客户身份识别

客户身份识别Tag内容描述：<p>1、5 第二章 客户身份识别 第一单元 客户身份识别基础知识 第二章 客户身份识别 第一单元 客户身份识别基础知识 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 第四单元 业务终止环节的客户身份识别 第四单元 业务终止环节的客户身份识别 22 23 24 第三章 客户洗钱风险分类管理 第三章 客户洗钱风险分类管理 25 26 27 5.4 客户洗钱风险评估及等级确定 5.4 客户洗钱风险评估及等级确定 28 5.5 分类风险控制措施 5.5 分类风险控制措施 29 第四章 客户身份资料与交易记录保存 第四章 客户身份资料与交易记录保存。</p><p>2、第 1 页，共 36 页 附件： 中国农业银行客户身份验证、识别与保存制度表 序序号号业业务务名名称称交交易易码码 原原规规定定现现规规定定 主主管管部部门门制制度度依依据据名名称称 制制度度依依据据 文文号号 多多个个交交易易情情 况况说说明明 起起点点金金额额 出出示示身身 份份证证件件 留留存存身身 份份证证件件 起起点点金金额额 出出示示身身 份份证证件件 联联网网核核查查 留留存存身身 份份证证件件 是是否否 允允许许 代代理理 备备注注 1 活期存款现金开户0008是留存是核查留存是个人金融部 金融机构客户身份识别和客户 。</p><p>3、保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法 第一章 总则 第一条 为规范公司反洗钱客户身份识别管理工作 ，进一步完善公司反洗钱内部控制 ，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法等有关法律法规， 制定本办法。 第二条 客户身份识别和客户身份资料交易记录保存是有效防范洗钱风险的一项基础工作和重要手段。公司各级机构应参照本办法，结合当地市场情况和经营需要，建立本机构客户身份识别制度操作细则，切实履行反洗。</p><p>4、村镇银行客户身份识别操作规程为进一步加强对反洗钱工作的管理,保证我行客户身份识别工作有效、及时开展，依据沪农商村镇银行反洗钱内部管理工作制度、沪农商村镇银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等有关规定，特制定本操作规程。一、基本规定1、我行应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，针对不同的客户、业务关系或者交易，做好客户尽职调查，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。2、我行反洗钱工作人员应当保守反洗钱工作秘密，非依法律规定不得将有关反洗。</p><p>5、银行客户身份识别操作规程第一章总则（目录）第一条为规范客户身份识别行为，防范业务操作风险，增强风险控制能力，保证业务经营安全，根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定本操作规程。第二条本规程适用于银行各级行，包括各级业务管理机构及所辖营业机构。境外分支机构参照执行。第三条各级行应勤勉尽责，严格客户身份识别，在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，针对不同性质的客户、业务关系或者交易类型，采取相应措施，了解客户的职业或经。</p><p>6、客户身份识别制度根据2006年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的中华人民共和国反洗钱法，我行按照规定建立客户身份识别制度。具体条款如下：第一条 客户身份识别，是指银行业金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户,采取相应措施，确认客户的真实身份,了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际收益等。第二条 我行员工履行客户身份识别义务，应当做到：（一）在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑。</p><p>7、http:/www.docin.com/sundae_meng金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第一章 总则第一条 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定本办法。第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。（三）保险公司、保险资产管理公司。（四）信托公司、金融资。</p><p>8、金融机构客户身份识别和客户身份资料、交易记录保存管理办法第一章 总则第一条（立法宗旨） 为了预防洗钱活动，规范金融机构客户身份识别和客户身份资料、交易记录保存行为，维护金融秩序，根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定本办法。第二条（适用范围） 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇银行、政策性银行；（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托投资公司、金融资产管理公。</p><p>9、非银行金融机构客户身份识别及 客户身份资料保存制度解析 人民银行长春中心支行 Evaluation only.Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 金融机构反洗钱义务 v组织机构及内控制度建设 v客户身份识别 v大额和可疑交易报送 v身份资料和交易记录保存 v宣传培训 v保密 Evaluation only.Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Clie。</p><p>10、聿羀艿虿羅罿莁蒂袁羈蒄蚈螇羈膃蒁蚃肇芆蚆羂肆莈葿袇肅薀蚄袃肄芀蒇蝿肃莂螃蚅肂蒄薅羄肂膄螁袀肁芆薄螆膀荿蝿蚂腿蒁薂羁膈膁莅羇膇莃蚀袃膆蒅蒃蝿膆膅虿蚅膅芇蒁羃膄莀蚇衿芃蒂蒀螅节膂蚅蚁芁芄蒈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂艿芈螂螈袅莀薅蚄袄蒃螀羂羄膂薃袈羃芅螈螄羂莇薁螀羁蕿莄聿羀艿虿羅罿莁蒂袁羈蒄蚈螇羈膃蒁蚃肇芆蚆羂肆莈葿袇肅薀蚄袃肄芀蒇蝿肃莂螃蚅肂蒄薅羄肂膄螁袀肁芆薄螆膀荿蝿蚂腿蒁薂羁膈膁莅羇膇莃蚀袃膆蒅蒃蝿膆膅虿蚅膅芇蒁羃膄莀蚇衿芃蒂蒀螅节膂蚅蚁芁芄蒈肀芀蒆螃羆芀蕿薆袂艿芈螂螈袅莀薅蚄袄蒃螀羂羄膂薃袈羃芅螈螄羂。</p><p>11、第一节 总则一、为规范客户身份识别行为，防范业务操作风险，增强风险控制能力，保证业务经营安全，根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定本操作规程。二、应遵循“严格准入、重点识别、持续关注、详细登记、及时报告”的原则，严格客户身份识别。（一）、严格准入。严格开立账户或签订合同建立业务关系的审核。不得为身份不明的客户开立匿名或者假名账户,不得为其提供服务或者与其进行交易。（二）、重点识别。重点对客户信息发生变更、交易异常、涉嫌洗钱及恐怖融资、国家有关部门要求协查的犯罪嫌疑人或涉嫌洗钱和恐。</p><p>12、客户身份识别制度风险控制部2012年9月,反洗钱培训系列之二,目录,一、客户身份识别的基础知识,二、业务建立环节如何识别客户身份,三、业务存续期间如何识别客户身份,四、业务终止环节如何识别客户身份,客户身份识别,2,客户身份识别方面存在的问题,内容简介,什么是客户身份识别？,1,一、客户身份识别的基础知识,客户身份识别的流程,客户身份识别的基本要求,3,4,1.什么是客户身份识别？,客户身。</p>