化解经营风险，充分保护被保证人的合法权益，维护公司及公司股东的合法权益，根据中华人民共和国担保法等有关法律法规及担保公司章程、担保公司内部控制大纲，制定本制度。第二条 公司风险控制目标是：（一） 在有效控制风险的前提下，实现公司利益最大化；（二） 确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度的贯彻执行；（三） 建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机。</p><p>11、担保有限公司风险控制流程管理制度（试行）本管理制度按担保业务程序共分为七章，分别是：（一）受理，客户申请受理与项目立项（二）调查，包括项目初审和项目综合分析（三）审批，包括项目融资方案审批、担保调查审批、放款审批（四）放款，包括面签合同、落实反担保措施、担保收费、贷款发放（五）保后管理，包括岗位设置、工作内容和客户风险分类制度（六）风险预警，包括责任划分、处置方式、预警方法和违规处罚（七）代偿流程管理，包括风险客户认定、代偿流程、债权追偿、项目终结和代偿损失责任认定与处罚业务完结第一章 受理客户。</p><p>12、本文档来源于第一文库网：http:/www.wenku1.com/view/08DC46B7C184A6F 0.html 用心打造免费、绿色、专业、海量的教育文库网站 www.wenku1.com 私募基金制度私募基金制度(风险风险控制、内部控制、投控制、内部控制、投资资管理、信息披露、管理、信息披露、员员工个人交易工个人交易) 私募基金制度文件 http:/www.wenku1.com/view/08DC46B7C184A6F0.html 一、风险控制制度 二、内部控制制度 三、投资管理制度 四、信息披露制度 五、员工个人交易制度 风险控制管理制度 第一章 总则 第一条 为保障公司股权投资业务的安全运作和管理，加强公。</p><p>13、XXX基金管理有限公司风险控制制度目 录第一章 总则2第二章 内部风险控制目标和原则2第三章 风险来源与分类3第四章 内部风险控制体系5第一节 架构5第二节 规则6第五章 内部风险控制措施7第一节 管理风险控制7第二节 基金投资风险控制7第三节 流动性风险控制8第四节 合规性风险控制8第五节 操作风险控制8第六节 人员流失风险控制9第七节 职业道德风险控制9第八节 其他风险控制10第六章 内部风险控制的保障10第七章 附则11第一章 总则第一条 为保证公司规范、稳健的运作，尽可能防止和减少风险的发生，充分保护基金投资者的合法利益，依据关。</p><p>14、担保项目评审制度为了规范本公司担保业务的操作流程，完善担保评审工作的流程，建立科学的担保项目评审制度，现特制定评审工作制度。一、工作原则确保评审担保项目实行公平公开，科学严谨的工作原则，对担保项目进行严格评审，评审通过后方能正式担保。二、评审专家库组成由董事会、监事会、高管共9人组成。三、评审专家的职责评审专家从企业的经营状况、产品发展前景、市场环境、法人的资历、企业的社会形象、反担保情况、履约的能力及整个担保项目的风险角度、企业的财务状况、资金经营能力、资信状况等方面进行评审。评审专家对每个担。</p><p>15、中小学财务风险控制制度第一章 总 则第一条 为了强化风险意识，加强中小学财务内部控制制度，强化财务监控措施，有效控制财务风险，制定本制度。第二条 本制度适用于公办中小学校，县内其他学校参照执行。第三条 中小学财务风险主要内容：资产管理不善可能造成的资产安全威胁；计划不周，财务状况恶化，可能造成的财务运行困难；执行国家法律、法规和政策规定不周，可能给财务运行带来的不利影响。第四条 中小学财务风险控制的基本目的：通过建立严格的内控制度、内审制度和良好的财务行为治理机制，使中小学财务风险控制与财务实际相适应。</p><p>16、保险股份有限公司*分公司风险信息管理制度第一章 总则第一条 为加强公司风险管理的内部控制，规范公司内部风险管理行为，遵循中国保险监督管理委员会颁布的保险公司风险管理指引（试行）、保险公司内部控制基本准则、保险资金运用暂行管理办法等相关法律法规前提下，特制定本制度。 第二条 本制度所称“风险”，是指对实现保险经营目标可能产生负面影响的不确定性因素，或偶然发生的，可能导致经济损失、其不确定性后果将与发展目标有所偏差的事件。第四条 本制度所称“风险管理”，是指公司围绕经营目标，对经营中的风险进行识别、评估和。</p><p>17、流动资产风险控制制度第一条 为规范公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平，制定本制度。 第二条 本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：1.将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内。2.源头控制、事前防范，确保公司规章制度遵循。3.提高公司经营的效益及效率。4.确保公司建立重大风险发生后的危机处理机制，使公司不因人为失误而遭受重大损失。第三条 公司设风险控制部风险控制部的主要职责：1风险控制部根据公司风险控制的总体要求，按照内部分工，分析。</p><p>18、营销风险防范流程及管理细则为规范营销部门业务流程和业务行为，加强对应收账款的风险防范和控制，保证应收账款资金安全，特制定本管理细则。一、合同评审方面1、（1）客户系企业法人的，办事处应在评审时提供加盖公章、经过年检（审）的有效营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件和客户档案；如遇到企业法人的项目（经理）部、工程指挥部、工区签订合同的情形，应一并提供企业法人授权其代为签约的授权委托书原件。 （2）客户系自然人的，办事处应在评审时提供客户有效身份证复印件及客户档案，经其本人在复印件上亲笔签名，并提供。</p><p>19、新世纪金融投资有限责任公司风险控制制度(试行)第一章 总则第一条 为规范公司金融投资行为，保证金融投资业务工作质量和效率，特制定本制度。第二条 公司从事金融投资业务应遵守国家的法律法规和公司规章制度，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和风险可控的原则。第二章 金融投资业务流程第三条 金融投资业务流程主要包括： 客户申请 投资立项 项目初审 会议评审 投资审批 签订合同 跟踪监督 解除投资（代偿追偿） 第三章 客户申请与立项 第四条 客户咨询和申请由风险投资部受理，程序是： 1、客户经理与来访客户交谈，根据客户口述的情况。</p><p>20、艿蚆肈腿薇蚅螇羁蒃蚄袀膇荿螃羂羀芅螂蚂膅膁螁螄羈薀螀羆膃蒆螀聿肆莂蝿螈节芈螈袀肅薆螇羃芀蒂袆肅肃莈袅螅芈芄蒂袇肁膀蒁聿芇蕿蒀蝿腿蒅葿袁莅莁蒈羄膈芇蒈肆羁薆薇螆膆蒁薆袈罿莇薅羀膄芃薄螀羇艿薃袂芃薈薂羄肅蒄薂肇芁莀薁螆肄芆蚀衿艿膂虿羁肂蒁蚈蚁芇蒇蚇袃肀莃蚆羅莆艿蚆肈腿薇蚅螇羁蒃蚄袀膇荿螃羂羀芅螂蚂膅膁螁螄羈薀螀羆膃蒆螀聿肆莂蝿螈节芈螈袀肅薆螇羃芀蒂袆肅肃莈袅螅芈芄蒂袇肁膀蒁聿芇蕿蒀蝿腿蒅葿袁莅莁蒈羄膈芇蒈肆羁薆薇螆膆蒁薆袈罿莇薅羀膄芃薄螀羇艿薃袂芃薈薂羄肅蒄薂肇芁莀薁螆肄芆蚀衿艿膂虿羁肂蒁蚈蚁芇蒇蚇。</p>