个人理财复习题

个人理财复习题Tag内容描述：<p>1、个人财务规划期末复习资料 一、单选题 第1题 保险的功能主要表现在提供风险管理服务和（C、弥补经济损失 第2题 （）是遗产规划最重要的一个步骤。B、建立明确的遗嘱 第3题 郭先生看上了一套价值100万的新房。目前郭先生的旧房当前市价50万，尚有30万未偿贷款。银行要求最高贷款成数是七成，贷款利率6% 。如果购买新房，郭先生换房必须支付的首付款是（ ）万元。A、10 第4题 在经济生活中，通过（ ）来转移风险是最常见的风险管理方式。D、保险 第5题 下列不能作为遗产继承的是（ ）。C、有偿演出合同 第6题 某教师年收入60000元，包括每月。</p><p>2、人有生老病死，从一个嗷嗷待哺的娃娃，到一个白发苍苍的老人，是自然规律，也就是生命周期。生命周期理论，是一个获得过诺贝尔经济学奖的理论。生命周期理论对消费者的消费行为提供了全新的解释，认为一个人、一个家庭，都是在相当长的时间内，计划自己的即期收入、远期收入、各项支出、工作时间等要素。家庭的生命周期分为四个阶段：形成期、成长期、成熟期和衰老期。不同的时期有不同的财务状况。形成期：支出增加、储蓄减少，家庭收入减少。股票/债券/货币=70/10/20成长期：支出稳定、收入增加、储蓄增加，要考虑投资啊!成熟期：保值。。</p><p>3、1、个人理财的基本内容包括哪些？答：个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资、个人税收策划等内容。2、个人理财的流程包括哪些步骤？答：个人理财的流程包括以下六个步骤：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监督财务策划计划。3、个人资产包括哪两大类？答：个人资产至少可以分为金融资产和非金融资产两大类。4、房地产、汽车、家具和收藏品等属于什么资产？答：房地产、汽车。</p><p>4、个人理财复习题 一、名词解释 1、理财 2、理财规划师 3、利率 4、市场利率 二、判断题 1、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。 （ ） 2、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的。</p><p>5、此文档收集于网络，如有侵权，请联系网站删除个人理财投资总复习题型：选择：20%；判断：10%；计算：20%；问答：10%；案例分析：20% ； 投资理财方案策划：20%一、案例分析与投资理财策划1. 理财投资目标和理财投资方案的策划基本情况：徐阳(化名)，大三学生，现有存款。</p>