理财需求分析

理财需求分析Tag内容描述：<p>1、人的一生有五个时期,单身期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期、退休期，不同的人生阶段，有不同的需求。,单身期,一般为2-5年,指从参加工作至结婚的时期由于这个阶段的经济收入比较低,花销大,投资重点不在于获利,而在于积累经验.理财优先顺序:节财计划资产增值计划应急基金购置住房理财建议:可将资本的60%投资于风险大、长期报酬较高的股票、股票型基金或外汇；30%选择定期储蓄、债券或债券型基金等较。</p><p>2、个人理财评估与风险需求分析个人资料 Personal Details:姓名 Name: 出生日期 Date of Birth: 电话 Phone Number： 电邮 Email: ___________ 职业/职位 Occupation/Job Title: 婚姻状况 Marital Status: 单身 Single 已婚 Married 供养人数 No of Dependents: 资产分配 Assets Allocation:现金和活期储蓄 Cash and Demand Deposits定期储蓄 Fixed Deposit物业 Properties (按揭：是/否 Mortgaged: Yes/No)股票 (本地/海外) Stocks。</p><p>3、人的一生有五个时期 单身期 家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 退休期 不同的人生阶段 有不同的需求 单身期 一般为2 5年 指从参加工作至结婚的时期由于这个阶段的经济收入比较低 花销大 投资重点不在于获利 而在于积。</p>